资产负债表和财务状况 - 公司总资产为83.58亿美元，较2023年12月31日的82.85亿美元有所增加[19] - 公司总存款为64.96亿美元，较2023年12月31日的65.50亿美元下降[19] - 公司总贷款规模为4,524,510千美元[108] - 其中房地产贷款占比较大，包括建筑房地产贷款789,744千美元[108]、1-4家庭住宅房地产贷款696,738千美元[108]、商业房地产贷款2,168,451千美元[108] - 逾期贷款总额为10,622千美元，占总贷款的0.23%[108] - 公司2024年6月30日的不良贷款总额为6,918,000美元，较2023年12月31日的4,001,000美元有所增加[111][112] - 公司2024年6月30日的重组贷款总额为368,000美元，较2023年12月31日的145,000美元有所增加[111][113] - 公司2024年6月30日的抵押依赖贷款余额为10,300,000美元，较2023年12月31日的7,500,000美元有所增加[114] - 公司2024年6月30日和2023年12月31日分别有8.8亿美元和4.87亿美元的证券可供出售的累计公允价值调整[147] - 公司2024年6月30日有2.83亿美元的贷款的累计公允价值调整为4.37万美元[147] - 公司2024年6月30日和2023年12月31日分别有9.4亿美元和9.21亿美元的回购协议[131] - 公司2024年6月30日和2023年12月31日分别有1.13亿美元和3亿美元的联邦储备银行贴现窗口借款[131] - 公司2024年6月30日和2023年12月31日分别有1.78亿美元和1.54亿美元的长期债务[132][133][134][135][136][137][138] 损益表和经营情况 - 公司净利息收入为10.70亿美元，较去年同期的10.73亿美元略有下降[24] - 公司提取信贷损失准备金为-485万美元，较去年同期的-74万美元有所增加[24] - 公司非利息收入为2.13亿美元，较去年同期的2.25亿美元下降[24] - 公司非利息支出为7.26亿美元，较去年同期的6.98亿美元有所增加[24] - 公司税前利润为5.60亿美元，较去年同期的6.00亿美元下降[24] - 公司净利润为4.62亿美元，较去年同期的5.09亿美元下降[24] - 公司每股基本和稀释收益均为1.52美元，较去年同期的1.64美元下降[24] - 公司每股派发现金股利为0.72美元，较去年同期的0.70美元有所增加[24] - 2024年上半年净收入为46,184千美元[32] - 2024年上半年其他综合收益为2,508千美元[32] - 2024年上半年营业活动产生的现金流入为74,777千美元[32] - 2024年上半年投资活动产生的现金流出为219,068千美元[33] - 2024年上半年计提信用损失准备为负427千美元[32] - 2024年上半年出售可供出售证券产生收益581千美元[32] - 2024年上半年股票激励费用为1,517千美元[32] - 2024年上半年净贷款增加66,830千美元[33] - 公司存款净变动为-53,760千美元[35] - 其他借款净变动为-308,402千美元[35] - 联邦住房贷款银行借款所得为3,740,000千美元,偿还为3,390,366千美元[35] - 购买/赎回次级票据为-1,805千美元[35] - 购买公司股票为-1,510千美元[35] - 现金及现金等价物净增加(减少)为-108,514千美元[36] - 利息支付为100,310千美元,所得税支付为7,000千美元[37] - 通过清算转移至其他已收回资产和房地产的贷款为785千美元[38] - 未结算的证券购买交易为-54,354千美元[38] 贷款质量和风险管理 - 公司将贷款划分为不同风险等级，包括合格贷款、关注贷款、关注特别提及贷款、次级贷款和可疑贷款[94] - 2024年6月30日，公司的建筑房地产贷款、1-4家庭住宅房地产贷款、商业房地产贷款和商业贷款中不同风险等级贷款的具体情况[95][96][97][98] - 2024年6月30日，公司的市政贷款和个人贷款中合格贷款的情况[99][100] - 2024年6月30日，公司的总贷款规模为45.89亿美元，当期总计冲销贷款为135.5万美元[101] - 公司2024年上半年共计冲销贷款1,355,000美元，收回贷款791,000美元，计提贷款损失准备297,000美元[119] - 公司2024年6月30日的不良资产总额为6,918,000美元，较2023年12月31日的4,001,000美元有所增加[112] - 公司持续加强贷款风险管理，确保资产质量稳定[106][107][108] 利率风险管理 - 公司利用利率掉期合约管理930万美元的负债现金流量风险[145] - 公司于2024年上半年和2023年全年分别终止了1个和部分利率掉期合约,产生4百万美元和6.5百万美元的收益[146] - 公司不定期进行利率掉期、上限和下限合同交易，但这些衍生工具并未指定为套期工具[149] - 这些利率衍生工具交易允许客户将浮动利率贷款转换为固定利率贷款[149] - 这些衍生工具合约的公允价值变动主要相互抵消，不会对公司经营业绩产生重大影响[149] - 公司利用主协议的净额结算权利，在资产负债表中以净额列