业务表现与财务状况 - 融资租赁业务收入明显下降，主要因公司未投入更多资金开展新业务[13] - 借贷业务收入有所增加，但因经济下行影响需做减值拨备，导致该业务分部录得亏损[13] - 贸易业务收入较去年翻倍，但毛利受压力，无法显著改善整体业绩[13] - 证券投资业务保持观望态度，未调整投资组合[13] - 物业投资业务上半年通过股权转让收购北京主要地段物业，暂未产生租赁收入[13] - 新收购的物业经纪服务业务已产生一定收益[13] - 新收购的建筑设计服务业务仍处于整合阶段，未有收入贡献[13] - 证券及期货经纪业务和货运业务收入较去年均有不同程度下跌[13] - 公司2019年营业额为3.623亿港元，较2018年的2.18亿港元增长66.2%[25] - 公司2019年未扣除税项及非控股权益之亏损净额为1.035亿港元，较2018年的7410万港元增加39.7%[25] - 公司2019年资产总额为11.927亿港元，较2018年的12.881亿港元减少7.4%[26] - 公司2019年负债总额为7520万港元，较2018年的5300万港元增加41.9%[26] - 公司2019年流动资产净额为6.374亿港元，较2018年的10.382亿港元减少38.6%[26] - 公司2019年银行结余及现金为9750万港元，较2018年的2.748亿港元减少64.5%[26] - 公司2019年营业额为3.623亿港元，同比增长66.2%[28] - 公司2019年净亏损为1.061亿港元，较去年增加40.5%[28] - 融资租赁业务2019年营业额为1000万港元，同比下降64.3%[28] - 借贷业务2019年营业额为2970万港元，同比增长23.8%[28] - 证券及期货经纪业务2019年营业额为40万港元，同比下降73.3%[30] - 买卖业务2019年营业额为3.089亿港元，同比增长93.9%[31] - 证券投资业务2019年未实现公允价值亏损为170万港元[32] - 公司2019年员工成本增加1600万港元，主要由于业务扩张[28] - 公司2019年资产减值亏损增加500万港元，主要由于借款人拖欠付款[28] - 公司2019年持有交易证券价值为130万港元，同比下降56.7%[32] - 货运营业额从2018年的520万港元下降至2019年的350万港元，同比下降32.7%[38] - 物业投资业务在2019年未产生任何租赁收入，投资物业公平值为1.115亿港元，扣除未变现公平值亏损1610万港元[38] - 物业经纪业务在2019年营业额为980万港元，录得溢利300万港元[38] - 楼宇建筑及室内设计业务在2019年未产生营业额，录得分部亏损1100万港元[38] - 公司权益从2018年的12.351亿港元下降至2019年的11.175亿港元，同比下降9.5%[42] - 公司流动比率从2018年的20.58下降至2019年的10.15[42] - 公司银行结余及现金从2018年的2.748亿港元下降至2019年的9750万港元，同比下降64.5%[42] - 公司资本开支从2018年的20万港元下降至2019年的10万港元，同比下降50%[51] - 公司资本承诺从2018年的6800万港元增加至2019年的7000万港元，主要用于收购子公司[52] - 公司持有的金融资产公允价值从2018年的1620万港元下降至2019年的1120万港元，同比下降30.9%[53] - 公司於二零一九年十二月三十一日有收購附屬公司的資本承擔70,000,000港元，較二零一八年的68,000,000港元有所增加[57] - 公司持有按公平值計入其他全面收益之金融資產約11,200,000港元，較二零一八年的16,200,000港元減少[58] - 公司持有按公平值計入損益之金融資產約1,300,000港元，較二零一八年的3,000,000港元減少[58] - 公司於二零一九年十二月三十一日持有高雅光學國際集團有限公司7,800千股，持股比例為2%，公平值為1,287千港元，較二零一八年的3,003千港元減少[59] - 公司於二零一九年錄得與持作買賣之上市證券投資有關的未變現公平值虧損約1,700,000港元[62] - 公司於二零一九年錄得並非持作買賣之證券投資的公平值虧損約900,000港元[62] - 公司於二零一九年十二月三十一日並無持有任何價值佔公司總資產5%或以上的重大投資[64] - 公司於二零一九年一月十五日完成收購貴域有限公司及其附屬公司，總代價為135,000,000港元[65] - 公司全资子公司国华佳业（北京）企业管理有限公司以600万人民币（约680万港元）收购上海轩美房地产经纪有限公司100%股权，并以630万人民币（约710万港元）收购上海图炫建筑设计有限公司100%股权[68] - 公司全资子公司中国最佳金融控股有限公司以4500万港元收购Treasure Cart Holdings Limited 25%的已发行股本，该公司主要从事投资基金管理及财务信息、解决方案和数据分析服务[68] - 公司全资子公司尚新以7000万港元收购Total Fame Holdings Limited全部已发行股本，该公司主要从事中国工程建设承包业务[68] - 截至2019年12月31日，公司员工总数为139人，较2018年的67人增加107.5%，员工成本总额为5160万港元，较2018年的3560万港元增加44.9%[72] - 2019年公司因人民币汇率下调导致汇兑亏损约1050万港元[71] - 公司2019年未进行任何其他集资活动[70] - 公司2019年未派发末期股息[72] 企业管治与董事会运作 - 公司对未来经营始终抱有信心，将继续大力发展金融服务业务，并积极寻求中国内地房地产开发及相关服务业务的机会[19][20] - 公司已收购多项中国房地产相关业务，包括物业经纪服务、建筑及室内设计服务、楼宇供热服务，并正在进行一项代建服务项目的交易[19][20] - 公司收购了一幅位于中国崇明岛的地块，计划开发出售物业[19][20] - 公司将于2020年6月1日至6月5日暂停办理股份过户登记，股东需在2020年5月29日下午4:30前提交过户文件以符合资格出席年度股东大会[77] - 审计委员会已审查公司截至2019年12月31日的财务报表，并与外部审计师中汇安达会计师事务所合作[77] - 公司在2019年度全面遵守上市规则附录十四的企业管治守则，但偏离了A.6.7和C.2.5条款[77] - 董事局确认其对维持集团风险管理和内部监控系统的责任，以保障股东投资[77] - 公司将继续提升企业管治常规，确保符合业务操守和增长，并不时进行检讨[83] - 董事局负责领导和控制公司，集体推动公司成功，全体董事应客观作出符合公司最佳利益的决定[83] - 董事局以全体股东利益为着眼点，制定政策方向并批准策略/营运计划，确保公司有效运作和增长[86] - 各董事确保以诚信态度执行职务，遵守适用法律和法规标准，始终以公司及其股东利益为出发点[87] - 董事局现由五名执行董事及三名独立非执行董事组成[89] - 公司已接获各独立非执行董事根据上市规则第3.13条所载之评核独立性指引及其他规定发出之独立身份周年确认函[92] - 全体董事（包括独立非执行董事）给董事局带来广泛而珍贵之业务经验及技巧、知识及专业技能[93] - 董事局建议于应届股东周年大会上重新委任候选连任之董事[102] - 所有董事均有透过参加有关企业管治及监管之培训课程及╱或阅读参考材料来参与持续专业发展培训[103] - 公司董事局在2019年举行了例行会议，审查并批准了财务和运营表现，以及整体策略和政策[107][108] - 公司主席王颖千女士在2019年出席了1/1的股东会议和5/6的董事局会议[115] - 独立非执行董事茹祥安先生在2019年出席了6/6的董事局会议、2/2的审计委员会会议、1/1的薪酬委员会会议和1/1的提名委员会会议[123] - 独立非执行董事刘海屏先生在2019年出席了2/6的董事局会议，但未出席审计委员会、薪酬委员会和提名委员会会议[124] - 独立非执行董事刘彤辉先生在2019年出席了6/6的董事局会议、2/2的审计委员会会议、1/1的薪酬委员会会议和1/1的提名委员会会议[125] - 公司董事局会议通知通常在会议前至少14天发送给所有董事，董事会文件在会议前至少3天发送给所有董事[128][129] - 公司主席和公司秘书出席几乎所有董事局例行会议，并在必要时出席其他董事局和委员会会议[130] - 公司秘书负责保存所有董事局会议和委员会会议的会议记录，并在会议后合理时间内将初稿发送给董事征求意见[131] - 公司董事局在处理涉及重大利益冲突的交易时，会召开正式会议，并由无重大利益的独立非执行董事出席[132][134] - 公司董事会由四名独立非执行董事组成，其中一名具备会计或相关财务管理专长[137][138] - 审计委员会在2019年举行了两次会议，审查了半年和年度财务业绩及报告，并重新任命了外部审计师[140] - 公司提名委员会由一名执行董事和三名独立非执行董事组成，负责审查董事会结构、规模和组成，并提出推荐建议[147][148] - 公司已采纳董事会成员多元化政策，提名委员会根据技能、经验、专业知识等标准推荐董事和高级管理层候选人[149][150] - 审计委员会的主要职责包括审查财务报表、与外部审计师的关系以及公司财务报告和内部控制系统的有效性[139][143] - 提名委员会在2019年举行了一次会议，审查了董事会的结构、规模和组成，并向董事会提出了推荐建议[150][153] - 公司董事会委员会包括审计委员会、提名委员会、薪酬委员会和执行委员会，各委员会均有明确的书面职权范围[136][137] - 审计委员会已审查公司截至2019年12月31日的年度业绩[141][144] - 提名委员会认为董事会任命应基于候选人的才能和对董事会的贡献，并讨论实现董事会多元化的可衡量目标[154] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事组成，主席为茹祥安先生[157] - 薪酬委员会负责制定和执行董事及高级管理层的薪酬政策，参考个人表现和公司经营业绩[158] - 薪酬委员会在年内举行了一次会议，审查董事及高级管理层的薪酬待遇[164] - 高级管理层（董事除外）在2019年的薪酬组别为150万至200万港元，涉及1人[169] - 公司已采纳上市发行人董事进行证券交易的《标准守则》，所有董事确认在2019年内遵守该守则[169] - 董事负责编制公司2019年度的财务报表，确保其真实公平并符合法定要求和会计标准[169] - 公司外聘核數師中匯安達會計師事務所及其聯屬公司2019年度核數服務費用為920萬，中期審閱服務費用為155萬，其他特殊工作費用為230萬，總計1,305萬[174] - 公司董事局負責評估和管理集團的風險，並定期檢討風險管理及內部監控制度的成效，確保系統完備充分[176][177][178] - 公司高級管理層需參考潛在重大風險，制定年度財務申報、經營及合規計劃[179][183] - 公司審計委員會每年對內部監控制度進行檢討，涵蓋主要財務、營運監控措施及風險管理職能，未發現重大缺陷[182][184] - 公司股息政策考慮因素包括實際及預期財務表現、保留盈利及可分派儲備、債務權益比率、未來拓展計劃等[186] - 公司秘書何瑜先生為香港會計師公會會員及特許公認會計師公會資深會員，年內接受不少於15小時的專業訓練[186] - 公司通过网站www.cbgroup.com.hk提供丰富的业务发展、财务信息和企业管治资料，以促进与股东和投资者的有效沟通[189] - 公司确认年内未对公司细则进行重大变动，不影响其运营和报告常规[189] - 持有不少于公司缴足股本10%的股东可要求召开特别股东大会，处理公司特殊事项[190] - 公司通过年度股东大会或其他股东大会与股东保持联系，并鼓励股东出席[191] - 公司发布2019年环境、社会及管治报告，展示其在环境、社会和管治方面的可持续发展承诺[198] - 公司遵守了2019年环境、社会及管治报告指南中的“遵守或解释”条款[199] - 公司业务涵盖电子设备贸易、金融租赁、贷款、证券期货经纪、国际货运物流、证券交易、物业投资、物业经纪服务及建筑设计服务[200]