资产状况 - 2023年第三季度末，公司总资产为10,668,009百万元，同比增长5.22%[4] - 2023年第三季度末，归属于本行股东权益为1,012,235百万元，同比增长7.06%[4] - 2023年第三季度末，归属于本行普通股股东的每股净资产为35.36元，同比增长8.10%[4] - 截至2023年第三季度末，公司普通股股东总数为593,295户，其中A股股东564,564户，H股股东28,731户[6] - 截至报告期末，公司资产总额106,680.09亿元，较上年末增长5.22%[12] - 截至报告期末，公司贷款和垫款总额64,555.46亿元，较上年末增长6.68%[12] - 截至报告期末，公司负债总额96,466.70亿元，较上年末增长5.03%[12] - 截至报告期末，公司客户存款总额79,804.92亿元，较上年末增长5.90%[12] - 公司资产总额为106,680.09亿元，较上年末增长5.22%[20] - 贷款和垫款总额为64,555.46亿元，较上年末增长6.68%，占资产总额的60.51%，上升0.82个百分点[20] - 零售贷款为33,886.36亿元，较上年末增加2,268.47亿元，增幅7.17%[20] - 公司贷款为25,438.65亿元，较上年末增加1,682.49亿元，增幅7.08%[20] - 金融投资余额为30,562.93亿元，较上年末增长11.36%[20] - 负债总额为96,466.70亿元，较上年末增长5.03%，主要由客户存款增长驱动[21] - 客户存款总额为79,804.92亿元，较上年末增长5.90%，占负债总额的82.73%[21] - 零售客户存款为33,658.17亿元，较上年末增长8.43%[21] - 公司2023年第三季度末负债合计为9,646,670百万元，较2022年12月31日的9,184,674百万元有所增加[45] - 公司2023年第三季度末客户存款为8,057,712百万元，较2022年12月31日的7,590,579百万元有所增加[45] 财务表现 - 2023年7-9月，公司营业净收入为81,766百万元，同比下降4.66%[4] - 2023年7-9月，归属于本行股东的净利润为38,138百万元，同比增长1.70%[4] - 2023年1-9月，归属于本行股东的净利润为113,890百万元，同比增长6.52%[4] - 2023年7-9月，归属于本行普通股股东的基本每股收益为1.51元，同比增长2.72%[4] - 2023年1-9月，归属于本行普通股股东的基本每股收益为4.44元，同比增长6.99%[4] - 2023年1-9月，公司实现营业净收入2,602.31亿元，同比下降1.74%[12] - 2023年1-9月，公司实现归属于本行股东的净利润1,138.90亿元，同比增长6.52%[12] - 2023年1-9月，公司实现净利息收入1,622.86亿元，同比增长0.10%，占营业净收入的62.36%[14] - 2023年1-9月，公司净利差为2.07%，净利息收益率为2.19%，同比分别下降23和22个基点[14] - 2023年1-9月，公司非利息净收入为979.45亿元，同比下降4.64%，占营业净收入的37.64%[17] - 2023年1-9月，公司净手续费及佣金收入为670.27亿元，同比下降11.52%[17] - 2023年1-9月，公司信用减值损失为397.43亿元，同比下降20.78%[19] - 2023年1-9月，公司经营费用为851.51亿元，同比增长0.45%[18] - 利息收入为281,175百万元，较上年同期增长7.40%[41] - 净利息收入为162,286百万元，较上年同期增长0.10%[41] - 手续费及佣金净收入为67,027百万元，较上年同期下降11.52%[41] - 归属于本行股东的净利润为113,890百万元，较上年同期增长6.52%[41] - 资产总额为10,668,009百万元，较上年末增长5.22%[44] 贷款和垫款 - 截至报告期末，公司贷款和垫款总额64,555.46亿元，较上年末增长6.68%[12] - 贷款和垫款总额为64,555.46亿元，较上年末增长6.68%，占资产总额的60.51%，上升0.82个百分点[20] - 零售贷款为33,886.36亿元，较上年末增加2,268.47亿元，增幅7.17%[20] - 公司贷款为25,438.65亿元，较上年末增加1,682.49亿元，增幅7.08%[20] - 2023年1-9月，公司贷款和垫款平均余额为6,254,431百万元，年化平均收益率为4.32%[15] - 公司贷款余额为2,250,479百万元，不良贷款率为1.26%[25] - 房地产业贷款余额为299,543百万元，不良贷款率为5.31%，较上年末上升1.32个百分点[25] - 零售贷款余额为3,322,933百万元，不良贷款率为0.86%，较上年末下降0.04个百分点[28] - 信用卡贷款余额为919,760百万元，不良贷款率为1.69%，较上年末上升0.08个百分点[27] - 个人住房贷款余额为1,359,174百万元，不良贷款率为0.36%，较上年末上升0.01个百分点[27] - 零售不良贷款余额为285.48亿元，较上年末增加5.39亿元[28] - 零售关注贷款余额为430.01亿元，较上年末减少10.96亿元，关注贷款率为1.29%，较上年末下降0.13个百分点[28] - 零售逾期贷款余额为424.74亿元，较上年末减少42.57亿元，逾期贷款率为1.28%，较上年末下降0.22个百分点[28] - 一、二线城市新发放的个人住房贷款额占个人住房贷款新发放总额的90.21%，同比提升1.22个百分点[28] - 一、二线城市的个人住房贷款期末余额占个人住房贷款期末余额的86.75%，较上年末提升0.25个百分点[28] - 公司新生成不良贷款454.95亿元，同比减少6.74亿元[29] - 不良贷款生成率（年化）1.03%，同比下降0.10个百分点[29] - 公司贷款不良生成额92.08亿元，同比减少42.74亿元[29] - 信用卡新生成不良贷款297.18亿元，同比增加26.44亿元[29] - 公司共处置不良贷款429.62亿元，其中常规核销168.80亿元，清收82.79亿元，不良资产证券化177.13亿元[29] 不良贷款和拨备 - 截至报告期末，公司不良贷款余额617.94亿元，较上年末增加37.90亿元[12] - 截至报告期末，公司不良贷款率为0.96%，与上年末持平[12] - 截至报告期末，公司拨备覆盖率为445.86%，较上年末下降4.93个百分点[12] - 截至报告期末，公司贷款拨备率为4.27%，较上年末下降0.05个百分点[12] - 不良贷款余额为617.94亿元，较上年末增加37.90亿元，不良贷款率为0.96%，与上年末持平[24] - 公司贷款余额为2,250,479百万元，不良贷款率为1.26%[25] - 房地产业贷款余额为299,543百万元，不良贷款率为5.31%，较上年末上升1.32个百分点[25] - 零售贷款余额为3,322,933百万元，不良贷款率为0.86%，较上年末下降0.04个百分点[28] - 信用卡贷款余额为919,760百万元，不良贷款率为1.69%，较上年末上升0.08个百分点[27] - 个人住房贷款余额为1,359,174百万元，不良贷款率为0.36%，较上年末上升0.01个百分点[27] - 零售不良贷款余额为285.48亿元，较上年末增加5.39亿元[28] - 零售关注贷款余额为430.01亿元，较上年末减少10.96亿元，关注贷款率为1.29%，较上年末下降0.13个百分点[28] - 零售逾期贷款余额为424.74亿元，较上年末减少42.57亿元，逾期贷款率为1.28%，较上年末下降0.22个百分点[28] - 公司新生成不良贷款454.95亿元，同比减少6.74亿元[29] - 不良贷款生成率（年化）1.03%，同比下降0.10个百分点[29] - 公司贷款不良生成额92.08亿元，同比减少42.74亿元[29] - 信用卡新生成不良贷款297.18亿元，同比增加26.44亿元[29] - 公司共处置不良贷款429.62亿元，其中常规核销168.80亿元，清收82.79亿元，不良资产证券化177.13亿元[29] - 贷款损失准备余额2,672.50亿元，较上年末增加138.37亿元[30] - 拨备覆盖率468.96%，较上年末上升1.53个百分点[30] - 信用成本（年化）0.90%，同比上升0.09个百分点[30] 资本充足率 - 高级法下核心一级资本充足率13.37%，一级资本充足率15.23%，资本充足率17.38%，较上年末分别下降0.31、0.52和0.39个百分点[33] - 杠杆率7.93%，较上年末下降0.02个百分点[34] 现金流量 - 2023年1-9月，公司经营活动产生的现金流量净额为53,648百万元，同比下降63.38%[4][5] - 公司2023年1-9月经营活动产生的现金流量净额为53,648百万元，较2022年同期的146,494百万元有所减少[46] - 公司2023年1-9月投资活动产生的现金流量净额为-191,954百万元，较2022年同期的-273,196百万元有所改善[47] - 公司2023年1-9月筹资活动产生的现金流量净额为-36,060百万元，较2022年同期的-269,872百万元有所改善[47] - 公司2023年第三季度末现金及现金等价物为398,640百万元，较2022年同期的413,293百万元有所减少[47] 流动性管理 - 公司2023年第三季度流动性覆盖率均值为159.65%，较上季度下降12.93个百分点[48] - 公司2023年第三季度末流动性覆盖率时点值为150.80%，符合监管要求[48] - 合格优质流动性资产为1,985,764百万元人民币[49] - 现金净流出量为1,243,850百万元人民币[49] - 流动性覆盖率为159.65%[49] - 零售存款、小企业客户存款为319,426百万元人民币[49] - 无抵（质）押批发融资为1,427,123百万元人民币[49] - 预期现金流出总量为2,327,494百万元人民币[49] - 预期现金流入总量为1,083,644百万元人民币[49] - 合格优质流动性资产由现金、央行准备金及符合规定的债券构成[51] - 数据为最近一个季度内92天数值的简单算术平均值[51] 房地产相关业务 - 房地产相关承担信用风险的业务余额为4,147.14亿元，较上年末下降10.49%[23] - 房地产业贷款余额为299,543百万元，不良贷款率为5.31%，较上年末上升1.32个百分点[25] 零售业务 - 零售客户数达到1.94亿户，较上年末增长5.43%[40] - 管理零售客户总资产(AUM)余额为130,803.92亿元，较上年末增加9,573.79亿元，增幅7.90%[40] - 金葵花及以上客户数为452.92万户，较上年末增长9.31%[40] - 私人银行客户数为146,090户，较上年末增长8.38%[40] - 子公司资产管理业务总规模为4.53万亿元，较上年末增长2.72%[40] - 零售贷款为33,886.36亿元，较上年末增加2,268.47亿元，增幅7.17%[20] - 零售客户存款为33,658.17亿元，较上年末增长8.43%[21] - 零售贷款余额为3,322,933百万元，不良贷款率为0.86%，较上年末下降0.04个百分点[28] - 信用卡贷款余额为919,760百万元，不良贷款率为1.69%，较上年末上升0.08个百分点[27] - 个人住房贷款余额为1,359,174百万元，不良贷款率为0.36%，较上年末上升0.01个百分点[27] - 零售不良贷款余额为285.48亿元，较上年末增加5.39亿元[2