平台业务增长 - 平台累计客户总数超过16,700家，同比增长22.8%[2] - 平台累计处理供应链资产总额约为人民币2,160亿元，同比增长22.0%[2] - 平台科技服务收入为人民币153.8百万元，同比增长82.9%，占主营业务收入及收益总额的35.3%[2] - 平台科技服務收入同比大幅增長82.9%至153.8百萬元，主要由於平台普惠撮合業務拓展所推動[11] - 公司平台普惠撮合科技服務收入同比增長242.4%至100,997千元，佔總收入的23.1%[10] - 2024年上半年平台科技服务收入为人民币153,779千元，同比增长82.9%[80] - 2024年上半年平台科技服务收入为153,779千元，同比增长83%[99] 财务表现 - 应占联营公司溢利由人民币5.1百万元增加698.0%至人民币40.7百万元[2] - 截至2024年6月30日的六个月期间，实现经调整净利润11.66亿元[4] - 公司主營業務收入及收益總額由去年同期的494.8百萬元同比減少11.9%至436.1百萬元，主要由於無錫國金商業保理有限公司於2024年2月被視作出售[9] - 數字金融解決方案收入同比減少22.5%至275.0百萬元，主要由於無錫國金於2024年2月被視作出售[12] - 出售供應鏈資產的收益同比減少87.0%至7.2百萬元，主要由於期內已售供應鏈資產款項減少[13] - 公司於2024年上半年錄得其他收益27.2百萬元，同比增加331.7%，主要由於金融資產公允價值收益增加及金融負債公允價值虧損減少[14] - 公司2024年上半年经营支出总额为人民币108.2百万元，同比增长5.5%，主要由于员工成本增加人民币8.7百万元[15] - 2024年上半年经营成本收入比为24.8%，较2023年同期的20.7%有所上升[16] - 2024年上半年实现净利润人民币165.1百万元，同比下降11.7%[16] - 经调整净利润由2023年的人民币188.3百万元减少11.8%至2024年的人民币166.0百万元[17] - 2024年上半年主营业务收入及收益为人民币436,050千元，同比下降11.9%[80] - 2024年上半年期内溢利为人民币165,126千元，同比下降11.7%[80] - 2024年上半年每股基本盈利为人民币16分，同比下降11.1%[80] - 2024年上半年其他全面收益为人民币2,960千元，同比下降61.6%[81] - 公司拥有人应占期内溢利为155,322千元人民币，同比下降11.2%[112] - 公司建议不派付截至2024年6月30日止六个月的中期股息[111] - 公司对联营公司的投资成本为1,297,450千元人民币，同比增长130.6%[113] - 按公允价值计入其他全面收益的供应链资产为5,720,255千元人民币，同比下降25.4%[114] - 公司已确认减值亏损为21,285千元人民币，去年同期为拨回4,633千元人民币[115] - 担保合约产生的负债总额从2023年12月31日的32,394千元人民币增加到2024年6月30日的46,340千元人民币，增长43.1%[116] - 第三方担保合约的账面值从2023年12月31日的28,495千元人民币增加到2024年6月30日的34,275千元人民币，增长20.3%[116] - 联营公司担保合约的账面值从2023年12月31日的3,899千元人民币增加到2024年6月30日的12,065千元人民币，增长209.4%[116] - 借款总额从2023年12月31日的6,219,986千元人民币减少到2024年6月30日的3,039,825千元人民币，下降51.1%[117] - 银行借款及已贴现票据从2023年12月31日的3,560,764千元人民币减少到2024年6月30日的1,821,399千元人民币，下降48.8%[117] - 供应商融资安排项下的银行贷款从2023年12月31日的368,012千元人民币增加到2024年6月30日的531,912千元人民币，增长44.5%[117] - 公司股本在2024年6月30日为988,407,000股，较2023年12月31日的989,750,000股减少1,343,000股[119] - 公司出售无锡国金49%股权的公允价值为734,752千元人民币，出售事项的收益为1,135千元人民币[121] - 出售招商證券－盛業資產支持計劃的收益为4,042千元人民币[124] - 出售無錫國金及招商證券－盛業資產支持計劃后，已出售資產淨值为128,639千元人民币[123] - 招商證券－盛業資產支持計劃普通級的公允價值为131,860千元人民币[123] - 公司以现金代价人民币300,000,000元收购名風控股有限公司100%股权，并可能支付不超过人民币500,000,000元的额外或有代价[125] - 出售事项产生的现金流出净额为6,271千元人民币[124] 供应链资产 - 日均供应链资产余额约204.29亿元，同比增长61.7%[4] - 按公允价值计入其他全面收益的供应链资产为人民币5,720.3百万元，同比减少28.9%[22] - 2024年上半年自有资金放款供应链资产的日均余额为人民币6,237.6百万元，同比减少21.4%[22] - 2024年上半年供应链资产的利息收益率为8.3%，同比下降0.4个百分点[22] - 截至2024年6月30日，尚未偿还的供应链资产共2,366笔，较2023年12月31日的3,187笔有所减少[22] - 2024年6月30日，尚未偿还的供应链资产中，人民币679.7百万元来自公司的关联方[23] - 供应链资产减值亏损拨备从2023年6月30日的87.7百万元减少25.2%至2024年6月30日的65.7百万元[25] - 公司已向银行、第三方及联营公司质押银行存款人民币865.1百万元、普通级人民币174.2百万元及总账面值为人民币4,331.0百万元的供应链资产[45] 研发与创新 - 累计研发投入达2.22亿元，拥有国家发明专利及计算机软件著作权共68项[4] - 公司将继续投入研发，巩固在供应链生态中的科技领先地位[35] - 研发成本为8,458千元人民币，同比增长17.3%[109] 战略投资与扩展 - 与地方优质国企合资成立的商业保理公司合计业务规模突破157亿元[5] - 公司计划通过股权、债权等战略投资与生态伙伴深入绑定，扩大市场份额[35] - 公司将在跨境电商和储能等战略性新兴产业进行产业布局[35] - 公司2021年配售事项所得款项净额总值为550.8百万港元，用于战略性收购及投资[39] - 公司计划于2025年12月31日前动用83.4百万港元用于扩展供应链科技服务分部[41] - 公司平台化发展的一般营运资金所得款项净额已悉数动用[41] - 公司预计在2025年12月31日前将使用剩余的109.0百万港元用于扩展和发展供应链科技服务业务[42] - 公司资本承担包括购买物业及设备约人民币249.4百万元及在一间联营公司的投资约人民币0.2百万元[44] - 公司与太湖新城资产及其他附属公司订立合作协议，太湖新城资产认购无锡国金人民币569.4百万元的增资[46] - 公司致力于成为亚洲最值得信赖的供应链科技平台，持续探索技术能力和新市场机会[48] 风险管理 - 公司通过多维度数据交叉验证交易资料，核实中小微企业客户交易的真实性及合理性[28] - 公司应用双重信贷审批机制管理客户单体及整体业务营运的风险敞口[29] - 客户额度由潜在客户与公司公平磋商后釐定，考虑因素包括资金需求及综合价值[30] - 提款额度由公司于每次申请时釐定，考虑应收账款的金额及实时交易画像[32] - 公司通过定期监控还款、发票状态查验及全天候舆情监控持续监控资产[33] - 公司通过交叉货币掉期合约及外汇远期合约管理港元及美元计值的浮动利率银行借款的外汇风险[49] 员工与薪酬 - 截至2024年6月30日，公司共有361名员工，较2023年12月31日的358名略有增加[50] - 2024年上半年总员工成本为人民币81.9百万元，较2023年同期的71.8百万元增长14.1%[50] - 公司已采纳购股权计划、受限制股份单位计划及新股份计划，以奖励及挽留现有及新成员和雇员[51] - 在中国香港地区，公司及雇员各自须按雇员每月相关收入的5%向强积金计划供款，上限为1,500港元[51] - 截至2024年6月30日，公司员工成本总额为81,913千元人民币，同比增长14.1%[109] 股东与股权 - 公司董事及最高行政人员于本公司或其相联法团的股份、相关股份及债权证中拥有的权益或淡仓已记录并知会联交所[54] - Tung Chi Fung先生通过信托持有公司56.72%的股权[55] - 公司于2024年6月30日回购444,500股股份作为库存股份，控股股东被视为此部分股份的权益持有人[56] - TMF信托持有公司56.72%的股权，相当于560,601,960股股份[58] - 公司回购444,500股作为库存股份，占公司总股权的0.04%[60] - 锡通国际持有公司6.21%的股权，相当于61,363,500股股份[58] - 2017年购股权计划下尚未行使的购股权为15,425,000份[62] - 2017年购股权计划下已失效的购股权为200,000份[62] - 2017年购股权计划下可供发行的购股权总数为63,337,500份，占公司已发行普通股的6.41%[62] - 受限制股份单位计划下尚未行使的受限制股份单位为510,000份[63] - 受限制股份单位计划下已失效的受限制股份单位为80,000份[63] - 受限制股份单位计划下可供授出的受限制股份单位总数为19,012,570份[63] - 公司受限制股份单位计划项下可供发行的股份总数为19,602,570股，相当于已发行普通股的约1.98%[64] - 2024年股份计划可供授出及发行的股份数目最多为98,975,000股，相当于已发行股份的约10.02%[65] - 截至2024年6月30日止六个月，公司于联交所购回1,562,000股股份，总代价约为6.74百万港元[66] - 公司持有444,500股库存股份，相当于已发行股份的约0.04%[68] - 截至2024年6月30日止六个月，公司已发行股份的加权平均数为8.39%[65] - 公司全部已发行股份的至少25%由公众人士持有[73] 公司治理 - 公司已成立审核委员会，包括三名成员，负责财务报告审阅及内部监控[77] - 公司独立核数师已审阅截至2024年6月30日止六个月的未经审核简明综合中期财务报表[77] 现金流与融资 - 公司现金及现金等价物为人民币741.1百万元，其中97.6%以人民币计值，1.8%以港元计值[36] - 公司经营活动所得现金净额为人民币574.6百万元，同比减少人民币59.3百万元[36] - 公司计息借款及关联方贷款为人民币5,874.8百万元，杠杆率为1.67[36] - 截至2024年6月30日，借款为5,874.8百万元，同比减少10.6%，日均借款为5,971.0百万元，同比减少4.4%[26] - 融资成本同比减少14.6百万元，主要由于日均借款余额减少及平均借款利率从6.4%降至6.2%[26] - 实际税率从2023年6月30日的18.3%增加至2024年6月30日的27.3%，主要由于适用税率为25%的附属公司除税前溢利增加[27] - 2024年上半年所得税开支约为62.0百万元，较2023年同期的42.0百万元增加[27] - 公司2024年上半年经营活动所得现金净额为574,566千元，同比下降9.4%[87] - 公司2024年上半年投资活动所用现金净额为199,871千元，同比下降8.2%[87] - 公司2024年上半年融资活动所用现金净额为288,117千元，同比下降22.5%[88] - 公司2024年上半年现金及现金等价物增加净额为86,578千元，同比增长95.5%[88] - 公司2024年上半年新增借款为1,720,050千元，同比下降57.9%[88] - 公司2024年上半年偿还借款为2,219,803千元，同比下降49.8%[88] - 公司2024年上半年购买按公允价值计入损益的其他金融资产为1,026,776千元，同比增长120.2%[87] - 公司2024年上半年向关联方贷款为2,800,161千元，同比增长54.5%[88] - 公司2024年上半年偿还关联方贷款为1,979,360千元，同比增长29.4%[88] - 公司2024年上半年出售附属公司部分权益而未失去控制权的所得款项为23,000千元[88] 社会责任与ESG - 公司累計公益支出金額超1,376萬元，累計公益時長超6,098小時，累計公益影響人次超11,800人次[8] - 公司獲得明晟指數(MSCI)ESG評級A級，ESG評分在全球同行業中排名前26%[8] 其他财务数据 - 公司擔保收入同比增長72.1%至16,469千元，佔總收入的3.8%[10] - 公司供應鏈資產的利息收入同比減少25.2%至257,652千元，佔總收入的59.1%[10] - 2024年上半年数字金融解决方案收入为人民币257,652千元，同比下降25.2%[80] - 2024年上半年出售供应链资产收益为人民币7,233千元，同比下降87.0%[80] - 2024年6月30日非流动资产总额为人民币2,482,207千元，同比增长12.7%[82] - 2024年6月30日流动资产总额为人民币7,887,725千元，同比下降18.0%[82] - 公司流动负债从2023年12月31日的6,131,088千元增加到2024年6月30日的6,145,120千元，增长0.2%[83] - 公司关联方贷款从2023年12月31日的960,654千元大幅增加至2024年6月30日的2,834,976千元，增长195.2%[83] - 公司借款从2023年12月31日的4,673,232千元减少至2024年6月30日的2,774,779千元，下降40.6%[83] - 公司非流动负债从2023年12月31日的1,625,193千元减少至2024年6月30日的336,458千元，下降79.3%[83] - 公司资产净值从2023年12月31日的4,063,287千元减少至2024年6月30日的3,888,354千元，下降4.3%[83] - 公司储备从2023年12月31日的3,918,007千元减少至2024年6月30日的3,839,657千元，下降2.0%[83] - 公司非控股权益从2023年12月31日的136,721千元减少至2024年6月30日的40,150千元，下降70.6%[83] - 公司期内全面收益从2023年12月31日的168,086千元减少至2024年6月30日的165,126千元，下降1.8%[84] - 公司保留溢利从2023年12月31日的1,586,064千元增加至2024年6月30日的1,741,386千元，增长9.8%[84] - 公司本公司拥有人应占权益从2023年12月31日的3,926,566千元减少至2024年6月30日的3,848,204千元，下降2.0%[83] - 数字金融解决方案收入为275,038千元，同比下降22.5%[101] - 出售供应链资产收益为7,233千元，同比下降87%[103] - 政府补贴收入为17,735千元，同比下降31%[104] - 公允价值变动收益净额为25,113千元，同比增长292%[105] - 融资成本为185,414千元，同比下降7.3%[106] - 即期税项为65,866千元，同比增长18.5%[107] - 期内溢利为61,977千元，同比增长47