流动性相关数据 - 截至2024年6月30日，公司净可用外部流动性为31.5亿美元，其中联邦住房贷款银行（FHLB）净可用流动性为29.5亿美元，美联储（FRB）净可用流动性为9730万美元[3] - 截至2024年6月30日，公司净可用内部流动性为26.7亿美元，包括16.3亿美元未质押投资证券、7.973亿美元美联储现金和2.478亿美元其他现金账户[14] - 截至2024年6月30日，公司净可用流动性为58.2亿美元，由26.7亿美元净可用内部流动性和31.5亿美元净可用外部流动性组成[15] - 截至2024年6月30日，公司持有约83.3亿美元无保险存款，净头寸为46.9亿美元，占总存款约27.6%，净可用流动性超过无保险和无抵押存款11.3亿美元[16] - 公司未保险存款净头寸为46.9亿美元[42] 2024年第二季度盈利相关数据 - 2024年第二季度净收入为1.015亿美元，摊薄后每股收益为0.51美元；调整后净收入为1.039亿美元，摊薄后每股收益为0.52美元[6] - 2024年第二季度非利息收入为4280万美元，主要包括其他服务收费和手续费1070万美元、存款账户服务费970万美元等[7] - 2024年第二季度事件利息收入为170万美元，第一季度事件利息支出为110万美元[18] 截至2024年6月30日资产负债相关数据 - 截至2024年6月30日，总贷款应收款为147.8亿美元，总存款为169.6亿美元，总资产为229.2亿美元[8] - 截至2024年6月30日，不良贷款总额为8630万美元，不良资产总额为1.278亿美元[9] - 截至2024年6月30日，股东权益为38.6亿美元，较3月31日增加约4410万美元，普通股账面价值为每股19.30美元，有形普通股账面价值为每股12.08美元[22] - 截至2024年6月30日，公司现金及银行存款为229,209千美元，较3月31日的205,262千美元有所增加[29] - 截至2024年6月30日，公司投资证券总额为4,623,392千美元，较3月31日的4,681,470千美元略有减少[29] - 截至2024年6月30日，公司贷款应收款净额为14,485,601千美元，较3月31日的14,223,379千美元有所增加[29] - 截至2024年6月30日，公司总资产为22,919,905千美元，较3月31日的22,835,721千美元略有增加[29] - 截至2024年6月30日，公司总存款为16,955,803千美元，较3月31日的16,866,130千美元略有增加[29] - 截至2024年6月30日，公司总负债为19,064,402千美元，较3月31日的19,024,320千美元略有增加[29] - 截至2024年6月30日，公司股东权益总额为3,855,503千美元，较3月31日的3,811,401千美元有所增加[29] 非GAAP财务指标相关 - 公司管理层使用非GAAP财务指标提供业绩补充信息，这些指标调整了GAAP业绩指标以包含免税收入的税收优惠等[26] - 非GAAP财务指标使用时，可在新闻稿表格中找到可比GAAP财务指标及调节项[26] 前瞻性陈述相关 - 新闻稿包含公司未来计划、预期等前瞻性陈述，实际结果可能因多种因素与预期有重大差异[27] 2024年与2023年同期财务数据对比 - 截至2024年6月30日，贷款利息收入为274,324,000美元，较2023年6月30日的243,152,000美元增长12.82%[30] - 2024年上半年总利息收入为644,218,000美元，2023年同期为574,571,000美元，同比增长12.12%[30] - 2024年上半年总利息支出为227,806,000美元，2023年同期为152,333,000美元，同比增长49.54%[30] - 2024年6月30日净利息收入为211,822,000美元，较2023年6月30日的207,643,000美元增长1.92%[30] - 2024年上半年贷款信用损失拨备为13,500,000美元，2023年同期为3,500,000美元，同比增长285.71%[30] - 2024年6月30日非利息收入为42,774,000美元，较2023年6月30日的49,509,000美元下降13.59%[30] - 2024年上半年非利息支出为224,681,000美元，2023年同期为230,926,000美元，同比下降2.69%[30] - 2024年6月30日所得税前收入为133,411,000美元，较2023年6月30日的136,887,000美元下降2.54%[30] - 2024年上半年所得税费用为62,165,000美元，2023年同期为61,569,000美元，同比增长0.97%[30] - 2024年6月30日净收入为101,530,000美元，较2023年6月30日的105,271,000美元下降3.55%[30] 截至2024年6月30日其他财务比率及指标 - 截至2024年6月30日，公司效率比率为43.17%，调整后（非GAAP）为42.59%[33] - 2024年6月30日，公司净利息收益率（NIM）为4.27[33] - 截至2024年6月30日，公司总净收入为254,596千美元，前六个月为500,985千美元[33] - 截至2024年6月30日，公司税前净收入占总净收入的比例为52.40%，调整后（非GAAP）为52.59%[33] - 截至2024年6月30日，公司总购买会计增值为1,873千美元，前六个月为4,645千美元[33] - 截至2024年6月30日，公司平均购买会计贷款折扣为22,788千美元[33] - 截至2024年6月30日，公司总其他运营费用为29,415千美元，前六个月为56,303千美元[33] - 截至相关日期，公司计息负债为14,694,387千美元，非计息负债为4,290,491千美元[37] - 公司股东权益为3,794,726千美元[37] - 公司净利息差为3.35%，净利息收入和收益率（FTE）为419,932千美元、4.20[37] - 2024年6月30日GAAP普通股股东可获得的净利润为101,530千美元，2024年3月31日为100,109千美元[38] - 2024年6月30日调整后收益为103,916千美元，2024年3月31日为99,195千美元[38] - 2024年6月30日平均摊薄流通股数量为200,465千股，2024年3月31日为201,390千股[38] - 2024年6月30日GAAP摊薄每股收益为0.51美元，2024年3月31日为0.50美元[38] - 2024年6月30日调整后摊薄每股收益为0.52美元，2024年3月31日为0.49美元[38] - 2024年6月30日平均资产回报率为1.79%，2024年3月31日为1.78%[38] - 2024年6月30日调整后平均资产回报率为1.83%，2024年3月31日为1.76%[38] - 2024年6月30日无形资产摊销额为2,140千美元，2024年3月31日为2,140千美元[38] - 2024年6月30日税后无形资产摊销额为1,605千美元，2024年3月31日为1,605千美元[38] - 2024年6月30日平均资产为22,875,949千美元，2024年3月31日为22,683,259千美元[38] - GAAP归属于普通股股东的净利润为101,530美元[40] - 排除无形资产摊销后的收益为103,135美元[40] - 平均普通股权益为3,805,800美元[40] - 效率比率为43.17%[40] - 税前净利润与总收入（净额）的比率为52.40%[40] - 2024年6月30日每股账面价值为19.30美元[41] - 2024年6月30日有形普通股权益与有形资产的比率为11.23%[41] 存款流出影响相关 - 若存款流出，2024年第二季度利息费用将增加约7420万美元[42] - 若存款流出，2024年第二季度平均资产回报率仍可达1.30%[42] 2024年第二季度业务指标变化 - 2024年第二季度净利息收益率为4.27%，上一季度为4.13%；贷款收益率为7.54%，上一季度为7.37%；生息存款利率为3.00%，上一季度为2.93%[43] - 2024年第二季度完全应税等效基础上的净利息收入为2.145亿美元，上一季度为2.055亿美元[44] - 2024年第二季度非利息支出为1.132亿美元，效率比率为43.17%，调整后效率比率为42.59%[45] - 2024年第二季度公司贷款增长约2.678亿美元，Centennial CFG有机贷款增长5640万美元，其余市场有机贷款增长2.114亿美元[46] 贷款信用损失准备金相关 - 截至2024年6月30日，公司贷款信用损失准备金为2.959亿美元，占总贷款的2.00%；3月31日为2.903亿美元，占比2.00%[47] 分行分布相关 - 公司在阿肯色州有76家分行，佛罗里达州78家，得克萨斯州58家，阿拉巴马州5家，纽约市1家[48] 2024年6月30日与上一季度数据对比 - 2024年6月30日摊薄后普通股每股收益为0.51美元，上一季度为0.50美元[57] - 2024年6月30日平均普通股流通股数为200,319千股，上一季度为201,210千股[57] - 2024年6月30日平均资产回报率为1.79%，上一季度为1.78%[57] - 2024年6月30日平均普通股权益回报率为10.73%，上一季度为10.64%[57] 截至2024年6月30日贷款与存款比率及相关指标 - 截至2024年6月30日，总贷款与总存款比率为87.18%，较3月31日的86.05%有所上升[60] - 2024年6月30日贷款应收款为1.4781457亿美元，高于3月31日的1.4513673亿美元[60] - 2024年6月30日信贷损失准备金期末余额为29.5856万美元，高于期初的29.0294万美元[60] - 截至2024年6月30日，非应计贷款为7.809万美元，高于3月31日的6.7055万美元[60] - 2024年6月30日非 performing资产总计12.7751万美元，高于3月31日的11.0696万美元[60] 2024年6月30日生息资产与利息收支相关 - 截至2024年6月30日，平均生息资产余额为2.0213674亿美元，利息收入为32.9931万美元[61] - 2024年6月30日储蓄和计息交易账户平均余额为1.1118587亿美元，利息支出为7.7928万美元[61] - 截至2024年6月30日，总利息负债平均余额为1.4751792亿美元，利息支出为11.5481万美元[61] - 2024年6月30日净息差为3.41%，高于之前的3.29%[61] - 2024年6月30日净利息收入（FTE）为21.445万美元，高于之前的20.5482万美元[61] 2024年6月30日与2023年同期各类资产平均余额及收益率对比 - 截至2024年6月30日，计息银行应收款项平均余额为865,686千美元，收入为23,092千美元，收益率为5.36%；2023年同期平均余额为372,752千美元，收入为8,414千美元，收益率为4.55%[62] - 截至2024年6月30日，联邦基金出售平均余额为4,718千美元，收入为120千美元，收益率为5.11%；2023年同期平均余额为2,926千美元，收入为74千美元，收益率为5.10%[62] - 截至2024年6月30日，应税投资证券平均余额为3,459,639千美元，收入为65,816千美元，收益率为3.83%；