公司整体规模与地位 - 2019年末公司市值约为2176.86亿美元，居全球上市银行第五位[17] - 公司设有14912个分支机构，拥有347156位员工，境外机构覆盖30个国家和地区，拥有各级境外机构200余家[17] - 海外机构覆盖全球30个国家和地区[44] - 2019年末，公司营业机构共计14912个，其中境内机构14879个，境外机构33个；拥有主要附属公司19家，机构总计561个，其中境内机构383个，境外机构178个[181] 股息分配 - 公司董事会建议向全体股东派发2019年度现金股息，每股人民币0.320元（含税）[19] - 2019年报告期后每股宣派末期现金股息0.320元，较2016年增长4.58%[38] 财务关键指标（年度对比） - 公司2019年手续费及佣金净收入为1372.84亿元[23] - 公司2019年净利润为2692.22亿元，同比增长5.32%[23] - 公司2019年末资产总额为254362.61亿元，同比增长9.53%[23] - 公司2019年拨备覆盖率为227.69%，同比增长19.32%[24] - 公司2019年资本充足率为17.52%，同比增长0.33%[24] - 2019年利息净收入510,680百万元，较2016年增长5.02%[38] - 2019年手续费及佣金净收入137,284百万元，较2016年增长11.58%[38] - 2019年经营收入678,001百万元，较2016年增长6.98%[38] - 2019年净利润269,222百万元，较2016年增长5.32%[38] - 2019年末发放贷款和垫款净额14,540,667百万元，较2016年增长8.79%[38] - 2019年末资产总额25,436,261百万元，较2016年增长9.53%[38] - 2019年末吸收存款18,366,293百万元，较2016年增长7.35%[38] - 2019年末股东权益2,235,127百万元，较2016年增长12.23%[38] - 2019年基本和稀释每股收益1.05元，较2016年增长5.00%[38] - 2019年集团资产规模达25.44万亿元，较上年增长9.53%[41] - 2019年实现净利润2692.22亿元，较上年增长5.32%[41] - 2019年平均资产回报率为1.11%，加权平均净资产收益率为13.18%[39][41] - 2019年净息差为2.12%，净利息收益率为2.26%[39] - 2019年手续费及佣金净收入对经营收入比率为20.25%[39] - 2019年成本收入比为26.75%[39] - 2019年核心一级资本充足率为13.88%，一级资本充足率为14.68%，资本充足率为17.52%[39] - 2019年不良贷款率为1.42%，拨备覆盖率为227.69%[39] - 2019年末，集团资产总额25.44万亿元，增幅9.53%[48] - 2019年末，发放贷款和垫款净额14.54万亿元，增幅8.79%[48] - 2019年末，负债总额23.20万亿元，增幅9.28%[48] - 2019年末，吸收存款18.37万亿元，增幅7.35%[48] - 2019年，实现净利润2692.22亿元，较上年增长5.32%，同比提升0.39个百分点[48] - 2019年，利息净收入增长5.02%，净利息收益率为2.26%[48] - 2019年，手续费及佣金净收入增长11.58%[48] - 2019年，平均资产回报率1.11%，加权平均净资产收益率13.18%，资本充足率17.52%[48] - 2019年末，集团不良贷款率1.42%，较上年下降0.04个百分点；拨备覆盖率227.69%，较上年提升19.32个百分点[49] - 2019年公司实现税前利润3265.97亿元，增幅5.98%；净利润2692.22亿元，增幅5.32%[63] - 2019年利息净收入5106.80亿元，较上年增加244.02亿元，增幅5.02%，在经营收入中占比75.32%[63][66] - 2019年手续费及佣金净收入1372.84亿元，较上年增加142.49亿元，增幅11.58%[63][64] - 2019年经营费用较上年增长7.65%，成本收入比26.75%，较上年上升0.14个百分点[63] - 2019年减值损失总额1635.21亿元，较上年增长8.30%[63] - 2019年非利息净收入1673.21亿元，较上年增长13.44%[64] - 2019年经营收入6780.01亿元，较上年增长6.98%[64] - 2019年净息差为2.12%，同比下降6个基点；净利息收益率为2.26%，同比下降5个基点[67] - 2019年发放贷款和垫款总额平均收益率4.49%，金融投资平均收益率3.62%[67] - 2019年总计息负债平均成本率1.76%，同比上升0.12个百分点[67] - 2019年公司利息净收入较上年增加244.02亿元，其中资产负债平均余额变动带动增加439.73亿元，收益率或成本率变动带动减少195.71亿元[69] - 2019年公司实现利息收入8834.99亿元，较上年增加724.73亿元，增幅8.94%[70] - 发放贷款和垫款利息收入6305.29亿元，较上年增加635.87亿元，增幅11.22%[73] - 金融投资利息收入1894.65亿元，较上年增加173.18亿元，因平均余额增长13.91%抵消收益率下降影响[74] - 存放中央银行款项利息收入347.69亿元，较上年减少41.23亿元，降幅10.60%，因平均余额下降7.35%和收益率降5个基点[75] - 2019年公司利息支出3728.19亿元，较上年增加480.71亿元，增幅14.80%[78] - 吸收存款利息支出2809.34亿元，较上年增加480.57亿元，增幅20.64%，因平均成本率升18个基点和余额增6.88%[79] - 同业及其他金融机构存放款项和拆入资金利息支出465.92亿元，较上年减少35.33亿元，降幅7.05%，因平均成本率降30个基点抵消余额上升影响[80] - 已发行债务证券利息支出296.71亿元，较上年增加49.36亿元，增幅19.96%，因平均余额增长25.53%抵消成本率下降影响[81] - 向中央银行借款利息支出143.26亿元，较上年减少13.45亿元，降幅8.58%，因平均余额下降10.24%抵消成本率上升影响[82] - 卖出回购金融资产款利息支出12.96亿元，较上年减少0.44亿元，降幅3.28%，平均余额下降3.81% [83] - 2019年非利息净收入1673.21亿元，较上年增加198.27亿元，增幅13.44%，占经营收入的24.68% [84] - 手续费及佣金净收入1372.84亿元，较上年增长11.58%，对经营收入比率为20.25%，较上年上升0.84个百分点 [86] - 银行卡手续费收入526.20亿元，增幅13.92%；电子银行业务收入256.66亿元，增幅38.10% [87] - 其他非利息净收入300.37亿元，较上年增加55.78亿元，增幅22.81% [89] - 2019年经营费用1881.32亿元，较上年增加133.68亿元，增幅7.65%，成本收入比26.75%，较上年上升0.14个百分点 [90] - 2019年减值损失总额1635.21亿元，较上年增加125.33亿元，增幅8.30% [91] - 2019年所得税费用573.75亿元，较上年增加48.41亿元，实际税率为17.57% [92] - 2019年末公司资产总额25.44万亿元，较上年增加22,135.68亿元，增幅9.53%[96] - 发放贷款和垫款较上年增加11,752.37亿元，增幅8.79%，总额150,228.25亿元[96][99] - 金融投资较上年增加4,983.32亿元，增幅8.72%，金额6,213,241百万元[96][94] - 现金及存放中央银行款项较上年减少118.53亿元，降幅0.45%，金额2,621,010百万元[96][94] - 存放同业款项及拆出资金较上年增加1,141.31亿元，增幅13.64%，金额950,807百万元[96][94] - 买入返售金融资产较上年增加3,559.64亿元，增幅176.36%，金额557,809百万元[96][94] - 公司类贷款和垫款69,598.44亿元，较上年增加4,621.66亿元，增幅7.11%[99] - 个人贷款和垫款64,773.52亿元，较上年增加6,375.49亿元，增幅10.92%[99] - 票据贴现4,926.93亿元，较上年增加1,843.25亿元，增幅59.77%[99] - 海外和子公司贷款和垫款10,580.17亿元，较上年减少423.89亿元，降幅3.85%[99] - 2019年末，以摊余成本计量的贷款和垫款损失准备为4,821.58亿元，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的票据贴现损失准备为16.22亿元[101] - 2019年末集团金融投资总额62,132.41亿元，较上年增加4,983.32亿元，增幅8.72%[104] - 2019年债券投资较上年增加5,860.72亿元，增幅11.14%，在金融投资总额中的占比为94.09%，较上年上升2.05个百分点[104] - 2019年权益工具和基金较上年增加804.69亿元，占比为2.97%，较上年上升1.15个百分点[104] - 2019年其他债务工具较上年减少1,682.09亿元，占比下降至2.94%[104] - 2019年末，人民币债券投资总额55,727.54亿元，较上年增加5,638.40亿元，增幅为11.26%[106] - 2019年末，外币债券投资总额达2,733.79亿元，较上年增加222.32亿元，增幅为8.85%[106] - 2019年末，集团持有金融机构发行的金融债券11,197.11亿元，政策性银行债券和银行及非银行金融机构债券分别占69.70%和30.30%[108] - 2019年末，集团的抵债资产为25.80亿元，抵债资产减值准备余额为13.53亿元[110] - 2019年末集团负债总额23.20万亿元，较上年增加19700.35亿元，增幅9.28%[113] - 2019年末吸收存款余额18.37万亿元，较上年增加12576.15亿元，增幅7.35%[113] - 2019年末同业及其他金融机构存放款项和拆入资金21942.51亿元，较上年增加3465.54亿元，增幅18.76%[113] - 2019年末已发行债务证券10765.75亿元，较上年增加3007.90亿元，增幅38.77%[114] - 2019年末向中央银行借款余额5494.33亿元，降幅0.89%[114] - 2019年末境内公司存款89418.48亿元，较上年增加2745.26亿元，增幅3.17%[115] - 2019年末境内个人存款87060.31亿元，较上年增加9348.66亿元，增幅12.03%[115] - 2019年末集团股东权益22351.27亿元，较上年增加2435.33亿元，增幅12.23%[118] - 2019年末信贷承诺余额30858.07亿元，较上年增加2370.83亿元，增幅8.32%[120] - 2019年经营活动产生的现金流量净额为5812.87亿元，较上年增加1375.20亿元[121] - 2019年1月1日采用新租赁准则，与2018年12月31日相比，总资产及总负债分别增加199.44亿元[123] 各业务线关键指标 - “存房”业务累计签约超80万套[44] - 普惠贷款余额接近万亿，客户数超130万户[44] - “民工惠”平台累计服务客户400余万名[44] - 为“一带一路”沿线国家150多个重大项目提供金融支持[44] - 住房租赁平台累计上线房源超2000万套[44] - “数字房产”系统推广至全国40多个城市[44