公司整体财务数据关键指标变化 - 2018年公司营业额约为人民币74,676,000元，较2017年上升约58.7%[9] - 2018年公司亏损约为人民币9,755,000元，较2017年减少约人民币54,600,000元或84.8%[9][14] - 2018年毛利率减少约11.3%至约55.0%[12] - 2018年持有上市证券组合录得公平值亏损约人民币2,488,000元[13] - 2018年一般及行政开支减少约人民币4,104,000元或10.0%[13] - 2018年财务费用增加约人民币2,555,000元或685.0%[13] - 2018年12月31日集团流动资产约为人民币3.30425亿元（2017年：人民币3.34558亿元），流动资产（包括现金及短期证券投资）合共约人民币4489.4万元（2017年：人民币2040.1万元）[16] - 2018年12月31日集团流动比率约为18.1倍（2017年：9.8倍）[16] - 2018年12月31日集团资产负债比率约为14.2%（2017年：9.1%）[16] - 2018年12月31日公司法定股本为10亿港元（分为50亿股每股面值0.02港元的股份），本年度内无变动[21] - 2018年12月31日已发行股份数目为21.46520588亿股每股面值0.02港元的股份[22] - 2018年12月31日集团雇员约49名（2017年：20名），员工成本（包括董事酬金）约为人民币548.3万元（2017年：人民币534.6万元）[30] - 截至2018年12月31日止年度，公司法定审核已付或应付核数费用约为人民币950,000元[92] - 截至2018年12月31日止年度，五大客户占集团收益总额约32.6%，最大客户占集团收益总额约8.4%[188] - 截至2018年12月31日止年度，五大供应商占集团采购总额约25.7%，最大供应商占集团采购总额约6.8%[188] - 本年度公司不建议派发现金股息[189] - 截至2018年12月31日止年度，公司已发行股本无变动[190] 各业务线数据关键指标变化 - 2018年放债业务利息收入达约人民币33,457,000元，占总收益约44.8%[11] - 2018年电子零部件加工及买卖业务收益约为人民币41,219,000元，占总收益之55.2%[11] - 2018年电子零部件加工及买卖业务收入增加约人民币26,166,000元或173.8%[12] - 2018年放债业务收益较2017年同期略微增加4.5%[12] 公司融资情况 - 2018年1月公司向独立第三方发行本金额为3000万港元的无抵押债券，实际年利率为11%，到期日为3年[16][19] - 供股所得款项中约2亿港元用于发展放债业务，约3106.8万港元用于收购Reach Solution及可供出售金融资产，余额969.2万港元仍会按原定计划使用[26] 公司业务策略 - 公司认为更投入电子部件加工及贸易业务对产品升级重要且必要，对业务采取成本节约及质量改进措施[33] - 为应对放债业务营商环境，公司对开展放债业务实施多项针对性措施[33] 董事会相关情况 - 公司董事会定期会议一般每年四次，约每三个月一次，会议通知约提前14天发出，文件至少提前3天寄发[46] - 2018年执行董事徐爱妮女士、王梓懿女士董事会会议出席率均为100%（4/4）[48] - 2018年独立非执行董事陈君尧先生、何苑棋女士董事会会议出席率为100%（4/4），马思静女士为75%（3/4）[48][49] - 截至2018年12月31日，公司行政总裁一职空缺，董事会正寻找合适人选填补[50] - 董事会负责公司领导、控制、策略制定、业务管理等，对集团负有受信和法定职责[44] - 存在利益冲突或重大权益的交易事项须召开董事会会议，相关董事需申报利益并放弃投票[46] - 董事会会议记录初稿会在会后合理时间寄发董事审阅，最终由董事会批准并妥善存置[47] - 董事会由5位董事组成，包括2位执行董事和3位独立非执行董事[51] - 独立非执行董事均无任职9年或以上，且董事会确信其独立性[52] - 每届股东周年大会上，三分之一的董事须轮值退任，每名董事至少每三年退任一次[56][61] - 执行董事王梓懿女士及独立非执行董事马思静女士将在应届股东周年大会结束时轮值退任，且符合膺选连任资格[61] - 参加定期董事会会议的通知在会议14天前寄发，相关资料一般在会议3天前寄发[82] - 主席兼执行董事徐爱妮女士于2016年5月12日获委任为监察主任，黄敏仪女士于2015年3月16日获委任为公司秘书[82] - 2018年董事会已检讨内部监控系统效能，认为其有效及充分[96] - 董事会负责评估公司风险性质及程度，确保设立及维持风险管理和内部监控系统[94] - 2018年股东周年大会，董事会主席出席，部分独立非执行董事因事未出席，监察主任及公司秘书提醒未来出席[108] - 2018年股东大会，执行董事徐爱妮女士、王梓懿女士出席率为100%（1/1），独立非执行董事陈君尧先生、马思静女士出席率为100%（1/1），何苑棋女士出席率为0%（0/1）[110][112] 提名委员会相关情况 - 董事会于2009年11月18日成立提名委员会，其书面职权范围于2019年1月修订[57] - 提名委员会由陈君尧先生、马思静女士及何苑棋女士组成，均为独立非执行董事[57] - 2018年提名委员会共举行1次会议[58][62] - 2018年提名委员会成员出席率：陈君尧先生100%（1/1）、马思静女士0%（0/1）、何苑棋女士100%（1/1）[59] - 公司已采纳提名政策，董事会对甄选及委任新董事负最终责任[65] - 提名委员会采用多种方法确定董事候选人，所有候选人按相同标准评估[66] 薪酬委员会相关情况 - 薪酬委员会于2006年8月8日成立，成员包括陈君尧先生、马思静女士、何苑棋女士及徐爱妮女士[84] - 薪酬委员会负责向董事会建议集团董事与高级管理层的薪酬政策及结构[86] - 2018年薪酬委员会审阅及批准董事及公司高级管理层的薪酬待遇[87] - 2018年薪酬委员会召开1次会议[89] - 2018年薪酬委员会会议中，执行董事徐爱妮出席率100%（1/1），独立非执行董事陈君尧、何苑棋出席率100%（1/1），马思静出席率0%（0/1）[90] 审核委员会相关情况 - 审核委员会于2001年7月5日成立，职权范围于2015年12月及2019年1月修订[97] - 审核委员会有三名独立非执行董事成员，陈君尧任主席[97] - 2018年审核委员会举行5次会议，陈君尧、何苑棋出席率100%（5/5），马思静出席率80%（4/5）[98][99] - 本年度财务报表由国卫会计师事务所有限公司审核，审核委员会建议续聘其为公司核数师[91] 公司治理与合规 - 公司致力于达到并维持高水平企业管治，除部分条文外，2018财年已符合企业管治守则规定[42][43] - 公司就董事买卖本公司证券采纳GEM上市规则第5.48至5.67条所载的标准[78] - 各董事确认2018年度已遵守标准守则所载标准[79] - 公司为因职务或雇佣关系可能拥有内部资料的雇员制订证券交易书面指引[79] - 公司2019年3月采纳股息政策，董事会对是否派付股息有全权酌情权，须经股东批准（如适用）[113][115] - 任何一位或以上于提请要求当日持有不少于公司缴足股本十分之一（赋予在公司股东大会投票权利）的股东，可要求董事会召开股东特别大会，须在提请要求后2个月内举行；若21日内董事会未召开，提请人士可自行召开，公司补偿合理开支[118] - 提名新董事时，除大会退任董事及获董事推荐参选者外，需符合资格股东签署提名通知、被提名者签署参选通知，最短期限至少7日，交存期限从发送股东大会通知书后一天开始，结束日期不得迟于大会日期前7日[119] - 公司向股东披露所需资料，建立符合GEM上市规则的沟通渠道，聘用投资者关系专业服务供应商[120][121] - 股东可通过公司网站获取财务资料等信息，公司鼓励股东选择电子方式获取企业通讯[121] - 股东周年大会是股东与董事会沟通渠道，董事会主席等出席并解答股东提问[121] - 本年度公司大纲及公司细则无变动[122] 董事个人信息 - 陈君尧36岁，2017年加入公司任独立非执行董事，有逾10年审计及会计经验[37] - 马思静47岁，2014年加入公司任独立非执行董事，有逾13年财务及会计经验[37] ESG相关数据 - ESG报告涵盖集团2018年12月31日止年度在工作环境质量等四方面表现，业务包括放债业务和中国电子零部件加工及买卖业务[124] - 电力消耗产生的温室气体间接排放为11,744千克二氧化碳当量[129] - 纸张消耗为336[129] - 水消耗为216吨[129] - 污水排放为216吨[129] - 报告期内用水216吨[141] - 报告期内用电14,866千瓦时[141] - 报告期内纸张消耗0.07吨[141] - 公司无适用有害废弃物总量数据[133] - 公司无适用无害废弃物总量数据[134] - 公司未使用包装材料[144] 员工情况 - 公司员工总数为41人，男性占比51.7%，女性占比48.3%[147] - 全职长期员工占比100%，全职合约员工和临时/兼职员工占比均为0[147] - 行政管理人员占比34.5%，其他员工占比65.5%[147] - 30岁以下员工占比31.7%，30 - 39岁员工占比56.1%，40 - 49岁员工占比12.2%，50岁以上员工占比0[147] - 男性员工总培训时数为288小时，女性员工为72小时[156] - 行政管理人员总培训时数为144小时，其他员工为216小时[156] - 报告期内无薪酬及解雇、招聘及晋升等重大违法违规事件[151] - 报告期内无重大安全事故、工伤及违反健康安全法律规例情况[155] - 报告期内未发现不遵守劳工准则法律及规例的情况[161] - 公司建立薪酬管理、激励机制和绩效管理体系，实施购股计划激励员工[148] 公司运营管理 - 公司选择营商纪录良好、无严重违规或违反商业道德行为的供应商，以成本、产品素质及往绩纪录作主要考虑[162] - 公司要求供应商与自身理念一致，全面遵守适用的环境法规、规例或细则，确保雇员及工作场所人员安全健康[163] - 公司重视服务质量和企业信誉，通过内部监控确保产品及服务质量，维持与客户的沟通渠道，及时处理投诉[164] - 公司遵循《个人资料（私隐）条例》及其他适用法律，制订相关指引保存客户资料和业务记录[165] - 公司服务宣传遵循相关法律法规及标准，报告期内遵守产品和服务相关法律，无客户隐私外漏等问题及投诉赔偿要求[166] - 公司秉持“诚信”经营，设有内部审计部门和审核委员会，定期检讨内部管治机制[167] - 公司定期向员工提供反贪污资讯，设有匿名举报机制，报告期内未发现贪污或诈骗事件[168] - 公司重视企业社会责任，报告期内积极研究在企业内宣扬社会责任，组织或参与社区活动[169] - 公司管理供应链的环境及社会风险，对供应商进行监督和风险管理[163] - 公司重视产品责任，确保产品和服务的健康与安全、广告、标签及隐私事宜符合法律要求[164][166] 公司风险情况 - 集团业务运营主要基于香港和中国，运营业绩、财务状况及前景可能受该地区经济、政治及法律变化负面影响[180] - 集团拥有以功能货币以外的币种计值的资产及负债，受外汇汇率波动影响[181] - 权益价格风险来自集团于金融资产投资市场报价的波动，集团通过保障投资组合多样化并审查监控应对[182] - 操作风险是内部程序、人员或系统失当或失败，亦或外部事件导致的损失风险，集团已设立标准操作程序等管理[183] - 流动性风险是集团无法在期限内履行义务的可能性，集团将对现金流持续监控并保持充足现金及信用额度[184]