财务表现 - 公司2018年营业额为2.18亿港元，同比下降59.4%[22][26] - 2018年净亏损7550万港元，而2017年净利润为2450万港元[22][26] - 公司确认应收融资租赁款项减值损失1360万港元[22][26] - 公司确认商誉减值损失2900万港元[22][26] - 公司融资租赁业务2018年营业额为2800万港元，同比下降2.1%[26] - 公司与承租人达成债务清偿安排，豁免总额约1700万港元[26] - 公司总资产从2017年的11.802亿港元增至2018年的12.881亿港元[22] - 公司银行结余及现金从2017年的1.733亿港元增至2018年的2.748亿港元[22] - 借贷业务营业额为2400万港元，同比下降25.2%，分部溢利为1660万港元，同比下降30.0%[28] - 经纪业务营业额为150万港元，同比增长15.4%，但录得分部亏损3860万港元，其中包括2900万港元商誉减值亏损[28] - 买卖业务营业额为1.593亿港元，同比下降55.4%，录得分部亏损660万港元[28] - 证券投资业务未进行任何交易，持有交易证券价值为300万港元，同比下降81.7%，录得未变现公平值亏损1340万港元[32] - 货运业务营业额为520万港元，同比下降21.2%，录得分部亏损40万港元[32] - 公司权益及流动净资产分别为12.351亿港元（2017年：11.036亿港元）和10.382亿港元（2017年：9.769亿港元）[37] - 公司银行结余及现金为2.748亿港元（2017年：1.733亿港元），流动比率为20.58（2017年：13.76）[37] - 公司资本开支为20万港元（2017年：130万港元），主要用于香港及中国办事处的厂房及设备[41] - 公司资本承担为6800万港元，用于收购一家子公司（2017年：无）[42] - 公司持有按公平值计入其他全面收益的股本投资约1620万港元（2017年：3080万港元）[51] - 公司持有按公平值计入损益的投资约300万港元（2017年：1640万港元）[51] - 公司未变现公平值亏损约为1340万港元，主要由于持作交易的上市证券投资[51] - 公司无计息借款，且无重大资产抵押或或然负债[37][44][45] - 公司通过配售股份筹集资金约9930万港元，其中4500万港元已用于放债业务，3000万港元用于潜在收购的诚意金，剩余2430万港元继续用于放债业务[53] - 公司通过第二次配售股份筹集资金约1.435亿港元，其中6700万港元用于支付收购子公司的可退还按金，6800万港元用于结付收购代价，剩余850万港元用于提升集团营运资金[57] - 公司全资附属公司尚新有限公司以1.35亿港元收购贵域有限公司全部已发行股本及免息股东贷款[53] - 公司因人民币汇率下调导致汇兑亏损约2090万港元，确认为其他全面支出[58] - 截至2018年12月31日，公司员工总数为67人，员工成本总额为3560万港元[59] - 公司计划将90%的配售所得款项用于未来潜在投资机会，10%用于提升集团营运资金[57] - 公司截至2018年12月31日止年度未派发任何末期股息[64] 业务发展 - 金融服务类业务（如借贷与融资租赁）的综合收入较去年有所下跌[12] - 贸易业务收入较去年录得较大跌幅[12] - 持牌公司的经纪业务收入虽有部分增长但仍未达预期，公司对相关商誉做了部分减值亏损拨备[12] - 货运业务收入较去年有所下滑[12] - 公司通过两次配售新股募集资金净额约2.43亿港元，主要用于收购合并、开展借贷业务及补充营运资金[13] - 公司于年末以股权转让形式收购位于北京市的商用物业，计划发展房地产相关业务[12] - 公司预计未来金融市场将面临地缘政治风险、欧美财政货币政策及国际贸易冲突带来的挑战[19] - 公司计划继续发展金融服务业务，并布局房地产相关业务，以多元化业务方向[19] - 公司计划布局中国内地房地产相关业务，寻求多元化发展[20] - 公司正在考虑多个潜在项目，并已落实一个位于北京黄金地段的投资物业项目，开始发展物业相关业务[33] - 公司正在规划资产管理行业的发展，并磋商潜在收购事项[33] - 公司将继续检阅各业务分部的策略及资源分配，优先投放资源于增长型业务[35] - 公司主要业务已转型至金融服务部门，涵盖电子设备买卖、融资租赁、借贷业务等[171] 公司治理 - 公司董事会确认其对维持集团风险管理和内部监控系统的责任[64] - 公司致力于达到并保持高标准的公司治理，以提升股东价值和保障股东权益[69] - 公司董事会认为良好的公司治理实践对保持和提升股东价值及投资者信心至关重要[69] - 公司将继续提升其公司治理实践，以适应业务发展和增长，并确保符合企业管治守则[69] - 公司董事会负责领导和控制公司，集体推动公司成功，并确保所有决策符合公司最佳利益[69] - 公司董事会设定政策方向并批准策略/运营计划，以确保公司有效运作和增长[71] - 董事局由三名执行董事、一名非执行董事及三名独立非执行董事组成[73] - 公司已接获各独立非执行董事根据上市规则发出的独立身份周年确认函[80] - 独立非执行董事具备合适专业资格或会计及相关财务管理专业知识[79] - 董事局建议在应届股东周年大会上重新委任候选连任的董事[89] - 所有董事均参与持续专业发展，包括参加培训课程和阅读相关材料[93] - 公司已制定董事委任、重选及罢免的程序和步骤[82] - 董事局负责批准和监督公司整体策略、预算及重大交易[73] - 独立非执行董事获邀在公司审计委员会、提名委员会及薪酬委员会任职[81] - 公司董事局在截至2018年12月31日止年度内一直符合上市规则的要求[79] - 公司董事会会议通常提前14天通知所有董事，会议文件提前3天发送[123] - 公司董事会会议记录初稿在会议后合理时间内供董事传阅，定稿公开供董事查阅[123] - 公司董事会会议中涉及重大利益冲突的交易由独立非执行董事审议[123] - 公司董事会主席和首席执行官职位分离，符合企业管治守则A.2.1条款[126] - 公司设有四个委员会：审计委员会、提名委员会、薪酬委员会和执行委员会[127] - 审计委员会由三名独立非执行董事组成，主席为茹祥安先生[129] - 公司董事会成员在2018年8月17日和10月16日的股东特别大会中有部分缺席[123] - 公司审计委员会由三名独立非执行董事组成，其中一名成员具备会计或相关财务管理专长[133] - 审计委员会在年内举行两次会议，审阅半年及全年财务业绩及报告，并续聘外聘核数师[137] - 提名委员会由一名非执行董事及三名独立非执行董事组成，负责检讨董事局架构、规模及组成，并提出推荐意见[137] - 提名委员会在年内举行两次会议，评估董事局多元化，并根据客观准则遴选人选[141] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事组成，负责制定执行董事及高级管理层的薪酬政策及架构[142] - 薪酬委员会在年内举行两次会议，审阅董事及高级管理层的薪酬待遇，并向董事局提出推荐意见[143] - 薪酬委员会年内举行两次会议，检讨董事及高级管理层的薪酬待遇[146] - 执行委员会由刘炜、陈伟和樊捷三位执行董事组成，刘炜担任主席[150] - 执行委员会负责制定和检讨公司企业管治政策，并向董事局提出推荐建议[150] - 董事负责确保公司财务报表真实公平，并符合法定规定及适用会计标准[153] - 公司管理层向董事局提供财务资料及状况的阐释，以便董事局进行知情评估[154] - 公司已采纳上市规则附录十所载的证券交易标准守则，所有董事确认在2018年度内遵守该守则[150] - 公司外聘核数师关于综合财务报表的申报职责声明载于独立核数师报告[157] - 公司董事局负责评估和管理集团战略目标中的风险，并维持有效的风险管理和内部监控制度[163] - 公司已建立持续的风险识别、评估和管理程序，业务单位负责识别和监控与其相关的风险[163] - 公司设立了全面的财务会计制度，确保符合相关规则并提供绩效衡量指标[163] - 公司高级管理层需参考潜在重大风险，制定年度财务报告、运营和合规计划[163] - 公司严格禁止未经授权的开支和机密信息的泄露[163] - 公司所有重大事项需获得执行董事的具体批准[163] - 公司管理层定期审查和评估控制程序，并向审计委员会报告风险因素和应对措施[163] - 公司审慎处理内幕信息，确保仅适当级别人员可接触价格敏感信息[165] - 公司审计委员会负责每年审查内部监控制度，涵盖财务、运营控制和风险管理[165] - 公司秘书何瑜先生为香港会计师公会会员，并接受不少于15小时的专业培训[165] - 公司继续加强与投资者的沟通和关系，投资者可通过香港主要营业地点直接联系公司[169] - 公司网站www.cbgroup.com.hk提供丰富的业务发展、财务信息和企业管治资料[169] - 公司已遵守2018年环境、社会及管治报告指引中的“不遵守须解释”条款[171] 环境、社会及管治 - 公司采取多项环保措施，包括提醒员工节约用水、鼓励双面打印和影印等[171] - 公司通过电话会议代替面谈以减少环境影响[171] - 公司主要业务不涉及直接生产工序，因此无直接废气、温室气体排放、废水排放及废弃物产生[175] - 公司2018年总耗电量为114,166千瓦时，总耗水量为272立方米，总耗纸量为116,963张[175] - 公司提供具竞争力的薪酬及员工福利，采用绩效薪酬制度，薪资水平不因性别而异[175] - 公司为员工提供法定福利，包括强制性公积金、医疗及工伤保险、病假、丧假及产假等[177] - 公司定期审查待遇及职业发展机会，确保市场竞争力，尤其是关键职位[177] - 公司鼓励员工参加外部培训课程或获得更高专业资格，以提升能力及绩效[177] - 公司提倡工作生活平衡，鼓励员工报告工作场所的健康及安全问题，以降低风险[177] - 公司未发现报告期内有任何重大违反相关法律法规的情况，涉及薪酬、解雇、招聘、晋升等方面[177] - 公司严格遵守香港僱傭條例、中國勞動法及其他司法權區的相關勞動法律及法規，確保防止童工及強制勞工[182] - 公司在報告期內未發現任何重大不遵守防止童工及強制勞工相關法律及法規的情況[182] - 公司在供應鏈管理中，產品質素及價格、供應商信譽、背景及經驗是採購決定的關鍵因素[182] - 公司在金融服務部門收集、處理及使用客戶個人資料時，採取適當措施保護資料免受未獲授權訪問及濫用[182] - 公司鼓勵員工以嚴格保密方式向高級管理層提出任何有關反貪污的關注事宜，並徹底調查相關事宜[185] - 公司遵循所有反洗錢相關法律，並實施「了解客戶」及評估程序，最大限度降低與從事洗錢或恐怖主義活動的個人或組織建立關係的風險[185] - 公司擁有提供借貸服務、融資租賃服務以及證券及期貨條例項下受規管活動所須的許可證或批准[185] - 公司在報告期內未發現任何重大不遵守賄賂、勒索、詐騙及洗錢相關法律及法規的情況[185] - 公司熱衷投身於向慈善組織捐款以及支持當地社區及鄰居的活動[185] - 公司將探討物色合適的合作夥伴，並為社區及促進積極變化的環境保護計劃作出貢獻[185] 董事会及管理层 - 陈伟先生持有公司100,000,000股股份，占公司已发行股本总数的约1.97%[193] - 陈伟先生自2012年起担任中融信托信托投资部副总经理，主要负责项目投资及管理[193] - 樊捷先生自2014年起担任中融国际信托有限公司信托投资部董事总经理[193] - 茹祥安先生自2014年起担任长安责任保险有限公司审计责任人[197] - 刘海平先生自2009年起担任北京大成律师事务所高级合伙人[198] - 刘同辉先生自2009年起担任唐山海港新格瑞有限责任公司总经理[199] - 刘同辉先生自2012年起担任紫光股份有限公司助理总裁[199] 审计与风险管理 - 审计委员会已审阅公司2018年度财务报表，并与外部审计师中汇安达会计师事务所合作[64] - 公司在2018年度全面遵守了上市规则附录14的企业管治守则，但偏离了A.2.1、A.6.7和C.2.5条款[64] - 公司股份过户登记将于2019年5月27日至6月3日暂停[64] - 截至2018年12月31日，公司核数师中汇安达会计师事务所有限公司获得的总酬金为950,000港元，其中核数服务费用为810,000港元，中期审阅服务费用为140,000港元[158]