营业收入情况 - 2023年7 - 9月营业收入33.3138亿元，同比增长0.58%；1 - 9月营业收入97.02191亿元，同比增长1.88%[3] - 2023年前三季度，公司实现营业收入97.02亿元，同比增长1.88%，剔除境外优先股赎回因素影响同比增长9.66%[14] 净利润情况 - 2023年7 - 9月归属母公司股东净利润6.53034亿元，同比增长13.26%；1 - 9月归属母公司股东净利润29.88738亿元，同比增长15.17%[3] - 2023年前三季度，公司实现归母净利润29.89亿元，同比增长15.17%[14] - 2023年1 - 9月净利润30.90亿元，2022年同期为26.61亿元[24] 每股收益情况 - 2023年7 - 9月基本每股收益0.07元/股，同比增长600%；1 - 9月基本每股收益0.47元/股，同比增长27.03%[3] - 2023年基本及稀释每股收益0.47元，2022年为0.37元[25] 经营活动现金流量情况 - 2023年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额78.75407亿元，同比增长129.94%，原因是吸收存款增加[3][5] - 2023年1 - 9月经营活动现金流量为31.44亿元，2022年同期为31.33亿元[31] - 2023年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为7,875,407千元，2022年同期为 - 26,303,719千元[33] - 2023年经营活动产生的现金流量净额中收取利息为12,069,884千元，支付利息为 - 5,316,756千元；2022年收取利息为11,558,127千元，支付利息为 - 4,921,225千元[35] 资产负债情况 - 截至2023年9月30日，资产总额5811.84488亿元，较上年末增长9.74%；负债总额5419.77833亿元，较上年末增长9.93%[3] - 截至2023年9月末，公司资产总额5,811.84亿元，较上年末增长9.74%；负债总额5,419.78亿元，较上年末增长9.93%[13] - 2023年9月30日资产总计5811.84亿元，2022年12月31日为5296.14亿元[28] - 2023年9月30日负债合计5419.78亿元，2022年12月31日为4930.21亿元[27] - 2023年9月30日股东权益合计392.07亿元，2022年12月31日为365.93亿元[30] 资本充足率情况 - 截至2023年9月30日，资本充足率12.78%，一级资本充足率10.08%，核心一级资本充足率8.37%[6] - 2023年9月30日，公司核心一级资本净额31,821,654千元，核心一级资本充足率8.37%；一级资本净额38,306,159千元，一级资本充足率10.08%；总资本净额48,568,791千元，资本充足率12.78%[9] 不良贷款及拨备情况 - 截至2023年9月30日，不良贷款率1.14%，拨备覆盖率254.67%，贷款拨备率2.90%[6] - 截至2023年9月末，公司不良贷款率1.14%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率254.67%，较上年末提高34.90个百分点[14] 加权平均净资产收益率情况 - 2023年加权平均净资产收益率（年化）7 - 9月为7.50%，较上年同期提高1.54个百分点；1 - 9月为12.21%，较上年同期提高2.05个百分点[3] 每股净资产情况 - 截至2023年9月30日，每股净资产5.49元/股，较上年末增长8.71%[3] 永续债利息情况 - 2023年支付的永续债利息2.332亿元[3] 贷款业务情况 - 截至2023年9月30日，公司类贷款219,895,635千元，较上年末增长12.39%；个人贷款77,657,593千元，较上年末增长5.83%；客户贷款总额297,553,228千元，较上年末增长10.60%[8] - 截至2023年9月30日，正常贷款292,157,114千元，占比98.18%；关注贷款2,008,990千元，占比0.68%；次级贷款1,368,814千元，占比0.46%；可疑贷款722,336千元，占比0.24%；损失贷款1,295,974千元，占比0.44%[12] - 截至2023年9月末，民营企业贷款余额732.00亿元，较上年末增加14.42亿元，增长2.01%[15] - 截至2023年9月末，普惠型小微贷款余额329.18亿元，较上年末增加57.93亿元，增长21.36%[15] 存款业务情况 - 截至2023年9月30日，公司存款200,229,323千元，较上年末增长3.41%；个人存款178,506,797千元，较上年末增长21.16%；客户存款总额379,246,484千元，较上年末增长11.10%[8] - 2023年1 - 9月吸收存款净增加37,899,308千元，2022年同期为18,294,069千元[33] 杠杆率情况 - 2023年9月30日，公司杠杆率6.01%，一级资本净额38,306,159千元，调整后表内外资产余额637,124,318千元[10] 流动性覆盖率情况 - 2023年9月30日，公司流动性覆盖率128.72%，合格优质流动性资产92,308,610千元，未来30天现金净流出量71,713,409千元[11] 利息净收入及非利息净收入情况 - 2023年前三季度，公司利息净收入68.83亿元，同比增长12.38%；非利息净收入28.20亿元，手续费及佣金净收入13.38亿元，投资净收益14.56亿元，交易净损益 -1.08亿元[14] - 2023年1 - 9月利息净收入68.83亿元，2022年同期为61.24亿元[24] - 2023年1 - 9月手续费及佣金净收入13.38亿元，2022年同期为12.52亿元[24] 境外优先股赎回情况 - 2022年9月公司赎回境外优先股12.03亿美元，赎回前前三季度累计产生汇兑损益6.76亿元[15] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数60,828户，其中A股股东60,681户，H股登记股东147户[16][20] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股比例21.87%，持股数量1,272,956,244股[17] - 意大利联合圣保罗银行持股比例17.50%，持股数量1,018,562,076股[17] - 青岛国信实业有限公司持股比例11.25%，持股数量654,623,243股[17] - 2023年第三季度，青岛华通国有资本投资运营集团有限公司参与转融通业务，持股增加4,000股[19] 优先股存续情况 - 报告期末，公司无存续的优先股[20] 投资者交流情况 - 2023年9月7日，公司通过网络平台线上交流接待投资者，就零售业务、资产质量、盈利能力等内容交流[22] 综合收益总额情况 - 2023年1 - 9月综合收益总额37.78亿元，2022年同期为28.88亿元[26] 经营资产变动情况 - 2023年1 - 9月经营资产变动为 - 364.42亿元，2022年同期为 - 329.54亿元[32] 投资活动现金流量情况 - 2023年1 - 9月投资活动所用的现金流量净额为 - 5,573,074千元，2022年同期为 - 1,537,485千元[34] 发行债券现金情况 - 2023年1 - 9月发行债券收到的现金为77,207,999千元，2022年同期为61,168,090千元[35] 筹资活动现金流量情况 - 2023年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额为4,292,856千元，2022年同期为 - 448,880千元[35] 汇率变动对现金及现金等价物影响情况 - 2023年1 - 9月汇率变动对现金及现金等价物的影响为23,175千元，2022年同期为86,227千元[35] 现金及现金等价物净增加额情况 - 2023年1 - 9月现金及现金等价物净增加额为6,618,364千元，2022年同期为 - 28,203,857千元[35] 期初现金及现金等价物情况 - 2023年1月1日现金及现金等价物为11,508,997千元，2022年同期为42,853,368千元[35] 期末现金及现金等价物情况 - 2023年9月30日现金及现金等价物为18,127,361千元，2022年同期为14,649,511千元[35]