每股收益相关 - 2022年第三季度摊薄后每股收益降至1.40美元，2021年第三季度为1.45美元[15] - 2022年前三季度基本每股净收益为3.96美元，较2021年同期的5.44美元下降27.21%[168] 净利息收入相关 - 净利息收入增加1.08亿美元，即19%，达到6.63亿美元，净息差为3.24%，2021年为2.68%[16] - 2022年前三季度总利息收入为187亿美元，较2021年同期的170.1亿美元增长9.94%[168] - 2022年前三季度净利息收入为180亿美元，较2021年同期的165.5亿美元增长8.76%[168] - 截至2022年9月30日的三个月，应税等效净利息收入为6.73亿美元，2022年6月30日和2021年9月30日分别为6.02亿美元和5.62亿美元[166] 非盈利资产及分类贷款相关 - 非盈利资产减少1.73亿美元，分类贷款减少4.32亿美元，净贷款和租赁冲销为2700万美元，占平均贷款（不包括PPP贷款）的0.21%，2021年为净回收100万美元，占比0.01%[17] - 非 performing资产减少1.73亿美元，降幅53%；分类贷款减少4.32亿美元，降幅31%[46] - 2022年第三季度净贷款和租赁冲销为2700万美元，占平均贷款（不包括PPP）的年化比率为0.21%；2021年同期净回收为100万美元，占平均贷款（不包括PPP）的年化比率为0.01%[46] 非利息收入相关 - 与客户相关的非利息收入增加500万美元，即3%，总非利息收入增加2600万美元，即19%[18] - 总非利息收入增加2600万美元，增幅19%；2022年和2021年第三季度非利息收入均约占净收入的20%[49] - 客户相关非利息收入增加500万美元，增幅3%，主要受资本市场和外汇费用、商业账户费用等增加推动[52] - 非客户相关非利息收入增加2100万美元，净证券收益增加2900万美元，股息和其他收入（损失）减少1000万美元[53] - 2022年前九个月总非利息收入为4.79亿美元，2021年同期为5.13亿美元，降幅7%[51] - 2022年前三季度总非利息收入为47.9亿美元，较2021年同期的51.3亿美元下降6.63%[168] 非利息支出相关 - 总非利息支出增加5000万美元，即12%，效率比率为57.6%，2021年为59.8%[19] - 第三季度非利息总支出增加5000万美元，增幅12%；前九个月增加1.15亿美元，增幅9%[56] - 第三季度薪资和员工福利支出增加2700万美元，增幅9%；前九个月增加8600万美元，增幅10%[56] - 第三季度专业和法律服务支出减少300万美元，降幅18%；前九个月减少1400万美元，降幅25%[56] - 截至2022年9月30日的三个月，调整后非利息支出为4.77亿美元，2022年6月30日和2021年9月30日分别为4.63亿美元和4.32亿美元[166] 生息资产相关 - 平均生息资产减少7亿美元，即1%，主要因平均货币市场投资和PPP贷款减少[20] - 2022年前九个月平均生息资产841.89亿美元，利息收入18.97亿美元，收益率3.01%；2021年同期平均生息资产808.17亿美元，利息收入17.23亿美元，收益率2.85%[40] 贷款和租赁相关 - 不包括PPP贷款，总贷款和租赁增加60亿美元，即13%[21] - 贷款和租赁组合较2021年12月31日增加31亿美元，剔除PPP贷款后，商业贷款增加29亿美元，即11%，消费贷款增加15亿美元[72] - 2022年9月30日和2021年12月31日，贷款和租赁与总资产的比率分别为61%和55%，商业和工业贷款占总贷款组合的比例分别为29%和27%[72] - 2022年9月30日和2021年12月31日贷款持有待售分别为2500万美元和8300万美元[204] - 2022年9月30日和2021年12月31日商业贷款总额分别为298.12亿美元和284.4亿美元[204] - 2022年9月30日和2021年12月31日商业房地产贷款总额分别为123.56亿美元和121.98亿美元[204] - 2022年9月30日和2021年12月31日消费贷款总额分别为117.5亿美元和102.13亿美元[204] - 2022年9月30日和2021年12月31日贷款和租赁总额分别为539.18亿美元和508.51亿美元[204] - 2022年9月30日和2021年12月31日净未摊销购买溢价、折扣和递延贷款费用及成本分别为4400万美元和8300万美元[204] - 2022年9月30日和2021年12月31日应计利息应收款分别为1.96亿美元和1.61亿美元[204] 存款相关 - 总存款减少19亿美元，即2%，贷款与存款比率为71%，2021年为65%[22] - 平均总存款从2021年第三季度的774亿美元增加0.1亿美元至775亿美元，平均成本从0.03%升至0.10%，总存款和计息负债支付利率从0.07%升至0.22%[34] - 平均无息存款占总存款的比例为51%，较上年同期略有上升[34] - 存款较2021年12月31日减少68亿美元，即8%，主要因计息存款减少49亿美元和非计息存款减少19亿美元[78] - 2022年9月30日和2021年12月31日，经纪存款分别为1.66亿美元和3.81亿美元，超过FDIC保险限额的定期存款分别为4.2亿美元和5.63亿美元，未保险存款分别为440亿美元和490亿美元[79][80] - 2022年9月30日，公司总存款为760亿美元，核心存款为755亿美元，贷款与存款比率为71%；2021年12月31日分别为828亿美元、819亿美元和61%[144] - 平均总存款为775亿美元，与去年同期基本持平，2021年存款增加并主要投资于固定利率、中期AFS证券[113] - 2023年9月，在无额外美联储加息影响下，总存款的建模成本约为0.63%，额外加息会使总存款成本进一步增加[115] - 2022年9月30日，需求存款有效期限为3.2%（不变）和3.0%（+200个基点），货币市场为1.8%和1.6%，储蓄和付息支票账户为2.6%和2.4%[116] 净收益相关 - 归属于普通股股东的净收益下降，主要因信贷损失拨备出现1.17亿美元的不利变化[26] - 2022年前九个月净收入为6.23亿美元，2021年同期为9.16亿美元[171][173] - 2022年前三季度净收入为6.23亿美元，较2021年同期的9.16亿美元下降31.99%[168] 拨备前净收入及效率比率相关 - 调整后的拨备前净收入增加6100万美元，效率比率从2021年同期有所改善[27] - 效率比率从59.8%降至57.6%[58] - 截至2022年9月30日的三个月，调整后拨备前净收入为3.51亿美元，2022年6月30日和2021年9月30日分别为3亿美元和2.9亿美元[166] - 截至2022年9月30日的三个月，效率比率为57.6%，2022年6月30日和2021年9月30日分别为60.7%和59.8%[166] PPP贷款相关 - 2022年和2021年第三季度，小企业管理局分别免除PPP贷款0.2亿美元和1.5亿美元，同期PPP贷款利息收入分别为600万美元和6300万美元，收益率分别为6.28%和6.66%[33] - 截至2022年9月30日和2021年9月30日，PPP贷款剩余未摊销净递延费用分别为500万美元和8300万美元[33] 证券相关 - 平均可供出售证券余额增加61亿美元，即32%，达到249亿美元[36] - 2022年第三季度和2021年第三季度，可供出售证券公允价值分别为232亿美元和205亿美元[38] - 2022年和2021年第三季度，总证券利息分别包含2700万美元和2900万美元的应税等价溢价摊销[38] - 平均计息资金利差从2.62%升至3.02%，无息资金来源净影响从0.06%升至0.22%，净利息收益率从2.68%升至3.24%[38] - 总存款成本从0.03%升至0.10%，总存款和计息负债成本从0.07%升至0.22%[38] - 2022年9月30日，AFS证券公允价值为232亿美元，2021年同期为205亿美元[40] - 持有至到期和可供出售投资证券的摊余成本从2021年12月31日增加30亿美元，增幅12%[66] - 2022年10月，公司将约90亿美元摊余成本（公允价值72亿美元）的过手抵押支持可供出售证券转入持有至到期类别[69][194] - 2022年第三季度，证券利息总收入为1.32亿美元，2021年同期为7800万美元[202] - 2022年前九个月，证券利息总收入为3.72亿美元，2021年同期为2.23亿美元[202] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，分别有账面价值46亿美元和31亿美元的投资证券被质押[202] - 约550只HTM和4236只AFS投资证券在2022年9月30日处于未实现损失状态，2021年12月31日分别为137只和1302只[198] - 截至2022年9月30日，持有至到期投资证券账面价值42.3亿美元，公允价值37.9亿美元；贷款和租赁账面价值534.02亿美元，公允价值517.35亿美元[190] - 截至2021年12月31日，持有至到期投资证券账面价值44.1亿美元，公允价值44.3亿美元；贷款和租赁账面价值504.21亿美元，公允价值506.19亿美元[190] - 截至2022年9月30日，持有至到期证券摊余成本42.3亿美元，公允价值37.9亿美元；可供出售证券摊余成本272.18亿美元，公允价值232.33亿美元[195] - 截至2021年12月31日，持有至到期证券摊余成本44.1亿美元，公允价值44.3亿美元；可供出售证券摊余成本242.02亿美元，公允价值240.48亿美元[195] - 2022年9月30日，持有至到期和可供出售投资证券总摊余成本为276.41亿美元，总公允价值为236.12亿美元[195] - 2021年12月31日，持有至到期和可供出售投资证券总摊余成本为246.43亿美元，总公允价值为244.91亿美元[195] - 2022年9月30日，公司证券的未实现总收益为100万美元，未实现总损失为4.03亿美元[195] - 2021年12月31日，公司证券的未实现总收益为1.74亿美元，未实现总损失为3260万美元[195] - 截至2022年9月30日，持有至到期（HTM）和可供出售（AFS）投资证券总计276.41亿美元，平均收益率1.93%[197] - 截至2022年9月30日，HTM和AFS投资证券的未实现总损失为4.03亿美元，估计公允价值为233.81亿美元[197] - 2022年前九个月，公司未确认AFS投资证券组合的任何减值损失[200] - 截至2022年9月30日，HTM证券的信用损失准备金（ACL）不到100万美元[201] 信贷损失拨备相关 - 2022年第三季度信贷损失拨备为7100万美元，2021年同期为 - 4600万美元；2022年9月30日ACL为5.9亿美元，2021年同期为5.29亿美元[42] - 2022年9月30日和2021年9月30日，ACL与净贷款和租赁（不包括PPP）的比率分别为1.10%和1.11%[42] - 2022年前九个月，总信贷损失准备金（ACL）从5.53亿美元增至5.9亿美元[110] - 2022年前九个月，未使用贷款承诺准备金（RULC）增加了900万美元[111] 所得税相关 - 2022年前三季度所得税费用为1.7亿美元，有效税率为21.4%；2021年同期分别为2.61亿美元和22.2%[59] - 2022年前九个月支付所得税净额500万美元，2021年同期为4.42亿美元[173] 优先股股息相关 - 2022年和2021年第三季度优先股股息均为600万美元[60] 技术支出相关 - 2022年前三季度总技术支出为3.34亿美元，2021年同期为3.28亿美元，基本持平[62] 核心系统替换项目相关 - 核心系统替换项目资本化成本总计2.79亿美元，分三个阶段，各阶段成本分别为3200万、5700万和1.9亿美元[77] 商业贷款行业占比相关 - 商业贷款中，金融和保险行业贷款占比从2