财务数据关键指标变化 - 2020年列賬基準除稅後利潤為61億美元，2019年為87億美元[11] - 2020年每股基本盈利為0.19美元，2019年為0.3美元[11] - 2020年普通股權一級資本比率為15.9%[11] - 2020年列账基准除税后利润为61亿美元，下跌30%；除税前利润为88亿美元，下跌34%[17] - 2020年经调整除税前利润为121亿美元，下跌45%[17] - 2020年列账基准收入为504亿美元，减少10%；经调整收入为504亿美元，下跌8%[17] - 2020年净利息收益率为1.32%，较2019年下跌26个基点[17] - 2020年列账基准预期信贷损失为88亿美元，增加61亿美元[17] - 2020年列账基准营业支出为344亿美元，下跌19%；经调整营业支出为315亿美元，减少3%[17] - 2020年存款按列账基准计算增加2040亿美元，按固定汇率基准计算增加1730亿美元[17] - 2020年普通股权益一级比率为15.9%，较2019年上升1.2个百分点[17] - 公司宣布2020年度每股普通股派发现金股息0.15美元[17] - 公司计划2022年起将目标派付比率设定在列账基准每股普通股盈利的40% - 55%[17] - 2020年经调整收入为503.66亿美元，经调整除税前利润为121.49亿美元，经调整成本效益比率为62.5%[19] - 2020年预期信贷损失及其他信贷减值准备占客户贷款总额平均值百分比为0.81%，平均普通股股东权益回报率为2.3%，平均有形股本回报率为3.1%[19] - 2020年资产总值为29841.64亿美元，客户贷款净额为10379.87亿美元，客户账项为16427.8亿美元[19] - 2020年客户贷款占客户账项百分比为63.2%，股东权益总额为1964.43亿美元，有形普通股股东权益为1564.23亿美元[19] - 2020年末每股普通股资产净值为8.62美元，每股普通股有形资产净值为7.75美元[19] - 2020年普通股权益一级资本比率为15.9%，风险加权资产为8575.2亿美元，总资本比率为21.5%，杠杆比率为5.5%[19] - 2020年高质量流动资产（流动资金价值）为6780亿美元，流动资金覆盖比率为139%[19] - 2020年末流通在外面值0.5美元普通股之基本数目为201.84亿股，平均基本数目为201.69亿股，每股普通股股息（期内）为0.15美元[19] - 列账基准除税前利润达88亿美元，下降34%[30] - 经调整除税前利润为121亿美元，下跌45%[30] - 董事会宣布就2020年度派息，每股普通股为0.15美元[30] - 集团列账基准除税前利润88亿美元，较2019年下跌34%，经调整利润为121亿美元，下跌45%[39] - 集团经调整收入较2019年减少8%，环球资本市场业务经调整收入上升27%[39] - 集团经调整营业支出降低11亿美元，下跌3%[39] - 2020年支出达55亿美元[41] - 存款按固定汇率基准计算增加1730亿美元，三项环球业务均录得增幅[41] - 2020年12月31日普通股权益一级资本比率为15.9%[41] - 公司将不再提供以股代息选择，股息将悉数以现金派付[41] - 年度结束时普通股权益一级比率达到15.9%，有形股本回报率则为3.1%[46] - 2020年工商金融及环球银行业务收入为19亿美元，2019年为173亿美元；2020年6月风险加权资产为167亿美元，较2019年约下降25%[67] - 2020年节省风险加权资产总值244亿美元，但大部分被资产规模及质量转变等因素抵销[67] - 2020年列账基准除税前利润减少34%至88亿美元，经调整除税前利润为121亿美元，减少45%[122] - 2020年集团平均有形股本回报率为3.1%，无法于2022年达到原定10%至12%的目标[122] - 2020年集团亚洲业务列账基准除税前利润128亿美元，相当于集团列账基准利润的146%[122] - 2020年集团环球资本市场业务收入实现27%的增长[122] - 2020年列账基准业绩计入资本化软件减值13亿美元，产生重组架构及其他相关成本21亿美元[122] - 2019年列账基准业绩计入商誉减值73亿美元及客户赔偿计划支出13亿美元[122] - 公司2020年平均有形股本回报率为3.1%，较2019年的8.4%减少530个基点，原定2022年10% - 12%的目标无法达成，中期目标调整为高于或等于10%[123] - 2020年经调整营业支出为315亿美元，比2019年减少3%，2022年经调整成本目标为310亿美元或以下[123] - 2020 - 2022年计划实现50 - 55亿美元的成本节约，支出成本约70亿美元[123] - 2020年实现削减风险加权资产总值515亿美元，累计达611亿美元，预计2021年进一步减少300亿美元[123] - 2020 - 2022年期间预计产生资产出售成本总额约12亿美元[123] - 公司拟将普通股权一级比率维持在14%以上，中期控制在14% - 14.5%范围内[123] - 董事会计划2022年起过渡至相当于每股普通股列账基准盈利40% - 55%的目标派付比率[123] - 公司目标在2022年或之前削减风险加权资产总值超过1000亿美元[123] - 公司调整策略以实现中单位数收入增长，计划2022年前进一步降低成本基础并保持稳定[123] - 中长时期公司目标维持稳定成本基础同时增加收入，推动正面经营杠杆[123] - 列账基准除税后利润为61亿美元，较2019年下跌26亿美元，跌幅为30%[124] - 列账基准除税前利润为88亿美元，减少46亿美元，减幅为34%[124] - 列账基准收入为504亿美元，较2019年下跌57亿美元，跌幅为10%[124] - 列账基准预期信贷损失为88亿美元，较2019年增加61亿美元[124] - 列账基准营业支出为344亿美元，较2019年下跌79亿美元，跌幅为19%[124] - 2020年业绩包括财富管理及个人银行业务旗下制订寿险产品业务9000万美元有利市场影响，企业中心长期债务及相关掉期有利变动1.5亿美元，部分被环球银行及资本市场业务2.52亿美元信贷及资金估值调整不利变动抵销[124] - 2019年业绩包括财富管理及个人银行业务和工商金融业务出售利润1.57亿美元，以及沙地英国银行与Alawwal bank完成合并后确认的8亿美元摊薄增益[124] - 2020年重大项目包括重组架构及其他相关支出2亿美元，物业相关收益，列账基准收入计及重大项目不利变动净额6亿美元[124] - 2020年商誉及其他无形资产减值11亿美元，客户赔偿计划支出录得拨回净额1亿美元，被重组架构及其他相关成本19亿美元部分抵销[124] - 2020年每股基本盈利0.19美元，2019年为0.3美元[124] - 列賬基準之應佔聯營公司利潤為16億美元，較2019年減少8億美元，減幅32%，包括4.62億美元的應佔沙地英國銀行商譽減值[126] - 稅項支出為27億美元，較2019年減少20億美元；2020年實質稅率為30.5%，低於2019年的34.8%[127] - 經調整未扣除預期信貸損失及其他信貸減值準備變動之營業收益淨額（收入）為503.66億美元，較2019年減少45.78億美元，減幅8%[129] - 經調整預期信貸損失及其他信貸減值準備變動為88.17億美元，較2019年增加61.9億美元[129] - 經調整營業支出總額為314.59億美元，較2019年減少10.6億美元，減幅3%[129] - 經調整營業利潤為100.9億美元，較2019年減少97.08億美元，減幅49%[129] - 經調整除稅前利潤為121億美元，較2019年減少100億美元，減幅45%[130] - 經調整收入為504億美元，較2019年減少46億美元，減幅8%[132] - 經調整預期信貸損失為88億美元，較2019年增加62億美元；2020年佔客戶貸款總額平均值的百分比為0.81%，2019年為0.25%[133] - 列賬基準除稅前利潤為87.77億美元，2019年為133.47億美元[131] - 经调整营业支出为315亿美元，较2019年减少11亿美元，减幅为3%[134] - 2020年减少等同全职雇员及合约员工11,011人，其中全职雇员减少9,292人至226,059人，合约员工减少1,719人至5,692人[134] - 经调整应占联营公司利润为21亿美元，较2019年减少3亿美元，减幅为12%[134] - 资产总值为3万亿美元，按列账基准计算比2019年12月31日增加2,690亿美元，增幅为10%，按固定汇率基准计算则增加7%[135] - 客户账项为1.6万亿美元，增加2,040亿美元，按固定汇率基准计算则增加1,730亿美元[135] - 2020年12月31日，汇丰控股的可供分派储备为313亿美元[137] - 2020年12月31日，集团的普通股权一级比率为15.9%，高于2019年12月31日的14.7%[139] - 2020年12月31日，公司持有6,780亿美元优质流动资产[140] - 2020年经调整税前利润为41亿美元，较2019年减少47亿美元，减幅53%[148][149][151] - 2020年经调整收入为220亿美元，减少36亿美元，减幅14%[151] - 2020年零售银行业务收入为129亿美元，减少27亿美元，减幅17%[151] - 2020年财富管理业务收入为78亿美元，减少8亿美元，减幅9%[151] - 2020年经调整预期信贷损失为29亿美元，较2019年增加15亿美元[152] - 2020年经调整营业支出为150亿美元，减少4亿美元，减幅2%[152] - 2020年经调整除税前利润为19亿美元，较2019年减少53亿美元，减幅74%[162] - 2020年经调整收入为133亿美元，减少19亿美元，减幅12%[162] - 2020年环球资金管理业务收入下降18亿美元，降幅30%，平均存款结余增长16%[162] - 2020年环球贸易及融资业务收入减少8200万美元，减幅4%[162] - 2020年“资本市场产品、保险及投资和其他”收入减少4亿美元[162] - 2020年信贷及贷款业务收入增加2亿美元，增幅4%[162] - 2020年经调整预期信贷损失为48亿美元，较2019年增加36亿美元[162] - 2020年经调整营业支出为67亿美元，减少1亿美元，减幅2%[162] - 2020年集团削减约130亿美元风险加权资产，环球资本市场业务使环球风险加权资产总值减少370亿美元[162][165] - 环球资本市场业务收入增加15.62亿美元，增幅27%[168] - 证券服务业务收入减少2.34亿美元，减幅12%[168] - 环球银行业务收入下跌7100万美元，跌幅2%[168] - 环球资金管理业务收入减少7.01亿美元，减幅26%[168] - 环球贸易及融资业务收入减少3300万美元，减幅4%[168] - 自营投资业务收入下跌1.47亿美元，跌幅56%[168] - 经调整税前利润为48亿美元，较2019年减少3亿美元[171][172] - 经调整收入为153亿美元，较2019年增加4亿美元[171][172] - 经调整预期信贷损失为12亿美元，较2019年上升11亿美元[172] - 列账基准风险加权资产净值较2019年12月31日减少80亿美元[170][172] - 中央财资2020年收入1.56亿美元，较2019年减少0.23亿美元[175] - 既有组合2020年收入较2019年增加0.94亿美元，增幅85%[175] - 其他业务2020年收入较2019年增加3.21亿美元，增幅44%[175] - 营业收益净额2020年较2019年增加3.92亿美元，增幅60%[175] - 经调整营业支出录得3亿美元减幅，应占联营及合资公司利润减少2亿美元[176] - 2020年平均有形股本回报率为3.1%，低于目标值≥6.5%[178] - 2020年普通股权益一级比率为15.9%，高于目标值≥13.1%[178] - 2020年零售业务预期信贷损失及其他信贷