总收益与收入变化 - 截至2024年6月30日止六个月总收益为19.392亿港元，较2023年同期的20.148亿港元下降3.75%[2] - 截止至2024年6月30日六个月，来自外部顾客的收入为19.158亿港元，2023年同期为19.683亿港元，其中香港收入为17.262亿港元，中国内地为1.896亿港元，2023年同期分别为16.824亿港元和2.859亿港元[13] - 2024年上半年公司收入为19.158亿港元，较2023年上半年的19.683亿港元减少2.7%[32][35] - 2024年上半年公司总收入1567.7百万港元，同比减少3.7%，环比减少2.2%[40] 溢利与盈利情况 - 除税前溢利为3.074亿港元，较2023年同期的3650万港元增长742.19%[3] - 本期溢利为1.845亿港元，而2023年同期亏损1.308亿港元[3] - 本公司股东应占溢利为7540万港元，2023年同期亏损2.875亿港元[3] - 每股基本及摊薄盈利为3.9港仙，2023年同期亏损14.7港仙[3] - 本期全面收益总额为1.462亿港元，2023年同期费用总额为3.077亿港元[4] - 截至2024年6月30日止六个月，来自外部顾客的分项收入总计1915.8百万港元，除税前溢利307.4百万港元[10] - 截至2023年6月30日止六个月，来自外部顾客的分项收入总计1968.3百万港元，除税前溢利36.5百万港元[11] - 2024年上半年除税前盈利为3.074亿港元，较2023年上半年的3650万港元增长742.2%[32] - 公司股东应占溢利为7540万港元，相比2023年上半年亏损2.875亿港元转亏为盈，每股基本盈利为3.9港仙[32][33] - 信贷业务2024年上半年贡献除税前溢利4.253亿港元，较2023年上半年的6.152亿港元减少[35] - 投资管理除税前亏损大幅收窄至3.584亿港元，2023年上半年为8.614亿港元[35] - 基金管理2024年上半年实现除税前溢利130万港元，剔除2023年上半年一次性影响后，除税前贡献同比增长116.7%，总资产管理规模达12亿美元[35] 资产与负债情况 - 截至2024年6月30日非流动资产为193.695亿港元，较2023年12月31日的199.912亿港元下降3.11%[5] - 截至2024年6月30日流动资产为201.362亿港元，较2023年12月31日的208.783亿港元下降3.55%[5] - 截至2024年6月30日流动负债为98.659亿港元，较2023年12月31日的94.464亿港元增长4.44%[6] - 截至2024年6月30日权益总额为242.647亿港元，较2023年12月31日的243.956亿港元下降0.54%[6] - 公司于2023年1月1日、2023年6月30日、2023年12月31日及2024年6月30日递延结算借款分别为3413.1百万港元、2201.4百万港元、3484.4百万港元及1859.9百万港元[9] - 截止至2024年6月30日，消费金融客户贷款及垫款为103.464亿港元，2023年12月31日为106.272亿港元；逾期贷款为9.398亿港元，2023年12月31日为10.094亿港元[21][23] - 截止至2024年6月30日，按揭贷款为21.649亿港元，2023年12月31日为24.687亿港元；逾期贷款为8.802亿港元，2023年12月31日为6.13亿港元；4.825亿港元应收按揭贷款已用于抵押证券化融资交易，2023年为7.32亿港元[24][26] - 2024年6月30日公司每股账面价值较2023年底的10.8港元减少0.9%至10.7港元，较2023年6月30日的11.0港元减少2.7%[32][34] - 2024年6月30日消费金融客户贷款结余净额逾期939.8百万港元，占比9.1%，较2023年12月31日的1009.4百万港元及占比9.5%有所下降[43] - 截至2024年6月30日，按揭贷款收入1.242亿港元，同比下降15.0%，贷款回报10.2%，经营成本2530万港元，同比减少17.0%，成本收益比率20.4%，减值亏损净额3380万港元，除税前贡献2500万港元，同比下降65.1%[50][51] - 截至2024年6月30日，公司股东应占权益为210.417亿港元，较2023年12月31日下降1.1% [82] - 2024年6月30日借款总额为136.873亿港元，较2023年12月31日下降8.2%，其中64.2%需于一年内偿还，较2023年底的56.1%上升 [82][83] - 2024年6月30日债务净额为70.054亿港元，较2023年12月31日下降14.7% [82] - 2024年6月30日资本净负债比率降至33.3%，利息偿付率增至1.62，较2023年底增长50% [82][83] - 2024年6月30日资产回报率增至0.9%，股本回报率增至0.7%，扭转亏损局面 [82][83] 各业务线数据 - 2024年上半年消费金融分项收入1567.7百万港元，除税前溢利400.3百万港元[10] - 2023年上半年消费金融分项收入1628.6百万港元，除税前溢利553.8百万港元[11] - 2024年上半年按揭贷款分项收入124.2百万港元，除税前溢利25.0百万港元[10] - 2023年上半年按揭贷款分项收入146.2百万港元，除税前溢利71.6百万港元[11] - 2024年上半年投资管理分项收入115.8百万港元，除税前亏损358.4百万港元[10] - 2023年上半年投资管理分项收入94.3百万港元，除税前亏损861.4百万港元[11] - 2024年上半年集团管理及支援分项来自外部顾客收入90.4百万港元，除税前溢利239.2百万港元[10] - 2024年6月消费金融业务除税前贡献400.3百万港元，较2023年6月的553.8百万港元减少27.7%[37] - 2024年6月按揭贷款业务除税前贡献25.0百万港元，较2023年6月的71.6百万港元减少65.1%[37] - 2024年6月投资管理业务除税前亏损358.4百万港元，较2023年6月的亏损861.4百万港元减少58.4%[37] - 2024年6月基金管理业务除税前贡献1.3百万港元，较2023年6月的16.3百万港元减少92.0%[37] - 2024年6月集团管理及支援业务除税前贡献239.2百万港元，较2023年6月的266.4百万港元减少10.2%[37] - 2024年上半年香港分行数目47家，贷款结余总额89.919亿港元，新增贷款66.738亿港元，新增贷款数目132407笔，贷款总回报30.4%，撇账率8.0%，减值亏损净额率8.6%，减值拨备率5.7%[45] - 2024年上半年中国内地分行数目16家，贷款结余总额19.285亿港元，新增贷款16.607亿港元，新增贷款数目3181笔，贷款总回报18.8%，撇账率1.8%，减值亏损净额率 - 0.4%，减值拨备率3.1%[48] 其他收入与费用 - 截止至2024年6月30日六个月，服务及佣金等其他收入为9810万港元，2023年同期为7830万港元[14] - 截止至2024年6月30日六个月，回购票据等其他收益为2340万港元，2023年同期为4650万港元[15] - 截止至2024年6月30日六个月，财务资产减值亏损净额为4.278亿港元，2023年同期为3.108亿港元[16] - 截止至2024年6月30日六个月，除税前溢利已扣除物业及设备折旧等费用，其中银行借款等财务资产之利息费用为4.846亿港元，2023年同期为4.796亿港元[17] - 截止至2024年6月30日六个月，税项为1.229亿港元，2023年同期为1.673亿港元，香港利得税税率为16.5%，中国企业所得税税率为25% [18] - 截止至2024年6月30日六个月，已确认分派的股息为2.751亿港元，2023年同期为2.754亿港元；中期报告日后，董事会宣布派发中期股息2.358亿港元，2023年同期为2.36亿港元[19] - 2024年上半年公司经营成本500.2百万港元，同比下降6.1%，环比下降7.9%[40] - 2024年上半年公司融资成本262.2百万港元，同比增长10.1%，环比下降1.6%[40] - 2024年上半年公司减值亏损净额386.3百万港元，同比增长31.6%，环比增长1.1%[40] - 2023年上半年集团录得来自陆金申华的亏损为1020万港元，目前已无敞口[52] - 另类投资及房地产已兑现亏损2024年6月为1.498亿港元，2023年6月为1.352亿港元，变动10.8%[54] - 公开市场亏损净额2024年较2023年减少72.1%，从1.968亿港元降至5500万港元[54] - 利息收益2024年为6750万港元，较2023年的4560万港元增长48.0%[54] - 2024年上半年营运支出为1570万港元，同比增加25.6% [77] - 撇除一次性影响，业务总收益同比增长26.4%，费用收益为1710万港元，同比增长23.9%，利息收益为60万港元，同比增长200% [77][78] 投资管理相关 - 投资管理部门期内除税前亏损3.584亿港元，同比收窄58.4%，另类投资及房地产录得未实现收益1.722亿港元[53] - 2024年上半年公开市场期末价值21.841亿港元，亏损2220万港元，回报率 -1.0%[56] - 2024年上半年另类投资期末价值108.418亿港元，收益1630万港元，回报率0.1%[56] - 2024年上半年房地产期末价值25.024亿港元，收益6330万港元，回报率2.6%[56] - 企业持股2024年上半年期末价值20.177亿港元，亏损2220万港元，回报率 -1.0%[58] - 2024年6月30日另类投资中私募股权外部基金期末价值42.996亿港元，收益1760万港元，回报率0.4%[63] - 2024年6月30日另类投资中对冲基金持续性基金期末价值20.003亿港元，收益1.121亿港元，回报率5.8%[63] - 私募股权持仓中金融及保险服务占比39.3%，北美地区占比31.5%[66] - 对冲基金2024年上半年各策略广泛收益，多经理对冲基金投资组合表现正面[67] - 外部对冲基金持仓中股票长╱短仓占比40.6%，泛亚地区占比37.7%[68] - 房地产投资组合截至2024年6月30日估值为25.024亿港元，期内回报2.6%[70] - 基金管理平台SHKCP截至2024年6月30日拥有7个基金合作伙伴关系╱SHKCP基金，资产管理规模达12亿美元[72] - 投资组合中美国加息周期结束估值趋稳，中国内地组合基本面稳健为未来兑现奠定基础[65] - 评估新投资项目关注全球套利和二级市场[65] - 特别机会策略投资包括不良资产，涉及西欧、北美和亚洲[69] 公司战略与合作 - 公司与GAM Investments建立战略联盟，推动大中华地区基金分销[74] - 多家族办公室平台“家族办公室解决方案”持续建设，扩大客户群[74] 股息与股份回购 - 董事会宣布派发2024年上半年中期股息每股12港仙，与2023年上半年相同[32][34] - 2024年上半年公司回购10000股股份，总代价净额为23550港元，2023年上半年回购770000股，总代价230万港元[34] - 2024年上半年公司回购总额为2780万美元的中期票据，自2022年以来中期票据回购总额达1.471亿美元[34] - 董事会宣布派发截至2024年6月30日止六个月中期股息每股12港仙（2023年：每股12港仙）[90] - 为获派中期股息，2024年9月9日至9月11日暂停办理股份过户登记，除息日期为9月5日，记录日期为9月11日[91] - 所有过户文件连同有关股票须不迟于2024年9月6日下午4时30分前送达公司过户