资产负债表和财务状况 - 公司总资产为29.4亿美元，总收入为2.04亿美元，管理资产规模为70亿美元[256] - 公司的资本充足率超过监管机构的最低要求[263] - 公司的资产质量良好，信贷风险集中度较低[263] - 公司的流动性状况良好，满足监管要求[263] - 资产管理总额(AUM)在2024年6月30日季度下降1.8%至70.12亿美元，主要由于托管账户的资产提取[318] - 2024年上半年AUM增加3.8%至70.12亿美元，主要由于资产投入和市场条件改善[318] - 截至2024年6月30日和2023年12月31日，公司没有任何单一发行人的证券持有量超过股东权益的10%[327] - 截至2024年6月30日和2023年12月31日，公司分别持有1020万美元和1370万美元的按公允价值计量的贷款[333] - 截至2024年6月30日和2023年12月31日，公司分别持有310万美元和420万美元的PPP贷款[333] - 截至2024年6月30日和2023年12月31日，公司分别持有2456.1百万美元和2530.9百万美元的贷款[334] - 截至2024年6月30日和2023年12月31日，公司分别持有26.9百万美元和7.3百万美元的持有待售的抵押贷款[332] - 截至2024年6月30日,公司不良资产的摊余成本为4,904.7万美元,其中包括3,762.6万美元的不良贷款和1,142.1万美元的其他实有资产(OREO)[347] - 截至2024年6月30日,不良贷款占总贷款的比例为1.54%,不良资产占总资产的比例为1.67%[347] - 截至2024年6月30日,不良贷款的拨备覆盖率为72.61%[347] - 截至2024年6月30日，公司的贷款损失准备为27.319亿美元，占总贷款的1.12%[364][365][371] - 截至2024年6月30日，公司的贷款损失准备中商业和工业贷款部分为11.787亿美元，占比11.4%[371] - 截至2024年6月30日和2023年12月31日，公司的存款总额为24.1亿美元，较2023年12月31日下降4.7%[375][376][377][378][379][380] - 截至2024年6月30日和2023年12月31日，公司的借款总额分别为2.44亿美元和1.78亿美元[383] - 截至2024年6月30日，公司已向联邦储备银行借款1,279.3万美元，并向联邦住房贷款银行借款1.78亿美元[384] - 截至2024年6月30日，公司可从联邦住房贷款银行再借款5.52亿美元[385] - 截至2024年6月30日，公司的股东权益为2.47亿美元，较2023年12月31日增加410万美元[394] - 截至2024年6月30日和2023年12月31日，公司及其银行子公司的资本充足率均符合监管要求[395,396] - 公司有2.88亿美元的未使用信贷承诺[397] - 公司有1.92亿美元的联邦储备银行和联邦住房贷款银行借款将于1年内到期[398] 经营业绩 - 公司在2023年期间经历了行业范围内的重大动荡和波动，但公司仍保持稳定的基本面[257] - 公司的净利息收入下降14.4%，主要由于平均计息存款余额增加1.539亿美元以及计息存款平均利率上升75个基点[267] - 公司的净利差下降37个基点至1.45%，主要由于计息存款定价压力和存款组合结构不利变化[267] - 公司2024年上半年净收益下降32.6%至360万美元，主要由于净利息收入减少700万美元，部分被非利息收入增加450万美元所抵消[266] - 公司2024年上半年税前利润下降30.6%至500万美元，主要由于净利息收入减少以及信贷损失准备金增加[266] - 公司的盈利能力受到利率上升、存款成本上升以及信贷损失准备金增加的不利影响[265,266] - 净利息收入在2024年6月30日结束的六个月内同比下降16.2%，主要由于平均计息存款增加178.0百万美元且平均利率上升96个基点所致[268] - 平均贷款余额在2024年6月30日结束的三个月内同比下降，主要由于建筑、现金、证券及其他以及商业和工业贷款组合净减少抵消了商业房地产贷款组合的净增长[268] - 贷款收益率在2024年6月30日结束的三个和六个月内同比上升，主要由于浮动利率组合收益率上升以及新发放贷款收益率上升所致[268] - 投资证券组合的利息收入保持稳定，因为平均投资余额下降抵消了平均收益率上升的影响[268,269] - 存款利息支出在2024年6月30日结束的三个和六个月内同比上升，主要由于利率环境上升和存款市场竞争激烈所致[269,270,271,272] - 净利差在2024年6月30日结束的三个和六个月内同比下降49个和55个基点至2.35%和2.34%[270,272] - 三个月和六个月期间计提的信用损失准备分别为230万美元和240万美元[276] - 三个月和六个月非利息收入分别增加了300万美元和450万美元,主要来自于抵押贷款收益的增加和公允价值贷款损失的减少[277,278,279] - 三个月和六个月非利息支出分别增加2.6%和下降0.9%,主要受科技和信息系统成本以及人工成本变化的影响[284] - 信托和投资管理费用三个月和六个月分别增加5.9%和6.1%,主管理资产规模和费率上升[282] - 抵押贷款收益三个月和六个月分