收入情况 - 截至2024年6月30日止6个月，集团利息收入为203.79亿港元，较2023年同期的188.56亿港元有所增长；净利息收入为82.28亿港元，2023年同期为80.45亿港元[4] - 2024年上半年服务费及佣金收入净额为14.18亿港元，2023年同期为14.5亿港元；非利息收入为22.56亿港元，2023年同期为22.31亿港元[5] - 2024年上半年利息收入为202.41亿港元，利息支出为118.23亿港元[37] - 截至2024年6月30日止6个月利息收入20.379亿港元，2023年同期为18.856亿港元[56] - 截至2024年6月30日止6个月利息支出12.151亿港元，2023年同期为10.811亿港元[59] - 截至2024年6月30日止6个月服务费及佣金收入总额18.29亿港元，2023年同期为18.07亿港元[63] - 截至2024年6月30日止6个月非按公平价值确认损益金融资产利息收入189.3亿港元，2023年同期为175.63亿港元[58] - 截至2024年6月30日止6个月非按公平价值确认损益金融负债利息支出117.89亿港元，2023年同期为101.04亿港元[61] - 截至2024年6月30日止6个月，外币买卖及外汇掉期溢利2.55亿港元，交易用途证券溢利7700万港元，衍生工具净盈利4.14亿港元[67] - 截至2024年6月30日止6个月，指定为通过损益以反映公平价值金融工具的净亏损6400万港元，强制按通过损益以反映公平价值计量金融工具的净盈利500万港元[69] - 截至2024年6月30日止6个月，出售债务证券之净亏损8500万港元，股份证券股息收入500万港元[71] 经营成果 - 2024年上半年经营收入为104.84亿港元，经营支出为48.13亿港元，未扣除减值损失之经营溢利为56.71亿港元；2023年同期经营收入为102.76亿港元，经营支出为45.88亿港元，未扣除减值损失之经营溢利为56.88亿港元[5] - 2024年上半年减值损失为29.77亿港元，2023年同期为24.98亿港元；已扣除减值损失后之经营溢利为26.94亿港元，2023年同期为31.9亿港元[5] - 2024年上半年期内除税前溢利为27.3亿港元，2023年同期为33.23亿港元；期内溢利为21.21亿港元，2023年同期为26.38亿港元[5] - 2024年上半年每股基本盈利和摊薄盈利均为0.69港元，2023年同期均为0.87港元[10] - 2024年上半年其他全面收益为 - 1.52亿港元，2023年同期为 - 7.37亿港元；全面收益总额为19.69亿港元，2023年同期为19.01亿港元[16] - 2024年上半年可归属于本集团股东的溢利为21.11亿港元，2023年同期为26.36亿港元；可归属于本集团股东的全面收益总额为19.59亿港元，2023年同期为18.99亿港元[8][17] - 2024年上半年期内溢利为2.121亿港元，全面收益总额为1.969亿港元[24] - 截至2024年6月30日止6个月可归属集团股东期内溢利18.13亿港元，2023年同期为23.37亿港元；每股基本盈利按此及26.45亿股加权平均数计算，2023年同期加权平均数为26.77亿股[43] 资产负债 - 截至2024年6月30日，集团资产总额为8752.17亿港元，较2023年12月31日的8603.61亿港元有所增加[19] - 截至2024年6月30日，集团负债总额为7658.36亿港元，较2023年12月31日的7520.35亿港元有所增加[20] - 截至2024年6月30日，归属集团股东权益总额为990.27亿港元，较2024年1月1日的979.73亿港元增长1.08%[21][23][26] - 截至2024年6月30日，现金及在银行的结存为39.988亿港元，较2023年12月31日的45.903亿港元有所减少[90] - 截至2024年6月30日，在银行的存款及垫款为44.088亿港元，较2023年12月31日的43.691亿港元略有增加[93] - 截至2024年6月30日，贸易票据按摊销成本计量为14.78亿港元，按通过其他全面收益以反映公平价值计量为1.91亿港元[95] - 截至2024年6月30日，客户贷款及垫款未扣除减值准备之账面价值总额为535.31亿港元，扣除减值准备后为530.393亿港元[100] - 2024年6月30日，按摊销成本计量投资证券未扣除减值准备之账面价值总额为2.3743亿港元，扣除减值准备后为2.2919亿港元[131][132] - 2024年6月30日，按通过其他全面收益以反映公平价值计量投资证券为15.7341亿港元[133] - 2024年6月30日，强制按通过损益以反映公平价值计量投资证券为2639万港元，总计18.2899亿港元[134] - 2024年6月30日，指定为通过其他全面收益以反映公平价值的股份证券公平价值为871万港元，股息收入为5万港元[142] - 2024年6月30日，联营公司及合资企业投资应占净资产为9389万港元，商誉431万港元，扣除减值准备后为8201万港元[144] - 2024年6月30日，使用权资产成本或估值总计21.296亿港元，累计折旧及减值于2024年1月1日为7904万港元[151][152] - 2024年6月30日固定资产账面净值总额为132.34亿港元，2023年12月31日为134.93亿港元[154][161] - 2024年6月30日其他资产账面净值为47.213亿港元，2023年12月31日为38.47亿港元[166] - 2024年6月30日指定为通过损益以反映公平价值的金融负债为38.31亿港元，2023年12月31日为135.01亿港元[168] - 2024年6月30日指定为通过损益以反映公平价值金融负债的账面价值较到期日合约金额低3.4亿港元，2023年12月31日低12亿港元[175] - 2024年6月30日客户存款按摊销成本计量为6301.09亿港元，2023年12月31日为6283.99亿港元[177] - 2024年6月30日其他负债总额为49.01亿港元，2023年12月31日为47.312亿港元[180] - 2024年6月30日其他负债中合约负债为204.3亿港元，2023年12月31日为216.2亿港元[181] - 2024年6月30日应计利息为43.38亿港元，2023年12月31日为42亿港元[165] - 2024年6月30日承兑客户负债为334.93亿港元，2023年12月31日为267.71亿港元[165] 股份与股息 - 2024年上半年以股代息发行股份1800万股，以股份为基础作支付之交易涉及金额1100万港元[25] - 2024年上半年分派及已宣布或核准派發股息7.83亿港元，股份回购1.6亿港元[26] - 2024年上半年本行于联交所回购约1600万股已发行股份，总代价1.59亿港元[30] - 截至2024年6月30日止6个月已宣布派中期股息予26.36亿股，每股0.31港元，2023年同期为26.64亿股，每股0.36港元[46] - 2024年上半年已付额外一级资本工具分派2.98亿港元，2023年同期为2.99亿港元[50] - 2024年6月30日已发行及缴足普通股26.36亿股，对应金额41.933亿港元；2023年12月31日为26.5亿股，对应金额41.915亿港元[51] - 2024年上半年以1.59亿港元回购1604.26万股股份，注销1615.98万股股份，分别占期初已发行普通股0.61% [52] 现金流情况 - 2024年上半年经营活动现金流出净额为123.76亿港元，用于经营业务活动之现金净额为126.96亿港元[32] - 2024年上半年投资活动收取股份证券股息500万港元，用于投资活动之现金净额为2.58亿港元[33] - 2024年上半年融资活动源自现金净额为53.29亿港元，支付普通股股息4.67亿港元[34] - 2024年上半年现金及等同现金项目净减少76.25亿港元，6月30日现金及等同现金项目为837.64亿港元[35][36] 贷款情况 - 香港使用的贷款总额为252,238百万港元，占比77.42% [104] - 中国内地使用的贷款总额为160,937百万港元，占比22.76% [108] - 香港及中国内地以外使用的贷款总额为114,878百万港元，占比48.60% [112] - 物业发展已个别减值的贷款于收益表支销的准备为1,824百万港元（2024年6月30日），2,157百万港元（2023年12月31日）[115] - 物业投资已个别减值的贷款为3,682百万港元（2024年6月30日），4,094百万港元（2023年12月31日）[116] - 购买其他住宅物业的贷款已个别减值的贷款为385百万港元（2024年6月30日），359百万港元（2023年12月31日）[117] - 金融企业已个别减值的贷款为697百万港元（2024年6月30日），640百万港元（2023年12月31日）[118] - 2024年6月30日客户垫款总额为535,310百万港元，逾期三个月以上的减值客户垫款占比2.62% [122][123] - 香港客户垫款总额为240,053百万港元，逾期三个月以上的为3,607百万港元 [122] - 中国内地客户垫款总额为189,028百万港元，逾期三个月以上的为3,492百万港元 [122] - 客户垫款总额为5.32111亿港元，减值贷款及垫款占客户垫款总额的2.69%[126][127] 投资减值 - 2024年上半年，集团确认联营公司减值损失9400万港元，6月30日该投资评估后可收回金额为8900万港元，低于账面价值1.83亿港元[145] - 2024年6月30日，集团对AFFIN投资可收回金额为32.87亿港元，高于账面价值29.69亿港元，期内无额外减值损失，使用11.56%折现率[146] - 对AFFIN投资减值测试中，折现率 -50 基点使用价值增加2.25亿港元，长期增长率 +50 基点使用价值增加2100万港元，预计现金流 +10% 使用价值增加3.29亿港元[148] 金融工具对冲与赎回 - 截至2024年6月30日止6个月，公平价值对冲可归属于被对冲项目之对冲风险产生的净亏损11.02亿港元，用作对冲工具的净盈利11.87亿港元[73] - 2024年上半年，2020年5月29日发行的6亿美元二级资本后偿票据采用公允价值对冲会计法录得无效对冲部分溢利1900万港元[187] - 2024年上半年，2024年6月27日发行的6.5亿美元二级资本后偿票据采用公允价值对冲会计法录得无效对冲部分溢利400万港元[188] - 2024年上半年，2023年3月15日发行的5亿美元非优先吸收亏损能力票据采用公允价值对冲会计法录得无效对冲部分溢利100万港元[190] - 2024年4月25日，附属公司东亚中国发行的15亿元人民币后偿票据已在可赎回日全数赎回[192] 业务分部 - 集团按分处管理业务，有八个可汇报分部，包括香港业务五个、中国内地业务、国际及港澳台业务、企业管理[193] 业务类型 - 个人银行包括分行营运、个人电子网络银行等业务[194] - 批发银行包括企业借贷、银团贷款等业务[195] - 财资市场包括财资运作及证券买卖业务[195] - 财富管理包括私人银行业务、投资产品和咨询业务等[195]