整体财务数据关键指标变化 - 2024年第二季度净收入为900万美元，摊薄后每股收益1.13美元，去年同期净收入910万美元，摊薄后每股收益1.16美元；上半年净收入1740万美元，摊薄后每股收益2.20美元，去年同期净收入1730万美元，摊薄后每股收益2.19美元[2] - 2024年第二季度净息差升至4.29%，上一季度为4.26%，去年同期为4.66%[4] - 2024年第二季度净利息收入较2023年同期减少120万美元至3040万美元，上半年减少150万美元至6070万美元[50][51] - 2024年第二季度净息差（年化）较去年同期下降37个基点至4.29%，上半年下降41个基点至4.27%[53] - 2024年第二季度平均资金总成本较去年同期增加90个基点至2.38%，上半年增加90个基点至2.30%[54] - 2024年第二季度和上半年贷款信用损失拨备分别为110万美元和250万美元，去年同期分别为110万美元和340万美元[55] - 2024年第二季度净冲销总额为120万美元，去年同期为65.1万美元，上半年为270万美元，去年同期为110万美元[56] - 2024年第二季度非利息收入较去年同期增加100万美元至590万美元，上半年增加92.7万美元至1100万美元[57] - 2024年第二季度非利息支出较去年同期减少34.7万美元至2390万美元，上半年减少34.2万美元至4740万美元[58] - 2024年第二季度，公司总利息和股息收入为4.594亿美元，较上一季度增长2%，较去年同期增长12%[66] - 2024年第二季度，公司总利息支出为1.5539亿美元，较上一季度增长7%，较去年同期增长67%[66] - 2024年第二季度，公司净利息收入为3.0401亿美元，与上一季度基本持平，较去年同期下降4%[66] - 2024年第二季度，公司非利息收入为5868万美元，较上一季度增长15%，较去年同期增长21%[66] - 2024年第二季度，公司非利息支出为2.3857亿美元，较上一季度增长1%，较去年同期下降1%[66] - 2024年第二季度，公司税前收入为1.1335亿美元，较上一季度增长8%，较去年同期下降1%[66] - 2024年第二季度，公司净利润为8959万美元，较上一季度增长7%，较去年同期下降2%[66] - 2024年第二季度，公司基本每股收益为1.15美元，较上一季度增长7%，较去年同期下降2%[66] - 2024年第二季度，公司摊薄每股收益为1.13美元，较上一季度增长7%，较去年同期下降3%[66] - 截至2024年6月30日的六个月，贷款应收利息收入为83,403美元，较去年同期的74,208美元增长12%[67] - 同期存款利息支出为26,134美元，较去年同期的14,234美元增长84%[67] - 2024年第二季度末，非盈利资产占总资产比例为0.39%，较3月31日的0.41%和去年同期的0.34%有所变化[71] - 2024年6月30日，普通股基本每股收益为1.15美元，3月31日为1.07美元，去年同期为1.17美元[72] - 截至2024年6月30日的六个月，净利息收入为60,747美元，较去年同期的62,214美元下降2%[67] - 2024年6月30日，平均生息资产收益率为6.48%，3月31日为6.30%，去年同期为6.04%[69] - 2024年6月30日，平均资金总成本为2.38%，3月31日为2.21%，去年同期为1.48%[69] - 截至2024年6月30日的三个月，加权平均基本流通股数量为7,688,246股，3月31日为7,703,789股，去年同期为7,637,210股[72] - 2024年6月30日，有形普通股权益比率为9.07%，3月31日为8.74%，去年同期为7.88%[69] - 截至2024年6月30日的六个月，总非利息收入为10,979美元，较去年同期的10,052美元增长9%[67] - 2024年6月30日、3月31日和2023年6月30日股东权益（GAAP）分别为284,026千美元、277,932千美元和249,933千美元[80] - 2024年6月30日、3月31日和2023年6月30日有形普通股股东权益（非GAAP）分别为264,951千美元、257,938千美元和227,016千美元[80] - 2024年6月30日、3月31日和2023年6月30日末流通在外普通股分别为7,644,463股、7,707,651股和7,641,342股[81] - 2024年6月30日、3月31日和2023年6月30日每股账面价值（GAAP）分别为37.15美元、36.06美元和32.71美元[82] - 2024年6月30日、3月31日和2023年6月30日有形每股账面价值（非GAAP）分别为34.66美元、33.47美元和29.71美元[82] - 2024年6月30日、3月31日和2023年6月30日总资产（GAAP）分别为2,941,377千美元、2,969,705千美元和2,905,621千美元[83] - 2024年6月30日、3月31日和2023年6月30日有形资产（非GAAP）分别为2,922,302千美元、2,949,711千美元和2,882,704千美元[83] - 2024年6月30日、3月31日和2023年6月30日普通股权益比率（GAAP）分别为9.66%、9.36%和8.60%[84] - 2024年6月30日、3月31日和2023年6月30日有形普通股权益比率（非GAAP）分别为9.07%、8.74%和7.88%[84] 股票回购情况 - 2024年第二季度回购73000股普通股，平均价格为每股32.84美元，董事会批准最高500万美元的股票回购计划[4] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日，贷款应收净额增加4180万美元，即1.7%，至24.6亿美元，较2023年6月30日增加1.148亿美元，即4.9%[4] - 截至2024年6月30日，消费者贷款减少440万美元，即0.7%，至6.417亿美元，较去年同期增加780万美元，即1.2%；收益率从2024年第一季度末的7.22%提高19个基点至7.41%[4] - 截至2024年6月30日，贷款信用损失准备金为3120万美元，占贷款应收总额的1.26%，3月31日为3150万美元，即1.29%，2023年6月30日为3040万美元，即1.28%[4] - 截至2024年6月30日，贷款应收总额（毛额）为24.88422亿美元，其中房地产贷款15.36003亿美元占比61.7%，消费者贷款6.41688亿美元占比25.8%，商业企业贷款3.10731亿美元占比12.5%[19][20][22] - 截至2024年6月30日，贷款应收净额为24.57184亿美元，较3月31日的24.15379亿美元增加4180万美元，较2023年6月30日的23.42424亿美元增加1.148亿美元[23][24] - 截至2024年6月30日，房地产贷款总额为15.36003亿美元，较3月31日基本不变，其中建设与开发贷款减少2710万美元，多户住宅贷款增加1730万美元，一至四户家庭贷款（不含HFS）增加890万美元[19][24] - 截至2024年6月30日，商业企业贷款为3.10731亿美元，较3月31日的2.64542亿美元增加4620万美元，其中工商业贷款增加2880万美元，仓库贷款增加1740万美元[22][24] - 截至2024年6月30日，消费者贷款为6.41688亿美元，较3月31日减少440万美元，其中间接房屋改善贷款减少520万美元，船舶贷款增加70.6万美元[20][24] - 截至2024年6月30日，商业房地产（CRE）贷款总额为3.59404亿美元，其中非业主占用CRE贷款1.81682亿美元，业主占用CRE贷款1.74083亿美元[25] - 未来两年内，除与优惠利率同步重新定价的贷款外，CRE贷款重新定价或到期总额为1.41406亿美元，加权平均利率为4.51%[28] - 截至2024年6月30日，建设贷款总额为2.74209亿美元，其中投机性住宅建设 - 垂直方向占比47.9%，金额为13.1293亿美元[29] - 截至2024年6月30日，工商业（C&I）贷款为2.85183亿美元，占比11.5%；仓库贷款为2554.8万美元，占比1.0%[22] - 截至2024年6月30日，间接房屋改善贷款为5.63621亿美元，占比22.7%；船舶贷款为7462.7万美元，占比3.0%；其他消费者贷款为344万美元，占比0.1%[20] - 2024年第二季度，一至四户家庭购房贷款发放额为1.93715亿美元，占比92.3%，较上一季度增长42.9%；再融资贷款发放额为1617.3万美元，占比7.7%，较上一季度下降11.9%[31] - 2024年第二季度，公司出售了1.645亿美元的一至四户家庭贷款，毛利润率降至2.96%，上一季度为3.43%，去年同期为3.07%[34] - 截至2024年6月30日，ACLL为3120万美元，占贷款总额的1.26%，较上一季度和去年同期有所变化；未偿还贷款承诺的信贷损失准备金增加7.7万美元至160万美元[47] - 截至2024年6月30日，不良贷款较3月31日减少70万美元至1140万美元，较2023年6月30日增加210万美元[48] - 截至2024年6月30日，次级贷款较3月31日减少66.3万美元至2430万美元，较2023年6月30日增加790万美元[49] 存款相关数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日，总存款减少8250万美元，即3.3%，至23.8亿美元，较2023年6月30日增加1750万美元，即0.7%；无息存款为6.233亿美元，低于3月31日的6.469亿美元和2023年6月30日的6.752亿美元[4] - 截至2024年6月30日，公司存款总额为23.82803亿美元，较3月31日的24.65297亿美元下降3.3%[36] - 截至2024年6月30日，CDs总额为11亿美元，非零售CDs占比24.9%，较3月31日的11.1亿美元和6月30日的9.188亿美元有所变化[40] - 截至2024年6月30日，银行无保险存款约为5.866亿美元，较3月31日的6.141亿美元和去年同期的5.876亿美元有所变化[41] 借款与股东权益数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日，借款增加5200万美元至1.819亿美元，较3月31日的1.299亿美元增加，较去年同期的1.999亿美元减少[42] - 截至2024年6月30日，股东权益增加610万美元至2.84亿美元，较3月31日的2.779亿美元和去年同期的2.499亿美元增加[43] 资本比率数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日，银行的总风险资本比率为13.9%，一级杠杆资本比率为10.9%，3月31日分别为13.7%和10.6%[7] - 截至2024年6月30日，银行总风险资本比率为13.9%，一级杠杆资本比率为10.9%，普通股一级资本比率为12.6%，公司超过所有监管资本要求[45][46] 业务部门净收入数据关键指标变化 - 2024年第二季度，商业和消费者银行部门净收入800万美元，住房贷款部门净收入100万美元，上一季度分别为820万美元和24.6万美元，2023年第二季度分别为910万美元和5.5万美元[6] 公司业务结构 - 公司为华盛顿1st Security Bank的控股公司，通过27家银行分行等提供服务[60] 公司建筑业务数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日，公司总建筑业务金额为27.4209亿美元，较2023年的31.2093亿美元有所下降，其中投机性住宅建筑 - 垂直业务占比47.9%为最高[30]