东亚银行(00023)
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广州农村商业银行携手东亚银行启动 跨境理财通2.0(南向通)业务
中国经济网· 2025-01-06 14:02
2025年1月6日,在粤港澳大湾区建设加速推进的背景下,广州农村商业银行股份有限公司(以下简 称"广州农村商业银行")即日起与东亚银行有限公司(以下简称"东亚银行")在大湾区内推出跨境理财 通2.0(南向通)业务(以下简称"跨境理财通业务")。这一举措标志着双方在金融服务领域迈出重要 一步,旨在为大湾区内的客户提供更为便捷和丰富的资产管理方案,同时进一步促进区域内资金流动与 经济融合。 跨境理财通业务允许大湾区内的投资者通过广州农村商业银行与东亚银行建立的闭环资金管道,购买东 亚银行提供的合资格投资产品,包含11种货币存款,超过260只合资格基金,包括主要投资于全球或区 域性股票及固定收益之"非复杂"基金产品。 广州农村商业银行前身是1952年成立的广州农村信用社,2009年12月改制为农商银行,2017年6月于香 港挂牌上市。广州农村商业银行拥有11家中心支行、7家分行,分支机构570家,辖下子公司30家,分布 于8省1市。 2023年末,全行资产规模突破人民币1.3万亿元。继续蝉联全球银行1000强、中国银行业100强,荣 获"乡村振兴突出贡献金融机构""卓越竞争力中小企业服务银行""年度财富管理奖"等奖 ...
广州农村商业银行携手东亚银行启动跨境理财通2.0(南向通)业务
证券时报网· 2025-01-06 10:51
广州农村商业银行是东亚银行首家集团外的跨境理财通合作银行,与东亚银行共同开启跨境理财通业 务,不仅是两家金融机构合作的里程碑,更是两地金融市场互联互通的新起点。作为植根南粤大地的本 土金融服务机构,广州农村商业银行一直致力于服务地方经济和中小企业发展,在区域服务网络客户黏 度等方面的优势明显,结合东亚银行国际化财富管理经验,双方强强联合,将为大湾区客户带来更多元 的投资选择,为深化两地金融市场融合作出更大贡献。 东亚银行拥有庞大的服务网络,于全球设有约120个网点,覆盖中国香港、中国内地、中国澳门、中国 台湾、东南亚、英国和美国等地,为客户提供全面的企业银行、个人银行、财富管理及投资服务。 (CIS) 关于广州农村商业银行 广州农村商业银行前身是1952年成立的广州农村信用社,2009年12月改制为农商银行,2017年6月香港 挂牌上市。广州农村商业银行拥有11家中心支行、7家分行,分支机构570家,辖下子公司30家,分布于 8省1市。 2023年末,全行资产规模突破1.3万亿元人民币。继续蝉联全球银行1000强、中国银行业100强,荣 获"乡村振兴突出贡献金融机构"、"卓越竞争力中小企业服务银行"、"年度财 ...
东亚银行(00023) - 2024 - 中期财报
2024-09-17 16:42
净利润和每股盈利 - 2024年上半年净利润为21.11亿港元,同比下降20%[5] - 2024年上半年每股基本盈利为0.69港元,同比下降20.7%[5] - 2024年上半年净利润为21.21亿港元,同比下降19.6%[1] 总资产和总负债 - 2024年上半年总资产为8752.17亿港元,同比增长0.4%[6] - 2024年上半年总负债为7658.36亿港元,较2023年12月31日增长1.8%[2] - 2024年6月30日总资产为8752.17亿港元,较2023年12月31日增长1.7%[2] - 2024年6月30日总负债为7658.36亿港元,较2023年12月31日增长1.8%[2] - 总资产为8603.61亿港元,较2023年12月31日的7520.35亿港元有所增加[91] - 总负债为7520.35亿港元,较2023年12月31日的6285.98亿港元有所增加[91] 总客户存款和存款证 - 2024年上半年总客户存款和存款证为6526.81亿港元,同比下降1.5%[6] - 2024年上半年存款客户为6301.09亿港元,较2023年12月31日增长0.2%[2] - 截至2023年12月31日,客户存款总额为628,598百万港元,其中按摊余成本计量的存款为628,399百万港元[78] 净利息收入和非利息收入 - 2024年上半年净利息收入为82.28亿港元,同比增长2.3%[9] - 2024年上半年非利息收入为22.56亿港元,同比增长1.1%[9] - 2024年上半年利息收入为20,379百万港元,相比2023年同期的18,856百万港元有所增加[29] - 2024年上半年利息支出为12,151百万港元,相比2023年同期的10,811百万港元有所增加[31] 成本收入比和不良贷款率 - 2024年上半年成本收入比为45.9%,同比上升1.2个百分点[5] - 2024年上半年不良贷款率为2.62%,同比上升0.06个百分点[6] 一级资本充足率 - 2024年上半年一级资本充足率为19.2%,同比上升0.4个百分点[6] 总综合收入和其他综合收入 - 2024年上半年总综合收入为19.69亿港元,同比增长3.6%[1] - 2024年上半年其他综合收入为-1.52亿港元,较2023年上半年减少7.37亿港元[1] 现金及银行结余 - 2024年上半年现金及银行结余为399.88亿港元,较2023年12月31日减少12.9%[2] - 现金及银行结余为39,988百万港元,同比减少12.9%[39] - 现金及现金等价物为837.64亿港元,较2023年6月30日的988.66亿港元有所减少[99] 贷款及客户预付款 - 2024年上半年贷款及客户预付款为5303.93亿港元,较2023年12月31日增长0.6%[2] - 2024年上半年总贷款和垫款为5369.79亿港元,同比增长0.7%[6] - 客户贷款及垫款为5269.84亿港元,较2023年12月31日的4766.7亿港元有所增加[91] - 客户贷款及预付款为530,393百万港元,同比增长0.6%[45] 股息和股票回购 - 2024年上半年中期股息每股0.31港元,总计817百万港元,相比2023年同期的每股0.36港元,总计959百万港元有所减少[21] - 2024年上半年普通股股息支付为467百万港元,相比2023年同期的457百万港元有所增加[16] - 2024年上半年公司回购1600万股股票,总成本为1.6亿港元,较2023年上半年减少13.1%[5] - 2024年上半年普通股回购和注销16百万股,总计159百万港元,相比2023年同期的36百万股,总计366百万港元有所减少[27] 现金流量 - 2024年上半年净现金流出从经营活动为12,696百万港元,相比2023年同期的12,332百万港元有所增加[16] - 2024年上半年投资活动净现金流出为258百万港元,相比2023年同期的192百万港元有所增加[16] - 2024年上半年融资活动净现金流入为5,329百万港元,相比2023年同期的979百万港元大幅增加[16] - 2024年上半年现金及现金等价物净减少7,625百万港元,期末余额为83,764百万港元,相比2023年同期的98,866百万港元有所减少[16] 贷款和抵押品 - 香港地区的总贷款为2522.38亿港元,其中77.42%的贷款有抵押品[48] - 中国内地的总贷款为1609.37亿港元,其中22.76%的贷款有抵押品[50] - 香港地区和中国内地的总贷款为4131.75亿港元[48][50] - 香港地区的个人贷款中,购买住宅物业的贷款为977.93亿港元,其中99.36%有抵押品[48] - 中国内地的个人贷款中,购买住宅物业的贷款为32.99亿港元,其中99.77%有抵押品[50] - 香港地区的工业、商业和金融贷款中,房地产开发贷款为220.86亿港元,其中58.65%有抵押品[48] - 中国内地的工业、商业和金融贷款中,房地产开发贷款为262.94亿港元,其中44.55%有抵押品[50] - 香港地区的总贷款中,10%以上的行业包括房地产开发和物业投资[48] - 中国内地的总贷款中,10%以上的行业包括房地产开发和物业投资[50] - 总贷款额为5321.11亿港元,其中逾期超过三个月的贷款为143.34亿港元,占贷款总额的2.69%[60] 投资证券和股权投资 - 投资证券的账面价值为1828.99亿港元,其中按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的投资证券为1573.41亿港元[62] - 长期持有的股权投资公允价值为8.71亿港元,股息收入为500万港元[64] - 对未上市的中国内地关联公司的投资在2024年上半年确认了9400万港元的减值损失[64] - 对AFFIN银行的投资在2024年6月30日的可收回金额为32.87亿港元,高于账面价值29.69亿港元,未进一步确认减值[66] - 投资证券为1672.7亿港元,较2023年12月31日的1085.4亿港元有所增加[91] 固定资产和投资物业 - 固定资产的净账面价值为132.34亿港元,其中投资物业为50.49亿港元,银行物业为54.27亿港元[69] - 截至2023年12月31日,投资物业、银行物业、家具、固定装置和设备的成本或估值总额为21,037百万港元[71] - 截至2023年12月31日,累计折旧和减值总额为7,561百万港元[71] 其他资产和负债 - 截至2023年12月31日,其他资产的账面价值为38,470百万港元,其中应计利息为4,200百万港元,客户承兑负债为26,771百万港元,其他账户为7,776百万港元[72] - 截至2023年12月31日,其他负债总额为47,312百万港元,其中应计利息应付为5,265百万港元,承兑汇票应付为26,771百万港元,租赁负债为852百万港元[78] - 截至2023年12月31日,次级票据总额为15,967百万港元,其中美元500百万固定利率二级资本证券到期日为2032年4月22日,美元600百万固定利率二级资本证券到期日为2030年5月29日[78] - 截至2023年12月31日,指定为按公允价值计量且其变动计入损益的金融负债总额为13,501百万港元[73] - 截至2023年12月31日,指定为按公允价值计量且其变动计入损益的金融负债的信用风险变化导致的其他综合收益余额为4百万港元[75] - 截至2023年12月31日,指定为按公允价值计量且其变动计入损益的金融负债的账面价值比合同到期金额低120百万港元[76] - 截至2023年12月31日,合同负债为2,162百万港元,来自根据HKFRS 15与客户签订的合同[78] 债券发行 - 公司发行了面值为5亿美元的次级债券,票面利率为4.875%,将于2032年到期,2027年可赎回[79] - 公司发行了面值为6亿美元的次级债券,票面利率为4%,将于2030年到期,2025年可赎回[79] - 公司发行了面值为6.5亿美元的次级债券,票面利率为6.75%,将于2034年到期,2029年可赎回[79] - 公司发行了面值为2.5亿美元的非优先损失吸收能力债券,票面利率为5.125%,将于2028年到期,2027年可赎回[79] - 公司发行了面值为5亿美元的非优先损失吸收能力债券,票面利率为6.75%,将于2027年到期,2026年可赎回[79] - 公司发行了面值为5亿美元的非优先损失吸收能力债券,票面利率为6.625%,将于2027年到期,2026年可赎回[79] - 公司发行了面值为15亿元人民币的次级债券,票面利率为4.94%,将于2029年到期[79] 香港业务 - 香港个人银行业务的净利息收入为27.94亿港元,非利息收入为6.14亿港元[85] - 香港批发银行业务的净利息收入为13.95亿港元,非利息收入为3.52亿港元[85] - 香港财富管理业务的净利息收入为1.86亿港元,非利息收入为3.52亿港元[85] - 2023年上半年香港业务净利息收入为46.14亿港元[87] - 2023年上半年香港业务非利息收入为15.54亿港元[87] - 2023年上半年香港业务总营业收入为61.68亿港元[87] - 2023年上半年香港业务总营业费用为25.36亿港元[87] - 2023年上半年香港业务总资产为5371.68亿港元[87] - 2023年上半年香港业务总负债为4736.13亿港元[87] - 2023年6月30日总资产为8603.61亿港元[87] - 2023年6月30日总负债为7520.35亿港元[87] 中国内地业务 - 2023年上半年中国内地业务净利息收入为20.61亿港元[87] - 2023年上半年中国内地业务非利息收入为5.87亿港元[87] 净资产和权益 - 净资产为1083.26亿港元,较2023年12月31日的1234.37亿港元有所减少[91] - 截至2023年12月31日,总权益为1093.81亿港元,较2023年12月31日增长1%[2] - 截至2024年6月30日,普通股一级资本为84,351百万港元,较2023年12月31日的83,590百万港元有所增加[194] - 一级资本总额为94,441百万港元,较2023年12月31日的93,680百万港元有所增加[194] - 总资本为112,224百万港元,较2023年12月31日的106,362百万港元有所增加[194] 资本比率和风险加权资产 - 信用风险加权资产为432,235百万港元,较2023年12月31日的430,128百万港元有所增加[194] - 市场风险加权资产为5,189百万港元,较2023年12月31日的3,758百万港元有所增加[194] - 操作风险加权资产为37,809百万港元,较2023年12月31日的35,221百万港元有所增加[194] - 普通股一级资本比率为17.1%,较2023年12月31日的17.3%有所下降[194] - 一级资本比率为19.2%,较2023年12月31日的19.4%有所下降[194] - 总资本比率为22.8%,较2023年12月31日的22.0%有所增加[194] 金融工具和公允价值 - 公司使用三级估值层次结构来确定金融工具的公允价值,包括市场价格、可观察输入和不可观察输入[102][103][104][105][106] - 2024年6月30日,公司金融工具的公允价值为1641.7亿港元,相比2023年12月31日的1683.07亿港元有所下降[110] - 公司使用净资产价值和现金流折现模型等估值技术,其中折现率为10.8%(2023年12月31日为13.4%),市场流动性折扣为20%[113] - 公司投资证券的公允价值变动在其他综合收益中记录,2024年上半年损失8800万港元,而2023年同期收益1.2亿港元[117] - 公司金融工具的公允价值对某些假设的敏感性分析显示,假设变动10%可能导致公允价值变动4200万港元(不利)和7300万港元(不利)[120] - 公司认为其金融工具的账面价值与其公允价值无显著差异[1
东亚银行(00023) - 2024 - 中期业绩
2024-08-22 12:00
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責,對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明,並明確表示,概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚 賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 The Bank of East Asia, Limited 東亞銀行有限公司 (1918 年在香港註冊成立之有限公司) (股份代號:23) 2024年度中期業績公告 中期業績 本行董事會欣然宣布本集團截至2024年6月30日止6個月未經審核的業績(附註1(a))。 | --- | --- | --- | --- | |------------------------------|-------|---------------|---------------| | 綜合收益表 | | 截至30/6/2024 | 截至30/6/2023 | | | | 止6個月 | 止6個月 | | | 附註 | 港幣百萬元 | 港幣百萬元 | | 利息收入 | 3 | 20,379 | 18,856 | | 按有效利率方法計算的利息收入 | | 18,930 | 17,563 | | 相關利息收入 | | 1,449 ...
东亚银行(00023) - 2023 - 年度财报
2024-03-26 16:51
公司业绩 - 2023年全年总资产达860.4亿港元[9] - 2023年东亚银行有限公司经营溢利11,314港币百万元,同比增长29.6%[14] - 可归属于本集团股东溢利为4,118港币百万元,同比下降5.5%[14] - 客户贷款及墊款及贸易票据总额为532,484港币百万元,同比下降3.1%[14] - 股东权益总额为108,326港币百万元,同比增长1.9%[14] - 平均资产回报率为0.4%[14] - 平均股东权益回报率为3.6%[14] - 成本对收入比率为45.5%[14] - 贷款对存款比率为81.1%[14] - 普通股权一级资本比率为17.3%[14] - 本行近年致力于开拓收入来源、发展跨境业务和提升營運效率,取得了成果[32] - 2023年,股东应佔溢利按年下跌5.5%[33] - 本行持续受到房地产行业的流动性问题困扰,已做出合适的撥備[34] - 过去5年,本行的股息记录呈现逐年增长的趋势[35] - 2023年,东亚银行在大湾区银行服务方面处于领先地位,提供无缝的服务体验[36] - 本行在2023年重新推出了移动和企业网上银行平台,引入行业领先的科技,提供更加客户为中心的服务[37] - 东亚银行继续转型之旅,致力成为高效率、高资产效益及以数字为主导的银行,为客户提供优越的服务[38] - 本行致力于实现2030年營運淨零排放和2050年業務活動淨零排放,已被认可为大湾区可持续发展指数表现最佳的企业之一[39] - 2023年,东亚银行推出一系列广告,宣传煥新后的品牌[41] - 東亞銀行2023年度可歸屬於母公司股東的淨利息收入增加24.9%,達到168.74億港元[68] - 每股基本盈利為1.32港元,與2022年持平[66] - 東亞銀行2023年度營收總額增加至207.46億港元,經營支出控制在94.32億港元[75] - 東亞銀行2023年度總權益達到97,973億港元,同比增加2.1%[77] - 总营收增长15.5%,达到2023亿港元,较2022年底的8828.25亿港元下降2.5%[78] - 客户存款总额减少3.0%,至6285.98亿港元,其中活期存款和往来存款账户余额减少2.56%,储蓄存款减少18.6%,定期存款增加1.76%[79] - 贷款对存款比率从2022年底的80.6%增至2023年底的81.1%[80] - 股份回购计划继续进行,2023年回购股份35940800股,总代价为3.66亿港元[81] - 资产处置净利润减少1443亿港元,主要是由于2022年处置Blue Cross和Blue Care获得的1446亿港元一次性收益[82] 公司发展战略 - BEA集团致力于成为社区的积极推动力量,致力于长期可持续发展[12] - 本行在2023年重新推出了移动和企业网上银行平台,引入行业领先的科技,提供更加客户为中心的服务[37] - 东亚银行继续转型之旅,致力成为高效率、高资产效益及以数字为主导的银行,为客户提供优越的服务[38] - 本行致力于实现2030年營運淨零排放和2050年業務活動淨零排放,已被认可为大湾区可持续发展指数表现最佳的企业之一[39] 全球经济形势 - 全球经济前景仍充满挑战和不确定性,亚洲经济体有望继续复苏[99] - 2023年全球经历了许多挑战,美国联邦储备局和其他主要央行加快加息步伐,内地当局加大对经济支持力度[100] - 全球经济表现比预期更具韧性,避免了衰退,全球供应链逐渐恢复,通货膨胀趋势向下[93] - 香港經濟在2022年出现反弹,2023年预计增长3.2%[103] 分行业务表现 - 香港东亚银行2023年零售银行业绩增长,净利润增长44.6%[105] - 香港东亚银行2023年零售存款增长4.5%[111] - 香港东亚银行2023年批发银行业绩受内地房地产行业困难影响,净利息收入增长41.1%[118] - 香港东亚银行2023年批发银行业务中绿色贷款占比增至12.2%[126] - 香港东亚银行2023年私人银行业务表现受到高利率、经济增长放缓和地缘政治紧张局势影响,净利润为5600万港元[127] - 香港东亚银行2023年私人银行业务非利息收入同比增长14.5%,运营收入增长6.5%[128] - 东亚银行中国的总贷款和垫款按港币计算下降了3.9%[129] - 净利息收入增长了2%,达到40.72亿港币,净息差扩大了22个基点至2.07%[130] - 非利息收入增长了13.8%,达到9.84亿港币,主要受益于跨境金融、银团贷款、财资产销售和银行保险业务的服务费收入增加[130] - 2023年,东亚银行在前海正式开设了东亚
东亚银行(00023) - 2023 - 年度业绩
2024-02-21 12:01
财务表现 - 2023年利息收入为396.85亿港元,同比增长60%[3] - 2023年净利息收入为168.74亿港元,同比增长25%[3] - 2023年服务费及佣金收入净额为26.4亿港元,同比下降4%[3] - 2023年交易溢利净额为12.25亿港元,同比增长29%[3] - 2023年非利息收入为38.72亿港元,同比下降13%[3] - 2023年经营收入为207.46亿港元,同比增长16%[3] - 2023年经营支出为94.32亿港元,同比增长2%[3] - 2023年已扣除减值损失后的经营溢利为50.99亿港元,同比增长82%[3] - 2023年年度内溢利为41.36亿港元,同比下降6%[4] - 2023年每股股息为0.54港元,同比下降33%[4] - 公司2023年年度内溢利为41.18亿港元[8] - 公司2023年全面收益总额为42.78亿港元[8] - 公司2022年年度内溢利为43.59亿港元[8] - 公司2022年全面收益总额为5.29亿港元[8] - 公司2023年净利息收入总额为127.51亿港币[46] - 公司2023年非利息收入总额为207.46亿港币[46] - 公司2023年经营支出总额为94.32亿港币[46] - 公司2023年未扣除减值损失的经营溢利为113.14亿港币[46] - 公司2023年金融工具减值损失为54.83亿港币[46] - 公司2023年已扣除减值损失后的经营溢利为50.99亿港币[46] - 公司2023年除税前溢利为53.10亿港币[46] - 公司2023年录得拨备前经营溢利港币113.14亿元,较2022年上升29.6%[70] - 公司股东应占溢利按年下跌5.5%[70] - 公司2023年净利息收入增加港币33.66亿元,或24.9%,至港币168.74亿元[73] - 公司2023年净息差按年扩大49个基点,由1.65%上升至2.14%[73] - 公司2023年服务费及佣金收入净额按年减少4.1%,至港币26.4亿元[73] - 公司2023年非利息收入减少12.9%,至港币38.72亿元[73] - 公司2023年经营收入总额增加15.5%,至港币207.46亿元[73] - 公司2023年经营支出增加港币2.08亿元,或2.2%,至港币94.32亿元[73] - 公司2023年成本对收入比率改善5.9个百分点至45.5%[73] - 公司2023年金融工具之减值损失减少港币4.4亿元,或7.4%,至港币54.83亿元[73] - 公司股东权益总额上升2.1%至979.73亿港元[75] - 客户垫款总额减少3.1%至5321.11亿港元[75] - 综合资产总额减少2.5%至8603.61亿港元[75] - 客户存款总额减少3.0%至6285.98亿港元[76] - 贷款对存款比率从80.6%上升至81.1%[76] - 香港业务2023年除税前溢利上升9.9%至港币34.63亿元[83] - 香港业务净利息收入增长41.1%,带动拨备前经营溢利上升38.9%[83] - 零售银行净溢利按年上升44.6%,净利息收入上升41.1%[84] - 零售银行客户贷款余额上升3.7%,零售存款增加4.5%[84] - 批發银行经营收入按年上升1.4%,非利息收入上升2.9%[86] - 批發银行绿色贷款占比由9.5%上升至12.2%[86] - 私人银行非利息收入增长14.5%,经营收入增加6.5%[87] - 私人银行客户经理人数上升11.5%,新客户人数按年录得双位数增幅[87] - 2023年,东亚中国拨备前经营溢利达港币17.42亿元,上升13.3%[88] - 金融工具减值损失按年下降20.6%至港币16.57亿元[88] - 净溢利为港币5,600万元,较2022年的净亏损港币4.24亿元显著改善[88] - 贷款总额按港币计算下降3.9%,存款总额减少7.3%[88] - 净息差扩大22个基点至2.07%,带动净利息收入按年上升2%至港币40.72亿元[88] - 非利息收入上升13.8%至港币9.84亿元[88] - 非房地产业务贷款组合占比提升至78%[88] - 绿色及可持续贷款组合占比达15.1%[88] - 源自高净值客户的非利息收入上升26.02%[89] - 管理和咨询资产达70亿美元[91] 股份回购与股息 - 公司于2023年以总代价3.67亿港元回购3600万股已发行股份[8] - 公司于2022年以总代价30.51亿港元回购2.62亿股已发行股份[9] - 公司2023年以股代息发行的股份为5900万港元[8] - 公司2022年以股代息发行的股份为2.11亿港元[8] - 公司2023年股份回购从留存溢利中扣除3.67亿港元[8] - 公司在2023年以港币3.66亿元回购35,940,800股股份并注销35,797,200股股份,分别占期初已发行普通股的1.34%[14] - 公司在2022年回购及注销股份总数分别为262,254,973股和261,568,773股,占该年初已发行普通股的8.97%和8.95%[14] - 公司在2023年已宣布派发及支付中期股息957百万港币,每股港币0.36元,2022年为430百万港币,每股港币0.16元[17] - 公司在2023年已宣布派发及支付第二次中期股息477百万港币,每股港币0.18元,2022年为456百万港币,每股港币0.17元[17] - 2023年公司於聯交所回購合共35,940,800股股份,總代價約為港幣36,553萬元[67] - 2023年第二次中期股息每股港幣0.18元,全年每股合共派發股息港幣0.54元[65] - 2023年公司回購的股份中,35,111,000股於年底前被註銷,餘下的829,800股於2024年1月8日被註銷[68] - 2023年公司回購的股份中,9,299,400股根據2022年股東周年常會授予的一般性授權進行回購,總代價約為港幣9,724萬元[68] - 2023年公司回購的股份中,26,641,400股根據2023年股東周年常會授予的一般性授權進行回購,總代價約為港幣26,829萬元[68] - 2023年公司回購股份的最高每股購買價為港幣12.20元,最低為港幣9.01元[68] - 2023年公司回購股份的總代價中,不包括開支的總代價為港幣365,530,368元[68] - 公司于2023年以3.66亿港元回购3594.08万股股份[76] - 公司宣布新一轮5亿港元股份回购计划[76] 资本与流动性 - 公司2023年分部资产总额为8519.62亿港币[46] - 公司2023年负债总额为7520.35亿港币[46] - 公司2023年年度内资本开支为10.08亿港币[46] - 资本基础中普通股权一級资本为835.90亿港币,2022年为812.82亿港币[52] - 普通股權一級資本比率在2023年為17.3%,相比2022年的15.8%有所提升[53] - 一級資本比率在2023年為19.4%,相比2022年的17.7%有所提升[53] - 總資本比率在2023年為22.0%,相比2022年的20.1%有所提升[53] - 槓桿比率在2023年為10.3%,相比2022年的9.8%有所提升[55] - 一級資本總額在2023年為936.8億港幣,相比2022年的913.72億港幣有所增加[55] - 平均流動性覆蓋比率在2023年第四季為201.5%,相比2022年第四季的197.7%有所提升[56] - 穩定資金淨額比率在2023年為125.5%,相比2022年的116.0%有所提升[57] 贷款与垫款 - 客户垫款总额为5321.11亿港元,其中香港地区为2519.29亿港元,中国内地及其他亚洲国家为1749.54亿港元,其他地区为739.49亿港元[38] - 逾期3个月以上的垫款总额为80.80亿港元,其中香港地区为23.29亿港元,中国内地及其他亚洲国家为53.93亿港元,其他地区为2.97亿港元[38] - 2023年减值客户垫款总额为143.34亿港元,其中香港地区为48.63亿港元,中国内地及其他亚洲国家为85.67亿港元,其他地区为7.93亿港元[38] - 特殊准备总额为35.36亿港元,其中香港地区为8.25亿港元,中国内地及其他亚洲国家为26.48亿港元,其他地区为0.32亿港元[38] - 整体准备总额为15.91亿港元,其中香港地区为2.15亿港元,中国内地及其他亚洲国家为10.72亿港元,其他地区为1.83亿港元[38] - 2023年工商金融中的物業發展貸款總額為285.9億港元,有抵押貸款佔比59.39%[33] - 2023年工商金融中的物業投資貸款總額為501.55億港元,有抵押貸款佔比92.35%[33] - 2023年個人貸款中的購買其他住宅物業貸款總額為961.47億港元,有抵押貸款佔比99.53%[33] - 2023年在中國內地使用的貸款總額為1583.57億港元,有抵押貸款佔比25.08%[35] - 2023年在中國內地使用的工商金融中的物業發展貸款總額為295.98億港元,有抵押貸款佔比43.16%[35] - 2023年在中國內地使用的工商金融中的物業投資貸款總額為77.96億港元,有抵押貸款佔比67.72%[35] - 2023年在中國內地以外使用的貸款總額為1151.15億港元,有抵押貸款佔比50.60%[35] - 2023年在中國內地以外使用的工商金融中的物業發展貸款總額為82.39億港元,有抵押貸款佔比50.27%[35] - 2023年在中國內地以外使用的工商金融中的物業投資貸款總額為336.96億港元,有抵押貸款佔比77.20%[35] - 2023年物業發展行業中已個別減值的貸款為75.81億港元[36] - 逾期客戶墊款總額在2023年為80.8億港幣,佔客戶墊款總額的1.5%,相比2022年的50.05億港幣和0.9%有所增加[59] - 逾期及經重組墊款總額在2023年為90.82億港幣,佔客戶墊款總額的1.7%,相比2022年的61.98億港幣和1.1%有所增加[59] - 逾期3個月以上墊款的特殊準備在2023年為22.62億港幣,相比2022年的18.3億港幣有所增加[59] - 2023年其他逾期及經重組資產總額為港幣391百萬元,相比2022年的港幣170百萬元有所增加[61] - 2023年逾期3個月以上其他資產的特殊準備為港幣119百萬元,相比2
东亚银行(00023) - 2023 - 中期财报
2023-09-21 16:47
财务表现 - 截至2023年6月30日,公司的营业利润在减值损失前为5,688百万港元,较去年同期的3,712百万港元有所增长[3] - 归属于母公司所有者的利润为2,636百万港元,较去年同期的1,499百万港元有所增长[3] - 公司在2023年上半年实现营业收入10,276百万港元,较去年同期的8,118百万港元有所增长[8] - 公司在2023年上半年实现净利润为2,638百万港元,较去年同期的1,510百万港元有所增长[8] - 公司在2023年上半年的总综合收入1,901百万港元,较去年同期的-1,561百万港元有所增长[10] - 利息收入在2023年上半年达到18,856百万港元,较2022年同期的9,658百万港元有显著增长[28] - 2022年上半年,公司的手续费和佣金收入总额为1,807百万港元,较2022年同期的1,751百万港元有所增长[33] - 公司在2023年上半年的其他营业收入为139百万港元,较2022年同期的307百万港元有明显下降[35] - 公司在2023年上半年的运营支出为4,588百万港元,较2022年同期的4,406百万港元有所增加[36] - 公司在2023年上半年的金融工具减值损失为2,492百万港元,较2022年同期的2,136百万港元有所增加[38] - 公司在2023年上半年的固定资产处置净损益为7百万港元,较2022年同期的33百万港元有所下降[39] - 公司在2023年上半年的现金及银行存款为43,444百万港元,较2022年底的54,579百万港元有所减少[40] - 公司在2023年上半年的贷款及垫款给银行为58,308百万港元,较2022年底的60,203百万港元略有下降[40] - 公司在2023年上半年的归属母公司所有者利润为26.36亿港元,同比增长75.8%[178] 资产负债表 - 截至2023年6月30日,银行的总资产为872,069百万港元,较2022年底的882,825百万港元略有下降[11] - 2023年6月30日,固定资产中的资产净值为13120百万港元[54] - 2023年6月30日,其他资产中的应计利息为3683百万港元,客户承兑负债为29259百万港元[56] - 2023年6月30日,金融负债中指定为公允价值计量的负债的账面价值比到期时合同金额低294百万港元[59] - 2023年6月30日,其他负债中的租赁负债为855百万港元[60] - 公司在2023年上半年的总资产为882,825百万港元,总负债为776,479百万港元,净资产为106,346百万港元[80] - 公司在2023年上半年的延后税收资产为1,390百万港元,延后税收负债为438百万港元[81] - 公司在2023年上半年的总储备为55,104百万港元,其中包括一般储备、资产减值准备、资本储备、汇兑再估值准备等[82] - 公司在2023年上半年发行了两期总计10,090百万港元的额外一级资本证券[83][84] - 公司在2023年上半年的现金及现金等价物为98,866百万港元,其中包括存款、银行存款、国库券等[85] - 公司在2023年6月30日的资产负债表中,直接信用替代品的金额为3,501亿港元,交易相关的不确定性为3,176亿港元,贸易相关的不确定性为5,713亿港元[129] 风险管理 - 公司采用三级方法对金融工具的公允价值进行估计,包括市场报价、可观察输入和显著不可观察输入[86][87][88] - 公司对于公允价值的测量具有严格的验证和批准程序,确保估值模型的准确性和可靠性[95] - 公司在2023年上半年的财务报表中,对于金融工具的公允价值进行了详细分析,包括不同层级的金融工具的公允价值[97] - 公司对于Level 3的金融工具的估值采用了不同的方法,包括折现现金流模型和市场可比方法[99] - 公司对于具有重要不可观察输入的金融工具的公允价值进行了变动分析,包括投资证券和其他资产的变动情况[101] - 公司对于重要不可观察假设变动的影响进行了分析,包括对于投资证券的影响[102] - 公司对于非公允价值计量的金融工具采用了不同的方法和假设,包括需求存款和储蓄账户的公允价值估计[103] - 公司对于变动利率金融工具的公允价值采用了近似方法,不反映信用质量的变化[104] - 公司对于固定利率贷款和按摊销成本计量的抵押贷款的公允价值进行了估算[105] - 公司对于发行的金融担保的公允价值进行了确定,参考了类似服务的费用[106] - 公司的财务工具的账面价值与公允价值在2023年上半年和2022年底没有显著差异[107]
东亚银行(00023) - 2023 - 中期业绩
2023-08-24 12:07
利息收入和净利息收入 - 利息收入增加至港币188.56亿元,较上年同期增加95.6%[1] - 净利息收入增加至港币80.45亿元,较上年同期增加38.0%[1] 非利息收入 - 服务费及佣金收入净额增加至港币14.50亿元,较上年同期增加0.7%[1] - 交易溢利净额增加至港币6.45亿元,较上年同期增加46.3%[1] 金融工具减值损失 - 金融工具减值损失增加至港币24.92亿元,较上年同期增加16.7%[1] 盈利情况 - 期内溢利增加至港币26.38亿元,较上年同期增加74.9%[1] - 每股盈利增加至港币0.87元,较上年同期增加123.1%[1] 客户贷款和存款 - 客户贷款及垫款减少至港币5,262.35亿元,较去年年底减少3.0%[3] - 客户存款减少至港币6,257.22亿元,较去年年底减少3.4%[3] 股东权益 - 股东权益总额增加至港币1,073.19亿元,较去年年底增加0.9%[3] 现金流 - 经营活动现金流出净额为123.32亿港元[6] - 投资活动现金流出净额为1.92亿港元[6] - 融资活动现金流入净额为9.79亿港元[6] 股息分配 - 已宣布派发中期股息每股0.36港元,共计9.59亿港元[9] - 已支付上年度第二次中期股息每股0.17港元,共计4.55亿港元[10] - 已支付额外一级资本工具分派2.99亿港元[11] - 回购并注销1784万股普通股,占期初已发行股份的0.67%[13] 会计政策 - 会计政策未发生重大变化,未采用任何新的会计准则[14] 每股指标 - 上半年每股基本盈利0.87港元,每股攤薄盈利0.87港元[8] - 上半年可归属于股东的利润为23.37亿港元,较上年同期增加114.32%[8] 收入构成 - 服务费及佣金收入总额为18.07亿港元,较去年同期增加3.2%[19] - 交易溢利净额为6.45亿港元,较去年同期增加46.5%[20] - 按通过损益以反映公平价值金融工具的净亏损为1.16亿港元[21] - 按通过其他全面收益以反映公平价值金融资产的净溢利为0.68亿港元[22] - 公平价值对冲产生的净溢利为0.51亿港元[23] - 保险业务净溢利为0[24] 成本情况 - 员工成本总额为26.95亿港元,较去年同期下降2.1%[26] - 金融工具减值损失为24.92亿港元,较去年同期增加16.7%[27] - 出售固定资产产生净亏损0.07亿港元[28] - 所得税费用为6.85亿港元,较去年同期增加134.6%[29] 资产负债情况 - 在银行的存款及垫款到期期限1个月內為492.8億港幣,1個月至1年內為90.3億港幣[32] - 贸易票据按攤銷成本計量的賬面值總額為5.46億港幣,按通過其他全面收益以反映公平價值計量的為9.14億港幣[33] - 交易用途資產中債務證券為34.76億港幣,股份證券為3.64億港幣[34] - 客戶貸款及墊款總額為5,316.17億港幣,減值準備為53.82億港幣[35] - 在香港使用的客戶貸款及墊款中,物業發展和物業投資分別佔543.47億港幣和514.11億港幣,有抵押墊款佔69.12%[37] - 在內地使用的客戶貸款及墊款中,物業發展和物業投資分別佔309.95億港幣和85.41億港幣,有抵押墊款佔23.08%[39] - 在內地及香港以外使用的客戶貸款及墊款中,物業發展和物業投資分別佔96.63億港幣和363.7億港幣,有抵押墊款佔51.34%[40] - 在香港以外使用的客戶貸款及墊款總額為2,674.01億港幣,有抵押墊款佔34.65%[40] - 客戶貸款及墊款總額為5,316.17億港幣,有抵押墊款佔56%[37] - 客户贷款及垫款总额为5,316.17亿港元,其中内地地区占33.0%[44] - 内地地区的减值贷款为92.60亿港元,占总额的68.2%[44] - 内地地区的特殊准备金为25.09亿港元,占总额的67.2%[44] - 内地地区的整体准备金为7.74亿港元,占总额的46.9%[44] - 投资证券总额为1,578.87亿港元,其中按通过其他全面收益以反映公平价值计量的投资证券为1,410.62亿港元[46] - 指定为通过其他全面收益以反映公平价值的股份证券公平价值为8.92亿港元,已确认股息收入为1700万港元[48] - 联营公司及合资企业投资账面价值为87.82亿港元,其中对AFFIN Bank Berhad的投资经减值测试后未确认额外减值损失[49] - 客户贷款及垫款总额的逾期三个月以上的占比为2.56%[43] - 客户贷款及垫款总额的减值贷款占比为2.55%[45] - 内地地区的客户贷款及垫款总额占比为33.0%[44] - 公司固定资产总额为209.9亿港元,其中包括投资物业51.44亿港元、行址78.75亿港元、家具、装修及设备65.07亿港元[51,52,53] - 公司使用权资产总额为14.64亿港元,其中包括行址资产7.86亿港元、家具、装修及设备资产0.08亿港元[51,52,53] - 公司固定资产折旧及减值总额为76.7亿港元,其中包括投资物业无折旧、行址22.88亿港元、家具、装修及设备47.12亿港元[52,53] - 公司固定资产净值为133.2亿港元,其中包括投资物业51.44亿港元、行址55.87亿港元、家具、装修及设备17.95亿港元[52,53] - 公司固定资产中有748百万港元按董事估值入账,5,144百万港元按专业估值入账[52,53] - 公司在2023年上半年新增固定资产4.31亿港元,其中包括行址0.02亿港元、家具、装修及设备2.19亿港元[52] - 公司在2023年上半年出售固定资产1.06亿港元[52] - 公司在2023年上半年有使用权资产到期或终止租赁合约0.62亿港元[52] - 公司在2023年上半年有固定资产转至分类为持有作出售资产0.21亿港元[52] - 公司上半年应计利息为36.83亿港元,承兌客户负债为292.59亿港元,其他账项为104.05亿港元[54] - 公司指定为通过损益以反映公平价值的金融负债包括银行存款及结余40.31亿港元、已发行存款证181.27亿港元、已发行债务证券8.25亿港元[55] - 公司指定为通过损益以反映公平价值的金融负债在2023年上半年公平价值变动产生的收益为500万港元[57] - 公司其他负债包括应计应付利息54.21亿港元、应付承兑票据292.59亿港元、已发行财务担保合约及贷款承诺减值准备3.79亿港元[59] - 公司发行的后偿票据包括2032年到期5亿美元票据36.75亿港元、2028年到期2.5亿美元票据18.64亿港元、2027年到期5亿美元票据39.10亿港元[60][61][62] - 公司发行的后偿票据在2023年上半年因采用公平价值对冲会计法而产生的无效对冲部分损失分别为40万港元、不重大、590万港元[61][62] - 公司发行的其他后偿票据包括2029年到期人民币15亿元票据16.17亿港元、2030年到期6亿美元票据46.87亿港元[63][63] 业务分部情况 - 公司业务分为个人银行、批发银行、财资市场、财富管理和其他五个可报告分部[64] - 香港业务个人银行淨利息收入为26.52亿港元,非利息收入为6.48亿港元[65] - 香港业务批发银行淨利息收入为14.20亿港元,非利息收入为3.79亿港元[65] - 香港业务财资市场淨利息收入为4.56亿港元,非利息收入为0.49亿港元[65] - 香港业务财富管理淨利息收入为1.94亿港元,非利息收入为3.05亿港元[65] - 内地业务淨利息收入为20.61亿港元,非利息收入为5.87亿港元[65] - 国际业务淨利息收入为13.03亿港元,非利息收入为1.03亿港元[65] - 个人银行业务净利息收入为12.21亿港元,非利息收入为6.76亿港元[67] - 批发银行业务净利息收入为13.93亿港元,非利息收入为3.27亿港元[67] - 香港业务财资市场净利息支出为0.22亿港元,非利息收入为0.31亿港元[67] - 财富管理业务净利息收入为1.56亿港元,非利息收入为3.31亿港元[67] 资产负债表 - 客户贷款及墊款总额为5,262.35亿港元[68] - 客户存款总额为6,257.22亿港元[68] - 资产总额为8,728.69亿港元[68] - 负债总额为7,647.50亿港元[68] - 联营公司及合资企业投资为87.82亿港元[68] - 固定资产为133.20亿港元[68] - 资产总额为8,828.25亿港元[69] - 负债总额为7,764.79亿港元[69] - 客户贷款及墊款总额为5,423.94亿港元[69] - 客户存款总额为6,480.93亿港元[69] 资本管理 - 设立监管儲備以滿足香港《銀行業條例》審慎監管目的的規定,限制可派發予股東的儲備為207.1億港元[73] - 發行6.5億美元無到期日非累積後償資本證券作為額外一級資本工具[74] - 遞延稅項資產淨額為13.9億港元[71] - 匯兌重估儲備為-32.56億港元[72] - 公平價值儲備為11.67億港元[72] - 本行於2020年10月21日發行面值6.5億美元的額外一級資本工具,扣除發行成本後等值港幣50.21億元[75] - 該額外一級資本工具為無到期日非累積後償資本工具,附帶5.825%年息率,直至2025年10月21日的第一次贖回日[75] - 如該額外一級資本工具未被贖回,息率將會每五年按相等於當時五年期美國庫券息率加年息5.527%之固定利率重新釐定[75] - 該額外一級資本工具在發生清盤事件時比普通股有優先權,及符合吸收虧損能力規定[75] - 於2023年6月30日,本集團的現金及等同現金項目為988.66億港元[77] - 於2023年6月30日,本集團的投資證券總額為1,590.39億港元[78] 公允价值计量 - 本集團採用公平價值分級方法計算金融工具的公平價值,其中第一級為參考同一工具在活躍市場取得的市場報價[79][80
东亚银行(00023) - 2022 - 年度财报
2023-03-28 17:19
财务表现 - 2022年度经营溢利未扣除减值损失为8,730百万港元,同比增长25.4%[12] - 2022年度归属于母公司股东的溢利为4,359百万港元,同比下降17.3%[12] - 2022年度股东权益总额为106,346百万港元,同比下降8.4%[12] - 2022年度每股基本盈利为1.32港元,同比下降13.7%[12] - 2022年度每股股息为0.81港元,同比增长15.7%[12] - 2022年度平均资产回报率为0.4%[12] - 2022年度平均股东权益回报率为3.7%[12] - 2022年度成本收入比率为51.4%[12] - 2022年度普通股权一级资本比率为15.8%[12] - 2022年度总资本比率为20.1%[12] - 2022年,东亚银行的股东应占溢利为4,359亿港币,同比下降17.3%[17] - 2022年,东亚银行的总资产为882,825亿港币[17] - 2022年,东亚银行的贷款存款比率为81%[17] - 2022年,东亚银行每股盈利为1.32港币[17] - 2022年,东亚银行每股股息为0.81港币[17] - 2022年,东亚银行的净利息收入增加20.8%,前期经营溢利增长25.4%[21] - 2022年,东亚银行的运营利润在未计提减值损失前为87.3亿港元,较2021年增长了25.4%[52] - 银行的净利息收入增长了20.8%,达到135.08亿港元,主要受到香港和海外利率上升的推动[62] - 银行的非利息收入下降至27.53亿港元,主要受到新冠变种病毒扩散和宏观经济条件的影响[63] - 银行的总资本比率、一级资本比率和普通股权一级资本比率分别为20.1%、17.7%和15.8%[67] - 总体而言,总营业收入增长了10.3%,达到179.54亿港元[50] 业务拓展与合作 - 2022年,东亚银行通过与AIA合作,为客户提供全套AIA保险产品,为银行带来强劲的新收入流[26] - 2022年,东亚银行宣布特别股息,让股东实现保险业务创造的价值[27] - 2022年,东亚银行获得股东批准,进行8.43%的非市场股份回购[28] - 2022年,东亚银行与友邦保险合作扩展至一般保险领域[108] - 东亚银行在2022年全球投资者情绪疲弱的环境下,MPF计划成员增长至87.9万人,AUM下降13.2%[104] - 东亚银行财富管理业务收入增长,尤其来自外汇相关工具和结构性产品[105] - 东亚银行私人银行的业绩受市场条件拖累,但与友邦保险合作推出联名信用卡[110] 地区经济影响 - 2022年,香港和内地经济增长放缓,受多种因素影响[20] - 2022年香港业务面临外部不利因素,但在第四季度开始逐渐好转[73] - 香港业务的利润受到市场情绪低迷和内地商业房地产领域的流动性问题影响,税前利润同比下降19.5%[74] - 香港业务的减值损失增加23.7亿港元,达到34.95亿港元[75] - 香港客户贷款减少2.2%,存款总额增长2.6%[81] 海外业务发展 - 2022年,东亚银行海外业务的净利润保持稳定,尽管面临挑战性的经营环境,但海外分行的经营利润前摊薄增长了34.9%[130] - 海外分行积极参与银行的转型之旅,通过增加数字化项目投资来提高客户体验和提升运营效率[130] - 海外分行在资产质量方面保持稳健,尽管出现增加的减值损失,但资产质量仍然良好,截至2022年底,不良贷款比率为0.38%[131] - 海外分行积极探索绿色和可持续融资机会,绿色和可持续贷款占总贷款组合的比例从去年增长了117.6%[131] - 海外分行将优先考虑资产质量,优化风险加权资产,并增加回报,同时保持谨慎的成本管理[131] - 东亚银行海外业务在严格的成本管理和更高的收入贡献下,将成本收入比率降低至29.9%,较去年37.0%有所改善[132] - 东亚银行英国业务实现了持续增长,主要归功于贷款增长和净利差扩大,同时继续减少对房地产行业的暴露[132] - 东亚银行美国业务在贷款增长和净利差提高的推动下取得了出色的业绩[133] 社会责任与可持续发展 - 2022年,东亚银行推出了与香港资本充足青年艺术协会合作的“东亚绿色艺术节”,致力于提供环保教育活动,支持本地年轻艺术家和义工[181] - 东亚银行与圣雅各福群会合作举办“环保再造之旅”,教育公众如何将环保意识融入日常生活,确保在危机期间维持充足的资金以继续业务和运营[182] - 东亚银行通过“东亚精彩人生下半场”活动关爱高龄人士,提供家居改善项目和适合长者的运动锻炼,致力于建立良
东亚银行(00023) - 2022 - 中期财报
2022-09-16 16:33
� BEA東亞銀行 (Stock Code 股份代號 : 23) Interim Report 2022中期報告 Contents 目錄 | --- | --- | --- | |---------------------------------------------------------------|-------|--------------------------------| | | | | | | | | | Financial Highlights | 1 | 財務摘要 | | Corporate Information | 2 | 公司資料 | | Interim Results | 3 | 中期業績 | | | | | | Consolidated Income Statement Consolidated Statement of | 3 5 | 綜合收益表 綜合全面收益表 | | Comprehensive Income Consolidated Statement of Financial | 6 | 綜合財務狀況表 | | Position Consolidated Stateme ...