整体财务数据关键指标变化 - 2024年上半年除税前基本溢利增长达20%，调高收入增长指引，预计2024年收入增长超7%，宣布15亿美元股份回购，自2023年全年业绩以来公布的股东分派总额增至27亿美元[9] - 2024年第二季度经营收入上升6%至48亿美元，按固定汇率基准计算上升7%，净利息收入上升6%至26亿美元，非净利息收入上升9%至22亿美元[10] - 2024年第二季度经营支出增加2%至29亿美元，按固定汇率基准计算增加4%[10] - 2024年第二季度信贷减值支出为7300万美元，高风险资产为85亿美元，贷款损失率为12个基点，较去年及上一季度分别下跌4个基点及11个基点[10] - 2024年第二季度除税前基本溢利为18亿美元，按固定汇率基准计算上升15%；除税前列账基准溢利为16亿美元，按固定汇率基准计算上升5%[10] - 2024年第二季度重组及其他项目为2.5亿美元，其中1.74亿美元与出售津巴布韦业务外汇损失有关[10] - 客户贷款及垫款为2760亿美元，自2024年3月31日以来减少80亿美元或3%；客户存款为4680亿美元，自2024年3月31日以来上升90亿美元或2%[10] - 风险加权资产为2420亿美元，自2024年3月31日以来减少100亿美元或4%[10] - 普通股权益一级资本比率为14.6%，高于13 - 14%的目标范围，即将回购15亿美元股份预计令其下降约60个基点，中期普通股股息增加50%至每股9仙（相当于2.3亿美元）[10] - 2024年上半年经营收入上升11%至100亿元，按固定汇率基准计算上升13%；撇除重大项目，按固定汇率基准计算上升10%[12] - 2024年上半年净利息收入上升5%（按固定汇率基准计算）至50亿元；非净利息收入上升22%（按固定汇率基准计算）至50亿元，撇除两个重大项目，按固定汇率基准计算上升16%[12] - 2024年上半年经营支出增加3%至57亿元，按固定汇率基准计算增加5%；正收入与成本增长差为8%（按固定汇率基准计算）；成本对收入比率改善4个百分点至57%[12] - 2024年上半年信贷减值支出增加7700万元至2.49亿元[12] - 2024年上半年除税前基本溢利为40亿元，按固定汇率基准计算上升21%；除税前列账基准溢利为35亿元，按固定汇率基准计算上升6%[12] - 客户贷款及垫款为2760亿元，自2023年12月31日以来下跌110亿元或4%；按基本基准计算增加50亿元或2%[12] - 2024年上半年每股基本盈利增加23.5仙或31%至98.5仙；每股列账盈利增加7.7仙或10%至83.3仙[12] - 2024年经营收入预计增加超7%（按固定汇率基准计算），不包括两个重大项目[13] - 2024年净利息收入预计达100亿 - 102.5亿元（按固定汇率基准计算）[13] - 基本表现中经营收入为99.58亿美元，同比增长11%；经营支出为56.73亿美元，同比下降3%；除税前溢利为39.57亿美元，同比增长20%；普通股股东应占溢利为25.67亿美元，同比增长21%[16] - 列账基准表现中经营收入为97.91亿美元，同比增长7%；经营支出为60.56亿美元，同比下降7%；除税前溢利为34.92亿美元，同比增长5%；本期溢利为23.69亿美元，同比下降1%[16] - 资产负债表中总资产为8354.27亿美元，较2023年12月31日增长2%；权益总额为513.27亿美元，较2023年12月31日增长2%；客户贷款及垫款为2758.96亿美元，较2023年12月31日下降4%；客户存款为4681.57亿美元，与2023年12月31日持平[16] - 资本相关指标中总资本为535.69亿美元，较2023年12月31日增长4%；总资本比率为22.1%，较2023年12月31日增加90个基点；普通股权一级资本为354.18亿美元，较2023年12月31日增长3%；普通股权一级资本比率为14.6%，较2023年12月31日增加50个基点[16] - 每股普通股资料中每股盈利（基本）为98.5仙，较2023年6月30日增加23.5仙；每股资产净值为1683仙，较2023年6月30日增加170仙；期末普通股数目为25.5亿股，较2023年减少9%[16] - 2024年前六个月业绩亮丽，有形股东权益回报达14%[18] - 收入增加13%（按固定汇率基准计算）至100亿美元，财富方案业务收入破纪录增加25%[18] - 缔造8%的正收入与成本增长差，除税前基本溢利按年上升21%至40亿美元[18] - 垫款对存款比率为52.6%，保持高流动性，具备多元化及稳定的存款基础[18] - 第二季度普通股权一级资本比率达到14.6%，资本充足并严格控制风险加权资产[18] - 公司调高收入增长指引，预计2024年收入增长超7%[25] - 公司目标有形股东权益回报从2023年的10%稳步上升，2026年达12%并后续提升[25] - 2024年上半年基本经营收入按固定汇率基准计算增长13%至100亿元，剔除重大项目升幅为10%[30] - 2024年上半年基本净利息收入按固定汇率基准计算增加5%，基本非净利息收入上升22%，按固定汇率基准计算上升16%[30] - 2024年上半年集团产生8%的正收入与成本增长差，成本对收入比率改善4个百分点至57%[30] - 2024年上半年信贷减值支出为2.49亿元，年化贷款损失率为18个基点，产生除税前基本溢利40亿元，按固定汇率基准计算增长21%[30] - 流动性覆盖比率为148%，较上一季度上升2个百分点，普通股权益一级资本比率为14.6%[30] - 董事会宣布中期普通股股息每股9仙，增加3仙或50%，并开始新一轮15亿元的股份回购计划[30] - 2024年上半年基本经营收入增加13%至100亿元，按固定汇率基准计算增加10%[30] - 2024年上半年基本净利息收入增加4%，按固定汇率基准计算增加5%，2.07亿元受惠于短期对冲到期转仓及财资优化行动[30] - 2024年上半年基本非净利息收入上升19%，按固定汇率基准计算上升22%，剔除重大项目按固定汇率基准计算上升16%[30] - 2024年上半年基本经营支出（不包括英国银行徵费）增加3%，按固定汇率基准计算增加5%[30] - 2024年上半年净利息收入31.75亿元，较2023年上半年的39.84亿元减少20%[31] - 2024年上半年非净利息收入66.16亿元，较2023年上半年的51.43亿元增加29%[31] - 2024年上半年信贷减值支出2.49亿元，年化贷款损失率为18个基点[34] - 2024年上半年其他减值支出1.43亿元[34] - 2024年首六个月联营公司及合营企业之溢利减少32%至6400万元[34] - 2024年上半年重组、债务价值调整及其他项目支出共计4.65亿元[34] - 2024年上半年税项按列账基准计算为11亿元，基本实际税率为30.1%，较2023年上半年增加1.7%[34] - 2024年有形股东权益基本回报上升200个基点至14.0%[34] - 2024年上半年基本经营收入总额99.58亿元，较2023年上半年的89.51亿元增加11%[36] - 2024年第二季度基本经营收入48.06亿元，较2023年第二季度的45.55亿元增加6%[36] - 经调整净利息收入上升5%，上半年净息差平均值为185个基点，按年及较上半年度上升18个基点[45][47] - 平均计息资产较上一季度减少4%，平均计息负债与上一季度大致稳定，负债支付率下跌16个基点[47] - 2024年上半年信贷减值支出总额2.49亿元，按年上升7700万元，年化贷款损失率为18个基点[48][52] - 2024年上半年重组支出1.5亿元，其他项目支出2.89亿元，债务价值调整负向调整2600万元[55] - 2024年上半年经营收入受重组、价值调整和其他项目影响分别为4800万元、 - 2600万元和 - 1.89亿元[56] - 2024年上半年经营支出受重组和其他项目影响分别为 - 2.83亿元和 - 1亿元[56] - 2024年上半年除税前溢利受重组、价值调整和其他项目影响分别为 - 1.5亿元、 - 2600万元和 - 2.89亿元[56] - 客户贷款及垫款自2023年12月31日减少4%至2760亿元，按基本基准增加50亿元或2% [62] - 客户存款为4680亿元，自2023年12月31日大致持平，撇除货币汇兑影响基本增长1% [62] - 其他资产自2023年12月31日增加5%或230亿元 [62] - 其他负债较2023年12月31日增加5%或130亿元 [62] - 垫款对存款比率由2023年12月31日的53.3%减至52.6%，即时流动性覆盖比率升至148% [59][62] - 风险加权资产总额自2023年12月31日减少1%或22亿元至2419亿元 [63] - 信贷风险的风险加权资产减少64亿元至1850亿元 [63] - 营运风险的风险加权资产增加16亿元 [63] - 市场风险的风险加权资产自2023年12月31日增加26亿元至274亿元 [63] - 普通股权益一级资本比率从2023年12月31日的14.1%升至14.6%，总资本比率从21.2%升至22.1% [65] - 集团普通股权益一级资本比率自2023年12月31日上升59个基点至14.6%，较最低监管比率10.6%高出4.1个百分点[66] - 上半年斥资10亿元购买1.133亿股每股面值0.50元的普通股，成交量加权平均每股价格为6.97英镑，已发行股本总额减少4%，普通股权益一级资本比率减少约40个基点[66] - 董事会决定开展最多不超过15亿元的股份回购，预计将使2024年第三季度集团普通股权益一级资本比率减少约60个基点[66] - 集团英国杠杆比率为4.8%，较2023年12月31日增加7个基点，高于3.8%的最低要求[66] - 2024年经营收入增加7%以上（按固定汇率基准计算），不包括两个重大项目[67] - 2024年净利息收入达到100亿元至102.5亿元（按固定汇率基准计算）[67] - 2024年上半年集团经营收入99.58亿美元，较2023年上半年的89.51亿美元增长11.25%[87] - 2024年上半年集团经营支出56.73亿美元，较2023年上半年的55.04亿美元增长3.07%[87] - 2024年上半年集团除税前基本溢利39.57亿美元，较2023年上半年的33.06亿美元增长19.7%[87] - 2024年上半年集团所动用总资产835.427亿美元，所动用总负债784.1亿美元[87] - 2024年第二季度基本经营收入总额48.06亿美元，第一季度为51.52亿美元[89] - 2024年上半年权益持有人应占期内溢利23.69亿美元，较2023年上半年的23.85亿美元下降1%[91] - 2024年上半年非控股权益900万美元，较2023年上半年的300万美元增长200%[91] - 2024年上半年分类为权益的优先股及额外一级资本的应付股息为2.09亿美元，较2023年上半年的2.43亿美元下降14%[91] - 2024年上半年普通股股东应占期内溢利21.69亿美元，较2023年上半年的21.45亿美元增长1%[91] - 2024年第二季度普通股股东应占期内溢利9.46亿美元，较2023年第二季度的9.82亿美元下降4%[91] - 2024年上半年基本溢利为2567百万，较2023年上半年的2128百万增长21%[92] - 2024年基本加权平均股份数目为2605百万股，较2023年的2839百万股减少8%[93] - 2024年每股普通股基本盈利为83.3仙，较2023年的7.7仙增长36.7个基点[94] - 2024年母公司股東平均權益为44180百万，较2023年的43803百万增长1%[96] - 2024年普通股股東應佔期內溢利为2169百万，较2023年的2145百万增长1%[97] - 2024年有形股東權益基本回報为14.0%，较2023年的12.0%增加200个基点[98] - 2024年已發行普通股为2550百万股，较2023年的2797百万股减少9%[100] - 2024年每股有形資產淨值为1444仙，较2023年的1302仙增加142仙[100] - 2024年上半年淨利息收入基本为4979百万，列賬基準为3175百万；非淨利息收入基本为4979百万，列賬基準为6616百万[