公司战略与规划 - 公司承诺于2025年底前，为可持续发展融资及投资提供1000亿美元资金[3] - 《策略报告》于2019年2月19日获董事会通过[5] - 2018年6月集团行政总裁提出八项优先策略，设让更多客户联系国际网络和高增长市场等目标[22] - 公司计划于2020年前推动有形股本回报率达到11%以上[29] - 公司承诺在2020年前使30%高级领导层成员为女性，2018年底目标为超27.6%，当前比例达28.2%[107] - 公司要在2030年前实现100%使用以可再生能源生产的电力，中期目标是在2025年前实现90%的使用率[114] - 公司在2017年11月发布五大可持续发展融资承诺，要在2025年前提供及促成1000亿美元可持续发展融资及投资资金，自2017年1月1日以来已提供285亿美元[113] - 公司承诺在2025年前提供及促成1000亿美元可持续发展融资及投资资金，截至2018年已落实285亿美元[120][121][125] 公司基本信息 - 公司以美元为列账货币[9] - 公司以管理层内部使用的替代表现衡量指标补充IFRS数字[10] - 公司具备庞大国际网络、与高增长市场密切联系及强劲资产负债表，有助于为各相关群体带来长期价值[11] - 汇丰有23.5万员工[21] 财务数据关键指标变化 - 2018年列賬基準除稅前利潤199億美元，較2017年的172億美元上升16%；經調整除稅前利潤217億美元，較2017年的211億美元上升3%[12][15] - 2018年列賬基準收入538億美元，2017年為514億美元[12] - 2018年列賬基準風險加權資產8650億美元，2017年為8710億美元；普通股權一級比率為14.0%，2017年為14.5%[12] - 2018年資產總值25580億美元，2017年為25220億美元[12] - 2018年經調整收入增長率與支出增長率之差為 - 1.2%，目標為正數；有形股本回報率為8.6%[14] - 2018年每股普通股股息0.51美元，2017年為6.8%，目標是2020年底前>11%[14] - 有形股本回报率由2017年的6.8%大幅升至8.6%，目标是2020年前达到11%以上[24] - 2018年公司普通股权益一级比率为14%，低于2017年水平[29] - 2018年公司透过股份回购向股东返还共20亿美元[29] - 2018年预期信贷损失等准备占客户贷款总额平均值百分比为18个基点，2017年为19个基点[39] - 2018年流动资金覆盖比率为154%，2017年为142%[39] - 2018年国际客户收入占总额百分比为54.3%，2017年为54.2%；2018年交易银行业务收入为166亿美元，2017年为145亿美元[41] - 2018年亚洲业务经调整收入较去年增长11%，贷款结欠增长9%，财富管理产品分销收入增长4%，制订保险产品业务收入减少11%[46] - 美国业务有形股本回报率由0.9%升至2.7%，零售银行及财富管理业务活跃客户达130万，增加近20万[48] - 公司投入41亿美元用于业务增长、工作效率、监管及强制规定方面[49][51] - 约45%的个人客户为活跃电子银行客户，超30%的销售通过电子渠道达成[49][51] - 工商金融业务客户开户平均时间减至11日[49] - 雇员投入度指数提升2个百分点至66%[50][51] - 亚洲业务收入增加11%，其中香港增14%、珠三角增31%、东盟增3%、亚洲财富管理增1%[51] - 可持续发展融资及投资全球累计285亿美元，2018年增加174亿美元[51] - 英国按揭市场份额为6.6%，增加0.5个百分点[51] - 美国业务有形股本回报率为2.7%，增加1.8个百分点[51] - 收入与风险加权资产平均值的比率为6.2%，增加30个基点[51] - 经调整收入增长率与支出增长率之差为负1.2%[51] - 列账基准除税前利润为199亿美元，增加27亿美元，增幅16%，不计重大项目和货币换算差额，除税前利润增加6亿美元，增幅3%[54] - 列账基准收入为538亿美元，增加23亿美元，增幅5%，不计重大项目和货币换算差额，收入增加23亿美元，增幅4%[55][56] - 2018年列账基准预期信贷损失为18亿美元，主要涉及零售银行及财富管理业务12亿美元和工商金融业务7亿美元[57] - 列账基准营业支出为347亿美元，减少2亿美元，减幅1%，不计重大项目和不利货币换算差额，营业支出增加18亿美元，增幅6%[58] - 列账基准应占联营公司利润为25亿美元，增加2亿美元，增幅7%，不计货币换算差额，应占联营公司利润增加1亿美元[59] - 2019年2月19日，董事会宣布派发第四次股息每股普通股0.21美元[60] - 经调整未扣除预期信贷损失及其他信贷减值准备变动之营业收益净额（“收入”）2018年为539.4亿美元，2017年为516.61亿美元，增加22.79亿美元，增幅4%[62] - 经调整预期信贷损失╱贷款减值及其他信贷风险准备2018年为17.67亿美元，2017年为17.13亿美元，增加0.54亿美元，增幅3%[62] - 经调整营业支出总额2018年为329.9亿美元，2017年为312.31亿美元，增加17.59亿美元，增幅6%[62] - 经调整除税前利润2018年为217.19亿美元，2017年为211.33亿美元，增加5.86亿美元，增幅3%[62] - 经调整税前利润为217.19亿美元，增加6亿美元，增幅为3%[63] - 经调整收入为539.4亿美元，增加23亿美元，增幅为4%[65][66] - 2018年经调整预期信贷损失为18亿美元，2017年为17亿美元[63][67] - 经调整营业支出为330亿美元，增加18亿美元，增幅为6%[68] - 经调整应占联营及合资公司利润为25亿美元，较2017年增加1亿美元，增幅为5%[69] - 2018年经调整营业支出为330亿美元，较2017年的312亿美元增长5.8%；2018年英国银行徵费支出包括第一季产生的4100万美元[70] - 2018年列账基准资产总值为2.6万亿美元，较2017年12月31日增加364亿美元，增幅为1%，按固定汇率基准计算则增加5%[71] - 2018年12月31日，公司可供分派储备为307亿美元，较2017年12月31日的380亿美元减少；主要因股东分派101亿美元、股份回购20亿美元，部分被IFRS 9过渡性调整增益10亿美元及本身信贷风险变动产生的公允价值增益9亿美元抵销[72] - 2018年12月31日，集团普通股权益一级比率为14%，较2017年12月31日的14.5%降低[74] - 因采纳IFRS 9，集团于2018年1月1日的资产净值减少16亿美元；2018年有形股本回报率为8.6%，2017年为6.8%[75] - 公司目标是2020年底前取得11%以上的列账基准有形股本回报率，计划在普通股权益一级比率维持14%以上的前提下实现此目标[76] - 2018年经调整收入增长4.4%，经调整营业支出增长5.6%，经调整收入增长率与支出增长率之差为 - 1.2%[77] - 2018年、2017年、2016年宣派股息总额分别为102亿美元、102亿美元、101亿美元[79] - 2018年贷款组合信贷质量平稳，维持在贷款总额平均值34个基点，经调整预期信贷损失12亿美元，2017年为10亿美元[84] - 经调整营业支出137亿美元，增加9亿美元，增幅为7%，主要是投资相关增长6亿美元[84] - 经调整除税前利润71亿美元，增加6亿美元，增幅为9%，经调整收入219亿美元，增加17亿美元，增幅为8%[85] - 零售银行业务收入增加18亿美元，增幅为13%，存款结余增加210亿美元（增幅3%），贷款结欠增加310亿美元（增幅9%）[85] - 工商金融业务收入及除税前利润双位数增长，营业收益净额增加16.38亿美元，增幅为12%[86] - 工商金融业务2018年可持续发展融资贡献超40亿美元[86] - 经调整除税前利润77亿美元，增加8亿美元，增幅为12%，经调整收入149亿美元，增加16亿美元，增幅为12%[87] - 环球资金管理业务收入增加10亿美元，增幅为22%，信贷及贷款业务收入增加2亿美元，增幅为5%，环球贸易及融资业务收入增加4400万美元，增幅为2%[88] - 经调整营业支出65亿美元，增加5亿美元，增幅为9%，主要是职员支出和电子银行服务投入增加[89] - 2018年经调整除税前利润为61亿美元，较2017年增加2亿美元，增幅为4%[91] - 2018年经调整收入为155亿美元，较2017年增加2亿美元，增幅为1%[91] - 环球资金管理业务收入上升4亿美元，增幅为20%，平均结余增加4%[91] - 证券服务收入增加2亿美元，增幅为11%[92] - 环球银行业务收入增加6700万美元，增幅为2%[92] - 环球贸易及融资业务收入增长7%[92] - 环球资本市场业务收入下跌5亿美元，跌幅为7%[92] - 自营投资收入较2017年下跌1亿美元，跌幅为31%[93] - 2018年经调整预期信贷损失录得2600万美元的拨回净额，2017年经调整贷款减值及其他信贷风险准备为4亿美元[93] - 环球私人银行业务在主要目标增长市场的收入增加10%，其中大部分来自亚洲（上升18%），主要目标增长市场流入150亿美元新增资金净额[94] - 经调整税前利润为3.44亿美元，增加4800万美元，增幅为16%[95] - 经调整收入为18亿美元，增加6200万美元[95] - 经调整营业支出为14亿美元，上升3800万美元，升幅为3%[95] - 企业中心经调整税前利润为5亿美元，下跌11亿美元，跌幅为67%[95] - 2018年经调整收入为负2亿美元，2017年为12亿美元[95] - 中央财资业务收入减少11亿美元[95] - 既有组合的收入减少1亿美元[95] - 其他收益减少2亿美元[95] - 经调整营业支出为19亿美元，下跌2亿美元，跌幅为9%[96] - 来自联营公司的经调整收益增加1亿美元，增幅为4%[96] - 2018年有形股本回报率为8.6%，目标是2020年底前实现列账基准有形股本回报率超11%[133] - 2018年普通股权益一级比率－资本指引4终点基准为14.0%，承受风险水平≥13.5%[133] - 2018年零售银行及财富管理业务预期信贷损失及其他信贷减值准备变动占贷款百分比为0.34%，承受风险水平≤0.50%[133] - 2018年批发业务预期信贷损失及其他信贷减值准备变动占贷款百分比为0.12%，承受风险水平≤0.45%[133] - 集团浮动酬劳资金为34.73亿美元，较2017年增加5.1%[142] - 2018年范宁总薪酬为4582千英镑[145] - 2018年欧智华总薪酬为2387千英镑，2017年为6086千英镑[145] - 2018年麦荣恩总薪酬为4162千英镑，2017年为3337千英镑[145] - 2018年缪思成总薪酬为3963千英镑，2017年为3314千英镑[145] - 2018年营业收益总额为6.3587亿美元，2017年为6.3776亿美元，2016年为5.9836亿美元[159] - 2018年营业利润为1.7354亿美元，2017年为1.4792亿美元，2016年为0.4758亿美元[159] - 2018年本年度利润为1.5025亿美元，2017年为1.1879亿美元，2016年为0.3446亿美元[159] - 2018年每股基本盈利为0.63美元，2017年为0.48美元，2016年为0.07美元[160] - 2018年派息率为81.0%，2017年为106.3%，2016年为728.6%[160] - 2018年除税后平均资产总值回报率为0.6%，2017年为0.5%，2016年为0.1%[160] - 2018年净利息收益为3.0489亿美元，2017年为2.8176亿美元，2016年为2.9813亿美元[159][161] - 2018年总孳息率为2.70%，2017年为2.37%，2016年为2.46%[161] - 2018年净息差为1.49%，2017年为1.49%，2016年为1.59%[161] - 2018年净利息收益率为1.66%，2017年为1.63%，2016年为1.73%[161] - 2018年净利息收益为305亿美元，较201