财务数据关键指标变化 - 公司正逐步实现2023年有形股本回报率约达15%的目标[2] - 2023年首九个月除税前利润增加174亿美元，达294亿美元；除税后利润增加127亿美元，达243亿美元[2] - 2023年首九个月收入增加170亿美元，增幅为47%，达530亿美元；按固定汇率基准计算，收入增加51%，达530亿美元[2] - 2023年首九个月净利息收益率为1.7%，较2022年首九个月上升37个基点[2] - 2023年首九个月预期信贷损失为24亿美元，2022年首九个月则为22亿美元[2] - 2023年首九个月营业支出减少5亿美元，减幅为2%，达234亿美元；目标基准营业支出增加11亿美元，增幅为5%[2] - 2023年第三季与2022年第三季相比，除税前利润增加44.85亿美元，增幅超100%；除税后利润增加36.09亿美元，增幅超100%[5] - 2023年首九个月净利息收益为275亿美元，较2022年首九个月增加61亿美元，增幅29%[12] - 截至2023年9月30日止九个月，净利息收益275亿美元，2022年同期为214亿美元；截至2023年9月30日止季度为92亿美元，2022年同期为93亿美元[15] - 2023年9月30日，集团资产总值3万亿美元，按列账基准减少210亿美元，按固定汇率基准增加390亿美元[16] - 客户贷款9000亿美元，按列账基准减少240亿美元，不计货币换算因素减少50亿美元；集团中、长期贷款年增幅料约为5%[16] - 按列账基准，客户账项1.6万亿美元，减少330亿美元，不计货币换算因素减少20亿美元[16] - 2023年9月30日，持作收取合约现金流量及出售之金融投资确认计入其他全面收益的除税前累计未变现亏损储备59亿美元，2023年第三季除税前增益3亿美元[16] - 风险加权资产季内减少195亿美元，不计货币换算差额减少70亿美元[18] - 截至2023年9月30日止九个月，营业收益净额229.19亿美元，2022年同期为139.92亿美元[19] - 2023年平均有形股本回报率（年率）为37.3%，2022年为9.5%[19] - 按固定汇率基准计算，2023年前九个月除税前利润为108亿美元，较2022年前九个月增加53亿美元，收入为176亿美元，增加61亿美元，增幅为53%[24] - 按固定汇率基准计算，2023年前九个月预期信贷损失为提拨14亿美元，2022年前九个月为提拨10亿美元，对比增幅为4亿美元[24] - 按固定汇率基准计算，2023年前九个月营业支出为55亿美元，有所上升，其中HSBC Innovation Banking收购及整合英国硅谷银行后递增支出2亿美元[24] - 按固定汇率基准计算，2023年第三季除税前利润为28亿美元，较2022年第三季增加7亿美元，增幅为36%，营业支出增加2亿美元[25] - 列账基准收入增加170亿美元至530亿美元，增幅为47%，计及出售法国零售银行业务相关减值及收购英国硅谷银行的暂计增益[29] - 列账基准营业支出为234亿美元，减少5亿美元，减幅为2%，包括货币汇兑差额有利影响5亿美元，成本节约计划结束后重组架构等成本下降[30] - 2023年9月30日，等同全职雇员人数为221,275人，较2022年12月31日增加2,076人；合约员工共5,045人，减少1,002人[30] - 2023年前九个月平均有形股本回报率（年率）包括收购英国硅谷银行所得暂计增益的4.3个百分点有利影响[23] - 2023年前九个月与2022年前九个月相比，收入增加169.84亿美元，增幅47%；除税前利润增加173.62亿美元，增幅超100%[28] - 2023年首九个月利息收益为742亿美元，较2022年首九个月增加403亿美元；2023年第三季利息收益为272亿美元，较2022年第三季增加131亿美元，较2023年第二季增加23亿美元[34] - 2023年首九个月利息支出为466亿美元，较2022年首九个月增加342亿美元，资金成本上升243个基点；2023年第三季利息支出为180亿美元，较2022年第三季增加119亿美元，较2023年第二季增加24亿美元[34] - 2023年首九个月银行业务净利息收益为333亿美元，资金成本为61亿美元，较2022年首九个月增加49亿美元；集团保险业务第三方净利息收益为3亿美元，与2022年首九个月大致相若[36] - 2023年9月30日，为取得交易用途及公允值收益而招致的内部编配资金成本约为1300亿美元[36] - 按固定汇率基准计算，2023年首九个月除税前利润为114亿美元，较2022年首九个月增加88亿美元[42] - 按固定汇率基准计算，2023年首九个月收入为229亿美元，增加89亿美元，增幅为64%[42] - 按固定汇率基准计算，2023年首九个月预期信贷损失为7亿美元，2022年首九个月为9亿美元[42] - 按固定汇率基准计算，2023年首九个月营业支出为109亿美元，升幅为3%[42] - 2023年前九个月营业收益净额176.4亿美元，较2022年同期114.96亿美元增加61.44亿美元，增幅53%[44] - 2023年前九个月平均有形股本回报率（年率）为25.8%，2022年同期为13.3%[44] - 2023年第三季资本市场及证券服务收入69.21亿美元，较2022年同期69.55亿美元减少0.34亿美元[46] - 2023年第三季环球银行收入64.31亿美元，较2022年同期48亿美元增加16.31亿美元，增幅34%[46] - 2023年第三季营业收益净额123.88亿美元，较2022年同期112.53亿美元增加11.35亿美元，增幅10%[46] - 2023年第三季平均有形股本回报率（年率）为12.9%，2022年同期为11.6%[46] - 公司2023及2024年股息派付比率目标为50%[48] - 2023年前九个月按环球业务列示的固定汇率收入总计530.37亿美元，2022年同期为352.22亿美元；固定汇率除税前利润总计293.71亿美元，2022年同期为115.28亿美元[61] - 2023年前九个月按法律实体列示的列账基准除税前利润总计293.71亿美元，2022年同期为120.09亿美元；固定汇率除税前利润总计293.71亿美元，2022年同期为115.28亿美元[62] - 公司致力于2023及2024年实现约15%的平均有形股本回报率目标，不包括重大收购及出售的影响[63] - 预计2023年的净利息收益将达350亿美元以上，用于生成交易及公允值收益的净利息收益之列账资金成本将超70亿美元[63] - 2023年第三季资本市场财资业务出售亏损6亿美元，预计2023年第四季进一步产生约4亿美元亏损[64] - 预计2023年的预期信贷损失提拨将占贷款总额平均值约40个基点，中长期使用占贷款总额平均值30至40个基点的范围规划[64] - 2023年首九个月列账基准营业支出较2022年首九个月减少2%，预计成本目标基准较2022年（298亿美元）增长约3%的基础上再增加约2%[64] - 预计集团2023年的成本基础因收购英国硅谷银行和相关国际投资增加约1%[64] - 集团拟将普通股权一级比率维持在14%至14.5%的中期目标范围，2023及2024年派息率为50%，不包括重大须予注意项目[64] - 已宣布派第三次股息每股0.1美元，拟进一步回购最多达30亿美元股份，预计短期展开并于2024年2月21日前完成[64] - 2023年9月30日，集团资产达3.021万亿美元[67] - 2023年首九个月，列账基准除税前利润为294亿美元，较2022年首九个月增加174亿美元[68] - 2023年首九个月，平均有形股本回报率为19.7%，若剔除策略性交易则为17.1%[68] - 2023年9月30日，财富管理金额达1.6万亿美元，较去年同期增加12%[68] - 2023年首九个月新增投资资产净额为670亿美元，约半数于2023年第三季取得，420亿美元来自亚洲[68] - 香港保险业务制订保险产品的新造业务合约服务收益于2023年首九个月增加40%至11亿美元[68] - 亚洲及英国按揭贷款结欠较2022年第三季合共增加110亿美元[68] - 批发交易银行业务收入增加50%，达到202亿美元[68] - 公司将总值551亿美元按已摊销成本持有的资产和总值11亿美元按公允价值计入其他全面收益持有的资产，重新指定按公允价值计入损益账，使资产净值增加49亿美元[74] - 过渡安排使公司2022年首九个月列账基准收入减少8亿美元，列账基准除税前利润减少3亿美元；2022年全年列账基准收入减少11亿美元，列账基准除税前利润减少5亿美元[74] - 因过渡安排，公司于2022年1月1日的股本总额减少105亿美元至1963亿美元，有形股本减少24亿美元至1558亿美元[74] - 公司预计2024年第一季完成出售加拿大银行业务，估计出售增益为55亿美元，将对普通股权一级比率造成约1.3个百分点的有利影响[75] - 2023年9月30日，加拿大银行业务资产总值841亿美元和负债总额783亿美元符合条件分类为持作出售用途[75] - 公司考虑派付每股0.21美元特别股息，作为2024年上半年出售加拿大银行业务所得款项的优先用途[75] - 2022年公司确认出售俄罗斯全资附属公司计划出售亏损3亿美元，预计2024年上半年完成交易[76] - 2023年9月30日，新西兰零售按揭贷款组合账面价值9亿美元重新分类为持作出售用途，并确认亏损1亿美元，预计2023年第四季完成交易[76] - 2024年上半年公司预计完成收购花旗银行在中国内地的零售财富管理业务组合，该组合包括约36亿美元管理资产及存款[76] - 截至2023年9月30日止九个月，公司列账基准除税前利润为293.71亿美元，除税后利润为243.37亿美元，成本效益比率为44.2% [77] - 截至2023年9月30日，公司资产总值为30206.11亿美元，较2022年12月31日的29492.86亿美元有所增长[78] - 2023年9月30日客户贷款净额为9357.5亿美元，2022年12月31日为9235.61亿美元[78] - 截至2023年9月30日，客户贷款占客户账项百分比为59.9%，2022年12月31日为58.8%[78] - 2023年前九个月净利息收益为275.12亿美元，2022年同期为213.91亿美元[81] - 2023年前九个月营业收益净额为506.21亿美元，2022年同期为338.98亿美元[81] - 2023年前九个月营业利润为271.96亿美元，2022年同期为99.78亿美元[81] - 2023年前九个月除税前利润为293.71亿美元，2022年同期为120.09亿美元[81] - 2023年前九个月除税后利润为243.37亿美元，2022年同期为115.88亿美元[81] - 2023年前九个月每股基本盈利为1.15美元，2022年同期为0.50美元[81] - 2023年前九个月平均普通股股东权益回报率（年率）为18.3%，2022年同期为8.4%[81] - 列账基准除税后利润为63亿美元，较2022年第三季增加36亿美元；除税前利润为77亿美元，增加45亿美元，增幅主要源自加息带动净利息收益增长及2022年第三季相关减值不再出现[90] - 列账基准收入增加47亿美元至162亿美元，增幅为40%，主要因加息效应及相关减值不再出现，但部分业务收入减少抵减增幅，资本市场财资业务录得出售亏损6亿美元[90] - 列账基准预期信贷损失为11亿美元，与2022年第三季大致相若，2023年第三季5亿美元与中国内地商用物业行业有关[90] - 列账基准营业支出为80亿美元，增加2亿美元，增幅为2%，主要因科技成本等增加，但重组架构等成本下降抵减部分增幅[90] - 列账基准之应占联营及合资公司利润为6亿美元，增加1000万美元，增幅为2%，主要因应占SAB利润增加[90] - 按固定汇率基准计算，除税前利润为77亿美元，较2022年第三季增加46亿美元；收入增加46亿美元，增幅为40%[92] - 列账基准除税后利润为243亿美元，较2022年首九个月增加127亿美元；除税前利润为294亿美元，增加174亿美元[92] - 列账基准营业支出减少，主要因成本节约计划结束后重组架构等成本下降[92] - 列账基准预期信贷损失增加3亿美元至24亿美元，包括对中国内地商用物业行业相关业务的提拨[92] - 恶性通胀经济体业务的往年业绩按2023年第三季平均汇率重新换算，令成本增加1.28亿美元[92] - 2023年第二季，集团14家最重要公司实施统一报告方针，导致相关资金成本增加约4亿美元[98] - 2023年第三季除税前利润增加45亿美元，达77亿美元，列账基准除税后利润增加36亿美元，达63亿美元[100] - 2023年第三季收入增加47亿美元，增幅40%，达162亿美元[100