财务数据关键指标变化 - 2021年第二季度净收入1.051亿美元，2020年同期为2170万美元[257] - 2021年第二季度净利息收入2.796亿美元，2020年同期为2.631亿美元，平均贷款增加27亿美元[259] - 2021年第二季度非利息收入1.294亿美元，2020年同期为1.62亿美元[260] - 2021年第二季度非利息费用2.801亿美元，较2020年同期增加2070万美元，增幅8%[261] - 2021年上半年净收入2.58257亿美元，2020年同期为8447.1万美元，增长206%[263] - 截至2021年6月30日，总资产467.3845亿美元，较2020年同期增长7%[263] - 2021年第二季度净收入为1.051亿美元，较2020年同期增加8350万美元，增幅385%，摊薄后每股净收入为1.70美元，2020年同期为0.34美元[272] - 2021年第二季度净利息收入（GAAP）为2.7959亿美元，2020年同期为2.63131亿美元；净利息收益率（GAAP）为2.62%，2020年同期为2.73%[269] - 2021年上半年净利息收入（GAAP）为5.41485亿美元，2020年同期为5.24574亿美元；净利息收益率（GAAP）为2.58%，2020年同期为2.91%[269] - 2021年第二季度非利息收入为1.29373亿美元，2020年同期为1.61993亿美元[269] - 2021年上半年非利息收入为3.15879亿美元，2020年同期为2.75235亿美元[269] - 2021年第二季度效率比率（GAAP）为68.71%，2020年同期为61.13%；非GAAP效率比率为68.56%，2020年同期为60.97%[269] - 2021年上半年效率比率（GAAP）为66.32%，2020年同期为61.49%；非GAAP效率比率为66.18%，2020年同期为61.30%[269] - 2021年第二季度有形普通股权益比率（非GAAP）为7.1%，2020年同期为6.7%[269] - 2021年第二季度普通股每股账面价值为68.81美元，2020年同期为62.14美元；有形普通股每股账面价值（非GAAP）为56.92美元，2020年同期为50.23美元[269] - 2021年第二季度平均有形普通股权益年化回报率（非GAAP）为12.62%，2020年同期为2.95%；上半年为15.99%，2020年同期为5.81%[269] - 2021年第二季度净利息收入总计2.796亿美元，较2021年第一季度增加1770万美元，较2020年第二季度增加1650万美元[281] - 2021年第二季度净利息收益率为2.62%（非公认会计原则下，完全应税等效基础为2.63%），2021年第一季度为2.53%（非公认会计原则下，完全应税等效基础为2.54%），2020年第二季度为2.73%（非公认会计原则下，完全应税等效基础为2.74%）[281] - 截至2021年6月30日、2021年3月31日和2020年6月30日三个月的税收等效调整总额分别为90.9万美元、88.4万美元和110万美元[278] - 2021年第二季度利率差为2.44%，2021年第一季度为2.33%，2020年第二季度为2.46%[276] - 2021年第二季度净自由资金为1449.5689亿美元，2021年第一季度为1404.1019亿美元，2020年第二季度为1141.5459亿美元[276] - 2021年第二季度总资产为4594.6751亿美元，2021年第一季度为4498.8733亿美元，2020年第二季度为4204.2729亿美元[276] - 2021年6月30日止六个月总生息资产平均余额42391599000美元，收益率2.98%；2020年同期平均余额36208873000美元，收益率3.76%[282] - 2021年6月30日止六个月总付息负债平均余额28121989000美元，利率0.60%；2020年同期平均余额26049564000美元，利率1.15%[282] - 2021年6月30日止六个月净利息收入（GAAP）为541485000美元，利润率2.58%；2020年同期为524574000美元，利润率2.91%[282] - 2021年6月30日止六个月净利息收入（完全应税等价，非GAAP）为543278000美元，利润率2.59%；2020年同期为527104000美元，利润率2.93%[282] - 2021年第二季度与第一季度相比，净利息收入（GAAP）因资产负债规模变化增加4764000美元，因利率波动增加10052000美元，因天数差异增加2879000美元[287] - 2021年第二季度与2020年第二季度相比，净利息收入（GAAP）因资产负债规模变化增加29617000美元，因利率波动减少13158000美元[287] - 2021年上半年与2020年上半年相比，净利息收入（GAAP）因资产负债规模变化增加90268000美元，因利率波动减少70459000美元，因天数差异减少2898000美元[287] - 2021年6月30日止三个月非利息收入为129373000美元，较2020年同期的161993000美元减少32620000美元，降幅20%[288] - 2021年6月30日和2020年同期，税收优惠贷款、交易证券和投资证券利息收入的应税等价调整分别为1800000美元和2500000美元[284] - 2021年6月30日公司总资产45470389000美元，总负债和股东权益45470389000美元；2020年同期总资产39334109000美元，总负债和股东权益39334109000美元[282] - 上半年非利息收入为3.15879亿美元，较2020年同期的2.75235亿美元增加4064.4万美元，增幅15%[290] - 2021年上半年薪资和员工福利费用为1.72817亿美元，较2020年同期的1.54156亿美元增加1866.1万美元，增幅12%[298] - 2021年上半年非利息支出为5.67001亿美元，较2020年的4.94009亿美元增加7299.2万美元，增幅15%[299] - 2021年第二季度所得税费用为3900万美元，2020年同期为900万美元；2021年前六个月所得税费用为9280万美元，2020年同期为3330万美元[304] - 截至2021年6月30日，公司总资产为467亿美元，较2020年6月30日增加32亿美元，增幅7%；较2021年3月31日年化增加约11亿美元，增幅9%[311] - 截至2021年6月30日，公司总资金为413亿美元，2021年3月31日为403亿美元，2020年6月30日为381亿美元[311] - 2021年6月30日，公司总存款为388亿美元，较2020年6月30日增加32亿美元，增幅9%[386] - 2021年第二季度平均存款总额为382亿美元，较2020年第二季度增加36亿美元，增幅10%[388] - 2021年6月30日，应付票据余额为9630.6万美元，2020年为1.124亿美元[393] - 2021年6月30日，短期借款为1560万美元，3月31日为1240万美元，2020年6月30日为850万美元[394] - 2021年6月30日，固定利率本票余额为6420万美元，3月31日为6470万美元，2020年6月30日为6600万美元[396] - 2021年6月30日，次级票据未偿还总额为4.367亿美元，3月31日为4.366亿美元，2020年6月30日为4.363亿美元[397] - 截至2021年6月30日、3月31日和2020年6月30日，初级次级债券未偿还金额为2.536亿美元[398] - 2021年6月30日、3月31日和2020年6月30日，一级杠杆率分别为8.2%、8.2%和8.1%[402] - 2021年1月和4月，公司宣布普通股每股季度现金股息为0.31美元；2020年1月、4月、7月和10月为0.28美元[407] 各条业务线数据关键指标变化 - 2020年4月3日至2021年6月30日，公司获SBA授权并发放超19400笔PPP贷款，余额约48亿美元，产生净费用1.46亿美元[254] - 2021年第二季度抵押贷款发放量为17亿美元，低于2020年同期的22亿美元[292] - 2021年第二季度财富管理收入增加，主要因信托和资产管理费用增加，信托和资产管理收入从3914.9万美元增至4981.1万美元，增幅27%[290] - 2021年第二季度服务存款手续费增加，从2168.5万美元增至2528.5万美元，增幅17%，源于公司商业银行业务举措使账户分析费用增加[290][291] - 2021年第二季度利率互换费用减少，从1175.9万美元降至530.8万美元，降幅55%[290] - 2021年第二季度杂项收入增加，主要因出售三家分行获得400万美元净收益及合伙收入增加[297] - 2021年第二季度零售贷款发放量占出售贷款发放量的77%，高于2020年同期的72%[295] - 2021年第二季度抵押贷款生产利润率为2.18%，低于2020年同期的4.23%[295] - 2021年第二季度抵押贷款服务权公允价值为1.27604亿美元，高于2020年同期的7720.3万美元[295] - 社区银行板块2021年第二季度净利息收入为2.197亿美元，较2020年同期增加1400万美元，增幅7%；非利息收入为9040万美元，较2020年同期减少3930万美元，降幅30%[308] - 专业金融板块2021年第二季度净利息收入为4520万美元，较2020年同期增加280万美元，增幅7%；非利息收入为2250万美元，2020年同期为2180万美元[309] - 财富管理板块2021年第二季度净利息收入为780万美元，较2020年同期减少80万美元，降幅10%；非利息收入为3180万美元，2020年同期为2450万美元[310] - 2021年第二季度社区银行板块释放信贷准备金1520万美元，前六个月释放6170万美元；2020年同期计提信贷损失准备金分别为1.321亿美元和1.838亿美元[308] - 2021年前六个月专业金融业务中商业保费融资、人寿保险融资、租赁融资和应收账款融资业务分别占总收入的41%、29%、26%和4%[309] - 2021年前六个月财富管理客户在银行的存款账户平均余额为22亿美元，2020年同期为20亿美元[310] - 2021年第二季度平均待售抵押贷款为9.91亿美元，2021年第一季度为12亿美元，2020年第二季度为7.057亿美元[314] - 2021年第二季度平均总贷款（扣除未实现收入）为331亿美元，较2020年第二季度增加27亿美元（9%），较2021年第一季度年化增加6.422亿美元（8%）[315] - 2021年第二季度平均商业PPP贷款为29亿美元，较2020年第二季度增加1.981亿美元（7%），较2021年第一季度年化减少2.101亿美元（27%）[315] - 2021年第二季度房屋净值贷款组合平均为3.799亿美元，较2020年同期的4.783亿美元减少9840万美元（21%）[316] - 2021年第二季度住宅房地产贷款平均为15亿美元，较2020年同期的12亿美元增加2.294亿美元（19%），较2021年3月31日季度年化增加1.522亿美元（47%）[317] - 2021年第二季度平均保费融资应收款为104亿美元，占公司平均总贷款的31%，2021年第二季度新增约34亿美元，2020年同期为31亿美元[318] - 2021年第二季度和2020年第二季度平均流动性管理资产分别占总平均盈利资产的20%，2021年第二季度较2020年同期增加11亿美元[320] - 截至2021年6月30日，商业和商业房地产贷款占总贷款的61%，2020年6月30日为64%[323] - 截至2021年6月30日，公司商业贷款组合的信贷损失拨备降至9850万美元，2020年6月30日为1