公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为135.28072亿美元，较2023年12月31日的133.7402亿美元增长1.15%[4] - 截至2024年3月31日，公司总资产为13,528,072千美元，较2023年12月31日的13,374,020千美元增长1.15%[107] - 2024年第一季度，公司总非利息收入为5509.3万美元，较2023年同期的5018.5万美元增长9.78%[7] - 2024年第一季度，公司总利息收入为1.42712亿美元，较2023年同期的1.34455亿美元增长6.14%[7] - 2024年第一季度，公司净收入为5343.1万美元，较2023年同期的6220.4万美元下降14.1%[7] - 2024年第一季度，公司基本每股收益为1.15美元，较2023年同期的1.25美元下降8%[7] - 2024年第一季度，公司综合收益为4234.2万美元，较2023年同期的9432.1万美元下降55.11%[10] - 2024年第一季度，公司经营活动提供的现金为2826.3万美元，较2023年同期的7715.9万美元下降63.37%[16] - 2024年第一季度，公司投资活动使用的现金为5422.9万美元，而2023年同期使用9213.8万美元[16] - 2024年第一季度，公司融资活动提供的现金为1.32177亿美元，而2023年同期使用7.40365亿美元[16] - 截至2024年3月31日，公司现金、现金等价物和受限现金为17.74243亿美元，较2023年同期的13.67015亿美元增长29.79%[16] - 截至2024年3月31日，公司现金及现金等价物总额为17.46221亿美元，较2023年12月31日的16.46648亿美元有所增加[26] - 截至2024年3月31日，公司短期投资总额为13.44747亿美元，较2023年12月31日的10.38037亿美元有所增加[27] - 2024年第一季度，总净收入为53,431千美元，较2023年同期的62,204千美元下降14.1%[110] - 2024年第一季度净收入为5343.1万美元，2023年同期为6220.4万美元；基本每股收益分别为1.15美元和1.25美元；摊薄每股收益分别为1.13美元和1.24美元[150] - 2024年第一季度，未归属普通股的平均未行使奖励数量为150万份，2023年同期为130万份[149] - 2024年第一季度，未归属股份奖励的授予日加权平均公允价值为每股30.08美元，2023年12月31日为每股32.89美元[161] - 2024年第一季度，公司回购并注销115.579万股普通股，平均成本为每股30.40美元，总成本为3513.8906万美元[172][173] - 2024年3月31日止三个月累计其他综合收益（损失）期末余额为321,287,000美元，2023年同期为345,335,000美元[175] - 2024年3月31日止三个月，公司为每股普通股宣派并支付现金股息0.44美元，与2023年同期相同[179] - 截至2024年3月31日，CET1资本为1,048,118,000美元，一级资本充足率为22.6%，总资本充足率为24.9%，杠杆率为7.5%；截至2023年12月31日，CET1资本为1,042,506,000美元，一级资本充足率为23.0%，总资本充足率为25.4%，杠杆率为7.6%[181] - 2024年4月23日，董事会宣布每股普通股中期股息0.44美元，将于2024年5月21日支付给2024年5月7日登记在册的股东[188] 投资相关数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，可供出售投资的公允价值为17.66631亿美元，持有至到期投资的公允价值为28.48545亿美元[29] - 截至2024年3月31日，处于未实现亏损状态的可供出售债务证券占可供出售投资组合账面价值的94.2%，总未实现亏损占受影响证券公允价值的10.8%[30] - 截至2024年3月31日，处于未实现亏损状态的持有至到期债务证券占持有至到期投资组合账面价值的100%，总未实现亏损占受影响证券公允价值的19.4%[31] - 截至2024年3月31日，可供出售证券中，美国政府和联邦机构证券在不到12个月和12个月以上的未实现亏损分别为53.1万美元和1.7366亿美元[40] - 截至2024年3月31日，持有至到期证券中，美国政府和联邦机构证券12个月以上的未实现亏损为5.52927亿美元[40] - 截至2024年3月31日，可供出售投资中，美国政府和联邦机构证券在3个月内到期的金额为4473.7万美元[42] - 截至2024年3月31日，公司质押的可供出售投资的摊余成本为2633万美元，公允价值为2431万美元[44] - 截至2024年3月31日，公司质押的持有至到期投资的摊余成本为9498.7万美元，公允价值为8439.2万美元[44] - 2024年3月31日，可供出售投资的总公允价值为1766631千美元，2023年12月31日为1831129千美元[138] - 2024年3月31日，投资持有至到期的账面价值为3401472千美元，公允价值为2848545千美元，减值552927千美元；2023年12月31日，账面价值为3461097千美元，公允价值为2976709千美元，减值484388千美元[138] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，总贷款有效收益率为6.48%，2023年12月31日为6.46%[48] - 截至2024年3月31日，总贷款应收利息为2330万美元，2023年12月31日为2310万美元[48] - 2024年3月31日，贷款摊余成本总计46.68892亿美元，2023年12月31日为47.71608亿美元[56][58] - 2024年3月31日，预期信贷损失拨备总计2478万美元，2023年12月31日为2575.9万美元[56] - 2024年3月31日，净贷款总计46.44112亿美元，2023年12月31日为47.45849亿美元[56] - 2024年3月31日，逾期贷款总计1.91959亿美元，其中30 - 59天逾期2144.8万美元，60 - 89天逾期1782.5万美元，90天以上逾期1.52686亿美元[60] - 2024年3月31日，商业贷款摊余成本为6.81261亿美元，其中政府贷款2.69482亿美元，商业和工业贷款2.87484亿美元，商业透支1.24295亿美元[56] - 2024年3月31日，商业房地产贷款摊余成本为5.90836亿美元，其中商业抵押贷款5.80136亿美元，建筑贷款1.07亿美元[56] - 2024年3月31日，消费贷款摊余成本为1.87851亿美元，其中汽车融资1.8327亿美元，信用卡8.598亿美元，透支4.0416亿美元，其他消费贷款4.3128亿美元[56] - 2024年3月31日，住宅抵押贷款摊余成本为32.08944亿美元[56] - 截至2023年12月31日，总摊余成本为4771608千美元，其中逾期贷款为169487千美元[62] - 2024年第一季度，预期信贷损失准备金减少425千美元，期末准备金余额为24780千美元[64] - 截至2024年3月31日，非应计贷款总额为39585千美元，逾期90天以上贷款为98891千美元，不良贷款总额为157957千美元[69] - 2024年第一季度，商业抵押贷款利率降低的摊余成本为654千美元，占该类贷款的0.1%，利率降低3.0%[72] - 2024年第一季度，住宅抵押贷款期限延长和利率降低的摊余成本为1257千美元，利率降低的摊余成本为1174千美元，均占该类贷款的0.1%，期限延长31个月，利率降低3.0%[72] - 截至2024年3月31日，有0.5百万美元商业房地产贷款期限延长和利率降低后逾期60 - 89天[73] - 截至2024年3月31日，有0.1百万美元住宅抵押贷款利率降低后逾期30 - 59天，0.8百万美元逾期90天以上[76] 信贷敞口相关数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，总信贷敞口为8635543千美元，较2023年12月31日的8389785千美元有所增加[78] - 百慕大地区信贷敞口为1972948千美元，加拿大为1201094千美元，开曼群岛为1429372千美元[78] - 英国信贷敞口为1930597千美元，美国为696141千美元[78] 存款相关数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，总存款为12130851000美元，2023年12月31日为11986708000美元[79][80] - 截至2024年3月31日，有息活期存款加权平均利率为0.81%，与2023年12月31日持平[79] 养老金及福利费用相关数据关键指标变化 - 2024年第一季度，设定受益养老金费用为333000美元，2023年同期为403000美元；退休后医疗福利费用为663000美元，2023年同期为1014000美元[84] 其他业务相关数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，备用信用证已发行12.19亿美元，2023年12月31日为1.2亿美元[86] - 截至2024年3月31日，未偿还未提供资金的信贷承诺总额为488517000美元，2023年12月31日为498401000美元[87] - 截至2024年3月31日，未偿还金融担保总额为252238000美元，抵押品为245052000美元，净额为7186000美元；2023年12月31日总额为247817000美元，抵押品为240632000美元，净额为7185000美元[90] - 截至2024年3月31日，转售协议有9个未平仓头寸，摊销成本为1.349亿美元；2023年12月31日有5个未平仓头寸，摊销成本为1.873亿美元[93] - 2024年第一季度，总净租赁成本为1917000美元，2023年同期为2089000美元；经营租赁收入为110000美元，2023年同期为266000美元[97] 公司业务部门情况 - 公司有四个可报告业务部门，分别为百慕大、开曼群岛、海峡群岛和英国以及其他[100] - 开曼群岛分部通过三个分行及多种渠道为个人和中小企业提供零售、商业和私人银行等服务[104] - 海峡群岛和英国分部为私人客户和金融中介提供包括抵押贷款、私人银行等服务，英国地区提供高价值住宅物业抵押贷款服务[105] 衍生品相关数据关键指标变化 - 2024年3月31日，风险管理衍生品的名义金额为2,073,551千美元，客户服务衍生品的名义金额为290,018千美元，总计2,363,569千美元[126] - 2023年12月31日，风险管理衍生品的名义金额为1,616,026千美元，客户服务衍生品的名义金额为220,292千美元，总计1,836,318千美元[126] - 2024年3月31日，净投资套期的货币互换名义金额为129,622千美元，公允价值为1,138千美元[126] - 2024年3月31日，公允价值套期的货币互换名义金额为149,576千美元，公允价值为 - 585千美元[126] - 2024年3月31日，未正式指定为套期工具的货币互换名义金额为1,794,353千美元，公允价值为 - 744千美元[126] - 截至2024年3月31日，外币存款中英镑219300千美元（2023年12月31日为240300千美元）和瑞士法郎400千美元（2023年12月31日为400千美元）被指定为外汇风险套期[126] - 2024年3月31日，即期和远期外汇及货币互换衍生资产的净敞口为2276千美元，衍生负债的净敞口为1492千美元；2023年12月31日，对应衍生资产净敞口为1974千美元，衍生负债净敞口为5570千美元[130] - 2024年第一季度，即期和远期外汇业务外汇收入为71千美元，未指定为套期的货币互换外汇收入为16113千