财务数据关键指标变化 - 2021年第一季度净收入1.531亿美元，2020年同期为6280万美元，同比增长144%[245][251] - 2021年第一季度净利息收入2.619亿美元，2020年同期为2.614亿美元，净息差从3.12%降至2.53%[247] - 2021年第一季度非利息收入1.865亿美元，2020年同期为1.132亿美元[248] - 2021年第一季度非利息支出2.869亿美元，较2020年同期增加5220万美元，增幅22%[249] - 截至2021年3月31日，总资产456.822亿美元，较2020年同期增长18%[251] - 截至2021年3月31日，总存款378.727亿美元，较2020年同期增长20%[251] - 2021年3月31日止季度净利息收入（GAAP）为2.61895亿美元，2020年同期为2.61443亿美元；净利息收益率（GAAP）分别为2.53%和3.12%[257] - 2021年3月31日止季度非利息收入为1.86506亿美元，2020年同期为1.13242亿美元[257] - 2021年3月31日止季度效率比率（GAAP）为64.15%，2020年同期为61.90%；效率比率（non - GAAP）分别为64.02%和61.67%[257] - 2021年3月31日止季度有形普通股权益比率（non - GAAP）为7.0%，2020年同期为7.6%[257] - 2021年3月31日止季度每股有形账面价值（non - GAAP）为55.42美元，2020年同期为50.18美元[257] - 2021年3月31日止季度年化平均有形普通股权益回报率（non - GAAP）为19.49%，2020年同期为8.73%[257] - 2021年第一季度净收入总计1.531亿美元，较2020年同期增加9030万美元，增幅144%；摊薄后每股净收入2.54美元，2020年同期为1.04美元[260] - 2021年第一季度净利息收入总计2.619亿美元，较2020年第四季度增加250万美元，较2020年第一季度增加45.2万美元[269] - 2021年第一季度净利息收益率为2.53%（完全应税等效基础上为2.54%，非公认会计原则），2020年第四季度为2.53%（完全应税等效基础上为2.54%，非公认会计原则），2020年第一季度为3.12%（完全应税等效基础上为3.14%，非公认会计原则）[269] - 2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日止三个月的税收等效调整总额分别为88.4万美元、85.7万美元和140万美元[266] - 2021年第一季度与2020年第四季度相比，因生息资产和付息负债的组合和增长（交易量）使净利息收入增加875.7万美元，因利率波动使净利息收入减少49.4万美元，因各期间天数不同使净利息收入减少576.5万美元[270] - 2021年第一季度与2020年第一季度相比，因生息资产和付息负债的组合和增长（交易量）使净利息收入增加6158.6万美元，因利率波动使净利息收入减少5822.9万美元，因各期间天数不同使净利息收入减少290.5万美元[270] - 2021年第一季度非利息收入为1.86506亿美元，2020年同期为1.13242亿美元，增长7326.4万美元，增幅65%[271] - 2021年第一季度财富管理收入为2930.9万美元，2020年同期为2594.1万美元，增长336.8万美元，增幅13%[271] - 2021年第一季度抵押贷款银行业务收入为1.13494亿美元，2020年同期为4832.6万美元，增长6516.8万美元，增幅135%；2021年第一季度用于出售的抵押贷款发放额为22亿美元，2020年同期为12亿美元[271][277] - 2021年第一季度投资证券净收益为115.4万美元，2020年同期净亏损435.9万美元，变动551.3万美元[271] - 2021年第一季度经营租赁收入为1444万美元，2020年同期为1198.4万美元，增长245.6万美元，增幅20%[271] - 2021年第一季度非利息支出为2.86889亿美元，2020年同期为2.34641亿美元，增长5224.8万美元，增幅22%[284] - 2021年第一季度薪资和员工福利支出为1.80809亿美元，2020年同期为1.36762亿美元，增长4404.7万美元，增幅32%[284] - 2021年第一季度公司记录的所得税费用为5370万美元，2020年同期为2430万美元；2021年第一季度有效税率为25.97%，2020年同期为27.87%[288] - 2021年第一季度公司记录与股份支付相关的税收优惠为130万美元，2020年第一季度额外税收支出为48.6万美元[289] - 2021年3月31日公司总资产457亿美元，较2020年3月31日增加69亿美元，增幅18%；较2020年12月31日增加约6.014亿美元，年化增幅5%；总资金403亿美元，2020年12月31日为395亿美元，2020年3月31日为338亿美元[294] - 2021年第一季度平均生息资产419.26465亿美元，其中平均贷款324.42927亿美元，占比77%；流动性管理资产83.1132亿美元，占比20%；其他生息资产2037万美元[295] - 2021年第一季度平均待售抵押贷款12亿美元，2020年第四季度为8.934亿美元，2020年第一季度为4.033亿美元[297] - 2021年第一季度平均总贷款（扣除未实现收入）324亿美元，较2020年第一季度增加55亿美元，增幅20%；较2020年第四季度增加6.596亿美元，年化增幅8%[298] - 2021年第一季度房屋净值贷款组合平均余额4.086亿美元，较2020年同期减少9080万美元，降幅18%[300] - 2021年第一季度住宅房地产贷款平均余额13亿美元，较2020年同期增加5780万美元，增幅5%；较2020年第四季度增加1.691亿美元，年化增幅61%[301] - 2021年第一季度平均保费融资应收款99亿美元，占公司平均总贷款的31%；2021年第一季度新增约28亿美元，2020年同期为25亿美元[302] - 截至2021年3月31日，公司总贷款净额为331.71亿美元，较2020年12月31日的320.79亿美元和2020年3月31日的278.07亿美元有所增长[306] - 截至2021年3月31日，商业贷款和商业房地产贷款总额为212.53亿美元，其中商业贷款127.08亿美元，商业房地产贷款85.45亿美元；2020年3月31日总额为172.11亿美元，其中商业贷款90.26亿美元，商业房地产贷款81.86亿美元[306] - 截至2021年3月31日，商业贷款组合的信贷损失拨备降至9560万美元，而2020年3月31日为1.073亿美元；商业房地产贷款组合的信贷损失拨备增至1.818亿美元，2020年3月31日为1.128亿美元[307][308] - 截至2021年3月31日，住宅房地产贷款组合总计14亿美元，占总未偿贷款的4%；其中2160万美元被归类为非应计贷款，占比1.5%；1470万美元逾期30 - 89天，占比1.0%；14亿美元为当前贷款，占比97.4%[312][313] - 2021年3月31日和2020年3月31日，为他人服务的贷款金额分别为115亿美元和83亿美元[314] - 截至2021年3月31日，重新入账的政府国民抵押贷款协会（GNMA）用于投资的贷款为4550万美元，低于2020年3月31日的1.327亿美元；提前买断的待售抵押贷款为3.694亿美元，高于2020年3月31日的1450万美元[315] - 截至2021年3月31日，约55万美元的抵押贷款为只付利息贷款[316] - 2021年第一季度，商业保险保费融资应收款的起源约为24亿美元，2020年第一季度为22亿美元[317] - 2021年第一季度，人寿保险保费融资应收款的起源约为3.303亿美元，2020年第一季度为2.909亿美元[319] - 截至2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，逾期超90天仍计息的贷款总额分别为4944千美元、13363千美元和18945千美元[331] - 截至上述日期，非应计贷款总额分别为94115千美元、114150千美元和160415千美元[331] - 截至上述日期，不良贷款总额分别为99059千美元、127513千美元和179360千美元[331] - 截至上述日期，不良资产总额分别为114872千美元、144071千美元和190386千美元[331] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款总额分别为33171233千美元和32079073千美元[334] - 截至2021年3月31日，60 - 89天和30 - 59天逾期贷款分别为28000千美元（占比0.1%）和151700千美元（占比0.5%）；2020年12月31日，对应数据分别为41600千美元（占比0.1%）和139100千美元（占比0.4%）[334] - 2021年3月31日，住房equity贷款和住宅房地产贷款的当期占比分别为98.3%和97.4%[335] - 2021年第一季度和2020年第一季度末，不良贷款余额分别为99059千美元和179360千美元[336] - 截至2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，非应计贷款中TDR总额分别为10400千美元、21200千美元和36600千美元[332] - 截至上述日期，信用损失准备占非应计贷款的百分比分别为341.29%、332.82%和157.97%[331] - 2021年3月31日和2020年3月31日，贷款和未使用贷款相关承诺的信贷损失拨备分别为3.21209亿美元和2.53412亿美元[342] - 2021年和2020年第一季度净冲销分别为1334.5万美元和528.5万美元[342] - 2021年3月31日和2020年3月31日，未使用贷款相关承诺的拨备分别为4350万美元和3740万美元[342] - 2021年和2020年第一季度末贷款总额分别为331.71233亿美元和278.07321亿美元[342] - 2021年和2020年第一季度末，贷款损失拨备占贷款的百分比分别为0.84%和0.78%[342] - 2021年和2020年第一季度末，贷款和未使用贷款相关承诺损失拨备占贷款的百分比分别为0.97%和0.91%[342] - 2021年3月31日，公司有5660万美元贷款进行了债务重组，低于2020年12月31日的6820万美元和2020年3月31日的8360万美元[360] - 2021年第一季度，商业贷款年化净冲销率为0.37%，2020年为0.08%[342] - 2021年第一季度，商业房地产贷款年化净冲销率为0.04%，2020年为0.02%[342] - 2021年第一季度，消费及其他贷款年化净冲销率为0.57%，2020年为0.56%[342] - 2021年3月31日，公司信贷损失准备金中为TDR适当预留约250万美元，还承诺按TDR合同条款向借款人额外提供93万美元贷款[362] - 2021年3月31日，累计TDR为4615.1万美元，非应计TDR为1043.2万美元，总TDR为5658.3万美元[363] - 截至2021年3月31日三个月，TDR期初余额6819.2万美元，新增212.6万美元，减少后期末余额5658.3万美元[364] - 截至2021年3月31日，符合TDR分类豁免条件的修改贷款约为1.752亿美元[365] - 截至2021年3月31日，所有与COVID - 19相关的修改贷款总计2.53726亿美元[366] - 2021年3月31日，其他房地产拥有量期末余额为1581.3万美元[367] - 2021年3月31日，总存款为379亿美元，较2020年3月31日增加64亿美元，增幅20%[369]