公司客户与业务覆盖情况 - 公司服务全球逾4000万名个人、财富管理和企业客户[3] - 公司业务覆盖64个市场，覆盖范围占全球生产总值及贸易与资本流量逾90%[35] - 公司股东遍及130个国家/地区[48] - 公司全职员工总数235,000人，分布于64个国家及地区[63] - 员工分布比例为亚洲54.7%、欧洲26.4%、中东及北非3.9%、北美洲6.6%、拉丁美洲8.4%[65] - 2019年公司在53个国家和地区为约140万名企业客户提供服务[143] 财务数据关键指标变化 - 2019年资产总值27000亿美元，2018年为26000亿美元[3] - 2019年普通股权一级比率14.7%，2018年为14%[3] - 列账基准之普通股股东应占利润为60亿美元，下跌53%，列账基准除税前利润为133亿美元，减少33%，列账基准收入增加4%，列账基准营业支出增加22%[7] - 商誉减值73亿美元，其中40亿美元和环球银行及资本市场业务有关，25亿美元来自欧洲工商金融业务[7] - 经调整收入为554亿美元，增加5.9%，经调整除税前利润为222亿美元，上升5%[7] - 亚洲业务经调整收入为305亿美元，增加7%，经调整除税前利润为186亿美元，上升6%，香港业务经调整除税前利润增加5%，达到121亿美元[7] - 经调整预期信贷损失及其他信贷减值准备为28亿美元，上升11亿美元[7] - 经调整收入增长率与支出增长率之差为正3.1%，经调整营业支出增长2.8%[7] - 平均有形股本回报率为8.4%，下跌20个基点[7] - 2019年12月31日，公司资产值为27000亿美元，业务遍布64个国家及地区[13] - 2019年商誉减值73亿美元[12] - 2019年已发行普通股期末基本数目为20206百万股，具摊薄影响的基本数目为20280百万股，平均基本数目为20158百万股[12] - 2019年每股普通股股息为0.51美元[12] - 过往商誉减值使列账基准除税前利润下跌33%，经调整除税前利润增长5%至222亿美元[24] - 2019年股息额维持在0.51美元不变[24] - 集团列账基准除税前利润较2018年下跌33%，受73亿美元的商誉减值影响[29] - 集团经调整除税前利润增加5%，四大环球业务中三项收入增长[29] - 经调整收入增长率高于经调整支出增长率，差额达3.1%[29] - 集团平均有形股本回报率由2018年的8.6%下降至8.4%[29] - 香港业务经调整收入上升7%，英国分隔运作银行HSBC UK经调整收入上升3%[29] - 2019年普通股权益一级比率为14.7%，2018年为14.0%，2017年为14.5%[39] - 2019年高质量流动资产为6010亿美元，2018年为5670亿美元，2017年为5130亿美元[40] - 2019年客户账项为14390亿美元，2018年为13630亿美元，2017年为13640亿美元[41] - 2019年经调整收入增长率高于支出增长率[43] - 2019年英国零售银行及财富管理客户推荐指数为76%，2018年为75%；香港2019年为69%，2018年为71%[53] - 2019年认为汇丰策略有正面影响的比例为58%，2018年为67%[61] - 2019年对汇丰将来有信心的比例为66%，2018年为75%[61] - 2019年信任高级领导层的比例为65%，2018年为64%[61] - 2019年底66%完成Snapshot的员工表示会推荐汇丰为理想工作地方，与去年大致不变[65] - 2019年近74%的员工在看到认为有错的行为时能够畅所欲言，与2018年持平；仅59%的员工有信心公司会采取适当行动[67] - 2019年已提出的举报个案为2,808个，2018年为2,068个[71] - 2019年已证实及结束的举报个案比例为33%，2018年为34%[71] - 2019年公司高级领导层中女性占比达29.4%，目标是2020年前达30% [72] - 2019年公司捐出1.007亿美元支持慈善计划，员工投入257000小时参与社区义工活动 [74] - 已签署的可再生能源发电购买协议覆盖29.4%的耗电量，较2018年增加0.9个百分点 [76] - 每位等同全职雇员的能源消耗量自2011年以来减少了23% [76] - 2019年达成在2020年前实现每名等同全职雇员1.2百万瓦时的节能目标，最终节省1.4百万瓦时 [76] - 2019年公司在汇丰可持续发展融资中心发表45篇报告及文章 [78] - 2019年客户及同行业批发贷款总额为6800亿美元，2018年为6680亿美元[92] - 2019年天然气、建造及建筑、化工、汽车、公用事业、金属及采矿行业占客户及同行业批发贷款总额的百分比分别≤3.8%、≤3.9%、≤3.9%、≤3.2%、≤3.2%、≤2.7%，总计≤20.6%；2018年分别≤3.9%、≤3.8%、≤3.9%、≤3.4%、≤3.0%、≤2.8%，总计≤20.8%[92] - 2019年公司与所有行业的客户互动超3000次，讨论应对气候变化的方针[93] - 2019年公司获得六个转型风险较高行业逾750名客户的问卷回应，占风险承担34%[93] - 2019年公司向六个高转型风险行业超900名客户计量加权碳强度比率[93] - 2019年列账基准除税前利润为133亿美元，减幅33%，含商誉减值73亿美元，经调整除税前利润为222亿美元，增幅5%[104] - 2019年环球私人银行业务新增资金流入净额230亿美元[104] - 2019年预期信贷损失及其他信贷减值准备上升，相当于客户贷款总额平均值的0.27%[104] - 2019年平均有形股本回报率为8.4%，2018年为8.6%，预计2020年无法达到11%的目标[104][108] - 2019年经调整收入增长5.9%，经调整营业支出增长2.8%，经调整收入增长率与支出增长率之差为正3.1%[108] - 公司计划在可见未来维持年度派息额于现水平，能否维持股息取决于整体盈利能力等因素[108] - 公司计划在2022年底前削减超1000亿美元风险加权资产总值，并再投资使2019 - 2022年风险加权资产水平大致持平[109] - 公司将进行45亿美元的新一轮削减支出计划，把2022年经调整成本基础降至310亿美元或以下[109] - 公司目标在2022年达到10% - 12%的列账基准有形股本回报率[109] - 公司预计产生约60亿美元重组支出，大部分在2020及2021年产生，预计2022年前产生约12亿美元资产出售成本[109] - 公司拟维持派息水平，将CET1比率维持在14% - 15%，计划2022年底前达到上限[109] - 公司2019年列账基准收入为561亿美元，较2018年增长23亿美元，增幅4%，不计重大项目和货币换算差额，收入增加31亿美元，增幅6%[112] - 公司2019年列账基准预期信贷损失为28亿美元，较2018年增加10亿美元，增幅56%，不计货币换算差额，增加11亿美元，增幅63%[112] - 公司2019年列账基准营业支出为423亿美元，较2018年增加77亿美元，增幅22%，不计重大项目和有利货币换算差额，增加9亿美元，增幅3%[113] - 公司2019年列账基准之应占联营公司利润为24亿美元，较2018年减少2亿美元，减幅7%[114] - 公司2019年税项支出为46亿美元，较2018年减少2亿美元，2019年实质税率为34.8%，高于2018年的24.5%[115] - 董事会于2020年2月18日宣布第四次股息为每股普通股0.21美元[116] - 列账基准除税后利润为87亿美元，较2018年下跌63亿美元，跌幅为42%[116] - 列账基准除税前利润为133亿美元，下跌65亿美元，跌幅为33%[116] - 经调整收入为554亿美元，增加31亿美元，增幅为6%[119] - 经调整税前利润为222亿美元，较2018年增加10亿美元，增幅为5%[119] - 经调整预期信贷损失增加11亿美元，经调整营业支出增加9亿美元[119] - 阿根廷恶性通胀会计处理使经调整税前利润2019年减少1亿美元，2018年减少2亿美元[119] - 环球业务经调整未扣除预期信贷损失及其他信贷减值准备变动之营业收益净额为554.09亿美元，较2018年增加3.078亿美元，增幅6%[118] - 环球业务经调整预期信贷损失/贷款减值及其他信贷风险准备为2.756亿美元，较2018年增加1.067亿美元，增幅63%[118] - 经调整预期信贷损失为28亿美元，较2018年增加11亿美元，占客户贷款总额平均值百分比为0.27%，2018年为0.17%[121] - 经调整营业支出为328亿美元，较2018年增加9亿美元，增幅为3%；2019年12月31日等同全职雇员人数为235,351人，较2018年增加134人；合约工作人员人数为7,411人，较2018年减少3,443人[122] - 经调整应占联营及合资公司利润为24亿美元，较2018年减少1亿美元，减幅为4%[123] - 列账基准资产总值为2.7万亿美元，按列账基准计算比2018年增加1,570亿美元，增幅为6%，按固定汇率基准计算增加5%；2019年12月31日客户贷款增至超1万亿美元[124] - 2019年12月31日，汇丰控股可供分派储备为317亿美元，2018年为307亿美元，增加因产生可供分派利润115亿美元（扣除向股东分派90亿美元及股份回购10亿美元）[125] - 2019年12月31日，集团普通股权益一级比率为14.7%，较2018年的14%高，由风险加权资产减少带动[126] - 2019年12月31日，公司持有6,010亿美元优质流动资产[127] - 2019年平均有形股本回报率为8.4%，承受风险水平≥11.0%[176] - 2019年普通股权一级比率为14.7%，承受风险水平≥13.5%，自2020年1月1日起上升至13.75%[176] - 2019年零售银行及财富管理业务预期信贷损失及其他信贷减值准备变动占贷款百分比为0.35%，承受风险水平≤0.50%[176] - 2019年批发业务预期信贷损失及其他信贷减值准备变动占贷款百分比为0.20%，承受风险水平≤0.45%[176] 各条业务线数据关键指标变化 - 零售银行及财富管理列账基准收入占比41%[3] - 工商金融列账基准收入占比27%[3] - 环球银行及资本市场列账基准收入占比27%[3] - 环球私人银行列账基准收入占比3%[3] - 企业中心列账基准收入占比2%[3] - 亚洲列账基准收入占比49%[3] - 欧洲列账基准收入占比29%[3] - 2019年零售银行及财富管理、工商金融和环球私人银行业务表现出众，交易银行业务彰显环球网络效益[24] - 零售銀行及財富管理業務經調整收入上升9%，工商金融業務經調整收入上升6%，環球銀行及資本市場業務經調整收入較2018年減少1%，環球私人銀行業務經調整收入上升5%[31] - 公司將大約30%的資本投放於回報率低於股本成本的業務[31] - PayMe為190萬經常使用的個人賬戶拓展生態系統[31] - 環球私人銀行業務吸引了230億美元的新資金流入淨額[31] - 公司管理的客戶資產達1.4萬億美元[35] - 交易銀行業務的經調整收入達170億美元[35] - 零售银行及财富管理业务对集团经调整除税前利润贡献80亿美元，占比36%[131] - 零售银行及财富管理业务协助全球3,900万名活跃客户管理财务等[131] - 2019年营业收益净额为234亿美元，较2018年增加20亿美元，增幅为9%[134][138][139] - 2019年经调整除税前利润为80亿美元，较2018年增加10亿美元，增幅为15%[137][139] - 2019年零售银行及财务管理业务列账基准除税前利润为64亿美元，减少5亿美元，减幅为7%[139] - 2019年零售银行业务收入增加10亿美元，增幅为7%，存款结余增加400亿美元，增幅为6%，贷款结欠增长270亿美元，增幅为7%[139] - 2019年财富管理业务收入为67亿美元，增加8亿美元，增幅为13%，其中制订寿险产品业务收入增加8亿美元，增幅为51%[134][139] - 2019年经调整预期信贷损失为14亿美元，较2018年增加3亿美元，增幅为23%，零售银行预期信贷损失占借贷百分比为0.33%，与2018年相同[139] - 2019年经调整营业支出为140亿美元