财务数据对比 - 截至2024年3月31日，公司总资产为3369.56亿比索，较2023年12月31日的3429.29亿比索有所下降[3] - 2024年第一季度净利息收入为51.58亿比索，较2023年同期的53.58亿比索略有下降[4] - 2024年第一季度净收入为16.85亿比索，较2023年同期的17.62亿比索有所下降[4][5] - 2024年第一季度总综合收入为17.58亿比索，较2023年同期的12.25亿比索有所增长[5] - 截至2024年3月31日，客户存款为2448.10亿比索，较2023年12月31日的2479.41亿比索略有下降[3] - 2024年第一季度贷款和垫款减值准备为13.15亿比索，较2023年同期的20.46亿比索有所减少[4] - 2024年第一季度佣金净收入为10.01亿比索，与2023年同期基本持平[4] - 2024年第一季度其他经营净收入为6.29亿比索，较2023年同期的9.90亿比索有所下降[4] - 2024年第一季度运营费用为31.79亿比索，较2023年同期的30.72亿比索有所增加[4] - 2024年第一季度归属于母公司股东的净利润为16.63亿比索，较2023年同期的17.17亿比索有所下降[3][4] - 2024年1月1日总权益为390.49729亿比索，3月31日为374.50564亿比索[6] - 2023年1月1日总权益为399.97551亿比索，3月31日为378.5386亿比索[7] - 2024年第一季度净利润为16.63472亿比索[6] - 2023年第一季度净利润为17.16777亿比索[7] - 2024年第一季度其他综合收益为7.2758亿比索[6] - 2023年第一季度其他综合收益为 - 5.37567亿比索[7] - 2024年对应普通股和优先股股息支付为33.43319亿比索[6] - 2023年对应普通股和优先股股息支付为33.43319亿比索[7] - 2024年其他储备实现留存收益为130万比索[6] - 2023年其他储备实现留存收益为142万比索[7] - 2024年净收入为1,685,011，2023年为1,762,293[8] - 2024年经营活动使用的净现金为(11,391,958)，2023年为(1,179,068)[8] - 2024年投资活动提供的净现金为183,708，2023年使用的净现金为(595,671)[8] - 2024年融资活动使用的净现金为(2,222,094)，2023年为(787,350)[8] - 截至2024年3月31日和2023年，银行非现金经营和投资活动涉及重组贷款和转回物业分别达445,866和277,333[9] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，现金及现金等价物分别为266.86447亿比索和397.99609亿比索[58] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，受限现金分别为8.56604亿比索和10.82611亿比索[59] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，金融资产投资总额分别为284.03482亿比索和256.74195亿比索[61][62] - 截至2024年3月31日和2023年3月31日，公司在综合收益简明合并中期报表中确认的与权益证券和信托基金相关的金额分别为5919万比索和8481万比索[69] - 截至2024年3月31日和2023年3月31日，三个月期间在综合收益简明合并中期报表中确认的调整金额分别为 - 3807.5万比索和3.38087亿比索[81] - 截至2024年3月31日，客户贷款和垫款总额为26.03亿比索，较2023年12月31日的25.40亿比索有所增加[83] - 截至2024年3月31日，客户贷款和垫款净额为24.41亿比索，较2023年12月31日的23.77亿比索有所增加[83] - 2024年第一季度，贷款损失准备金为1.62亿比索，较2023年同期的1.65亿比索有所减少[84][85] - 2024年3月31日与2023年12月31日相比，第1阶段风险敞口增加5990.83万比索，损失准备金减少281.13万比索[87] - 2024年3月31日与2023年12月31日相比，第2阶段风险敞口增加266.24万比索，损失准备金增加146.15万比索[88] - 2024年3月31日与2023年12月31日相比，第3阶段风险敞口增加98.86万比索，损失准备金增加114.11万比索[89] - 2023年12月31日与2022年12月31日相比，第1阶段风险敞口减少1.44亿比索，损失准备金增加820.11万比索[91] - 2023年12月31日与2022年12月31日相比，第2阶段风险敞口减少2613.78万比索，损失准备金减少608.43万比索[92] - 2023年12月31日与2022年12月31日相比，第3阶段风险敞口增加1038.85万比索，损失准备金增加531.78万比索[93] - 截至2024年3月31日，无形资产和商誉净额为85.27亿比索，较2023年12月31日的84.90亿比索有所增加[96] - 截至2024年3月31日，物业及设备净值为60.96009亿比索，2023年同期为68.97151亿比索[97][98] - 截至2024年和2023年3月31日，购买物业及设备的合同承诺分别为1.7661亿比索和0.2625亿比索[98] - 2024年和2023年第一季度所得税分别为69.488亿比索和58.6371亿比索，名义所得税税率均为35%，集团旗下哥伦比亚金融机构额外缴纳5% [100][101] - 2024年3月31日其他综合收益净额为7.2211亿比索，2023年同期为 - 53.6318亿比索[102][104] - 截至2024年和2023年3月31日，仍在使用的已全额折旧物业及设备分别为6.68886亿比索和6.97419亿比索[98] - 截至2024年和2023年3月31日，暂时闲置的物业及设备分别为0.76055亿比索和0.94395亿比索[98] - 2024年第一季度末，客户存款总额为2448.09882亿比索，较2023年12月31日的2479.4118亿比索略有下降[127] - 2024年3月31日，货币市场交易总额为159.3502亿比索，较2023年12月31日的107.6436亿比索有所增加[119] - 截至2024年3月31日其他负债总计137.36404亿比索，较2023年12月31日的126.48581亿比索有所增加[137] - 截至2024年3月31日从其他金融机构借款总计1411.2亿比索，较2023年12月31日的1564.8606亿比索有所减少[149] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，未认领股息重新分类金额分别为1.3亿比索和5.57亿比索[181] - 2024年和2023年第一季度金融工具总估值分别为4.06046亿比索和1.91807亿比索，利息和估值总额分别为6.6382亿比索和4.42178亿比索[183] - 截至2024年3月31日和2023年3月31日，净利息收入分别为46.90446亿比索和51.1086亿比索[184] 公司业务运营 - 2024年公司经营期限延长至2144年12月8日[11] - 截至2024年3月31日，公司在巴巴多斯和开曼群岛业务处于解散清算过程[11] - 2022年公司授权成立Nequi S.A.，截至2024年3月31日相关活动在进行中[11] - 截至2024年3月31日，银行有34,279名员工、34,483名银行代理、6,086台ATM和856个办事处[11] - 公司有银行哥伦比亚、银行巴拿马等多个运营板块，依据子公司产品服务性质和地理位置划分[33] - 银行哥伦比亚板块将目标客户分为个人、Plus和企业，企业和政府销售团队针对年收入超10万比索的公司[35] - 银行巴拿马板块涵盖Banistmo S.A.及其子公司运营[38] - 银行萨尔瓦多板块通过Banco Agrícola S.A.提供服务[40] - 银行危地马拉板块通过Banco Agromercantil de Guatemala S.A.提供服务，2023年6月29日Agencia de Seguros y Fianzas Agromercantil S.A.S.结业[42] - 信托板块通过Fiduciaria Bancolombia S.A.提供信托和资产管理服务[44] - 国际银行业务方面，开曼群岛的运营已取消或转移，银行牌照于2023年11月22日取消，截至2024年3月31日公司处于解散和清算过程中[52] 财务报表编制 - 2024年3月31日止三个月的简明综合中期财务报表按国际会计准则第34号编制[12] - 合并中期财务报表采用与2023年12月31日止年度相同会计政策和计算方法，除2024年1月1日起生效的新标准[25] 利息与金融工具估值 - 截至2024年3月31日三个月，公司总利息和金融工具估值为93.83121亿比索[50] - 同期，贷款和金融租赁利息收入为88.85752亿比索[50] - 总债务投资为5.65654亿比索[50] - 净利息支出为40.25263亿比索[50] - 贷款和金融租赁减值前金融工具净利息利润率和估值为53.57858亿比索[50] - 总信贷减值费用净额为20.45644亿比索[50] - 贷款和金融租赁减值后金融工具净利息利润率和估值为33.12214亿比索[50] - 手续费和佣金净收入为10.01596亿比索[50] - 其他营业收入为9.8988亿比索[50] 准备金相关 - 截至2024年3月31日，银行在综合中期全面收益表中确认了与按公允价值计入其他综合收益的债务工具相关的4028万比索[61] - 截至2024年3月31日，损失准备金总计4.561亿比索，较2024年1月1日的5.5803亿比索有所下降[67] - 2024年第一季度，外国汇兑使损失准备金增加287万比索，净拨备使损失准备金减少7637万比索[67] - 2023年，第一阶段损失准备金增加主要因Banistmo S.A. y Filiales公司债券减值损失价值增加，第二阶段拨备回收主要来自Banagrícola S.A. y Filiales外国政府发行的证券[68] - 2023年损失准备金减少是由于市场代表性利率的变化[68] 衍生品交易 - 公司进行衍生品交易以促进客户业务、套期保值和套利活动，包括外汇、利率和证券相关的远期、期权或掉期交易[72] - 截至2024年3月31日，衍生资产为43.80648亿比索，衍生负债为50.47208亿比索，较2023年12月31日的62.5227亿比索和67.10364亿比索均有所下降[75] - 截至2024年3月，因提前偿还与代理行的融资，公司终止了20万美元的套期关系[79] 风险与监管 - 银行目前的头寸未超过集中度限制[105] - 银行采用根据哥伦比亚金融监管局发布的“基本会计通函第XXXI章”确定的VaR方法衡量风险敞口[106] - 董事会持续监控风险敞口，以维护银行稳定[110] - 第一季度Bancolombia流动性水平良好，满足内部和法定比率，未出现可能引发风险的违规情况[111] - 哥伦比亚共和国银行要求母公司维持相当于存款8%和客户18个月以下存款3.5%的普通准备金[58] - 危地马拉农业商业银行需维持相当于客户存款每日余额14.60%的法定银行准备金[58] - 巴拿马银行监管局要求巴拿马银行维持30.00%的最低法定流动性比率[58] - 2024年3月27日至9月24日，农业银行需维持相当于存款和债务工具平均每日金额1.00% - 16.00%的流动性准备金[58] 市场与指数 - 截至2024年3月底，哥伦比亚股市指数（MSCI COLCAP）年初至今上涨11.5% [10