财务报告审议 - 公司第九届董事会第二十八次会议于2023年10月27日审议通过《2023年第三季度报告》[4] 营业收入情况 - 2023年7 - 9月营业收入803.87亿元，较2022年同期减少9.3%；1 - 9月营业收入2559.26亿元，较2022年同期增长1.0%[6] - 2023年1 - 9月公司营业总收入2559.26亿元，较2022年同期的2534.94亿元增长0.96%[27] - 2023年1 - 9月营业总收入125.61亿元，较2022年同期的149.59亿元有所下降[30] 净利润情况 - 2023年7 - 9月净利润48.17亿元，较2022年同期减少54.3%；1 - 9月扣除非经常性损益的净利润231.49亿元，较2022年同期减少24.4%[6] - 2023年前三季度公司实现净利润231.49亿元，同比下降24.4%[13] - 2023年1 - 9月公司净利润236.8亿元，较2022年同期的312.75亿元下降24.29%[27] - 2023年1 - 9月净利润109.74亿元，较2022年同期的129.82亿元减少[30] 每股收益情况 - 2023年7 - 9月基本每股收益0.50元，较2022年同期减少54.3%；1 - 9月基本每股收益2.41元，较2022年同期减少24.4%[6] - 2023年7 - 9月净利润、扣除非经常性损益的净利润、基本每股收益、稀释每股收益较2022年同期变动比例分别为(54.3)%、(54.4)%、(54.3)%、(54.3)%，基本每股收益变动主要受资本市场波动影响[6][9][10] - 2023年基本每股收益和稀释每股收益均为2.41元/股，较2022年的3.18元/股下降24.21%[27] 净资产收益率情况 - 2023年7 - 9月加权平均净资产收益率2.0%，较2022年同期减少3.6个百分点；1 - 9月加权平均净资产收益率9.9%，较2022年同期减少6.2个百分点[6] 资产情况 - 2023年9月30日总资产22613.82亿元，较2022年末增长9.2%；股东权益2385.20亿元，较2022年末增长21.4%[7] - 截至报告期末，集团投资资产21726.60亿元，较上年末增长11.1%[20] - 2023年9月30日公司资产总计22613.82亿元，较2022年12月31日的20713.36亿元有所增长[25] - 截至2023年9月30日，公司资产总计14154.6亿元，较2022年12月31日的14467.0亿元减少2.2%[29] - 2023年1月1日合并资产负债表资产总计较2022年12月31日增加34.41亿元[33] - 母公司2022年末至2023年初，资产总计从144670百万元降至144649百万元，减少21百万元[36] 负债情况 - 截至2023年9月30日，公司负债合计20169.8亿元，较2022年末的18696.64亿元增长7.88%[26] - 截至2023年9月30日，公司负债合计130.1亿元，较2022年12月31日的558.6亿元减少76.7%[29] - 2022年末至2023年初，公司负债合计从1869664百万元增至1869707百万元，增加43百万元[34] - 母公司2022年末至2023年初，负债合计从5586百万元降至5580百万元，减少6百万元[36] 股东权益情况 - 截至2023年9月30日，公司股东权益合计2444.02亿元，较2022年末的2016.72亿元增长21.19%[26] - 截至2023年9月30日，公司股东权益合计14024.5亿元，较2022年12月31日的13908.4亿元增长0.8%[29] - 2022年末至2023年初，归属母公司股东权益合计从196477百万元增至230329百万元，增加33852百万元[34] - 2022年末至2023年初，股东权益合计从201672百万元增至236039百万元，增加34367百万元[34] - 母公司2022年末至2023年初，股东权益合计从139084百万元降至139069百万元，减少15百万元[36] 非经常性损益情况 - 2023年7 - 9月非经常性损益合计1.2亿元；1 - 9月非经常性损益合计12.7亿元[8] 保险业务情况 - 2023年前三季度公司实现保险服务收入2,047.75亿元，同比增长7.4%[13] - 2023年前三季度太保寿险实现规模保费2,226.25亿元，同比增长6.2%；新业务价值103.28亿元，同比增长36.8%；保险服务收入639.14亿元，同比下降5.2%[14] - 前三季度太保寿险代理人渠道新保期缴规模保费235.67亿元，同比增长37.9%[14] - 太保寿险个人寿险客户13个月保单继续率95.5%，同比提升7.5个百分点[14] - 前三季度太保寿险银保渠道规模保费326.94亿元，同比增长31.1%，其中新保期缴规模保费82.84亿元，同比大幅增长289.5%[15] - 前三季度太保寿险团险渠道规模保费166.43亿元，同比下降10.5%[15] - 2023年前三季度太保产险原保险保费收入1484.55亿元，同比增长11.8%，其中车险756.68亿元，同比增长5.5%，非车险727.87亿元，同比增长19.3%[17][18][19] - 2023年前三季度太保产险保险服务收入1395.33亿元，同比增长13.9%，承保综合成本率为98.7%，同比上升1.0个百分点[18] - 2023年1 - 9月保险服务收入2047.75亿元，较2022年同期的1907.52亿元增长7.35%[27] 投资业务情况 - 2023年前三季度，公司投资资产净投资收益率为3.0%，同比下降0.2个百分点；总投资收益率为2.4%，同比下降0.8个百分点[20][21] - 2023年1 - 9月投资收益60.39亿元，较2022年同期的590.82亿元下降89.78%[27] 现金流量情况 - 2023年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额1109.92亿元，较2022年同期增长0.3%[6] - 2023年1 - 9月经营活动现金流入小计3568.28亿元，较2022年同期的3215.87亿元增长11%；经营活动现金流出小计2458.36亿元，较2022年同期的2109.77亿元增长16.5%；经营活动产生的现金流量净额1109.92亿元，较2022年同期的1106.10亿元增长0.35%[28] - 2023年1 - 9月投资活动现金流入小计5004.12亿元，较2022年同期的3579.73亿元增长39.8%；投资活动现金流出小计6004.84亿元，较2022年同期的4955.33亿元增长21.2%；投资活动使用的现金流量净额-1000.72亿元，较2022年同期的-1375.60亿元减少27.2%[28] - 2023年1 - 9月筹资活动现金流入小计208.31亿元，较2022年同期的481.08亿元减少56.7%；筹资活动现金流出小计450.24亿元，较2022年同期的263.96亿元增长70.6%；筹资活动使用的现金流量净额-241.93亿元，较2022年同期的217.12亿元减少211.4%[28] - 2023年1 - 9月汇率变动对现金及现金等价物的影响为2.41亿元，较2022年同期的5.91亿元减少59.2%；现金及现金等价物净减少额为-130.32亿元，较2022年同期的-46.47亿元减少180.4%[28] - 2023年1 - 9月经营活动使用的现金流量净额为 - 88.3亿元，2022年同期为 - 37.2亿元[31] - 2023年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额为152.72亿元，2022年同期为73.33亿元[31] - 2023年1 - 9月筹资活动使用的现金流量净额为 - 137.96亿元，2022年同期为 - 107.86亿元[31] - 2023年1 - 9月收到签发保险合同保费取得的现金3491.21亿元，较2022年同期的3136.45亿元增长11.3%[28] - 2023年1 - 9月支付签发保险合同赔款的现金1322.17亿元，较2022年同期的1139.83亿元增长16%[28] - 2023年1 - 9月收到其他与经营活动有关的现金6.25亿元，较2022年同期的11.7亿元减少[31] - 2023年1 - 9月收回投资收到的现金229.2亿元，较2022年同期的127.73亿元增加[31] - 2023年1 - 9月分配股利、利润或偿付利息支付的现金98.23亿元，较2022年同期的96.31亿元增加[31] 股东情况 - 报告期末股东总数为103,598家，其中A股股东99,575家，H股股东4,023家[11] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股比例28.82%，持股数2,772,561,107股，较上半年末增加6,480股[11] 准则实施情况 - 公司自2023年1月1日起执行新保险合同准则和新金融工具准则，按规定追溯调整保险业务相关上年同期对比数据，投资业务相关不追溯调整[4][6][9] - 公司自2023年1月1日起实施新金融工具准则和新保险合同准则[22] - 2023年1月1日起公司实施新会计准则，对保险合同会计处理和金融工具账面价值进行追溯调整[32] 母公司资产变动情况 - 母公司定期存款从2022年末的8999百万元增至2023年初的9199百万元，增加200百万元[36] - 母公司交易性金融资产2023年初新增13611百万元[36] - 母公司债权投资2023年初新增15695百万元[36] 货币资金情况 - 2023年9月30日货币资金为685.9亿元，较2022年12月31日的661.0亿元增长3.8%[29] 综合收益情况 - 2023年1 - 9月综合收益总额184.58亿元，较2022年同期的2.95亿元大幅增长[27] 营业总支出情况 - 2023年1 - 9月营业总支出2272.05亿元，较2022年同期的2172.34亿元增长4.59%[27]