PPP贷款业务数据 - 2020年4月3日至2021年6月30日，公司获SBA授权并发放超19400笔PPP贷款，余额约48亿美元，产生净费用1.46亿美元[260] 受疫情影响的贷款修改情况 - 截至2021年9月30日，因新冠疫情影响，约7200万美元贷款被修改[261] 净收入数据变化 - 2021年第三季度净收入为1.091亿美元，2020年同期为1.073亿美元[263] - 2021年前九个月净收入为3.674亿美元，2020年同期为1.918亿美元，增幅92%[269] - 2021年第三季度净收入为1.091亿美元，较2020年同期增加180万美元，增幅2%，摊薄后每股净收入为1.77美元，2020年同期为1.67美元[278] 贷款组合规模变化 - 贷款组合从2020年9月30日和12月31日的321亿美元增至2021年9月30日的333亿美元[264] 净利息收入数据变化 - 2021年第三季度净利息收入为2.875亿美元，2020年同期为2.559亿美元，平均贷款增加14亿美元[265] - 2021年第三季度净利息收入（GAAP）为2.87496亿美元，2020年同期为2.55936亿美元；净利息收益率（GAAP）为2.58%，2020年同期为2.56%[275] - 2021年第三季度净利息收入总计2.875亿美元，较2021年第二季度增加790万美元，较2020年第三季度增加3160万美元[287] - 2021年前9个月净利息收入（GAAP）8.29亿美元，2020年同期为7.81亿美元；净息差2.58%，2020年同期为2.79%[288] - 2021年前9个月净利息收入（完全应税等效，非GAAP）8.32亿美元，2020年同期为7.84亿美元；净息差2.59%，2020年同期为2.80%[288] 非利息收入数据变化 - 2021年第三季度非利息收入为1.365亿美元，2020年同期为1.706亿美元[266] - 2021年第三季度非利息收入为1.36474亿美元，2020年同期为1.70593亿美元[275] - 2021年第三季度非利息收入1.36亿美元，2020年同期为1.71亿美元，同比下降20%[294] - 2021年前三季度非利息收入45235.3万美元，较2020年的44582.8万美元增长1%[296] 非利息费用数据变化 - 2021年第三季度非利息费用为2.821亿美元，较2020年同期增加1790万美元，增幅7%[267] - 2021年第三季度非利息支出为2.82144亿美元，2020年同期为2.64219亿美元[275] - 2021年前九个月非利息费用为8.49145亿美元，较2020年的7.58228亿美元增加9091.7万美元，增幅12%[306] - 2021年前三季度非利息支出28214.4万美元，较2020年的26421.9万美元增长7%[305] 公司流动资金与存款情况 - 截至2021年9月30日，公司有隔夜流动资金和银行计息存款约57亿美元[268] 总资产数据变化 - 截至2021年9月30日，总资产为478.32亿美元，较2020年同期增长9%[269] - 2021年9月30日公司总资产478亿美元，较2020年9月30日增加41亿美元，增幅9%；较2021年6月30日年化增加约11亿美元，增幅9%[319] - 2021年9月30日止9个月与2020年同期相比，总资产从40.55亿美元增至46.05亿美元[288] - 2021年第三季度末总资产为4719251万美元，2021年6月末为4594675.1万美元，2020年9月末为4296284.4万美元[282] 关键会计政策与疫情对会计的影响 - 公司关键会计政策包括信贷损失准备金的确定、公允价值估计、商誉减值测试估值等[276] - 新冠疫情预计影响公司会计估计、假设和判断，导致相关会计估计波动，影响财务结果[277] 税收调整数据 - 截至2021年9月30日、2021年6月30日和2020年9月30日三个月的税收调整总额分别为90.3万美元、90.9万美元和100万美元[284] - 2021年前9个月与2020年前9个月相比，应税等效调整分别为270万美元和360万美元[290] 生息资产与付息负债相关数据 - 2021年第三季度生息存款平均余额为2654534.3万美元，利息为1930.5万美元，收益率为0.29%[282] - 2021年第三季度贷款（扣除未实现收入）平均余额为3298544.5万美元，利息为28599.8万美元，收益率为3.44%[282] - 2021年第三季度总生息资产平均余额为4419982.1万美元，利息为32336万美元，收益率为2.90%[282] - 2021年第三季度总付息负债平均余额为2898951.3万美元，利息为3496.1万美元，利率为0.48%[282] - 2021年前9个月总生息资产平均余额430.01亿美元，2020年同期为374.18亿美元；收益率2.95%，2020年同期为3.53%[288] - 2021年前9个月总付息负债平均余额284.14亿美元，2020年同期为266.23亿美元；付息率0.56%，2020年同期为1.03%[288] 利率相关数据 - 2021年第三季度净利息收益率为2.58%（按完全应税等价基础计算为2.59%，非公认会计原则），2021年第二季度为2.62%（按完全应税等价基础计算为2.63%，非公认会计原则），2020年第三季度为2.56%（按完全应税等价基础计算为2.57%，非公认会计原则）[287] - 2021年第三季度利率差为2.42%，2021年第二季度为2.44%，2020年第三季度为2.33%[282] 净自由资金数据变化 - 2021年第三季度净自由资金为1521030.8万美元，2021年第二季度为1449568.9万美元，2020年第三季度为1205174.6万美元[282] 净利息收入影响因素分析 - 2021年前9个月与2020年同期相比，因生息资产和付息负债的组合与增长（规模）使净利息收入增加1.09亿美元，因利率波动使净利息收入减少0.58亿美元，因天数差异使净利息收入减少0.03亿美元[293] - 2021年第三季度与第二季度相比，因规模使净利息收入增加0.22亿美元，因利率波动使净利息收入增加0.27亿美元，因天数差异使净利息收入增加0.30亿美元[293] - 2021年第三季度与2020年第三季度相比，因规模使净利息收入增加1.97亿美元，因利率波动使净利息收入增加1.18亿美元[293] 各业务线收入数据变化 - 2021年第三季度财富管理收入9153万美元，较2020年的7353.4万美元增长24%，主要因信托和资产管理费用增加[296] - 2021年第三季度服务存款收费3943.4万美元，较2020年的3318.2万美元增长19%，源于账户分析费用增加[296][297] - 2021年第三季度抵押贷款银行业务收入21987.2万美元，较2020年的25919.4万美元下降15%，贷款发起量从22亿美元降至16亿美元[296][298] - 2021年第三季度投资证券净亏损240万美元，主要因一项股权投资亏损[297] - 2021年第三季度杂项收入4105.3万美元，较2020年的2528.7万美元增长62%，主要因合伙收入增加[296][294] 各业务线支出数据变化 - 2021年第三季度薪资和员工福利17091.2万美元，较2020年的16404.2万美元增长4%，其中佣金和激励薪酬增长18%[305] - 2021年第三季度软件和设备支出2202.9万美元，较2020年的1725.1万美元增长28%[305] - 2021年第三季度广告和营销支出1344.3万美元，较2020年的788万美元增长71%[305] - 2021年前九个月薪资和员工福利费用为5.24538亿美元，较2020年的4.5496亿美元增加6957.8万美元，增幅15%[306] - 2021年前九个月软件和设备费用为6380.7万美元，较2020年的4793.1万美元增加1587.6万美元，增幅33%[306] - 2021年前九个月广告和营销费用为3329.4万美元，较2020年的2644.6万美元增加684.8万美元，增幅26%[306] 所得税费用数据变化 - 2021年第三季度所得税费用为4060万美元，有效税率27.12%；2020年同期分别为3000万美元和21.83%；2021年前九个月所得税费用为1.334亿美元，有效税率26.63%；2020年同期分别为6330万美元和24.81%[312] 各板块业务数据变化 - 社区银行板块2021年第三季度净利息收入2.2亿美元，较2020年同期增加2320万美元，增幅12%；非利息收入9430万美元，较2020年同期减少4270万美元，降幅31%；净收入6880万美元，较2020年同期减少180万美元[316] - 专业金融板块2021年第三季度净利息收入5270万美元，较2020年同期增加620万美元，增幅13%；非利息收入2440万美元；净收入3020万美元，较2020年同期增加30万美元[317] - 财富管理板块2021年第三季度净利息收入800万美元，较2020年同期增加110万美元，增幅16%；非利息收入3360万美元；净收入1010万美元，较2020年同期增加320万美元[318] 公司总资金数据变化 - 2021年9月30日公司总资金为424亿美元，2021年6月30日为413亿美元，2020年9月30日为383亿美元[319] 平均生息资产与相关资产数据 - 2021年第三季度平均生息资产总额为441.99821亿美元，占平均总资产的94%，2021年第二季度和2020年第三季度分别为428.51621亿美元和398.10325亿美元，占比分别为93%和93%[321] - 2021年第三季度平均待售抵押贷款为8.718亿美元，2021年第二季度和2020年第三季度分别为9.910亿美元和8.229亿美元[321][323] 各类贷款平均余额数据变化 - 2021年第三季度平均贷款总额为330亿美元，较2020年第三季度增加14亿美元（4%），较2021年第二季度减少9970万美元（1%）[324] - 2021年第三季度平均商业贷款（不包括PPP贷款）为97亿美元，较2020年第三季度增加11亿美元（13%），较2021年第二季度增加3.554亿美元（15%）[324] - 2021年第三季度平均商业PPP贷款为15亿美元，较2020年第三季度减少19亿美元（56%），较2021年第二季度减少14亿美元[324] - 2021年第三季度平均商业房地产贷款为88亿美元，较2020年第三季度增加4.471亿美元（5%）[324] - 2021年第三季度房屋净值贷款组合平均为3.555亿美元，较2020年同期减少1.001亿美元（22%）[325] - 2021年第三季度住宅房地产贷款平均为15亿美元，较2020年同期增加3.232亿美元（28%），较2021年第二季度增加4380万美元（12%）[326] - 2021年第三季度平均保费融资应收款为111亿美元，占公司平均贷款总额的34%，较2020年第三季度有所增加，2021年第三季度新增约31亿美元，2020年同期为28亿美元[327] 平均流动性管理资产数据变化 - 2021年第三季度平均流动性管理资产占总平均生息资产的23%，2020年为18%，较2020年同期增加30亿美元[321][329] 贷款组合结构与分类数据 - 截至2021年9月30日，公司总贷款净额为332.64亿美元，其中商业贷款111.88亿美元占33%，商业房地产贷款88.86亿美元占27%[334] - 截至2021年9月30日，住宅贷款组合总计15亿美元，占总未偿贷款的5%[340] - 截至2021年9月30日，公司贷款组合总额为33264043千美元，其中固定利率贷款12552197千美元，固定利率PPP贷款1081988千美元，可变利率贷款19629858千美元[349] - 可变利率贷款按指数定价，其中Prime为2989860千美元，One - month LIBOR为9177387千美元，Three - month LIBOR为374045千美元，Twelve - month LIBOR为64