公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2019年收益约为人民币63,065,000元，较2018年减少约15.5%[28][31] - 公司2019年录得亏损约人民币25,313,000元，主要由于联营公司之权益减值亏损及预期信贷亏损拨备[28] - 本年度集团经审核综合亏损约为人民币2531.3万元，较2018年增加约人民币1555.8万元或159.5%[33] - 2019年一般及行政开支由约人民币34,328,000元减少约人民币5,869,000元或17.1%，至约人民币28,459,000元[31] - 2019年财务费用由约人民币2,928,000元增加约人民币1,012,000元或34.6%，至人民币3,940,000元[32] - 2019年12月31日，集团应收贸易账款、应收贷款及其他应收款项等约为人民币37522.2万元，2018年为人民币34041.1万元[34] - 2019年流动比率为20.9倍，2018年为18.1倍；资产负债率约为14.2%，与2018年持平[35][36] - 2019年12月31日，集团流动资产约为人民币28917.1万元，2018年为人民币33042.5万元[36] - 截至2019年12月31日止年度，公司法定审核已付或应付核数费用约为人民币950,000元[100] - 截至2019年12月31日止年度，五大客户占集团收益总额约29.1%，五大供应商占集团采购总额约30.8%，最大客户占集团收益总额约7.5%，最大供应商占集团采购总额约7.8%[188] - 董事不建议就本年度派付末期股息[190] - 截至2019年12月31日止年度，公司已发行股本无变动[191] - 本年度，公司或其附属公司无购买、出售或赎回公司任何股份[193] - 2019年及2018年12月31日，公司无可供分派予股东的储备[196] - 截至2019年12月31日止年度，公司无银行及其他借贷[198] - 本年度，集团无进行任何关连人士交易[200] 各业务线数据关键指标变化 - 2019年放债业务利息收入达约人民币31,787,000元，占总收益约50.4%[30] - 2019年电子零部件加工及买卖业务收益约为人民币31,278,000元，占总收益之49.6%[30] - 2019年电子零部件加工及买卖业务收入减少约人民币9,941,000元或24.1%，至约人民币31,278,000元[31] - 2019年公司来自放债业务的收益较2018年同期略微减少5.0%，已赚取贷款组合利息收入约人民币31,787,000元[31] 金融资产相关数据 - 2019年公司持有上市证券组合录得按公平值计入损益的金融资产公平值亏损约人民币879,000元[31] 债券发行情况 - 2018年1月12日发行本金3000万港元无抵押债券，2019年7月12日发行本金1500万港元无抵押债券，实际年利率均为11%[40] 股本情况 - 2019年12月31日，公司法定股本为10亿港元，分为50亿股每股面值0.02港元股份，年内无变动[42] - 2019年12月31日，已发行股份数目为2146520588股每股面值0.02港元股份[43] 资金用途及投资情况 - 供股所得款项原定发展放债业务2亿港元、未来收购或投资4076万港元，均已用作拟定用途[45] - 2019年集团向独立第三方预付约人民币870万元获取投资机会[45] 员工情况 - 2019年12月31日，集团雇员约38名，2018年为49名；员工成本约为人民币626.6万元，2018年为人民币548.3万元[48] - 公司员工总数38人，男性占比55.6%，女性占比44.4%[146] - 公司全职长期员工占比100%[146] - 公司行政管理员工占比31.1%，其他员工占比68.9%[146] - 公司30岁以下员工占比26.3%，30 - 39岁员工占比62.6%，40 - 49岁员工占比11.1%[146] - 男性员工总培训时数为112小时，女性员工为166小时[155] - 行政管理人员总培训时数为126小时，其他员工为152小时[155] 董事信息 - 徐爱妮35岁，2015年加入公司任执行董事，在零售业超8年经验，曾在香港经营7家时装店和1家珠宝店[52] - 冯科明33岁，2011年毕业，在银行及金融行业逾8年工作经验[52] - 陈君尧37岁，2017年加入公司，在专业公司审计及会计方面逾10年经验[53] - 马思静48岁，2014年加入公司，有逾13年财务及会计经验[53] - 何苑棋38岁，2016年加入公司，有逾10年审核及会计事务经验[54] - 翟志胜2020年获委任公司秘书，有逾13年审计等经验和逾3年上市公司相关经验[55] - 报告日期董事会由5位董事组成，包括2位执行董事和3位独立非执行董事[65] - 陈君尧在专业公司审计及会计方面拥有逾10年经验[65] - 2019年执行董事冯科明及独立非执行董事陈君尧将在应届股东周年大会结束时轮值退任，且符合资格膺选连任[75] - 董事会包括五名董事，其中两名男性，三名女性[84] - 主席兼执行董事徐爱妮女士于2016年5月12日获委任为监察主任[89] - 翟志胜先生于2020年1月2日获委任为公司秘书，拥有逾13年审计等经验及逾三年上市公司相关经验[111] 董事会运作情况 - 董事会一般每年开4次会，大约每3个月一次，定期会议通知约提前14天发出[61] - 董事会文件至少提前3日寄发所有董事[61] - 2019年董事会会议次数为4次[63] - 2019年徐爱妮、王梓懿、陈君尧、马思静、何苑棋董事出席率均为100%（4/4）[63] - 参加定期董事会会议的通知在会议14天前寄发，会议相关资料于会议3天前寄发[88] 提名委员会情况 - 董事会于2009年11月18日成立提名委员会，其书面职权范围于2019年1月修订[71] - 提名委员会由陈君尧、马思静及何苑棋组成，均为独立非执行董事[71] - 2019年提名委员会举行1次会议[76] - 2019年提名委员会成员出席率均为100%（1/1）[77] - 公司已采纳提名政策，董事会对甄选及委任新董事负最终责任[79] - 提名委员会采用多种方法确定董事候选人，所有候选人按相同标准评估[80] 薪酬委员会情况 - 薪酬委员会于2006年8月8日根据企业管治守则成立[91] - 薪酬委员会成员包括陈君尧先生、马思静女士、何苑棋女士及执行董事徐爱妮女士[91] - 薪酬委员会负责就集团对所有董事与高级管理层的薪酬政策及结构向董事会作建议[92] - 薪酬委员会有权向集团雇员索取资料，要求执行董事等人列席会议[92] - 薪酬委员会必要时有权取得外部专业意见[93] - 2019年薪酬委员会审阅及批准董事及公司高级管理层的薪酬待遇[93] - 2019年薪酬委员会召开1次会议，个别董事出席率均为100%[95][96] - 薪酬委员会会议完整记录由公司秘书保存，初稿及定稿呈送成员意见及批准[94] 审核委员会情况 - 2019年审核委员会举行5次会议，马思静女士和何苑棋女士出席率为100%[106][107] - 审核委员会在2019年履行多项工作，包括审阅核数师函件、财务报表、业绩公布等[108] - 审核委员会会议完整记录由公司秘书存置，初稿及定稿呈送成员意见及批准[108] 风险管理与内部监控情况 - 董事会负责评估公司风险，确保设立及维持合适有效的风险管理及内部监控系统[101] - 公司委聘独立内部监控审阅顾问对内部监控系统进行年度检讨[103] - 2019年董事会检讨内部监控系统效能，认为其有效及充分[104] 股东大会情况 - 2019年股东大会召开次数为1次[115] - 2019年股东周年大会个别董事出席率：徐爱妮女士100%，冯科明先生不适用，王梓懿女士100%，陈君尧先生100%，马思静女士100%，何苑棋女士0%[116] - 股东周年大会通知需在大会前至少20个完整营业日给予股东[117] - 持有不少于公司缴足股本（赋予在公司股东大会投票权利）十分之一的股东，可要求董事会召开股东特别大会，且须于提请要求后2个月内举行[123] - 提名新董事时，相关通知书发出最短期限至少为7日，交存期限开始日期为发送指定举行选举的股东大会通知书后一天，结束日期不得迟于该股东大会日期前7日[124] 股息政策情况 - 公司于2019年3月采纳股息政策，董事会对是否派付股息有全权酌情权，且应定期或按规定审阅及重估股息政策及其有效性[118][119][120] 公司信息披露与沟通情况 - 公司已向股东披露全部所需资料，建立符合GEM上市规则的沟通渠道，并聘用投资者关系专业服务供应商[125][126] - 股东可通过公司网站获取财务资料等信息，公司鼓励股东选择电子方式获取企业通讯[126] 组织章程情况 - 本年度组织章程大纲及细则无变动[127] 公司基本信息 - 公司邮寄地址为香港上环德辅道中199号无限极广场12楼，电话为(852) 2155 9506，传真为(852) 2155 9510[128] 公司业务范围 - 报告期为截至2019年12月31日止年度，公司业务主要包括放债业务和中国电子零部件加工及买卖业务，主要营运地区为香港及中国内地[129] - 公司从事放债业务和电子零部件加工及买卖业务[161] - 公司为投资控股公司，主要从事放债业务及加工和买卖电子零部件[174] 环保情况 - 公司参考适用环保法例及行业标准制定内部环保政策及措施，报告期内无重大环保违规事件及相关处罚[133] - 加工电子零部件业务产生的工业废物统一交专业机构处理，一般办公室废物分类回收处置[134] - 排放物数据：电力消耗11,205（单位未提及），纸张消耗313（单位未提及），外出公干197（单位未提及），污水197吨[135] - 日常营运产生的温室气体未超出法例许可最高水平[136] - 公司营运过程中无有害废弃物产生[137] - 公司认为营运中产生的无害废弃物总量属合理水平，但难以量度相关数据[137] - 报告期内推行环保办公室管理，包括节约能源及用水、减少废弃物等措施[140] - 报告期内通过加强措施成功减少用电及用纸[141] - 公司会不时检视环保措施执行情况，探讨提升环保水平措施的可行性[141] - 公司资源消耗数据：水197吨，电力11205千瓦时，纸张0.05吨[142] - 公司推行环保产品采购，鼓励员工参与环保活动，推行绿色办公室[143] - 公司有关于排放物、资源使用、环境及天然资源等环境范畴的政策[169] 人力资源管理情况 - 公司参考相关法律和行业惯例制定人力资源管理制度[147] - 公司建立完善的薪酬管理、激励机制和绩效管理体系，实施购股计划[148] - 公司为员工提供安全、健康及卫生的工作环境，提供相关培训和福利[152][153] - 报告期内公司未发生重大安全事故及工伤，无重大违规情况[153] - 公司为员工提供放债业务专业知识、职业发展等培训，安排董事参与外部讲座[156] - 公司严格遵守相关劳工标准，禁止童工及强制劳工，报告期无违规情况[158] - 公司不容许职场骚扰及欺凌行为，发现违规将调查处理并完善机制[159] - 公司有关于雇佣、健康与安全、发展及培训等社会范畴的政策[169][171] 业务风险情况 - 公司放债业务面临客户违约、抵押物价值不足及违反规则的风险[178] - 公司电子零部件加工及买卖业务受中国法律法规、需求、竞争等因素影响[178] - 公司业务运营主要基于香港和中国，受当地经济、政治及法律变化的不利影响[180] - 集团面临外汇汇率、权益价格、操作、流动性风险，并采取相应管理措施[181][182][183][184] 企业社会责任情况 - 公司重视企业社会责任，报告期内积极研究宣扬企业社会责任，组织或参与社区活动[167] 企业经营理念与管理情况 - 公司选择诚信供应商，以成本、产品质量及往绩纪录为主要考虑因素[159] - 公司重视服务质量和企业信誉，通过内部监控确保产品及服务质量[162] - 公司在收集、使用等客户资料方面遵循相关法律，保障客户隐私[163] - 公司秉持诚信经营，营造廉洁氛围，打击贪污、洗钱等行为[165] - 公司定期向员工提供反贪污资讯，有匿名举报机制，报告期内未发现贪污或诈骗事件[166] 业务展望情况 - 公司将留意业务风险的最新情况并进行监控，确保及时实行适当措施[179][180] 优先购买权情况 - 组织章程细则及开曼群岛法律无公司发行新股有关的优先购买权条文规定[194] 员工福利与服务情况 - 集团为雇员提供薪酬组合、公积金及医保计划，聘用服务供应商提供投资者关系专业服务[186][187]