净利润与每股收益 - 2024年第二季度净利润为3980万美元，摊薄后每股收益1.15美元，上一季度为3760万美元，2023年同期为3960万美元[1] - 2024年第二季度净利润为3979.5万美元，较2023年同期的3959.1万美元基本持平[14] - 2024年第二季度基本每股收益为1.15美元，与2023年同期持平[14] - 2024年第二季度摊薄后每股收益（GAAP）为1.15美元，非GAAP调整后为1.17美元；2023年同期分别为1.15美元和1.32美元[37] 利息收入与支出 - 2024年第二季度净利息收入为1.325亿美元，上一季度为1.33亿美元，2023年同期为1.425亿美元[1][2][4] - 2024年第二季度总利息收入为1.89138亿美元，较2023年同期的1.71809亿美元增长9%[14] - 2024年第二季度总利息支出为5659.2万美元，较2023年同期的2929.1万美元增长93%[14] - 2024年第二季度净利息收入为1.32546亿美元，较2023年同期的1.42518亿美元下降7%[14] - 2024年第二季度净利息收入（税等效）为135735美元，净息差（税等效）为3.59%[32] - 2024年第二季度报告的净利息收入为132546美元，净息差为3.62%[32] - 2024年第二季度末总贷款平均余额为109.46亿美元，收益率为5.91%；2023年同期平均余额为102.72亿美元，收益率为5.45%[33] - 2024年第二季度末总投资证券平均余额为37.44亿美元，收益率为3.13%；2023年同期平均余额为43.90亿美元，收益率为3.08%[33] - 2024年第二季度末总生息资产平均余额为146.90亿美元，收益率为5.20%；2023年同期平均余额为146.62亿美元，收益率为4.74%[33] - 2024年第二季度末总存款为130.79亿美元，成本率为1.44%；2023年同期为131.34亿美元，成本率为0.46%[33] - 2024年第二季度净利息收入（税务等效）为2717.45万美元，收益率为3.61%；2023年同期为3016.18万美元，收益率为4.11%[33] - 2024年第二季度GAAP净利息收入为132546千美元，第一季度为132959千美元，2023年第二季度为142518千美元[39] 贷款情况 - 截至2024年6月30日，净贷款较3月31日增长3%至109.9亿美元，较2023年6月30日增长6% [2] - 截至2024年6月30日，贷款应收总额增至111.4亿美元，较3月31日的108.7亿美元和2023年6月30日的104.7亿美元有所增加，其中1 - 4户家庭住宅贷款增长2%至16亿美元，多户房地产贷款减少11%至7.171亿美元，建筑、土地和土地开发贷款增长7%至16.8亿美元，农业商业贷款增长5%至3.346亿美元[7] - 截至2024年6月30日，贷款待售为1340万美元，较3月31日的940万美元和2023年6月30日的6060万美元有所减少，本季度出售的1 - 4户家庭住宅抵押贷款待售贷款总计7500万美元[7] - 截至2024年6月30日，公司贷款应收总额为1.1143848亿美元，较上季度增长2.5%，较去年同期增长6.4%[17][18] - 2024年第二季度，华盛顿、加利福尼亚、俄勒冈、爱达荷、犹他州贷款应收额占比分别为46.5%、25.0%、18.6%、5.8%、0.7%[18] - 2024年第二季度贷款发放总额（不包括待售贷款）为99609.8万美元，高于上一季度的77785.4万美元和2023年同期的90900.5万美元[20] - 2024年第二季度，商业房地产贷款中，自用房产贷款为9.50922亿美元，较上季度增长5.1%，较去年同期增长6.3%[17] - 2024年第二季度，多户住宅建设贷款为6.63989亿美元，较上季度增长15.9%，较去年同期增长53.0%[17] - 2024年第二季度，小企业评分贷款为1.074465亿美元，较上季度增长4.5%，较去年同期增长9.4%[17] - 2024年第二季度，一至四户住宅贷款为1.603266亿美元，较上季度增长2.3%，较去年同期增长19.6%[17] - 2024年第二季度，消费者房屋净值循环信贷额度为6.11739亿美元，较上季度增长2.5%，较去年同期增长5.9%[17] - 截至2024年6月30日，贷款总额为1.1143848亿美元，其中合格贷款为1.097185亿美元[24] 存款情况 - 截至2024年6月30日，总存款降至130.8亿美元，3月31日为131.6亿美元，2023年6月30日为131亿美元[2] - 截至2024年6月30日，总存款降至130.8亿美元，较3月31日的131.6亿美元和一年前的131亿美元有所减少，核心存款减少1%至115.5亿美元，定期存款增加3%至15.3亿美元[8] - 截至2024年6月30日，公司估计的无保险存款为40.9亿美元，占总存款的31%，不包括抵押公共存款和控股公司持有的现金，无保险存款占总存款的28%[8] - 截至2024年6月30日，存款总额为13.079263亿美元，较上一季度下降0.6%，较去年同期下降0.2%[26] - 非计息存款为4.537803亿美元，较上一季度下降3.4%，较去年同期下降15.5%[26] - 计息支票账户为2.208742亿美元，较上一季度增长4.5%，较去年同期增长15.7%[26] - 华盛顿州存款占比54.8%，金额为7.171699亿美元，较上一季度下降1.2%，较去年同期下降1.2%[27] - 截至2024年6月30日，存款账户数量为460107个，平均账户余额为29美元[29] - 2024年6月30日存款总额为1.3101398亿美元，利息为48850美元，成本率为1.50%[32] 非利息收入与支出 - 2024年第二季度非利息收入为1720万美元，上一季度为1160万美元，2023年同期为840万美元[5] - 2024年第二季度抵押贷款银行业务收入为300万美元，上一季度为230万美元，2023年同期为170万美元[2][5] - 2024年第二季度非利息支出为9810万美元，上一季度为9760万美元，2023年同期为9540万美元[5] - 2024年第二季度非利息收入为1719.9万美元，较2023年同期的842.2万美元增长104%[14] - 2024年第二季度非利息支出为9812.8万美元，较2023年同期的9540.5万美元增长3%[14] - 2024年第二季度非利息收入/平均资产为0.44%[32] - 2024年第二季度效率比率为65.53%，调整后为63.60%[32] - 2024年第二季度GAAP非利息费用为98128千美元，第一季度为97641千美元，2023年第二季度为95405千美元[39] - 2024年第二季度GAAP非利息收入为17199千美元，第一季度为11591千美元，2023年第二季度为8422千美元[39] 所得税情况 - 2024年第二季度联邦和州所得税费用总计950万美元，有效税率为19.2% [6] - 2024年第二季度所得税前收入为4924.8万美元，较2023年同期的4877.1万美元增长1%[14] 股息情况 - 董事会宣布每股0.48美元的季度现金股息，将于2024年8月16日支付给8月6日登记在册的普通股股东[1] - 2024年第二季度普通股累计股息为每股0.48美元，与2023年同期持平[14] 资产情况 - 截至2024年6月30日，公司总资产增至158.2亿美元，较3月31日的155.2亿美元和2023年6月30日的155.8亿美元有所增加[7] - 现金及银行应收款项为195163千美元，较上季度增长15.9%，较去年同期下降15.1%[15] - 贷款应收款为11143848千美元，较上季度增长2.5%，较去年同期增长6.4%[15] - 从联邦住房贷款银行的预付款为398000千美元，较上季度增长665.4%，较去年同期增长47.4%[15] - 总负债为14125428千美元，较上季度增长2.0%，较去年同期增长0.6%[15] - 股东权益为1690766千美元，较上季度增长1.6%，较去年同期增长9.6%[15] - 期末流通股数量为34455752股[15] - 普通股股东每股权益为49.07美元[15] - 截至2024年6月30日，公司总资产为15816194千美元，较上季度增长1.9%，较去年同期增长1.5%[15] - 截至2024年6月30日，不良资产总额为3328.6万美元，占总资产的0.21%[23] - 2024年6月30日GAAP总资产为15816194千美元，3月31日为15518279千美元，2023年12月31日为15670391千美元，2023年6月30日为15584736千美元[40] 资本比率情况 - 截至2024年6月30日，公司普通股股东权益总额为16.9亿美元，占总资产的10.69%，有形普通股股东权益为13.1亿美元，占有形资产的8.51%[8] - 截至2024年6月30日，公司估计的普通股一级资本比率为12.02%，一级杠杆资本与平均资产比率为10.80%，总资本与风险加权资产比率为14.62%[9] - 综合一级杠杆资本比率为10.80%[15] - 截至2024年6月30日，Banner Corporation合并后的总资本与风险加权资产比率为14.62%[31] - 截至2024年6月30日，Banner Bank的总资本与风险加权资产比率为13.70%[31] - 上述监管资本比率为估计值，待公司完成并提交监管报告后确定[31] - 2024年第二季度平均股权/平均资产为10.54%[32] - 2024年第二季度平均生息资产/平均付息负债为162.27%[32] - 2024年6月30日GAAP普通股股东权益与总资产比率为10.69%，3月31日为10.73%，2023年12月31日为10.55%，2023年6月30日为9.90%[40] - 2024年6月30日非GAAP有形普通股股东权益与有形资产比率为8.51%，3月31日为8.50%，2023年12月31日为8.33%，2023年6月30日为7.64%[40] 贷款信用损失准备金情况 - 截至2024年6月30日，贷款信用损失准备金为1.528亿美元，占贷款应收总额的1.37%，非执行贷款为3070万美元，次级贷款为1.22亿美元，总非执行资产为3330万美元，占总资产的0.21%[10] - 截至2024年6月30日，贷款信用损失准备金总额为1.52848亿美元，占贷款应收总额的1.37%[21] - 2024年第二季度，未使用贷款承诺的信用损失准备金期末余额为1402.7万美元[21] 前瞻性陈述风险 - 公司前瞻性陈述受多种不确定因素影响，包括经济状况、利率环境、监管审查、竞争压力等[13] 其他财务指标 - 2024年第二季度平均资产回报率为1.02%，调整后为1.04%[32] - 2024年第二季度平均股权回报率为9.69%，调整后为9.83%[32] - 2024年第二季度平均资产回报率为1.00%，调整后为1.06%；2023年同期分别为1.23%和1.39%[33][37] - 2024年第二季度平均股权回报率为9.42%，调整后为10.03%；2023年同期分别为12.57%和14.16%[33][37] - 2024年上半年GAAP总营收为2.94亿美元，非GAAP调整后营收为3.01亿美元；2023年同期分别为3.14亿美元和3.29亿美元[36] - 2024年上半年GAAP净利润为7735.4万美元，非GAAP调整后收益为8240.6万美元；2023年同期分别为9514.6万美元和1.07亿美元[37] - 2024年第二季度GAAP总营收为149745千美元，第一季度为144550千美元，2023年第二季度为150940千美元[39] - 2024年6月30日GAAP股东权益为1690