整体财务关键指标 - 第二季度净利润为1.64亿美元，摊薄后每股收益2.54美元[1] - 2024年第二季度基本每股净收益为2.54美元，稀释后每股净收益同样为2.54美元[36] - 2024年6月30日基本和摊薄每股净收入均为2.54美元[39] - 2024年第二季度支付现金股息35288千美元，股息支付率为21.55%[43] - 2024年第二季度年化平均资产回报率为1.29%，平均股权回报率为12.79%，平均有形普通股股权回报率为16.27%[43] - 2024年第二季度净利息收益率为2.56%，效率比率为59.83%[43] - 2024年第二季度，公司平均有形普通股权益回报率为16.27%[47] - 2024年第二季度，公司效率比率为59.83%，排除调整后的效率比率为64.00%[47] - 2024年6月30日净收入为163,713千美元，调整后净收入为131,111千美元，摊薄后每股收益为2.54美元，调整后摊薄后每股收益为2.02美元[49] - 截至2024年6月30日，生息资产的总税等效收益率为5.80%，生息负债的总成本为4.15%，税等效净息差为1.65%，税等效净利息收益率为2.56%[61] - 截至2024年6月30日，计息现金及现金等价物的税等效资产收益率为5.86%，交易性证券为5.06%，投资证券（扣除备抵）为1.41%[61] - 截至2024年6月30日，计息交易存款成本率为3.76%，储蓄存款为0.58%，定期存款为4.51%[61] - 截至2024年6月30日，贷款（扣除备抵）的税等效收益率为7.49%，住宅抵押贷款（待售）为6.50%[61] - 截至2024年6月30日，受限股权证券的税等效资产收益率为8.11%，公允价值选择权证券为3.68%[61] 净利息收入相关 - 净利息收入为2.96亿美元，较上一季度增加240万美元，增幅0.8%；净利息收益率为2.56%，上一季度为2.61%[2][4] - 2024年上半年净利息收入为589,593千美元，较2023年上半年的674,609千美元下降12.60%[37] - 2024年6月30日净利息收入为296,021千美元，平均生息资产为46,019,346千美元，净息差为2.56%[49] - 2024年第二季度，公司净利息收入为2.96021亿美元[47] - 2024年第二季度，公司税等效净利息收入为2.98217亿美元[47] - 商业银行业务二季度净利息收入为203735000美元，较上季度减少260000美元（0.1%），较去年同期减少18002000美元（8.1%）[76] - 消费者银行业务二季度净利息收入为65164000美元，较上季度增加1029000美元（1.6%），较去年同期减少2924000美元（4.3%）[76] - 财富管理业务二季度净利息收入为29501000美元，较上季度增加1103000美元（3.9%），较去年同期减少4340000美元（12.8%）[76] 手续费及佣金收入与其他营业收入 - 手续费及佣金收入为2亿美元，与上一季度持平；其他营业收入为2.597亿美元，较上一季度增加9800万美元，增幅60.6%[2][6] - 2024年6月30日其他营业收入为259,704千美元，较2023年6月30日的209,049千美元增长24.23%[37] - 2024年上半年其他营业收入为421,405千美元，较2023年上半年的386,914千美元增长9.07%[37] - 商业银行业务二季度手续费及佣金收入为53720000美元，较上季度增加3090000美元（6.1%），较去年同期减少5984000美元（10.0%）[76] 运营费用 - 运营费用减少370万美元至3.367亿美元，主要因人员费用减少，非人员费用增加790万美元[2] - 2024年第二季度总运营费用为3.367亿美元，较第一季度减少370万美元[12] - 2024年6月30日其他营业费用为336,690千美元，较2023年6月30日的318,673千美元增长5.65%[37] - 2024年上半年其他营业费用为677,074千美元，较2023年上半年的624,485千美元增长8.42%[37] - 2024年第二季度，公司总其他运营费用为3.3669亿美元[47] 贷款与存款数据 - 期末贷款增加3.81亿美元至246亿美元，平均未偿还贷款余额增加4.37亿美元；期末存款增加8.58亿美元至362亿美元，平均存款增加6.27亿美元至357亿美元[2] - 2024年6月30日未偿还贷款为246亿美元，较3月31日增长3.81亿美元，主要因商业贷款增长，部分被商业房地产贷款减少抵消[13] - 一般商业贷款增加4.5亿美元至44亿美元，占总贷款的18%[13] - 服务部门贷款余额增加4800万美元至36亿美元，占总贷款的15%[13] - 能源贷款余额增加780万美元至35亿美元，占总贷款的14%[13] - 医疗保健部门贷款余额减少1500万美元，总计42亿美元，占总贷款的17%[13] - 商业房地产贷款余额减少1.53亿美元至51亿美元，占总贷款的21%[15] - 2024年6月30日定期存款总额为362亿美元，增加8.58亿美元[16] - 2024年6月30日总贷款为243.85153亿美元，较3月31日的239.48567亿美元增长1.82%[34] - 2024年6月30日存款总额为356.53223亿美元，较3月31日的350.25891亿美元增长1.79%[34] - 2024年6月30日商业贷款为155.16238亿美元，较3月31日的149.92639亿美元增长3.49%[34] - 2024年6月30日商业房地产贷款为50.48704亿美元，较3月31日的51.88152亿美元下降2.69%[34] - 2024年6月30日商业贷款总额为15,623,409千美元，其中医疗保健贷款为4,231,058千美元[52] - 2024年6月30日商业房地产贷款总额为5,083,575千美元，其中多户住宅贷款为1,997,282千美元[52] - 2024年6月30日个人贷款总额为3,846,597千美元，其中住房抵押贷款为2,281,226千美元[52] - 2024年6月30日贷款总额为24,553,581千美元[52] - 截至2024年6月30日，公司管理的贷款总额为24,553,581千美元，较3月31日的24,172,560千美元增长1.58%[56] - 2024年6月30日，德克萨斯州贷款总额为10,542,150千美元，其中商业贷款7,879,143千美元[56] - 2024年6月30日，科罗拉多州贷款总额为3,245,399千美元，商业房地产贷款为806,522千美元[56] - 2024年6月30日，亚利桑那州贷款总额为2,359,131千美元，个人贷款为208,419千美元[56] - 2024年6月30日，堪萨斯/密苏里州贷款总额为976,231千美元，商业贷款为336,232千美元[56] - 2024年6月30日，俄克拉荷马州存款总额为18,490,869千美元，其中活期存款3,721,009千美元[58] - 2024年6月30日，德克萨斯州存款总额为8,651,639千美元，较3月31日的8,090,029千美元增长6.94%[58] - 2024年6月30日，科罗拉多州存款总额为3,488,940千美元，较3月31日的3,569,534千美元下降2.26%[58] - 2024年6月30日，亚利桑那州存款总额为1,744,126千美元，与3月31日的1,742,668千美元基本持平[58] - 2024年6月30日，新墨西哥州存款总额为2,392,470千美元，较3月31日的2,164,089千美元增长10.56%[58] - 商业银行业务二季度平均资产为30305613000美元，较上季度增加498796000美元（1.7%），较去年同期增加2134744000美元（7.6%）[76] - 消费者银行业务二季度平均贷款为1975106000美元，较上季度增加61520000美元（3.2%），较去年同期增加212538000美元（12.1%）[76] - 财富管理业务二季度平均存款为9551307000美元，较上季度增加313342000美元（3.4%），较去年同期增加2007164000美元（26.6%）[76] 不良资产与净冲销 - 不良资产总计9300万美元，占未偿还贷款和收回资产的0.38%，3月31日为1.22亿美元，占比0.51%；净冲销额为690万美元，占平均贷款的0.11%[2] - 2024年6月30日，不良资产总计9300万美元，占未偿还贷款和收回资产的0.38%，3月31日为1.22亿美元，占比0.51%[19] - 第二季度净冲销额为690万美元，按年化计算占平均贷款的0.11%，第一季度为550万美元，占比0.09%[19] - 2024年第二季度，毛冲销额为7,940千美元，回收额为 - 995千美元，净冲销额为6,945千美元[64] - 截至2024年6月30日，非应计贷款总额为90,683千美元，非盈利资产总额为93,017千美元，不含美国政府机构担保的非盈利资产为86,400千美元[64] - 截至2024年6月30日，非盈利资产与期末贷款和收回资产的比率为0.38%，净冲销（年化）与平均贷款的比率为0.11%[65] 资本比率 - 有形普通股权益比率为8.38%，3月31日为8.21%；一级普通股资本比率为12.10%，总资本比率为13.25%[2] - 2024年6月30日公司普通股一级资本比率为12.10%，一级资本比率为12.11%，总资本比率为13.25%，杠杆比率为9.39%[18] - 2024年6月30日，普通股一级资本比率为12.10%，一级资本比率为12.11%，总资本比率为13.25%[43] - 2024年第二季度，公司有形普通股权益比率为8.38%，调整后有形普通股权益比率为8.06%[47] 证券投资组合 - 平均盈利资产增加12亿美元；平均可供出售证券增加2.18亿美元，平均交易证券增加5520万美元；平均计息存款增加8720万美元[4] - 2024年6月30日，可供出售证券投资组合公允价值总计128亿美元，较3月31日增加1.41亿美元；交易证券投资组合总计52亿美元，3月31日为54亿美元[27] - 2024年6月30日交易性证券为59.22891亿美元，较3月31日的53.71209亿美元增长10.27%[34] - 2024年6月30日可供出售证券为127.55865亿美元，较3月31日的125.37981亿美元增长1.74%[34] 衍生品合约 - 2024年6月30日，客户衍生品计划下作为资产列报的衍生品合约净公允价值总计3.39亿美元，3月31日为4.63亿美元；作为负债列报的总计3.27亿美元，3月31日为4.60亿美元[27] 财富管理业务 - 2024年第二季度，财富管理业务净收入为2750万美元，较第一季度增加230万美元；平均存款增加3.13亿美元或3%，至96亿美元；资产管理或管理资产为1075亿美元，增加19亿美元[30] - 财富管理业务二季度信托资产为61917694000美元，较上季度增加1552402000美元（2.6%），较去年同期增加4043826000美元（7.0%）[76] - 财富管理业务二季度管理或管理下的资产为107477030000美元，较上季度增加1946127000美元（1.8%），较去年同期增加3858090000美元（3.7%）[76] 公司概况与会议安排 - 公司是一家资产500亿美元的地区性金融服务公司，管理或管理资产达1070亿美元，股票在纳斯达克全球精选市场上市[32] - 公司将于2024年7月23日中午中部时间举行电话会议，讨论财务结果，可通过公司网站或电话接入[31] 公司资产