资产负债表 - 公司总资产为158.16亿美元，较2023年12月31日增加0.93%[9] - 公司贷款总额为111.44亿美元，较2023年12月31日增加3.09%[9] - 公司存款总额为130.79亿美元，较2023年12月31日增加0.38%[9] - 公司2024年6月30日的总资产为34,455,752千美元[14] 收益表 - 公司非息收入占总收入的比重为30.5%[10] - 公司净息差为3.55%[10] - 公司每股收益为1.25美元[10] - 2023年利息收入总计171,809千美元[11] - 2023年利息支出总计29,291千美元[11] - 2023年净利息收入142,518千美元[11] - 2023年非利息收入总计16,100千美元[11] - 2023年非利息支出总计95,405千美元[11] - 2023年税前利润48,771千美元[11] - 2023年净利润39,591千美元[11] - 2023年每股基本收益1.15美元[11] - 2023年每股摊薄收益1.15美元[11] - 2023年每股累计宣派股利0.48美元[11] - 公司2024年上半年净收入为77,354千美元[16] 现金流量 - 公司2024年上半年营业活动产生的现金流入为130,154千美元[16] - 公司2024年上半年投资活动产生的现金流出为209,319千美元[16] - 公司2024年上半年融资活动产生的现金流入为72,159千美元[16] - 公司2024年6月30日的现金及现金等价物余额为247,458千美元[16] 贷款组合 - 公司总贷款规模为111.44亿美元，较上年同期增长3.1%[64] - 贷款损失准备金为1.53亿美元，占总贷款的1.37%[64] - 商业房地产贷款占总贷款的34%，其中投资性房地产贷款占14%[64] - 一至四户家庭住宅贷款占总贷款的14%[64] - 商业贷款和小企业贷款合计占总贷款的22%[64] - 公司已将80亿美元的贷款用作FHLB和其他借款的抵押品[67] - 公司在2023年6月30日和2024年6月30日均未发生重大的已发生信用损失贷款[68] - 公司在2023年6月30日有636.1万美元的贷款展期[70] - 公司在2024年6月30日有27.67万美元的贷款逾期90天以上[72] - 公司贷款组合中评级为通过(Pass)的贷款占比为95.8%[83] 资产质量 - 公司拨备覆盖率为1.37%[9] - 公司不良贷款率为1.38%[9] - 公司2024年6月30日可供出售证券的公允价值为2,197,693千美元[34] - 公司2024年6月30日可供出售证券中有334,966千美元的未实现损失[34] - 持有至到期债务证券的总未实现损失为1,703.91亿美元[38] - 可供出售债务证券的总未实现损失为3,582.71亿美元[40] - 可供出售债务证券在12个月内和12个月以上的未实现损失分别为3.76亿美元和3,760.12亿美元[45][47] - 公司监控持有至到期债务证券的信用质量,其中大部分为评级较高的政府机构债券和社区再投资法相关债券[53][54][56][57] 资产负债管理 - 公司持有至到期债务证券的总摊余成本为10,233.42亿美元[38] - 可供出售债务证券的总摊余成本为27,299.80亿美元[40] - 持有至到期债务证券的总公允价值为8,527.09亿美元[38] - 可供出售债务证券的总公允价值为23,737.83亿美元[40] - 持有至到期债务证券的总信用损失准备为3.14亿美元[38] 公允价值计量 - 公司金融工具的公允价值估计值和账面价值[166] - 公司使用可观察和不可观察输入值来计量和披露某些资产和负债的公允价值[167] - 公司使用不同的市场假设和/或估值方法可能会对公允价值产生重大影响[168] - 公司将可供出售证券和持有至到期证券分类为第2层和第3层公允价值计量[169,170,173,174] - 公司使用独立交易商分析和折现估计未来现金流量来确定SBA服务权的公允价值[178] - 公司使用收益法估计次级债券的公允价值,并将其归类为第3层公允价值计量[179] - 公司使用交易商报价和二级市场来源估算衍生工具的公允价值,其中利率锁定承诺归类为第3层[180] - 公司认为资产负债表外金融工具的公允价值不重大[181] - 公司公允价值估计可能会随时间而发生变化[182] - 公司持有的公司债券(TPS)的折现率为10.84%[184,185] - 公司持有的次级债券的折现率为10.84%[185] - 公司贷款的折现率为0%至80%[188] - 公司利率锁定承诺的提取率为90.92%[186] - 公司SBA服务资产的恒定提前偿付率为18.97%[187] - 公司持有的TPS证券、次级债券、有限合伙投资和SBA服务资产的公允价值变动分别计入利息收入、其他综合收益和非利息收入[200] - 公司个别评估的贷款和房地产拥有权的公允价值为476万美元和256.4万美元[202,204] 未来展望 - 公司预计未来12个月内将继续保持稳健的业务增长[7,8]