公司发展历程 - 1969年新鸿基公司成立，1983年于香港上市[13] - 2015年光大证券收购新鸿基金融70%股权，2020年收购余下30%[14] - 2021年成立基金管理平台Sun Hung Kai Capital Partners[14] - 2022年推出多家族办公室平台——家族办公室解决方案[14] - 2023年亚洲联合财务推出SIM信用卡[14] - 2024年新鸿基信贷推出楼按资产管理服务[14] 公司业务范围 - 公司业务包括信贷、投资管理及基金管理业务[11] - 信贷业务有多元化贷款组合，包括消费金融及按揭贷款[15] - 投资管理组合包含公开市场、另类投资及房地产等范畴[18] 财务数据关键指标变化 - 2024年公司股东应占溢利377.7百万港元（2023年亏损471.4百万港元），每股基本盈利19.3港仙（2023年每股亏损24.1港仙）[28] - 2024年股本回报率及资产回报率分别增至1.8%及1.5%（2023年分别为 -2.2%及 -0.5%）[28] - 2024年公司择机回购37.9百万美元中期票据，赎回277.0百万美元到期票据，整体中期票据敞口减低314.8百万美元[28] - 自2022年中期票据回购及赎回总额达434.1百万美元，资本净负债比率自2023年下跌740个基点至31.2%[28] - 2024年公司宣布派发第二次中期股息每股14港仙，每股股息总额26港仙，与去年相同[29] - 2024年除税前溢利增长1024.4%，达86130万港元；应占溢利扭亏为37770万港元[40] - 2024年收入下降3.9%，为37.62亿港元；每股股息保持26港仙[40] - 资本净负债比率由38.6%降至31.2%；总资产下降8.7%，为373.001亿港元[40] - 2024年现金总额下降25.2%，为50.072亿港元；每股账面价值稳定在10.8港元[40] - 2024年公司收入为37.62亿港元，较2023年的39.17亿港元减少3.9%[45][48][52] - 2024年除税前溢利为8.613亿港元，较2023年的7660万港元增加1024.4%[48][50] - 2024年公司股东应占溢利为3.777亿港元，2023年为亏损4.714亿港元[45][48][50] - 2024年每股基本盈利为19.3港仙，2023年为亏损24.1港仙[45][48][50] - 2024年末公司总资产为373.001亿港元，较2023年的408.695亿港元减少8.7%[45] - 2024年末公司总负债为130.469亿港元，较2023年的164.739亿港元减少20.8%[45] - 2024年末公司股东权益为211.475亿港元，较2023年的212.68亿港元减少0.6%[45] - 2024年公司资本净负债比率同比下跌740个基点至31.2%[50] - 集团管理及支援2024年除税前溢利3.714亿港元，较2023年的4.648亿港元同比减少20.1%[54] - 本年度营运成本为14.414亿港元，较2023年的14.678亿港元同比减少1.8%[54] - 2024年收入为31.448亿港元，较2023年的32.318亿港元同比减少2.7%[59] - 经营成本同比减少8.7%，成本收益比率下跌210个基点至31.2%[59][60] - 融资成本为5.051亿港元，较2023年的5.047亿港元同比增加0.1%[59] - 减值亏损净额为7.935亿港元，较2023年的6.757亿港元同比增加17.4%[59] - 汇兑亏损为4590万港元，较2023年的850万港元同比增加440.0%[59] - 2024年末公司股东应占权益211.475亿港元，较2023年的212.68亿港元下降0.6%[140] - 2024年末现金总额50.072亿港元，较2023年的66.927亿港元下降25.2%[140] - 2024年末借款总额116.123亿港元，较2023年的149.051亿港元下降22.1%，其中59.2%需一年内偿还（2023年为56.1%）[140][141] - 2024年末债务净额66.051亿港元，较2023年的82.124亿港元下降19.6%[140] - 2024年末资本净负债比率降至31.2%，利息偿付率从2023年的1.08增至1.94，提升79.6%[140] - 2024年末资产回报率升至1.5%，较2023年上升2.0个百分点；股本回报率升至1.8%，较2023年上升4.0个百分点[140][143] 各条业务线数据关键指标变化 - 2024年基金管理平台总资产管理规模达20.0亿美元，较2023年增长超一倍，除税前贡献达49.0百万港元[25] - 2024年投资管理分项带来2.5%的整体投资收益，持续对冲基金投资组合取得10.6%的收益[26] - 截至2024年底，新信用卡业务SIM信用卡累计交易量超15亿港元，按揭贷款分项管理100百万美元住宅按揭组合[27] - 2024年公司新业务基金管理除税前溢利由去年16.8百万港元增至49.0百万港元，ActusRayPartners资产管理规模增至超11亿美元[30] - 2024年投资管理收益总额为39440万港元，2023年亏损33200万港元；经内部分配资金开支成本后，该业务录得除税前亏损40590万港元，2023年为12.913亿港元[33] - 2024年持续对冲基金回报为10.6%，多元化私募股权组合回报为1.1%；房地产业务收益为20090万港元[33] - 2024年消费金融业务贡献除税前溢利80730万港元，2023年为97950万港元；按揭贷款分项贡献除税前溢利3950万港元，2023年为6570万港元[34] - 2024年香港业务贷款结余总额91.994亿港元，较2023年增长0.8%；年内新增贷款额132.126亿港元，增长7.0%；新增贷款数目220,284笔，增长8.9%；每笔贷款平均结余41,194港元，下降14.5%[63] - 2024年香港业务贷款总回报30.4%，撇账率8.0%，减值亏损净额率8.8%，减值拨备率6.1%[63] - 截至2024年底，SIM信用卡业务累计交易额超15亿港元[64] - 2024年中国内地业务贷款结余总额19.423亿港元，较2023年下降6.3%；年内新增贷款额32.345亿港元，增长19.7%；新增贷款数目8,135笔，下降47.1%；每笔贷款平均结余212,176元人民币，增长98.2%[67] - 2024年中国内地业务贷款总回报17.6%，撇账率0.8%，减值（拨回）净额率 -0.5%，减值拨备率2.8%[67] - 2024年按揭贷款业务收入2.293亿港元，较2023年减少20.1%；贷款回报9.7%；经营成本4500万港元，减少22.5%；成本收益比率19.6%[70][71] - 2024年按揭贷款业务融资成本6860万港元，较2023年减少35.0%；减值亏损支出净额7620万港元，增加32.5%；除税前贡献3950万港元，减少39.9%[70] - 截至2024年12月31日，按揭贷款业务贷款结余净额19.788亿港元，较2023年减少19.8%；贷款结余总额21.462亿港元，减少16.5%[70][71] - 截至2024年底，按揭贷款首次按揭贷款占比超90%，贷款价值比率为76.9%[71] - 消费金融客户贷款结余净额中，2024年12月31日总计9.541亿港元，占比9.1%；2023年12月31日总计10.094亿港元，占比9.5%[63] - 融资成本为6860万港元，同比减少35.0%，减值亏损支出净额为7620万港元，同比增加32.5%[72] - 新鸿基信贷贡献的除税前溢利为3950万港元，2023年为6570万港元[72] - 公司推出楼按资产管理服务，管理价值1亿美元的住宅按揭组合[72] - 投资管理业务录得总收益3.944亿港元，2023年为亏损3.32亿港元，年度回报率为2.5%，2023年为 - 2.0%[74] - 另类投资及房地产项下的财务工具分别录得已兑现收益净额8620万港元，2023年为亏损1.9亿港元；未兑现收益净额2.5亿港元，2023年为亏损1.344亿港元[75] - 2020至2024年五年间，另类投资及房地产项下的财务工具累计已兑现收益为52.477亿港元[75] - 2024年公开市场录得收益3510万港元，回报率为1.7%，2023年为亏损4.6%[75] - 2024年企业持股录得1.9%的收益，主要由中国金融科技和互联网平台持仓驱动，部分被中国合同开发生产组织持仓亏损抵销[83] - 2024年私募股权外部基金年末价值445460万港元，平均价值429810万港元，收益15360万港元，年度回报3.6%；直接/跟投项目年末价值388990万港元，平均价值387800万港元，亏损6220万港元，年度回报 -1.6%[90] - 2024年对冲基金持续性基金年末价值192780万港元，平均价值193710万港元，收益20520万港元，年度回报10.6%；已终止基金年末无价值，平均价值13930万港元，亏损1310万港元，年度回报 -9.4%[90] - 2024年特殊机会投资及结构信贷年末价值79090万港元，平均价值75050万港元，收益150万港元，年度回报0.2%[90] - 截至2024年12月31日，房地产投资组合估值为23.721亿港元，较前一年末的24.135亿港元有所下降[109] - 撇除重估亏损，2024年房地产收益为2.009亿港元，2023年为1.422亿港元[109] - 2024年SHKCP总资产管理规模达20亿美元[116] - 基金伙伴ActusRayPartners资产管理规模达11亿美元[116] - 2024年末总资产管理规模（已定義）为20.18亿美元，2023年为9.64亿美元[124] - 撇除新增资产管理规模类别贡献的4.59亿美元，2024年基金合作夥伴關係等业务的总资产达15.59亿美元，2023年为9.64亿美元[124] - 2024年公司资产负债表资本占比从2023年的37.2%降至20.1%，外部投资者资本占比从62.8%增至79.9%[128][130] - 费用收益因资产管理规模显著扩张按年上涨55.6%，经营费用按年增加9.6%[131][132] - 其他收入2360万港元，主要因ActusRayPartners部分回購种子资本收入分成确认[131] - 2024年除税前贡献达4900万港元，较2023年的1680万港元增长191.7%[132] - 利息收益从2023年的90万港元增至2024年的100万港元，涨幅11.1%[132] - 汇兑亏损净额从2023年的10万港元增至2024年的40万港元，涨幅300.0%[132] 公司业务合作与发展 - 2024年公司与GAM Investments、Wentworth Capital建立合作关系，拓展业务范围[31] - 公司承诺1000万美元投资于WCD基金，并有权从所有WCD基金产生的总收益中分成[121] - 公司引入外部资金分销及经所有权调整的资产管理规模两个额外类别计算资产管理规模[123] - 外部资金分销类别包括SHKCP为第三方经理分销的资产[123] - 经所有权调整的资产管理规模包括由公司持有或实际持有股权的合作伙伴所管理的资产，并按所有权比例调整[123] 公司业务规划 - 公司消费金融业务将扩阔服务及产品种类，加强电子化投资[133] - 公司投资管理业务将专注审慎投资组合管理，探索全球精选投资[134] 公司资产抵押情况 - 截至2024年末，公司将7.41亿港元物业抵押给银行，1.563亿港元应收按揭贷款用于抵押证券化融资交易[148] 公司员工情况 - 2024年末员工总数978人，较2023年的1087人减少，员工成本总额5.932亿港元，较2023年的6.258亿港元下降[151] - 年内公司根据雇员股份拥有计划授出1,077,000股股份予获选承授人，2024年归属股份为1,242,000股，2024年12月31日已授出但尚未归属的股份为2,359,000股[152] 公司法规监管与合规 - 公司受香港《香港联合交易所有限公司证券上市规则》《证券及

文章核心观点 在港股市场强势反弹环境下，“哑铃策略”或是投资者进行资产配置的最优解，新鸿基公司作为优质高股息标的，通过多元业务协同实现盈利韧性增长，业务前景和配置价值高 [1][2][14] 港股市场情况 - 今年以来恒指从最低19600点附近反弹，年初至3月17日，恒生指数和恒生科技指数涨幅分别达20.37%和31.44% [1] - 2024年股市与债市均经历较大起伏，新兴科技板块年初引领股市上行后陷入大幅波动，美联储货币政策影响资金流向和投资者情绪 [6] - 长期高利率环境挑战传统投资组合，地缘政治紧张、盈利和通胀前景不确定使市场可能持续波动，2025年全球市场主线或为轮换和波动 [13] 新鸿基公司业绩表现 - 3月20日发布2024年度业绩，总收益38.43亿港元，股东应占溢利3.78亿港元，同比扭亏为盈，宣布派发第二次中期股息每股14港仙，连同中期股息每股12港仙，每股股息总额26港仙，股息率接近9% [2] - 自1997年起，通过股息派付及股份回购向股东返还合共154亿港元 [2] - 2024年公司香港贷款结余总额91.99亿港元，实现0.8%的温和增长，截至年底香港SIM信用卡累计交易金额突破15亿元 [13] 新鸿基公司业务情况 投资管理业务 - 由另类投资、公开市场及房地产组成，另类投资资产占比74.2%，收益总额3.94亿元，同比扭亏为盈，所有分项均实现正回报，另类投资、公开市场及房地产年内回报率分别为2.6%、1.7%及3.0%，持续对冲基金录得回报10.6% [5] - 探索投资组合弹性和多元化，另类投资和房地产金融工具分别录得已兑现收益8620万元和未兑现收益2.5亿元，2020 - 2024年累计已兑现收益52.48亿元 [7] - 强调长期价值判断，避免短期投资潮流，行业配置均衡，通过系统化投资管治协调投资组合 [8] 基金管理业务 - 作为第二增长曲线成长稳健，总资产管理规模增长至20亿美元，原有业务线贡献16亿美元，外部资本贡献率提升至79.9%，费用收益同比增长55.6%，除税前贡献暴增191.7%至4900万元 [9] - 销售端通过广泛网络资源提供差异化另类投资准入，推动业务渗透 [10] - 管理端动用自有资金投资确保与客户利益一致，ActusRayPartners推出第三只基金，年末资产管理规模超11亿美元 [10] - 产品端主动布局多元化产品，与GAM Investments、Wentworth Capital建立合作关系，多元化产品种类 [11] 信贷业务 - 是传统强项业务，贡献稳定现金流，消费金融是核心，与资本市场波动关联不大，亚洲联合财务表现扎实，消费金融业务有庞大稳固基本盘 [12] - 信用卡业务完善流程，获PCI - DSS4.0合规认证和ISO27001:2022认证，预计拉动贷款规模增长，夯实市场领导地位 [13] 新鸿基公司投资价值 - 作为优质高股息标的，自2024年至今股价涨幅接近35%，可用“确定性分红”对抗波动 [1] - 在波动市场中，高股息资产处配置舒适区，公司业务增长前景和价值配置窗口有竞争力，多元协同业务能力使其穿越变局，韧性优势明显 [13][14]

文章核心观点 - 新鸿基公司在港股市场强势反弹环境下，通过多元业务协同发力实现扭亏为盈，盈利韧性增长，作为优质高股息标的具有投资价值，未来有望实现业绩与估值双重兑现 [1][2] 市场环境 - 年初至3月17日，恒生指数和恒生科技指数涨幅分别达20.37%和31.44%，在全球各类资产中表现领先 [1] - 2024年股市与债市经历较大起伏，新兴科技板块先涨后跌，美联储货币政策影响资金流向和投资者情绪 [5] - 长期高利率环境挑战传统投资组合，地缘政治紧张、盈利和通胀前景不确定使市场可能持续波动，2025年全球市场或轮换和波动 [12] 公司业绩 - 3月20日发布2024年度业绩，总收益38.43亿港元，股东应占溢利3.78亿港元，同比扭亏为盈，宣布派发第二次中期股息每股14港仙，股息总额每股26港仙，股息率接近9% [2] - 自1997年起，通过股息派付及股份回购向股东返还154亿港元 [2] 业务表现 投资管理业务 - 由另类投资、公开市场及房地产组成，另类投资资产占比74.2%，收益总额3.94亿港元，同比扭亏为盈，各分项均实现正回报，持续对冲基金回报率10.6%引领 [4] - 探索投资组合弹性和多元化，另类投资和房地产金融工具分别录得已兑现收益8620万港元和未兑现收益2.5亿港元，2020 - 2024年累计已兑现收益52.48亿港元 [6] - 强调长期价值判断，行业配置均衡，通过系统化投资管治确保投资策略一致性，享受私募另类投资市场增长红利 [7] 基金管理业务 - 作为第二增长曲线成长稳健，总资产管理规模增长至20亿美元，外部资本贡献率提升至79.9%，费用收益同比增长55.6%，除税前贡献暴增191.7%至4900万港元 [8] - 销售端通过广泛网络资源提供差异化另类投资准入，推动业务渗透；管理端动用自有资金投资，与客户利益一致，ActusRayPartners资产管理规模增至超11亿美元；产品端主动布局多元化产品，与GAM、Wentworth Capital建立合作关系 [9][10] 信贷业务 - 是传统强项业务，贡献稳定现金流，消费金融是核心，与资本市场波动关联小，亚洲联合财务表现扎实，香港贷款结余总额91.99亿港元，实现0.8%温和增长 [11] - 截至2024年底，香港SIM信用卡累计交易金额突破15亿元，信用卡业务完善流程获相关认证，预计拉动贷款规模增长 [11][12] 投资策略与价值 - 港股市场适合采用“哑铃策略”进行资产配置，新鸿基公司作为优质高股息标的，可用“确定性分红”对抗波动，年初至今股价涨幅接近35% [1] - 在波动市场中，高股息资产处于配置舒适区，新鸿基公司业务增长前景好，配置价值明显 [12]

基金管理业务数据关键指标变化 - 2024年基金管理平台总资产管理规模达20.0亿美元，较2023年增长超一倍，除税前贡献达49.0百万港元[4] - 2024年基金管理除税前溢利由去年的16.8百万港元增至49.0百万港元，总资产管理规模达20亿美元[11] - 截至2024年末，ActusRayPartners资产管理规模增至超11亿美元[11] - 基金管理除税前溢利达4900万港元，2023年为1680万港元，同比增加191.7%；费用收益达5650万港元，同比增加55.6%，资产管理规模总额达20亿美元[67] - SHKCP资产管理总规模达20亿美元，其中ActusRayPartners资产管理规模达11亿美元[130] - 2024年末总资产管理规模为20.18亿美元，2023年为9.64亿美元，撇除新增类别贡献的4.59亿美元外，基金合作及家族办公室等管理资产达15.59亿美元，2023年为9.64亿美元[142] - 2024年基金合作与家族办公室等业务中，期初资管规模9.64亿美元，现金流量净额增加3.84亿美元，市场因素增加2.11亿美元，期末达15.59亿美元[143] - 费用收益因资管规模扩张按年上涨55.6%，经营费用按年增加9.6%，其他收入2360万港元，除税前贡献达4900万港元[148] - 2024年费用收益5650万港元，2023年为3630万港元，变动55.6%；利息收益100万港元，2023年为90万港元，变动11.1%；其他收入2360万港元，2023年为1570万港元，变动50.3%；总收益8110万港元，2023年为5290万港元，变动53.3%；经营费用3190万港元，2023年为2910万港元，变动9.6%；财务资产收益净额1020万港元，2023年亏损690万港元；汇兑亏损净额40万港元，2023年为10万港元，变动300.0%；除税前贡献4900万港元，2023年为1680万港元，变动191.7%[149] - 家族办公室解决方案及SHKCP基金资管规模2.49亿美元，外部基金分销3.41亿美元，经所有权调整的资管规模1.18亿美元，基金合作伙伴关系13.1亿美元[140] 投资管理业务数据关键指标变化 - 2024年投资管理分项整体投资收益为2.5%，持续对冲基金投资组合收益为10.6%[6] - 2024年投资管理收益总额为39440万港元，2023年亏损33200万港元；经内部分配资金开支成本66940万港元后，该业务录得除税前亏损40590万港元，2023年为12.913亿港元[15] - 2024年持续对冲基金录得回报10.6%，多元化私募股权组合录得回报1.1%；房地产业务录得20090万港元收益[15] - 投资管理总收益为39440万港元，2023年亏损33200万港元，除税前亏损40590万港元，2023年为12.913亿港元，亏损同比减少68.6%[67][70] - 集团管理及支援2024年除税前溢利37140万港元，2023年为46480万港元，同比减少20.1%[69][70] - 投资管理业务录得总收益3.944亿港元（2023年：亏损3.32亿港元），年度回报率2.5%（2023年：-2.0%），营运成本为1.077亿港元，同比减少43.1%，除税前亏损同比收窄68.6%，达4.059亿港元[94] - 另类投资及房地产项下的财务工具分别录得已兑现收益净额8620万港元（2023年：亏损1.9亿港元）及未兑现收益净额2.5亿港元（2023年：亏损1.344亿港元），另类投资组合录得收益2.85亿港元或2.6%（2023年：-2.5%）[95] - 2020至2024年五年间，另类投资及房地产项下的财务工具累计已兑现收益为52.477亿港元[95] - 2024年利息收益1.097亿港元，同比减少12.0%；已收股息4410万港元，同比减少14.2%；租金收益1800万港元，同比减少20.0%；已收费用50万港元[98] - 公开市场亏损净额为290万港元，同比减少98.0%；所占联营公司及合营公司业绩为5420万港元，同比增加139.8%；投资物业重估亏损为1.264亿港元，同比增加94.8%[98] - 2024年末公开市场资产年末价值为14.789亿港元，平均价值为20.594亿港元，收益为3510万港元，年度回报为1.7%（2023年：-4.6%）[101] - 另类投资资产年末价值为110.632亿港元，平均价值为110.03亿港元，收益为2.85亿港元，年度回报为2.6%（2023年：-2.5%）[101] - 房地产资产年末价值为23.721亿港元，平均价值为24.952亿港元，收益为7430万港元，年度回报为3.0%（2023年：3.3%）[101] - 企业持股在2024年录得1.9%的收益，主要受中国金融科技和互联网平台持仓驱动，部分被中国合同开发生产组织持仓亏损抵销[105] - 企业持股按行业划分，金融占比41.6%最高；按地区划分，美国占比55.4%最高[106] - 截至2024年12月31日，另类投资组合年末价值为1.10632亿港元，年度回报为2.6%；2023年年末价值为1.16068亿港元，年度回报为 - 2.5%[110] - 2024年私募股权外部基金年末价值44.546亿港元，平均价值42.981亿港元，年度回报3.6%；直接/跟投项目年末价值38.899亿港元，平均价值38.78亿港元，年度回报 - 1.6%[110] - 2024年对冲基金持续性基金年末价值19.278亿港元，平均价值19.371亿港元，年度回报10.6%；已终止基金平均价值1.393亿港元，年度回报 - 9.4%[110] - 2024年特殊机会投资及结构信贷年末价值7.909亿港元，平均价值7.505亿港元，年度回报0.2%；2023年年度回报为19.3%[110] - 私募股权持仓按行业划分，科技、媒体及电信占比41.1%最高；按地区划分，北美占比33.9%最高[116] - 对冲基金持续投资组合于2024年录得10.6%的稳健收益，核心型管理人实现 + 13.5%至 + 32.0%回报，探索型管理人表现介于 - 4.5%至 + 49.0%[119] - 对冲基金持仓按策略划分，股票长/短仓占比31.3%最高；按地区划分，日本占比35.4%最高[120] - 2024年与SHKCP合作完成多宗独家交易，为第三方投资者提供另类投资机遇准入[115] - 特殊机会投资及结构信贷持仓按行业划分，金融占27.5%、多元产业占31.2%、非必需消费品占41.3%；按地区划分，全球占22.3%、欧洲占16.7%、亚洲占10.4%、北美占50.6%[124] - 截至2024年12月31日，房地产投资组合估值为23.721亿港元，较前一年末的24.135亿港元有所下跌；撇除重估亏损，房地产业务收益为2.009亿港元[126] - 房地产持仓按资产类别划分，办公室占37.4%、住宅占17.4%、酒店占45.2%；按地区划分，日本占1.3%、澳洲及纽西兰占0.9%、英国占2.3%、欧盟占39.1%、香港占56.4%[127] - 2024年特殊机会投资及结构信贷策略专注利用市场失序及特定事件机会，投资组合扩展至西欧、北美和亚洲[122] - 2024年房地产投资组合主要由香港商业物业、私募融资投资及精选国际酒店业投资构成[126] 消费金融业务数据关键指标变化 - 2024年消费金融业务贡献除税前溢利80730万港元，2023年为97950万港元；按揭贷款分项贡献除税前溢利3950万港元，2023年为6570万港元[16] - 2024年消费金融分项收入3.1448亿港元，分项损益0.8073亿港元[37] - 2023年消费金融分项收入3.2318亿港元，分项损益0.9795亿港元[39] - 消费金融除税前贡献为80730万港元，2023年为97950万港元，同比减少17.6%；贷款结余总额为111.417亿港元，同比减少0.5%；贷款结余净额为105.284亿港元，同比减少0.9%[70][74][76] - 消费金融收入为31.448亿港元，同比减少2.7%；经营成本为9.826亿港元，同比减少8.7%；成本收益比率为31.2%，2023年为33.3%[74][76] - 消费金融融资成本为5.051亿港元，2023年为5.047亿港元，同比增加0.1%；减值亏损净额为7.935亿港元，同比增加17.4%[74] - 消费金融其他亏损为2100万港元，同比增加275.0%；汇兑亏损为4590万港元，同比增加440.0%[74][77] - 2024年消费金融客户贷款结余净额总计9.541亿港元，占比9.1%，2023年为10.094亿港元，占比9.5%[81] - 2024年香港分行数目46家，贷款结余总额91.994亿港元，较2023年增长0.8%；新增贷款额132.126亿港元，增长7.0%；新增贷款数目220284笔，增长8.9%；每笔贷款平均结余总额41194港元，下降14.5%[83] - 2024年香港贷款总回报30.4%，撇账率8.0%，减值亏损净额率8.8%，减值拨备率6.1%[83] - 2024年中国内地分行数目15家，贷款结余总额19.423亿港元，较2023年下降6.3%；新增贷款额32.345亿港元，增长19.7%；新增贷款数目8135笔，下降47.1%；每笔贷款平均结余总额212176元人民币，增长98.2%[86] - 2024年中国内地贷款总回报17.6%，撇账率0.8%，减值（拨回）/亏损净额率 -0.5%，减值拨备率2.8%[86] - 截至2024年底，SIM信用卡业务累计交易额超15亿港元[85] 按揭贷款业务数据关键指标变化 - 截至2024年底，新信用卡业务SIM信用卡累计交易量超15亿港元，按揭贷款分项管理100百万美元住宅按揭组合[7] - 2024年按揭贷款收入2.293亿港元，较2023年减少20.1%；贷款回报9.7%；经营成本4500万港元，减少22.5%；成本收益比率19.6%[89] - 2024年按揭贷款减值亏损支出净额7620万港元，较2023年增加32.5%；除税前贡献3950万港元，减少39.9%[89] - 截至2024年12月31日，按揭贷款结余总额21.462亿港元，较2023年减少16.5%；首次按揭贷款占比超90%；贷款价值比率为76.9%[90] - 融资成本为6860万港元，同比减少35.0%，减值亏损支出净额为7620万港元，同比增加32.5%，新鸿基信贷贡献的除税前溢利为3950万港元（2023年：6570万港元）[91] 财务数据关键指标变化 - 2024年公司股东应占溢利377.7百万港元（2023年：亏损471.4百万港元），每股基本盈利为19.3港仙（2023年：每股亏损24.1港仙）[8] - 2024年股本回报率及资产回报率分别增至1.8%及1.5%（2023年：分别为 -2.2%及 -0.5%）[8] - 2024年公司回赎中期票据使整体敞口减低314.8百万美元，自2022年来回赎总额达434.1百万美元[8] - 公司资本净负债比率自2023年下跌740个基点至31.2%[8] - 公司宣布每股股息总额为26港仙，与去年相同，已回购及注销210,000股股份[10] - 2024年利息收益为35.73亿港元，2023年为37.644亿港元；总收益为38.425亿港元，2023年为39.984亿港元[23] - 2024年透过损益账按公平值列账的财务资产及负债收益净额为4.198亿港元，2023年亏损4.784亿港元[23] - 2024年除税前溢利为8.613亿港元，2023年为7660万港元；本年度溢利为5.913亿港元，2023年亏损2.013亿港元[23] - 2024年本公司股东应占溢利为3.777亿港元，2023年亏损4.714亿港元；非控股权益应占溢利为2.136亿港元，2023年为2.701亿港元[23] - 2024年基本每股盈利为19.3港仙，2023年亏损24.1港仙；摊薄每股盈利为19.3港仙，2023年亏损24.0港仙[23] - 2024年公司本年度溢利59130万港元，2023年亏损20

财务业绩 - 2024年上半年收入为1,915.8百万港元，主要包括来自信贷业务的利息收入1,650.2百万港元[4] - 信贷业务除税前溢利为425.3百万港元，较上年同期下降30.8%，主要反映当地经济恶化导致贷款需求下降和客户信用状况恶化[6] - 投资管理除税前亏损大幅收窄至358.4百万港元，主要得益于私募股权、对冲基金和企业持股的表现[6] - 基金管理业务除税前溢利为1.3百万港元，剔除上年同期出售East Point收入分成权的一次性影响，同比增长116.7%[6] - 基金及其基金合作伙伴的总资产管理规模达12亿美元，创下该平台自2021年推出以来的新纪录[6] - 营运成本减少1.1%至679.0百万港元，主要反映消费金融业务在中国内地的营运效率提升[7] - 公司股东应占溢利为75.4百万港元，每股基本盈利为3.9港仙[4] - 董事会宣布派发中期股息每股12港仙，维持与上年同期相同水平[4] - 公司回购10,000股股份，总代价净额为23,550港元，并回购147.1百万美元的中期票据[4] - 集团于2024年6月30日的每股账面值为10.7港元，较2023年底下降0.9%[4] - 亚洲联合财务期内除税前溢利为400.3百万港元[12] - 收入为1,567.7百万港元，同比减少3.7%[13] - 经营成本同比下降6.1%至500.2百万港元[13] - 财务成本同比增长10.1%至262.2百万港元，但环比下降1.6%[13] - 减值虧損淨額為386.3百萬港元，同比增長31.6%，環比增長1.1%[13] - 香港和中国内地经济形势充满挑战，公司采取谨慎态度，收紧贷款发放标准[13] - 香港业务贷款结余总额同比减少2.3%，新增贷款同比增长11.6%[16] - 香港业务贷款总回报率为30.4%，撇賬率為8.0%，減值虧損淨額率為8.6%[16] - 消费金融客户贷款逾期90天以上占比0.9%[14][15] - 为规避流动性风险，公司提前确保了充足的银行贷款[13] - 香港失業率維持低位，2024年上半年穩定在3.0%[17] - 新推出的SIM信用卡截至2024年6月底累計交易額達10億港元，深受年輕群體歡迎[17] - SIM信用卡應用程式推出ESG碳排放計算器，提高客戶環保意識[17] - 中國內地業務貸款結餘總額為22.99億港元，同比下降15.0%[18] - 中國內地業務貸款回報率為18.8%，撇賬率為1.8%[18] - 中國內地業務除稅前貢獻為2.5億港元，同比下降65.1%[18] - 按揭貸款業務貸款結餘總額為22.99億港元，貸款對估值比率為74.4%[19] - 按揭貸款業務貸款回報率為10.2%，成本對收入比率為20.4%[19] - 按揭貸款業務除稅前貢獻為2.5億港元，同比下降65.1%[19] 投资管理业务 - 公司投资管理部门期内除税前亏损358.4百万港元，同比收窄58.4%[21] - 另类投资及房地产录得未实现收益172.2百万港元，主要是公司对冲基金投资组合积极调整至较保守的投资组合后取得强劲回报[21] - 公开市场投资组合在报告期内录得亏损1.0%，主要来自医疗保健行业持股[26] - 公司建立了多元化的另类投资组合，包括私募股权、对冲基金和特别机会，以抓住金融失序带来的机会[30] - 公司私募股权投资组合中的直接/跟投项目在报告期内录得亏损3.0%[31] - 公司对冲基金投资组合在报告期内取得4.6%的正收益[31] - 公司特别机会投资组合在报告期内取得2.3%的正收益[31] - 公司继续投资升级技术基础设施、简化业务流程、扩充团队以及加强风险管理体系[22] - 公司投资管理、基金管理和信贷业务之间的协同效应日益明显，共同推动公司转型为领先的另类投资平台[22] - 公司策略性持股组合包括公司相信将与其他业务单位创造协同效应的长期持股[29] - 在充满挑战的籌資環境中,公司積極管理投資組合,投資組合公司的營運指標有所改善[32] - 公司投資組合的多元化是其優勢,在美國市場投資組合估值趨於穩定,流動性事件和分派開始增加[32] - 公司在中國內地的投資組合主要由產生穩定現金流的收購和後期投資組成,基本面穩健[32] - 公司的對沖基金投資組合在各類策略中均錄得正回報,表現穩健[35] - 公司的房地產投資組合在歐盟酒店業投資和亞太房地產貸款策略的帶動下錄得2.6%的回報[40] 基金管理业务 - 公司的基金管理平台SHKCP在2024年上半年資產管理規模達到12億美元,多數策略錄得資本淨流入[42] - SHKCP的ActusRayPartners和Kernel基金表現出色,市場中性策略和量化/定向加密貨幣策略均有優異表現[42] - 公司的多元全球對沖基金母基金策略取得優於基準的穩健回報,並在市場下跌期間表現出強勁的下行保護[42] - 公司在2024年上半年未作出種子資金

总收益与收入变化 - 截至2024年6月30日止六个月总收益为19.392亿港元，较2023年同期的20.148亿港元下降3.75%[2] - 截止至2024年6月30日六个月，来自外部顾客的收入为19.158亿港元，2023年同期为19.683亿港元，其中香港收入为17.262亿港元，中国内地为1.896亿港元，2023年同期分别为16.824亿港元和2.859亿港元[13] - 2024年上半年公司收入为19.158亿港元，较2023年上半年的19.683亿港元减少2.7%[32][35] - 2024年上半年公司总收入1567.7百万港元，同比减少3.7%，环比减少2.2%[40] 溢利与盈利情况 - 除税前溢利为3.074亿港元，较2023年同期的3650万港元增长742.19%[3] - 本期溢利为1.845亿港元，而2023年同期亏损1.308亿港元[3] - 本公司股东应占溢利为7540万港元，2023年同期亏损2.875亿港元[3] - 每股基本及摊薄盈利为3.9港仙，2023年同期亏损14.7港仙[3] - 本期全面收益总额为1.462亿港元，2023年同期费用总额为3.077亿港元[4] - 截至2024年6月30日止六个月，来自外部顾客的分项收入总计1915.8百万港元，除税前溢利307.4百万港元[10] - 截至2023年6月30日止六个月，来自外部顾客的分项收入总计1968.3百万港元，除税前溢利36.5百万港元[11] - 2024年上半年除税前盈利为3.074亿港元，较2023年上半年的3650万港元增长742.2%[32] - 公司股东应占溢利为7540万港元，相比2023年上半年亏损2.875亿港元转亏为盈，每股基本盈利为3.9港仙[32][33] - 信贷业务2024年上半年贡献除税前溢利4.253亿港元，较2023年上半年的6.152亿港元减少[35] - 投资管理除税前亏损大幅收窄至3.584亿港元，2023年上半年为8.614亿港元[35] - 基金管理2024年上半年实现除税前溢利130万港元，剔除2023年上半年一次性影响后，除税前贡献同比增长116.7%，总资产管理规模达12亿美元[35] 资产与负债情况 - 截至2024年6月30日非流动资产为193.695亿港元，较2023年12月31日的199.912亿港元下降3.11%[5] - 截至2024年6月30日流动资产为201.362亿港元，较2023年12月31日的208.783亿港元下降3.55%[5] - 截至2024年6月30日流动负债为98.659亿港元，较2023年12月31日的94.464亿港元增长4.44%[6] - 截至2024年6月30日权益总额为242.647亿港元，较2023年12月31日的243.956亿港元下降0.54%[6] - 公司于2023年1月1日、2023年6月30日、2023年12月31日及2024年6月30日递延结算借款分别为3413.1百万港元、2201.4百万港元、3484.4百万港元及1859.9百万港元[9] - 截止至2024年6月30日，消费金融客户贷款及垫款为103.464亿港元，2023年12月31日为106.272亿港元；逾期贷款为9.398亿港元，2023年12月31日为10.094亿港元[21][23] - 截止至2024年6月30日，按揭贷款为21.649亿港元，2023年12月31日为24.687亿港元；逾期贷款为8.802亿港元，2023年12月31日为6.13亿港元；4.825亿港元应收按揭贷款已用于抵押证券化融资交易，2023年为7.32亿港元[24][26] - 2024年6月30日公司每股账面价值较2023年底的10.8港元减少0.9%至10.7港元，较2023年6月30日的11.0港元减少2.7%[32][34] - 2024年6月30日消费金融客户贷款结余净额逾期939.8百万港元，占比9.1%，较2023年12月31日的1009.4百万港元及占比9.5%有所下降[43] - 截至2024年6月30日，按揭贷款收入1.242亿港元，同比下降15.0%，贷款回报10.2%，经营成本2530万港元，同比减少17.0%，成本收益比率20.4%，减值亏损净额3380万港元，除税前贡献2500万港元，同比下降65.1%[50][51] - 截至2024年6月30日，公司股东应占权益为210.417亿港元，较2023年12月31日下降1.1% [82] - 2024年6月30日借款总额为136.873亿港元，较2023年12月31日下降8.2%，其中64.2%需于一年内偿还，较2023年底的56.1%上升 [82][83] - 2024年6月30日债务净额为70.054亿港元，较2023年12月31日下降14.7% [82] - 2024年6月30日资本净负债比率降至33.3%，利息偿付率增至1.62，较2023年底增长50% [82][83] - 2024年6月30日资产回报率增至0.9%，股本回报率增至0.7%，扭转亏损局面 [82][83] 各业务线数据 - 2024年上半年消费金融分项收入1567.7百万港元，除税前溢利400.3百万港元[10] - 2023年上半年消费金融分项收入1628.6百万港元，除税前溢利553.8百万港元[11] - 2024年上半年按揭贷款分项收入124.2百万港元，除税前溢利25.0百万港元[10] - 2023年上半年按揭贷款分项收入146.2百万港元，除税前溢利71.6百万港元[11] - 2024年上半年投资管理分项收入115.8百万港元，除税前亏损358.4百万港元[10] - 2023年上半年投资管理分项收入94.3百万港元，除税前亏损861.4百万港元[11] - 2024年上半年集团管理及支援分项来自外部顾客收入90.4百万港元，除税前溢利239.2百万港元[10] - 2024年6月消费金融业务除税前贡献400.3百万港元，较2023年6月的553.8百万港元减少27.7%[37] - 2024年6月按揭贷款业务除税前贡献25.0百万港元，较2023年6月的71.6百万港元减少65.1%[37] - 2024年6月投资管理业务除税前亏损358.4百万港元，较2023年6月的亏损861.4百万港元减少58.4%[37] - 2024年6月基金管理业务除税前贡献1.3百万港元，较2023年6月的16.3百万港元减少92.0%[37] - 2024年6月集团管理及支援业务除税前贡献239.2百万港元，较2023年6月的266.4百万港元减少10.2%[37] - 2024年上半年香港分行数目47家，贷款结余总额89.919亿港元，新增贷款66.738亿港元，新增贷款数目132407笔，贷款总回报30.4%，撇账率8.0%，减值亏损净额率8.6%，减值拨备率5.7%[45] - 2024年上半年中国内地分行数目16家，贷款结余总额19.285亿港元，新增贷款16.607亿港元，新增贷款数目3181笔，贷款总回报18.8%，撇账率1.8%，减值亏损净额率 - 0.4%，减值拨备率3.1%[48] 其他收入与费用 - 截止至2024年6月30日六个月，服务及佣金等其他收入为9810万港元，2023年同期为7830万港元[14] - 截止至2024年6月30日六个月，回购票据等其他收益为2340万港元，2023年同期为4650万港元[15] - 截止至2024年6月30日六个月，财务资产减值亏损净额为4.278亿港元，2023年同期为3.108亿港元[16] - 截止至2024年6月30日六个月，除税前溢利已扣除物业及设备折旧等费用，其中银行借款等财务资产之利息费用为4.846亿港元，2023年同期为4.796亿港元[17] - 截止至2024年6月30日六个月，税项为1.229亿港元，2023年同期为1.673亿港元，香港利得税税率为16.5%，中国企业所得税税率为25% [18] - 截止至2024年6月30日六个月，已确认分派的股息为2.751亿港元，2023年同期为2.754亿港元；中期报告日后，董事会宣布派发中期股息2.358亿港元，2023年同期为2.36亿港元[19] - 2024年上半年公司经营成本500.2百万港元，同比下降6.1%，环比下降7.9%[40] - 2024年上半年公司融资成本262.2百万港元，同比增长10.1%，环比下降1.6%[40] - 2024年上半年公司减值亏损净额386.3百万港元，同比增长31.6%，环比增长1.1%[40] - 2023年上半年集团录得来自陆金申华的亏损为1020万港元，目前已无敞口[52] - 另类投资及房地产已兑现亏损2024年6月为1.498亿港元，2023年6月为1.352亿港元，变动10.8%[54] - 公开市场亏损净额2024年较2023年减少72.1%，从1.968亿港元降至5500万港元[54] - 利息收益2024年为6750万港元，较2023年的4560万港元增长48.0%[54] - 2024年上半年营运支出为1570万港元，同比增加25.6% [77] - 撇除一次性影响，业务总收益同比增长26.4%，费用收益为1710万港元，同比增长23.9%，利息收益为60万港元，同比增长200% [77][78] 投资管理相关 - 投资管理部门期内除税前亏损3.584亿港元，同比收窄58.4%，另类投资及房地产录得未实现收益1.722亿港元[53] - 2024年上半年公开市场期末价值21.841亿港元，亏损2220万港元，回报率 -1.0%[56] - 2024年上半年另类投资期末价值108.418亿港元，收益1630万港元，回报率0.1%[56] - 2024年上半年房地产期末价值25.024亿港元，收益6330万港元，回报率2.6%[56] - 企业持股2024年上半年期末价值20.177亿港元，亏损2220万港元，回报率 -1.0%[58] - 2024年6月30日另类投资中私募股权外部基金期末价值42.996亿港元，收益1760万港元，回报率0.4%[63] - 2024年6月30日另类投资中对冲基金持续性基金期末价值20.003亿港元，收益1.121亿港元，回报率5.8%[63] - 私募股权持仓中金融及保险服务占比39.3%，北美地区占比31.5%[66] - 对冲基金2024年上半年各策略广泛收益，多经理对冲基金投资组合表现正面[67] - 外部对冲基金持仓中股票长╱短仓占比40.6%，泛亚地区占比37.7%[68] - 房地产投资组合截至2024年6月30日估值为25.024亿港元，期内回报2.6%[70] - 基金管理平台SHKCP截至2024年6月30日拥有7个基金合作伙伴关系╱SHKCP基金，资产管理规模达12亿美元[72] - 投资组合中美国加息周期结束估值趋稳，中国内地组合基本面稳健为未来兑现奠定基础[65] - 评估新投资项目关注全球套利和二级市场[65] - 特别机会策略投资包括不良资产，涉及西欧、北美和亚洲[69] 公司战略与合作 - 公司与GAM Investments建立战略联盟，推动大中华地区基金分销[74] - 多家族办公室平台“家族办公室解决方案”持续建设，扩大客户群[74] 股息与股份回购 - 董事会宣布派发2024年上半年中期股息每股12港仙，与2023年上半年相同[32][34] - 2024年上半年公司回购10000股股份，总代价净额为23550港元，2023年上半年回购770000股，总代价230万港元[34] - 2024年上半年公司回购总额为2780万美元的中期票据，自2022年以来中期票据回购总额达1.471亿美元[34] - 董事会宣布派发截至2024年6月30日止六个月中期股息每股12港仙（2023年：每股12港仙）[90] - 为获派中期股息，2024年9月9日至9月11日暂停办理股份过户登记，除息日期为9月5日，记录日期为9月11日[91] - 所有过户文件连同有关股票须不迟于2024年9月6日下午4时30分前送达公司过户

资产及财务状况 - 公司资产总值达409亿港元[7] - 本集团的资本淨负债比率於本年度末下跌至38.6%，維持平穩[7] - 年內利息償付率較2022年的0.02增至1.08，乃主要由於盈利能力提高所致[7] - 本集團的現金總額增至6,692.7百萬港元，主要是由於投資活動的現金流入淨額所致[7] - 本集團的借款總額達14,905.1百萬港元，其中56.1%需於一年內償還[8] - 本集團的資產回報率於2023年12月31日上升2.1個百分點至-0.5%，股本回報率上升4.3個百分點至-2.2%[9] - 本集團並無任何重大投資超過本集團資產總值的5%[9] - 本集團的附屬公司將本集團賬面總值846.0百萬港元的物業抵押予銀行，作為彼等所獲授信貸的抵押[11] - 732.0百萬港元的應收按揭貸款已用於抵押一項證券化融資交易[12] 业务概况 - 公司成立55年來一直是香港金融服務市場的翘楚[7] - 公司業務包括信貸、投資管理和基金管理三大核心支柱[12] - 信貸業務為公司提供稳定的现金流和回报[8,9] - 投資管理業務為公司带来稳定的长期经风险调整回报[12,13] - 公司通过建立基金管理平台拓展了新的收入来源[15] - 公司的另类投资组合包括直投、跟投和外部基金投资[13] - 公司专注于具有强大下行保护的房地产投资机会[14] - 公司信貸業務和投資管理業務的協同效應支持了業務拓展[15] - 公司取得了香港證監會第1類、第4類和第9類牌照[7] - 成立了基金管理平台SHK Capital Partners，持有證監會第一類、第四類及第九類牌照[16] 财务表现 - 2023年股東應佔虧損為471.4百萬港元，包括一次性汽車租賃業務權益撇減158.9百萬港元[17] - 每股基本虧損為24.1港仙，股本回報率和資產回報率分別為-2.2%和-0.5%[19] - 繼續回購中期票據和股份，維持股息政策，自2007年以來回饋股東共139億港元[20][21] - 消費金融業務在香港市場保持領先地位，成功推出SIM信用卡[23] - 基金管理業務SHKCP費用收入同比增長24.3%，資產管理規模增加近100百萬美元[24] - 2023年大幅加強對ESG原則的承諾，成立董事會層面的ESG委員會[25] - 2023年錄得稅前虧損1,291.3百萬港元，但另類投資組合的虧損大幅收窄[25] - 「特別機會」投資組合取得19.3%的強勁收益[25] - 公開市場投資組合產生的大部分未兌現虧損主要是因為策略持股受中國市場波動影響[26] 信贷业务 - 2023年信貸業務收入減少7.6%至3,231.8百萬港元[40] - 消費金融業務除稅前貢獻減少18.2%至979.5百萬港元[40] - 按揭貸款除稅前貢獻減少46.3%至65.7百萬港元[40] - 私募融資業務除稅前貢獻大幅下降576.2%至-158.9百萬港元[40] - 2023年年末貸款結餘淨額減少3.6%至10,627.2百萬港元[40] - 2023年新增貸款額增加3.1%至12,345.3百萬港元[42] - 2023年撇賬率上升至6.0%[42] - 香港取消新冠病毒疫情限制，帶動亞洲聯合財務貸款產品需求增長[44] - 受利率上升及經濟活動下降影響，本港經濟狀況低迷，削弱客戶信貸風險狀況[44] - 亞洲聯合財務加強信貸風險評估和貸款追收工作，全年撇賬率保持在6.0%[44] - 成功開發「SIM」信用卡，旨在吸引尋求快速響應和批核的按需信貸客戶[44] - 在中國內地，將策略重點從無抵押貸款轉移到抵押貸款，使年內減值支出大幅減少[44] 投资管理业务 - 2023年另類投資及房地產錄得已兌現虧損190.0百萬港元，主要是調整對沖策略和重新平衡投資組合所致[53] - 2023年公開市場淨虧損收窄36.9%至142.1百萬港元，主要是由於投資組合內公司基本面依然強勁，但市場情緒疲軟導致若干具有中國風險敞口的長期策略持倉產生了按市值計價的調整[56] - 2023年另類投資及房地產未兌現虧損為134.4百萬港元，同比改善92.8%[56] - 2023年投資管理整體年度回報率為-2.0%，同比提高5.9個百分點，其中公開市場策略全年回報率為-4.6%，另類投資虧損為2.5%，房地產收益率為3.3%[56] - 企業持股分項2023年錄得虧損5.0%，主要受中國市場情緒低迷和對沖策略影響[63] - 另類投資組合包括私募股權、對沖基金以及新增的特別機會，以抓住金融失序所帶來的機會[63] - 公司的策略性持股組合包括與其他業務單位創造協同效應的投資[63] 基金管理业务 - 基金管理平台Sun Hung Kai Capital Partners在2023年底管理資產規模為964百萬美元，較2022年末下降1.1%[75] - 公司繼續優化基金管理平台，於2023年底擁有

公司业绩 - 公司2023年总收入为39亿港元，同比下降3.4%[1] - 2023年除税前利润为7660万港元，扭亏为盈，同比增长[5] - 2023年每股账面值为10.8港元，同比下降5.3%，资本净负债比率为38.6%，比2022年下降510个基点[5] - 2023年中期股息为每股0.14港元，总股息为每股0.26港元，与2022年持平，回购股票共计220万股，净总代价为590万港元[6] - 2023年底总资产达到409亿港元，现金储备同比增长13.7%达到67亿港元，贷款资产总额为133亿港元，其中61%为银行及其他贷款[6] 业务发展 - 公司将融资业务更名为信贷业务，以更准确体现产品和服务[1] - 公司计划推出新的信用卡业务，以提升股东价值[2] - 公司在2023年主要任务是确保资本保值和提升运营效率[2] - 公司通过亚洲联合财务和新鸿基信贷开展信贷业务，提供稳定现金流[2] - 公司在投资管理业务方面积极管理现有投资组合，提升流动性降低风险[3] - 公司基金管理业务持续发展，推出新的基金，实现不受大势影响的回报[3] 市场展望 - 公司面对挑战环境，继续保持稳健的资产负债表，维持充足流动资金和健康资本结构[4] - 公司在2024年将重点关注具有防守性和投资回报率吸引力的业务，可能会拓展全球足迹[24] - 公司认为2023年整体公开市场处于低位阶段，公司底层业绩扎实，预计不会再有大规模减值[40]

公司业务表现 - 新鴻基公司在2023年全年业绩公布中，消费金融业务除税前溢利为979.5百万港元，较2022年下降[7] - 消费金融业务成功推出SIM信用卡产品，发行量超出预期，为新产品线提供强劲开局[7] - 香港消费金融业务维持市场领先地位，贷款余额创历史新高，但2023年按揭贷款业务税前贡献下降至65.7百万港元[8] - 投资管理业务录得税前亏损1,291.3百万港元，但特别机会分项取得19.3%的强劲收益[10] - 基金管理业务SHKCP的费用收入同比增长24.3%，资产管理规模增加近100百万美元[11] - 公司消费金融业务主要在大中华地区运营，2023年消费金融业务除税前利润为979.5百万港元，受地区经济状况和利率变动影响[doc id='65'][doc id='66'] - 公司消费金融业务通过亚洲联合财务有限公司运营，主要在香港和中国内地为个人和中小型企业提供无抵押贷款[doc id='67'] 财务状况 - 公布2023年度綜合業績，包括利息收入3764.4百万港元、总收入3998.4百万港元等[20] - 公布2023年度虧損201.3百万港元，每股虧損基本24.1港仙[20] - 公布2023年度其他全面費用117.0百万港元，全面費用總額318.3百万港元[21] - 公布2023年度綜合財務狀況表，非流动资产19991.2百万港元、流动资产20878.3百万港元[22] - 流动负债中，银行及其他借款为5495.4百万港元，较上年略有下降[23] - 流动资产净值为11431.9百万港元，较上年下降[23] - 股本为8752.3百万港元，储备为12515.7百万港元，本公司股东应占权益为21268.0百万港元[23] ESG责任 - 公司对所有员工进行了强制性的ESG培训，包括高级管理层和业务团队[14] - 公司员工参与了多项环保活动，如回收塑料、举办永续能源工作坊和海岸清洁工作[15] - 公司发起了减少用纸运动，Sustainalytics ESG风险评级从29.2提升至24.5[16] 股东回报 - 公司宣派及擬派股息总额为511.1百万港元，2023年比2022年减少了1百万港元[47] - 公司宣布派发第二次中期股息每股14港仙，与去年相同，同时回购股份并优化资本效率[doc id='58'] - 公司宣布派发2023年度第二次中期股息每股14港仙，全年派发股息每股26港仙[150] 投资业务 - 2023年投资管理整体年度回报率同比提高了5.9个百分点至-2.0%[1] - 私募股权投资分项在2023年录得-2.8%的回报率[101] - 私募股权持仓中，科技、媒体及电信行业占比最高为40.8%[102] - 对冲基金投资组合主要由全球范围内的外部对冲基金组成[103] - 对冲基金持仓中，股票长/短债占比最高为56.7%[104] - 房地产投资组合估值为2,413.5百万港元，年内录得3.3%的收益[105]

公司财务表现 - 新鴻基公司2023年上半年收入为1,968.3百萬港元，较去年同期下降4.3%[5] - 2023年上半年每股基本虧損为14.7港仙，较去年同期下降28.3%[5] - 新鴻基公司宣佈派發截至2023年6月30日止六個月之中期股息每股12港仙[4] - 2023年上半年，新鴻基公司融資業務贡献除稅前溢利586.7百萬港元，较去年同期下降18.3%[7] - 新鴻基公司投資管理业务录得除稅前虧損832.9百萬港元，较去年同期下降11.3%[8] - 集团管理及支援除税前溢利为266.4百万港元，较去年同期增加44.7%[10] - 2023年上半年，亚洲联合财务的除税前贡献同比减少14.2%，为553.8百万港元[13] - 亚洲联合财务上半年贷款余额总额为2,096.6百万港元，较去年同期下降42.0%[15] - 新鸿基信贷上半年贷款余额净额为2,705.7百万港元，较去年同期下降21.3%[22] - 新鸿基信贷上半年净利润为71.6百万港元，较去年同期减少8.2%[23] - 截至6月30日止，投资控股收入为16.2百万港元，较去年同期下降68.8%[25] - 除税前贡献从去年同期的5.0百万港元增长至38.7百万港元，增长幅度达674.0%[26] - 投资管理整体回报率为-2.3%，公开市场回报率为-7.4%，房地产回报率为6.7%[29] - 2023年上半年，公司的另类投资组合录得长期业务增长和基本面改善[35] - 私募股权持仓按地区划分，大中华地区回报率为32.9%[35] - 公司资本净负债比率在本期末下跌至37.2%，维持稳定[53] - 2023年6月30日，公司现金总额增至6,676.6百万港元，较2022年12月31日增长13.5%[55] - 公司股本回报率于2023年6月30日变动至-2.6%，较2022年12月31日改善至-6.5%[55] - 公司借款总额为14,749.3百万港元，较上期减少5.8%[55] - 2023年上半年总收入为29.7百万港元，较去年同期增长125%[49] 公司业务发展 - 消费金融业务在香港和中国内地表现强劲，继续是无抵押贷款领先提供商[11] - 新推出的SIM卡信用卡平台带来了10,182个新增贷款，较去年同期下降47.0%[15] - 公司对房地产新投资持审慎态度，专注于信贷投资[39] 公司治理与股权结构 - 公司董事及高级行政人员持有公司股份的情况：李成煌受控法团之权益占已发行股份总数的73.33%[63] - 公司董事及高级行政人员持有公司股份的情况：周永赞实际拥有人持有0.08%的股份[63] - 公司董事及高级行政人员持有公司股份的情况：Peter Anthony Curry实际拥有人持有0.06%的股份[63] - 李成煌持有聯合集團股份约74.98%[65] - 天安中國投資有限公司持有816,920,096股联合集团股份，占55.72%[65] 公司财务风险管理 - 本集团的主要金融风险包括市场风险、信贷风险和流动资金风险，目标是将面临的风险维持在可接受限额内，同时提高股东价值[151] - 本集团的風險管理架构旨在涵盖所有业务活动，确保所有相关风险类别得到妥善管理和监控[151] 公司股份及股权交易 - 公司于本期内通过联交所回购了2.4百万港元的公司股份[141] - 公司截至2023年6月30日购回了总额为7.08百万美元的2024票据和总额为21.00百万美元的2026票据[142] - 公司截至2022年12月31日购回了总额为10.32百万美元的2022票据、总额为20.45百万美元的2024票据和总额为28.95百万美元的2026票据[143]