公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2020年收益约为人民币52,824,000元，较2019年减少约16.2%[28][32] - 公司2020年录得亏损约人民币25,588,000元，主要因联营公司权益减值亏损、商誉减值亏损及预期信贷亏损拨备[28] - 按公平值计入损益的金融资产公平值由亏损净额约人民币879,000元转亏为盈至收益净额约人民币543,000元[33] - 2020年一般及行政开支由约人民币28,459,000元减少约人民币2,452,000元或8.6%至约人民币26,007,000元[33] - 2020年财务费用由约人民币3,940,000元增加约人民币717,000元或18.2%至人民币4,657,000元[33] - 2020年确认预期信贷亏损拨备约2.2138亿元，较2019年的1.2859亿元增加[34] - 2020年确认于联营公司之权益之减值亏损约336.7万元，较2019年的1077.4万元减少[34] - 2020年末应收贸易账款、应收贷款等约3.39414亿元，较2019年的3.75722亿元减少[35] - 2020年末流动比率为33.3倍，较2019年的20.9倍提高；资产负债率为15.4%，较2019年的14.2%上升[36][37] - 2020年末流动资产约2.2827亿元，较2019年的2.89171亿元减少；现金及短期证券投资约1472.3万元，较2019年的484.7万元增加[37] 各业务线数据关键指标变化 - 2020年放债业务利息收入达约人民币30,833,000元，占总收益约58.4%[31] - 2020年加工及买卖电子零部件业务收益约为人民币16,882,000元，占总收益32.0%[31] - 2020年殡葬业务收益约为人民币5,109,000元，占总收益9.6%[31] - 电子零部件加工及买卖业务收入减少约人民币14,396,000元或46.0%至约人民币16,882,000元[32] - 放债业务收益较2019年同期略微减少约人民币954,000元或3.0%[32] 公司资本运作相关 - 2020年11月1日，公司重续无抵押债券，修订本金为4250万港元，实际年利率11%[41] - 2020年7月10日，公司实施股份合并，每10股合为1股[43] - 2021年1月29日，公司实施股本削减及拆细，每股面值由0.2港元削至0.01港元[44] - 2020年10月14日完成配售可换股债券，所得款项净额约837万港元，已用作一般营运资金[53] 公司人员相关 - 2020年末员工约25名，较2019年的38名减少；员工成本约224.9万元，较2019年的626.6万元减少[49] - 徐爱妮36岁，2015年加入公司任执行董事，2016年任董事主席，在零售业有超8年经验，曾经营7家连锁时装店和1家珠宝首饰零售店[59] - 冯科明34岁，2011年毕业，在银行及金融行业有逾8年工作经验[59] - 陈君尧38岁，2017年加入任独立非执行董事，在专业公司审计及会计方面有逾10年经验[60] - 马思静49岁，2014年加入任独立非执行董事，有逾20年财务及会计经验[60] - 何苑棋39岁，2016年加入任独立非执行董事，有逾10年审核及会计事务经验[61] - 翟志胜于2020年获委任为公司秘书，有逾13年审计等经验及逾3年上市公司公司秘书事宜及企业管治经验[61] 公司企业管治相关 - 公司致力维持高水平企业管治，截至2020年12月31日财政年度，除部分条文外符合所有守则条文[64][65] - 董事会每年定期开会约四次，每三个月一次，必要时安排额外会议，定期会议通知提前约14天发出[67] - 董事会文件在每次会议前实际可行情况下至少提前3日寄发所有董事[67] - 2020年董事会会议次数为13次，执行董事徐爱妮、独立非执行董事陈君尧、马思静、何苑棋出席率为100%，执行董事冯科明出席率为84.6%（11/13）[69] - 报告日期董事会由5位董事组成，包括2位执行董事和3位独立非执行董事[71] - 公司已接获各独立非执行董事根据GEM上市规则发出的年度独立性确认书，且确信其为独立人士，独立非执行董事均无任职9年或以上[72] - 每届股东周年大会上，三分之一董事须轮值退任，每名董事至少每三年一次于股东周年大会上退任[76][80] - 董事会于2009年11月18日成立提名委员会，现由陈君尧、马思静、何苑棋组成[77] - 提名委员会2020年举行2次会议，成员陈君尧、马思静、何苑棋出席率为100%[81][82] - 提名委员会2020年工作包括审阅董事会架构、规模、组成及多元化等多项内容[83] - 公司已采纳提名政策，董事会对甄选及委任新董事负最终责任[84] - 执行董事徐爱妮及独立非执行董事何苑棋将在应届股东周年大会结束时轮值退任，且符合资格膺选连任[80] - 公司已就针对董事的法律行动安排适当保险[75] - 截至2020年年报日期，董事会有五名董事，两名男性，三名女性[89] - 参加定期董事会会议的通知在会议14天前寄发，会议相关资料在3天前寄发[96] - 主席兼执行董事徐爱妮女士于2016年5月12日获委任为监察主任[97] - 翟志胜先生于2020年1月2日获委任为公司秘书[97] - 薪酬委员会于2006年8月8日根据企业管治守则成立[99] - 薪酬委员会成员包括陈君尧先生、马思静女士、何苑棋女士及执行董事徐爱妮女士[99] - 提名委员会定期或按需评估董事会空缺，采用多种方法确定董事候选人[85] - 公司定期或按需检讨及重新评估提名政策及其成效[87] - 提名委员会每年检讨董事会组成，确保具备适当专业知识和经验[88] - 各新任董事获提供指引资料，了解应承担的职责和责任[90] - 2020年薪酬委员会召开4次会议，各董事出席率均为100%[104][105] - 截至2020年12月31日止年度，公司法定审核已付或应付核数费用约为人民币534,000元[107] - 2020年董事会检讨内部监控系统效能，认为其有效且充分[111] - 审核委员会于2001年7月5日成立，有三名独立非执行董事成员[112] - 2020年审核委员会举行6次会议，各成员出席率均为100%[113][114] - 翟志胜于2020年1月2日获委任为公司秘书，拥有逾13年审计等经验及逾三年上市公司相关经验[118] - 2020年举行会议次数为2次[124] - 2020年执行董事徐爱妮出席率为100%（2/2），冯科明出席率为0%（0/2）；独立非执行董事陈君尧出席率为100%（2/2），马思静和何苑棋出席率为0%（0/2）[125] - 股东周年大会通知需在会前至少20个完整营业日给予股东，其他股东大会至少10个完整营业日给予股东[126] - 公司于2019年3月采纳股息政策，董事会对是否派付股息有全权酌情权，且应定期或按规定审阅及重估股息政策及其有效性[127][128][129] - 任何一位或以上于提请要求当日持有不少于公司缴足股本（赋予权利在公司股东大会投票）十分之一的股东，可要求董事会召开股东特别大会，并须于提请要求后2个月内举行[132] - 提名新董事时，相关通知书发出最短期限须至少为7日，交存期限开始日期为发送指定举行该选举的股东大会通知书后一天，结束日期不得迟于该股东大会日期前7日[133] - 公司已向股东披露全部所需资料，建立符合GEM上市规则的沟通渠道，并聘用投资者关系专业服务供应商[134][135] - 股东可通过公司网站获取财务资料等信息，公司鼓励股东选择电子方式获取企业通讯[135] - 本年度组织章程大纲及细则无任何变动[136] 公司基本信息相关 - 公司地址为香港上环德辅道中199号无限极广场12楼，电话为(852) 2155 9506，传真为(852) 2155 9510[137] - 报告期为截至2020年12月31日止年度，公司业务包括放债、电子零部件加工及买卖、中国殡葬业务，主要营运地区为香港及中国内地[139] - 公司业务包括提供贷款、销售电子零件及墓地维护服务[181] - 公司为投资控股公司，主要从事放债、电子零部件加工及买卖、殡葬业务[193] 公司环境相关 - 报告期内公司能源总耗量为29.4兆瓦时，总耗水量为695.6立方米[150] - 报告期内公司温室气体排放总量为17.9公吨二氧化碳当量，全源自购买电力间接排放[154] - 公司识别出反贪污、劳工准则等为对业务相关且重要的ESG议题，有效使用水等为相关但较不重要的项目[144] - 公司推行环保办公室管理，包括采用自然采光或LED照明、实施空调限制开放等措施[146] - 公司加工电子零部件业务按环保法例确保排放物合规，放债业务不涉及直接废气排放，积极减少间接排放[152] - 公司将工业废物交专业机构处理，对一般办公室废物分类回收处置，延长电子产品使用寿命[152] 公司人力资源相关 - 公司参考相关法律和行业惯例制定人力资源管理制度，保障员工权益[159] - 公司建立完善薪酬管理、激励和绩效管理体系，给予员工有竞争力薪酬福利并实施购股计划[160] - 公司雇佣政策支持建立无歧视工作环境，员工享有平等工作机会[161] - 员工总数为25人，男性占比55.2%，女性占比44.8%，全职员工占比100%，30 - 39岁员工占比58.6%，40 - 49岁员工占比31.0%，50岁或以上员工占比10.4%[165] - 雇员平均受训时数为5.8小时/员工，男性为4.5小时/员工，女性为7.4小时/员工，行政管理人员为18.4小时/员工，其他员工为3.2小时/员工[174] - 报告期内无薪酬及解雇、招聘及晋升等重大违法违规事件[163] - 报告期内无重大安全事故及工伤，无违反安全法规重大违规情况[169] - 报告期内无违反童工或强制劳工法律及规例的情况[179] - 公司为员工提供放债业务专业知识、企业管理等培训，安排董事参与外部讲座[171] - 公司重视员工健康及福祉，建立安全健康工作环境，提供年度体检、医疗保险等福利[167][168] - 公司组织活动加强员工互动，推行“门户开放政策”保持工作氛围[169] - 公司禁止业务中有童工及强制劳工，禁止职场骚扰及欺凌[177][178] 公司业务运营相关 - 公司重视服务质量和企业信誉，确保产品和服务符合相关法律[182] - 公司在收集、使用、保存及删除客户资料方面遵循《个人资料（私隐）条例》[183] - 报告期内，公司遵守产品和服务相关的健康与安全等法规，无客户隐私外漏等问题[186] - 公司秉持“诚信”经营，设有审核委员会，定期检讨内部管治机制[187] - 报告期内，公司未发现任何贪污或诈骗事件[189] - 公司重视企业社会责任，积极研究在企业内宣扬相关理念并参与社区活动[190] 公司业务风险相关 - 公司放债业务面临客户违约和抵押物价值不足风险，可能违反相关规则[196] - 公司电子零部件业务受中国法律法规、需求和竞争影响[196] - 公司殡葬业务可能受行业惯例和竞争影响[197] - 公司拥有以功能货币以外币种计值的资产及负债，受外汇汇率波动影响[200] - 公司监控外汇汇率风险，必要时考虑对冲重大外汇货币[200] 外部环境影响相关 - 2020年1月起，COVID - 19爆发影响全球营商环境，或影响公司财务业绩[54]