资产规模与变动 - 截至2024年6月30日，公司总资产为1567.971亿美元，较2023年6月30日增加4460万美元[7] - 2024年6月30日，计息银行存款和存放款项为55.589亿美元，较2023年6月30日增长20% [7] - 2024年6月30日，可供出售债务证券为268.617亿美元，较2023年6月30日增长11% [7] - 2024年6月30日，贷款为421.352亿美元，较2023年6月30日下降3% [7] - 2019 - 2023年总资产分别为117,551.4美元、136,811.1美元、156,363.2美元、152,551.9美元、142,649.2美元[33] - 2023年各季度总资产分别为135,957.4美元、134,116.4美元、128,254.4美元、125,025.1美元[33] - 2024年第1、2季度总资产分别为145,118.3美元、148,001.2美元[33] - 2023年至2024年Q2，平均贷款和租赁期末贷款和租赁未偿还额从428.93亿美元变动至421.35亿美元[21] - 2024年第二季度末三个月，资产负债表净额结算影响约为629亿美元[36] - 现金及其他资产在不同时间点数值分别为1535.2、1911.1、2228.0、2259.5、2359.5、2252.8、2262.6、2267.0、2359.5、2664.2、2698.5百万美元[47] - 家庭AUM在不同时间点数值分别为94.2、114.0、144.9、119.9、126.2、128.5、128.9、144.3、152.4、152.7百万美元[40] - 家庭Offic AUC在不同时间点数值分别为474.1、600.7、742.6、614.9、660.0、694.0、663.5、728.0、762.1、768.1百万美元[40] - 贷款、抵押品、证券等在不同时间点有对应数值，如贷款为163.1、186.9、195.6、148.3、167.9、168.8、162.0、167.4、163.2、160.7百万美元[40] 负债与权益情况 - 2024年6月30日，储蓄、货币市场及其他存款为280.74亿美元，较2023年6月30日增长19% [7] - 2024年6月30日，储蓄存单及其他定期存款为63.784亿美元，较2023年6月30日增长92% [7] - 2024年6月30日，联邦基金购买及证券出售回购协议为24.064亿美元，较2023年6月30日下降74% [7] - 2024年6月30日，长期债务为40.73亿美元，较2023年6月30日增长98% [7] - 2024年6月30日，普通股权益为117.709亿美元，较2023年6月30日增长9% [7] - 2024年6月30日，总股东权益为126.558亿美元，较2023年6月30日增长9% [7] - 2019 - 2023年总利息负债分别为85,495.1美元、97,450.1美元、108,652.9美元、107,615.8美元、108,727.5美元[33] - 2023年各季度总利息负债分别为112,179.4美元、112,544.8美元、107,154.3美元、103,148.2美元[33] - 2024年第1、2季度总利息负债分别为112,464.1美元、114,237.2美元[33] - 2019 - 2023年总负债分别为106,903.0美元、125,618.0美元、144,666.2美元、141,471.0美元、131,152.4美元[33] - 2023年各季度总负债分别为136,778.4美元、134,450.9美元、128,665.0美元、124,873.2美元[33] - 2024年第1、2季度总负债分别为133,334.6美元、135,642.4美元[33] - 2019 - 2023年股东权益分别为10,648.0美元、11,193.0美元、11,697.0美元、11,081.4美元、11,496.8美元[33] 资产与负债占比 - 2019 - 2023年联邦储备和其他中央银行存款占比分别为15.7%、20.4%、25.0%、23.8%、21.9%[9] - 2024年第二季度生息资产总额占比为91.5%[9] - 2019 - 2023年储蓄、货币市场及其他占比分别为14.1%、17.1%、18.1%、19.8%、16.9%[9] - 2024年第二季度总负债占比为91.6%[9] - 2024年第二季度股东权益总额占比为8.4%[9] - 2023年贷款和租赁为29.6，2024年第二季度为27.7[9] - 2023年其他生息资产为1.6，2024年第二季度为1.9[9] - 2023年其他资产为6.0，2024年第二季度为6.4[9] - 2023年其他借款为7.2，2024年第二季度为4.8[9] 盈利指标 - 2024年第二季度净利润为8.961亿美元，基本每股收益为4.35美元[13] - 2024年第二季度普通股平均权益回报率为31.2%，平均资产回报率为2.44%[13] - 2024年第二季度税前利润率为43.4%，税后利润率为32.9%[13] - 2024年第二季度信托费用占总收入的42.8%[13] - 2024年第二季度美国公认会计原则有效税率为23.6%，FTE有效税率为24.1%[13] - 2024年第二季度标准化方法下普通股一级资本比率为12.6%[13] - 2024年第二季度股息支付率为17%，每股股息为0.75美元[13] - 2024年第二季度末每股市场价值为83.98美元[13] - 2024年第二季度基于过去四个季度摊薄每股收益的市盈率为11.5倍[13] - 2024年第二季度末每股账面价值为58.38美元[13] - 2024年总非利息收入33.113亿美元，较2023年的24.59亿美元增长35%[14] - 2024年利息收入（FTE）49.663亿美元，较2023年的32.167亿美元增长54%[14] - 2024年利息支出39.011亿美元，较2023年的21.477亿美元增长82%[14] - 2024年总营收（FTE）43.765亿美元，较2023年的35.28亿美元增长24%[14] - 2024年非利息支出总计28.986亿美元，较2023年的26.175亿美元增长11%[14] - 2024年税前收入（FTE）14.784亿美元，较2023年的9.11亿美元增长62%[14] - 2024年净利润11.108亿美元，较2023年的6.664亿美元增长67%[14] - 2024年基本每股收益为5.30美元，较2023年的3.07美元增长72%[14] - 2024年摊薄每股收益为5.28美元，较2023年的3.07美元增长72%[14] - 2024年平均基本股数为203,968千股，较2023年的207,911千股减少2%[14] - 2023年公司收入为4791.5美元，2024年第二季度为2192.6美元[15] - 2023年公司净利润为1107.3美元，2024年第二季度为896.1美元[15] - 2023年基本每股收益为5.09美元，2024年第二季度为4.35美元[15] - 2023年摊薄后每股收益为5.08美元，2024年第二季度为4.34美元[15] - 2023年信托及其他服务和费用收入为2461.9美元，2024年第二季度650.6美元[15] - 2023年投资服务收入为1899.9美元，2024年第二季度为515.5美元[15] - 2023年交易及佣金收入为135.0美元，2024年第二季度为34.3美元[15] - 2023年运营收入为228.7美元，2024年第二季度为924.7美元[15] - 2023年股息为41.8美元，2024年第二季度为4.7美元[15] - 2019 - 2023年GAAP税前利润率分别为32.0%、26.7%、31.1%、26.1%、21.6%，2024年第二季度达43.2%[27] - 2019 - 2023年Non - GAAP（FTE）税前利润率分别为32.4%、27.1%、31.5%、26.6%、22.3%，2024年第二季度达43.4%[27] - 2019 - 2023年GAAP税后利润率分别为24.6%、19.8%、23.9%、19.8%、16.3%，2024年第二季度达33.0%[27] - 2019 - 2023年Non - GAAP（FTE）税后利润率分别为24.4%、19.7%、23.8%、19.6%、16.2%，2024年第二季度达32.9%[27] - 2019 - 2023年GAAP有效税率分别为23.2%、25.7%、23.1%、24.4%、24.4%，2024年第二季度为23.6%[27] - 2019 - 2023年NonGAAP（FTE）有效税率分别为24.5%、27.2%、24.5%、26.3%、27.3%，2024年第二季度为24.1%[27] - 2019 - 2023年GAAP非利息收入占总收入比例分别为72.4%、76.3%、78.6%、72.1%、70.7%，2024年第二季度达80.7%[27] - 2019 - 2023年Non - GAAP（FTE）非利息收入占总收入比例分别为72.0%、75.9%、78.2%、71.6%、70.1%，2024年第二季度达80.5%[27] - 2019 - 2023年GAAP信托费用占总收入比例分别为63.4%、65.5%、67.5%、65.6%、64.4%，2024年第二季度为42.9%[27] - 2019 - 2023年Non - GAAP（FTE）信托费用占总收入比例分别为63.1%、65.1%、67.1%、65.1%、63.9%，2024年第二季度为42.8%[27] 利率与息差 - 2019 - 2023年平均生息资产收益率方面，联邦储备和其他央行存款为4.69%，总债务证券为3.08%，贷款和租赁为6.06%等[20] - 2023 - 2024各季度年化利率方面，联邦储备和其他央行存款1季度为4.17%，2季度为4.65%等[20] - 2019 - 2023年平均计息负债利率为4.91%[20] - 2023 - 2024各季度年化计息负债利率1季度为3.34%，2季度为4.36%等[20] - 2019 - 2023年净息差为0.73%[20] - 2023 - 2024各季度净息差1季度为1.04%，2季度为0.87%等[20] - 2019 - 2023年净利息收益率为1.56%[20] - 2023 - 2024各季度净利息收益率1季度为1.62%，2季度为1.57%等[20] - 2024年第二季度末三个月，排除净额结算影响，按转售协议购入证券的平均利率约为5.46%[36] - 2024年第二季度末三个月，排除净额结算影响，按回购协议售出证券的平均利率约为5.39%[36] 信贷损失准备金 - 2023年至2024年Q2，信贷损失准备金累计效应从20.09亿美元变动至20.15亿美元[21] 财务指标FTE相关 - 公司按完全应税等价（FTE）基础列报某些财务指标，这是非公认会计原则（GAAP），管理层认为FTE列报便于比较[43][52] - FTE指标包括对免税收入的税收等价调整，基于联邦所得税税率并调整适用州所得税，调整对净收入无影响[48][52] - FTE调整基于21%的联邦所得税