财政年度变更 - 公司将财政年度年结日由3月31日变更为12月31日[98,104] 集团整体财务数据关键指标变化 - 报告期内集团营业额约4.27亿港元，净亏损约6.91亿港元，上一年度营业额及净利润分别约为4.58亿港元及6.71亿港元[98] - 报告期内公司拥有人应占亏损约7.05亿港元，主要因金融资产减值拨备增加及按公平值计入损益的金融资产公平值收益大幅减少[98] - 2018年12月31日集团资产总值约133.77亿港元，负债总额约84.99亿港元，资产净值约48.78亿港元[104] - 2018年12月31日，集团资产及借贷总额分别约为133.77465亿港元及80.85956亿港元[115] - 2018年12月31日，资产负债率约为60.44%，2018年3月31日约为55.70%[115] - 截至2018年12月31日止九个月内，集团产生及计入损益的雇员成本约为9740万港元，上一年度约为6064.6万港元，员工成本增加与业务扩张一致[122] - 报告期内，集团最大客户及五大客户销售额占集团收益分别为7.9%及25.7%[169] - 2018年12月31日，公司实缴盈余约15.24577亿港元可在若干情况下分派，股份溢价账约47.84098亿港元可缴足红股形式分派[168] 各业务线数据关键指标变化 - 报告期内融资租赁业务亏损约4.65亿港元，上一年度溢利约2.57亿港元，主要因减值约2.93亿港元[105] - 报告期内证券组合按公平值计入损益的金融资产未变现公平值亏损约2.23亿港元，已变现公平值亏损约753.5万港元，上一年度未变现公平值收益约4.60亿港元，已变现公平值收益约1.02亿港元[107] - 放债业务报告期营业额约8306.4万港元，较2018年3月31日止年度的5038.3万港元增加[108] - 2018年12月31日贷款组合约为13.32366亿港元，2018年3月31日为13.58805亿港元[108] - 报告期内，结构性实体收入约1.14亿港元，净亏损约1300万港元[184] - 2018年12月31日，结构性实体资产总值约9.49亿港元、负债总额约6400万港元，资产净值约8.85亿港元[184] 宏观经济数据 - 中国改革开放40年来经济年均增长9.5%，2018年增速为6.6%[100] 公司股权及股份相关 - 集团持有鲲鹏国际有限公司60%股份[109] - 2018年8月16日，公司于市场购回5517万股股份，总代价约999.7万港元[120] - 2018年8月15日，公司于市场购回4409.4万股股份，总代价约712.7万港元[120] - 截至2018年12月31日止九个月，公司或其附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券[122] - 2019年1月15日发行5.5亿美元于2020年到期的5.95%担保票据，2月19日额外发行5000万美元于2020年到期的5.95%担保票据[115] - 2018年1月23日公司与Haitong Global Investment SPC III订立认购协议，发行本金总额4000万美元可换股债券，年利率6%，18个月到期[149] - A批次债券本金2000万美元，换股价格0.35港元；B批次债券本金2000万美元，换股价格0.42港元，换股后最高发行股份817142856股，截至2018年12月31日无发行[149] - 发行第五批可换股债券所得款项净额约4000万美元，用于赎回第二批可换股债券，第二批年利率8%，第五批年利率6%[149] - 若股份连续五个交易日平均收市价≥0.38港元，A批次债券可强制转换为股份[151] - 董事局体座先生2014年12月5日获授169400000份购股权，行使价0.42港元，有效期至2024年12月4日[153] - 2015年9月1日公司完成收购香港租赁，基本代价15.58334亿港元，以发行23.61112121亿股股份结付[156] - 2018年3月26日公司完成收购鲲鹏60%已发行股本[159] - 报告期内公司于联交所购回9926.4万股股份，8月15日购回4409.4万股，最高0.19港元，最低0.148港元，所付总代价7127千港元；8月16日购回5517万股，最高0.21港元，最低0.16港元，所付总代价9997千港元[164][165] - 2018年12月31日，邱伟隆拥有相关股份权益1.694亿股，占已发行股份总数0.69%[196] - 2018年12月31日，卢文端拥有股份权益3000万股，占已发行股份总数0.12%[196] - 公司于2018年12月31日的已发行股本为24,452,450,002股股份[197] - 除特定披露外，2018年12月31日公司董事及最高行政人员在相关权益方面无须知会公司及联交所等的权益[197] - 除授予邱伟隆先生的购股权外，报告期内其他董事等无获授购买公司股份或债权证获利的权利等情况[199] - 2018年12月31日，部分人士（非公司董事及最高行政人员）拥有须向公司披露的股份权益或淡仓[200] 公司业务相关协议及担保 - 香港租赁溢利担保第一年（2015.9.1 - 2016.8.31）担保金额1亿港元，第二年（2016.9.1 - 2017.8.31）担保金额2亿港元[157] - 第二年香港租赁经审核除税后纯利低于2亿港元，卖方需零代价出售12.13939394亿股代价股份，但未履行义务，公司已开展诉讼[157] - 厚生投资有限公司及华猛先生同意钱来网及厚生资产管理2018 - 2020年最低可供分派经营纯利有对应金额要求[159] - 2018 - 2020年最低纯利分别为人民币3227万元、5817万元、9570万元，总计1.8614亿元[160] - 2019年1月15日，间接全资附属公司发行本金总额5.5亿美元、2020年到期的5.95%债券；2月19日，再发行本金5000万美元的5.95%担保债券，扣除成本后所得款项净额分别约为5.48625亿美元及4980.7万美元[163] 公司人员相关 - 李航先生49岁，于2016年10月18日获委任为公司非执行董事兼董事会主席等职，在企业管理与财务领域有二十多年工作经验[131] - 林家礼博士59岁，于2017年11月10日获委任为公司非执行董事兼副主席，拥有多个学位及专业资格[131] - 嵇可成46岁，2017年11月10日获委任为公司执行董事、首席执行官及执行委员会主席，现任山东高速集团有限公司总会计师[134] - 王振江42岁，2016年10月18日获委任为公司执行董事兼副总裁，10月19日获委任为薪酬委员会及执行委员会成员，现为山东高速集团有限公司办公室主任、投资发展部副部长[135] - 邱伟隆46岁，2014年8月19日获委任为公司执行董事，2016年10月19日获委任为薪酬委员会成员，已辞任提名委员会及执行委员会主席但仍为成员[135] - 李振宇47岁，2017年10月25日获委任为公司执行董事及执行委员会成员，自2015年3月至今任北京京宇投资有限公司总经理[135] - 林博士拥有超30年经验，曾任香港电讯总经理、泰国正大集团高管等职[132] - 林博士目前担任资本策略地产等12家香港联交所上市公司独立非执行董事或非执行董事[133] - 林博士担任China Real Estate Grp等3家新加坡证券交易所上市公司独立非执行董事，Singapore eDevelopment Limited非执行董事[133] - 林博士为多伦多证券交易所上市Sunwah International Limited独立董事等3家其他证券交易所上市公司相关职务[133] - 林博士曾任大唐西市丝路投资控股等4家香港联交所上市公司非执行董事或独立非执行董事[134] - 林博士曾任新加坡证券交易所上市Rowsley Limited及斯图加特证券交易所上市Vietnam Equity Holding独立非执行董事[134] - 邱剑阳56岁，2015年9月11日获委任为公司非执行董事，有丰富财务管理和投融资经验[136] - 卢文端70岁，2017年11月10日获委任为公司非执行董事，担任多个公司及公职职务，获多项荣誉[136] - 杜成泉68岁，2002年1月31日获委任为公司独立非执行董事，在贸易等行业有逾二十年经验[136] - 张荣平52岁，2015年4月17日获委任为公司独立非执行董事等职，2015年6月26日任薪酬委员会主席，2017年11月10日任审核委员会主席，在审核及会计领域有逾二十年经验[137] - 王慧轩52岁，2017年11月10日获委任为公司独立非执行董事，长期从事宏观经济管理和金融领域工作，有丰富经验，有多部著作发表，获省部级科技进步奖[138] - 关浣非61岁，2017年11月10日获委任为公司独立非执行董事及审核委员会成员，在多家上市公司任职[139] - 刘俞颉自2018年5月起获委任为公司执行总裁，此前管理资产规模达百亿元[140] - 刘志杰自2016年10月获委任为公司首席财务官，有丰富财务管控等经验[140] - 姜玉国于2017年12月加入公司任副总裁，有25年国有银行和股份制银行工作经验[141] - 刘尧自2017年12月获委任为公司副行政总裁，具备多项执业资格[142] - 截至2018年12月31日，集团在职员工有579人，其中531人驻于中国[122] - 报告期内及截至报告日期，公司有非执行、执行、独立非执行董事等共11人，4名董事须轮值告退并符合资格膺选连任[172] - 公司已获独立非执行董事独立性确认书，报告日期仍认为全体独立非执行董事均为独立人士[174] - 拟在应届股东周年大会膺选连任的董事，无公司须作补偿（法定补偿除外）方可一年内终止的服务合约[175] - 2018年12月31日，据董事所知，无董事或其联系人在与集团业务构成竞争或可能构成竞争的业务中拥有权益[176] 公司运营相关 - 一份完整的环境、社会及管治报告将不迟于刊发截至2018年12月31日止九个月之年报后三个月于公司及联交所网站上刊载[125] - 公司于2018年8月10日采纳经修订及重列之组织章程大纲及公司细则[129] - 集团审核委员会由四名独立非执行董事组成，已审阅集团截至2018年12月31日止九个月之综合业绩[128] - 报告期内，集团与客户、供应商及业务伙伴无关键或重大纠纷[129] - 董事不建议就报告期内派发现金股息（2018年3月31日：无）[145] - 集团过去五个财政年度业绩、资产及负债概要载于第246页[145] - 集团业务回顾载于年报第7至14页的“管理层讨论及分析”一节[146] - 集团物业、厂房及设备变动详情载于综合财务报表附注15 [146] - 2018年3月26日，收购及认购鲲鹏60%已发行股份完成，鲲鹏通过结构性合约控制厚生新金融及其附属公司和投资实体业务运营[180] - 厚生新金融由华猛先生、郭勇先生、程小新先生及深圳厚生乐投八号投资管理企业（有限合伙）分别持有30%、30%、19%及21%[181] - 截至2018年12月31日止9个月，结构性合约及或采纳该等合约的背景情况无重大变动[191] - 截至2018年12月31日，无结构性合约已获解除或终止[191] - 公司已为集团董事及高级职员购买合适的董事及高级职员责任保险[192] 贷款抵押相关 - 2018年12月31日，已向约1.32122亿港元贷款抵押账面价值约1.59563亿港元的应收融资租赁[119]