公司治理与报告审议 - 公司董事会于2023年8月30日审议通过2023年中期报告及中期业绩公告，应出席董事13名，实际亲自出席11名，13名董事均行使表决权[17] - 公司按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2023年中期财务报告已分别由普华永道中天和罗兵咸永道审阅[17] 股利分配 - 公司已向截至2023年7月14日收市后登记在册的普通股股东分派2022年度现金股利，每10股2.32元人民币（税前），合计约682.98亿元人民币（税前）[17] - 公司不宣派2023年普通股中期股利，不实施资本公积金转增股本[17] 关联交易与担保情况 - 报告期内，公司不存在控股股东及其他关联方非经营性占用资金和违反规定决策程序对外提供重大担保的情况[17] 股份信息 - A股为公司普通股股本中每股面值1.00元的内资股，于上交所上市（股票代码：601988）[15] - H股为公司普通股股本中每股面值1.00元的境外上市外资股，于香港联交所上市及以港币买卖（股份代号：3988）[15] - 2023年6月30日，普通股股份总额为294387791241股，其中A股210765514846股，占比71.59%；H股83622276395股，占比28.41% [162] - 2023年6月30日普通股股东总数为655,571名，其中A股股东485,281名，H股股东170,290名[163] - 2023年6月30日，中央汇金投资有限责任公司持有A股188,461,533,607股，持股比例64.02%[164] - 2023年6月30日，香港中央结算（代理人）有限公司持有H股81,743,792,613股，持股比例27.77%[164] - 2023年6月30日，中央汇金投资有限责任公司合计持有A股190,271,558,107股，占已发行A股股份总额的90.28%，占已发行普通股股份总额的64.63%[167] - 2023年6月30日，BlackRock, Inc.通过所控制法团持有H股好仓4,931,516,494股，占已发行H股股份总额的5.90%，占已发行普通股股份总额的1.68%[167] - 2023年6月30日，BlackRock, Inc.持有H股淡仓45,076,000股，占已发行H股股份总额的0.05%，占已发行普通股股份总额的0.02%[167] - 2023年6月30日优先股股东总数为67名，其中境内优先股股东66名，境外优先股股东1名[169] - 2023年6月30日，博时基金相关资管计划持有境内优先股200,000,000股，持股比例16.70%[170] - 2023年6月30日，美国纽约梅隆银行有限公司持有境外优先股197,865,300股，持股比例16.52%，占境外优先股总数的100%[170] - 2023年6月30日，华宝信托相关集合资金信托计划持有境内优先股136,065,000股，持股比例11.36%[170] 财务数据关键指标变化 - 2023年1 - 6月净利息收入2339.92亿元，2022年1 - 6月（重述后）为2233.80亿元[21] - 2023年1 - 6月非利息收入857.15亿元，2022年1 - 6月（重述后）为701.42亿元[21] - 2023年1 - 6月营业收入3197.07亿元，2022年1 - 6月（重述后）为2935.22亿元[21] - 2023年1 - 6月税后利润1276.88亿元，2022年1 - 6月（重述后）为1235.55亿元[21] - 2023年6月30日资产总计31.08524万亿元，2022年12月31日（重述后）为28.893548万亿元[21] - 2023年6月30日客户贷款总额19.264684万亿元，2022年12月31日（重述后）为17.552761万亿元[21] - 2023年6月30日客户存款22.449314万亿元，2022年12月31日（重述后）为20.201825万亿元[21] - 2023年平均总资产回报率为0.85%，2022年为0.90%[21] - 2023年净息差为1.67%，2022年为1.76%[21] - 2023年不良贷款率为1.28%，2022年为1.32%[21] - 6月末集团资产总计310,852.40亿元，较上年末增长7.59%；负债合计284,234.77亿元，较上年末增长7.95%[24] - 上半年集团实现营业收入3,197.07亿元、税后利润1,276.88亿元，同比分别增长8.92%、3.35%[24] - 平均总资产回报率(ROA)0.85%，净资产收益率(ROE)10.60%，净息差1.67%，成本收入比（中国内地监管口径）为25.77%[24] - 上半年集团净利息收入2339.92亿元，同比增加106.12亿元，增长4.75%[34] - 上半年利息收入5070.01亿元，同比增加886.08亿元，增长21.18%；利息支出2730.09亿元，同比增加779.96亿元，增长40.00%[34] - 上半年客户贷款利息收入3679.20亿元，同比增加559.95亿元，增长17.95%[35] - 上半年投资利息收入911.41亿元，同比增加118.96亿元，增长15.01%[35] - 上半年客户存款利息支出2125.38亿元，同比增加700.32亿元，增长49.14%[36] - 上半年集团净息差为1.67%，较去年同期下降9个基点[37] - 内地人民币中长期贷款平均余额在人民币客户贷款中占比达74.84%，同比提升0.13个百分点[37] - 2023年1-6月生息资产利息收支5070.01亿元，付息负债利息收支2730.09亿元，净利息收入2339.92亿元，净息差1.67%，较2022年1-6月下降9Bps[38] - 2023年中国内地人民币业务客户贷款平均余额14921.095亿元，平均利率3.91%，较2022年下降43Bps；客户存款平均余额16226.024亿元，平均利率1.84%，较2022年下降7Bps[39] - 2023年中国内地外币业务客户贷款平均余额47624万美元，平均利率4.05%，较2022年上升284Bps；客户存款平均余额146911万美元，平均利率2.16%，较2022年上升188Bps[39] - 上半年集团实现非利息收入857.15亿元，同比增加155.73亿元，增长22.20%，在营业收入中占比26.81%[40] - 集团实现手续费及佣金收支净额463.76亿元，同比增加19.30亿元，增长4.34%，在营业收入中占比14.51%[40] - 集团实现其他非利息收入393.39亿元，同比增加136.43亿元，增长53.09%[41] - 上半年集团营业费用1043.00亿元，同比增加145.23亿元，增长16.18%，集团成本收入比（中国内地监管口径）为25.77%，同比下降0.57个百分点[42] - 上半年集团资产减值损失605.81亿元，同比增加78.56亿元，增长14.90%，其中贷款减值损失619.97亿元，同比增加164.21亿元，增长36.03%[43] - 6月末集团资产总计310852.40亿元，比上年末增加21916.92亿元，增长7.59%[44] - 6月末集团负债合计284234.77亿元，比上年末增加20932.30亿元，增长7.95%[44] - 6月末集团客户贷款总额192,646.84亿元，比上年末增加17,119.23亿元，增长9.75%[46] - 6月末集团投资总额67,326.27亿元，比上年末增加2,973.83亿元，增长4.62%[48] - 6月末集团客户存款总额224,493.14亿元，比上年末增加22,474.89亿元，增长11.13%[52] - 6月末集团贷款减值准备余额4,651.08亿元，比上年末增加278.67亿元[46] - 6月末集团不良重组贷款总额为423.50亿元，比上年末增长139.33亿元[46] - 6月末客户贷款净额18,799,939百万元，占资产总计60.48%；上年末为17,116,005百万元，占比59.24%[45] - 6月末投资6,732,627百万元，占资产总计21.66%；上年末为6,435,244百万元，占比22.27%[45] - 6月末客户存款22,449,314百万元，占负债合计78.98%；上年末为20,201,825百万元，占比76.72%[45] - 6月末同业存拆入及对央行负债3,571,051百万元，占负债合计12.56%；上年末为3,622,516百万元，占比13.76%[45] - 6月末其他借入资金1,325,679百万元，占负债合计4.66%；上年末为1,565,840百万元，占比5.95%[45] - 6月末集团客户存款总额2244.93亿元，较上年末2020.18亿元增长[53] - 6月末集团股东权益合计26617.63亿元，比上年末增加984.62亿元，增长3.84%[54] - 上半年集团实现税后利润1276.88亿元，其中本行股东应享税后利润1200.95亿元[54] - 6月末集团现金及现金等价物余额22582.45亿元，比上年末增加1667.79亿元[55] - 上半年集团经营活动现金流量净流入6352.82亿元，上年同期净流出1354.38亿元[55] - 上半年集团投资活动现金流量净流出2587.76亿元，净流出额同比增加1819.36亿元[55] - 上半年集团筹资活动现金流量净流出2546.36亿元，上年同期净流入771.16亿元[55] - 2023年1 - 6月集团营业收入3197.07亿元，2022年同期为2935.22亿元[57][58] - 2023年6月30日以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产中债券为28237.15亿元，较2022年12月31日增加3503.35亿元[59] - 2023年6月30日衍生金融资产为1974.27亿元，较2022年12月31日增加453.94亿元[59] - 6月末集团不良贷款余额42468.82亿元，较上年末增加152.05亿元，不良贷款率1.28%，较上年末下降0.04个百分点[123] - 6月末集团贷款减值准备余额4651.08亿元，较上年末增加278.67亿元，不良贷款拨备覆盖率188.39%，较上年末下降0.34个百分点[123] - 2023年6月30日集团正常贷款金额18729634百万元，占比97.49%；不良贷款余额246882百万元，占比1.28%[124] - 2023年1 - 6月集团正常贷款年化迁徙率1.15%，关注贷款年化迁徙率39.44%，次级贷款年化迁徙率47.67%，可疑贷款年化迁徙率33.37%[125] - 6月末集团第一阶段贷款余额186323.72亿元，占比97.00%；第二阶段贷款余额3301.22亿元，占比1.72%；第三阶段贷款余额2462.89亿元，占比1.28%[127] - 上半年集团贷款减值损失619.97亿元，同比增加164.21亿元；信贷成本0.68%，同比上升0.12个百分点[127] - 6月30日单一最大客户贷款比例2.0%，最大十家客户贷款比例13.1%，均符合监管要求[128] - 6月末客户A在交通运输等行业贷款余额62776百万元，占贷款总额0.33%；客户B在金融业贷款余额58544百万元，占贷款总额0.30%等[129] - 2023年6月30日中国内地企业贷款中商业及服务业贷款金额2418177百万元，占比12.59%，不良贷款金额40111百万元，不良贷款率1.66%[126] - 2023年6月30日，人民币流动性比例为48.3%，外币流动性比例为70.4%，本外币存贷比为81.7%；2022年12月31日，人民币流动性比例为49.0%，外币流动性比例为72.6%，本外币存贷比为82.9%；2021年12月31日，人民币流动性比例为49.6%，外币流动性比例为69.9%，本外币存贷比为82.5%[133] - 6月末，集团资本充足率为17.13%，