营业收入情况 - 本季度营业收入1678.54亿元，上年同期调整后为1738.12亿元，同比减少3.43%；年初至报告期末营业收入5336.48亿元，上年同期调整后为5370.07亿元，同比减少0.63%[5] - 截至2023年9月30日止九个月，集团实现营业收入5336.48亿元，同比下降0.63%[14] 净利润情况 - 本季度归属于母公司股东的净利润741.22亿元，上年同期调整后为687.86亿元，同比增长7.76%；年初至报告期末为2073.56亿元，上年同期调整后为1975.38亿元，同比增长4.97%[5] - 截至2023年9月30日止九个月，集团实现净利润2077.89亿元，较上年同期增长5.22%[14] - 2023年1 - 9月营业利润为237.221亿元，税前利润为237.410亿元，本期利润为207.789亿元[30] - 2023年1 - 9月归属于本行股东的本期利润为207.356亿元，基本及稀释每股收益为0.55元[30] 现金流量情况 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额13782.96亿元，上年同期为13891.97亿元，同比减少0.78%[5] - 2023年1 - 9月经营活动所得现金净额为1,378,296百万元，较2022年同期的1,389,197百万元略有下降[34] - 2023年1 - 9月投资活动所用现金净额为757,789百万元，较2022年同期的843,348百万元有所减少[35] - 2023年1 - 9月筹资活动所得现金净额为167,105百万元，较2022年同期的332,660百万元下降[35] - 2023年1 - 9月吸收存款和同业及其他金融机构存放款项增加净额为4,001,865百万元，较2022年同期的3,886,329百万元有所增长[34] 每股收益情况 - 本季度基本每股收益和稀释每股收益均为0.18元/股；年初至报告期末均为0.55元/股，上年同期调整后为0.53元/股，同比增长3.77%[5] - 截至2023年9月30日止九个月，实现基本每股收益0.55元，同比增加0.02元[14] 净资产收益率情况 - 本季度加权平均净资产收益率（年化）为12.43%，较上年同期下降0.06个百分点；年初至报告期末为11.39%，较上年同期下降0.40个百分点[5] - 截至2023年9月30日止九个月，年化加权平均净资产收益率为11.39%，同比下降0.40个百分点[14] 资产情况 - 报告期末总资产386980.16亿元，上年度末调整后为339254.88亿元，同比增长14.07%[5] - 截至2023年9月30日，总资产386,980.16亿元，比上年末增加47,725.28亿元，增长14.07%[15] - 截至2023年9月30日，客户贷款及垫款总额223,374.06亿元，比上年末增加25,735.79亿元，增长13.02%[15] - 截至2023年9月30日，公司资产总额为38,698,016百万元，较2022年末的33,925,488百万元增长约14.07%[32] - 2023年9月30日客户贷款及垫款为21,448,199百万元，较2022年末的18,980,973百万元增长约12.9%[32] - 2023年9月30日买入返售金融资产为1,881,216百万元，较2022年末的1,172,187百万元增长约60.49%[32] 负债情况 - 截至2023年9月30日，总负债358,765.58亿元，比上年末增加46,248.30亿元，增长14.80%[15] - 截至2023年9月30日，负债总额为35,876,558百万元，较2022年末的31,251,728百万元增长约14.8%[32] - 2023年9月30日向中央银行借款为1,074,902百万元，较2022年末的901,116百万元增长约19.29%[32] 股东权益情况 - 报告期末归属于母公司股东的权益28156.21亿元，上年度末调整后为26680.63亿元，同比增长5.53%[5] - 2023年9月30日权益总额为2,821,458百万元，较2022年末的2,673,760百万元增长约5.52%[33] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数439091户，其中A股股东418445户，H股股东20646户[7] - 中央汇金投资有限责任公司持股1400.87亿股，持股比例40.03%；中华人民共和国财政部持股1235.15亿股，持股比例35.29%[7] - 汇金公司于2023年10月11日增持公司A股3727.22万股，增持后持有1401.25亿股，约占总股本40.04%，并拟未来6个月内继续增持[8] - 财政部一次性划转137.23909471亿股国有资本至全国社会保障基金理事会国有资本划转账户，禁售期3年以上[9] - 农行优1前10名股东中，招商基金管理有限公司持股4900万股，占比12.25%；交银施罗德资产管理有限公司持股3660万股，占比9.15%等[10] - 农行优2前10名股东中，中国人寿保险股份有限公司和中国烟草总公司均持股5000万股，占比12.50%；新华人寿保险股份有限公司持股2900万股，占比7.25%等[12] 业务线收入情况 - 截至2023年9月30日止九个月，净利息收入4336.28亿元，同比下降3.21%[14] - 截至2023年9月30日止九个月，手续费及佣金净收入667.57亿元，同比下降0.89%[14] - 2023年1 - 9月利息收入为910.589亿元，利息支出为476.961亿元，净利息收入为433.628亿元[30] - 2023年1 - 9月手续费及佣金收入为77.138亿元，手续费及佣金支出为10.381亿元，手续费及佣金净收入为66.757亿元[30] 不良贷款情况 - 截至2023年9月30日，不良贷款余额2,998.41亿元，比上年末增加287.79亿元；不良贷款率1.35%，比上年末下降0.02个百分点[16] 特定业务贷款情况 - 截至2023年9月30日，县域客户贷款及垫款总额86,532.75亿元，较上年末增加13,249.39亿元，增长18.08%[17] - 截至2023年9月30日，制造业贷款余额29,955亿元，较上年末增加6,951亿元，增长30%[18] 债券发行情况 - 2023年8月、9月，公司分别发行400亿元无固定期限资本债券、600亿元二级资本债券[19] 股息派发情况 - 公司已向普通股股东派发现金股息，每股0.2222元（含税），合计777.66亿元（含税）[20] 资本充足率情况 - 截至2023年9月30日，集团资本充足率为16.62%，较上年末的17.20%有所下降[24] 流动性覆盖率情况 - 集团2023年第三季度流动性覆盖率日均值为126.9%，比上季度上升0.4个百分点[26] - 2023年第三季度日均流动性覆盖率调整后为126.9%，合格优质流动性资产调整后为550.2827亿元，现金净流出量为433.6789亿元[27] - 2023年第三季度预期现金流出总量为786.7753亿元，预期现金流入总量为353.0964亿元[27] 杠杆率情况 - 截至2023年9月30日，集团杠杆率为6.95%，一级资本净额为280.4623亿元，调整后的表内外资产余额为4037.4763亿元[28] - 2023年9月30日较2022年12月31日，一级资本净额从265.5621亿元增至280.4623亿元，杠杆率从7.52%降至6.95%[28] 综合收益情况 - 2023年1 - 9月其他综合收益税后净额为 - 8.838亿元，本期综合收益总额为198.951亿元[31] - 2023年1 - 9月综合收益总额归属于本行股东为199.337亿元，归属于非控制性权益为 - 0.386亿元[31]