公司基本信息 - 公司为中国太平保险控股有限公司，股份代码HK00966，发布2020年年报[2][4] - 董事会成员包括执行董事王思东（董事长）、尹兆君（副董事长及总经理）等，非执行董事郭兆旭、胡兴国等，独立非执行董事诸大建、胡定旭等[7] - 审核委员会主席为胡定旭、诸大建、解植春[7] - 薪酬委员会主席为诸大建、王思东、尹兆君等[7] - 提名委员会主席为王思东、洪波、诸大建等[7] - 企业管治委员会主席为王思东、尹兆君、洪波、肖星[7] - 风险管理委员会主席为解植春，成员包括尹兆君、肖星等[8] - 公司秘书为张若晗[9] - 公司注册办事处位于香港北角英皇道18号25楼，电话(852) 2854 6100，传真(852) 2544 5269，邮箱mail@cntaiping.com[9] - 股份过户登记处为香港证券登记有限公司，地址为香港皇后大道东183号合和中心17楼1712 - 1716号铺[10] 集团整体财务数据关键指标变化 - 集团总保费收入达2335亿港元，同比增长4.7%[18][22] - 总资产达11690亿港元，较去年末增长27.1%[18][22] - 股东应占溢利65.49亿港元[18][22] - 投资资产规模9797亿港元，较去年末增长31.7%[19][22] - 全年实现投资收益额468.71亿港元，同比增长51.8%[19][22] - 总投资收益率5.44%，同比提升0.84个百分点[19][22] - 2020年全年新业务价值为87.84亿港元，降幅从上半年的58.7%收窄到16.4%[28] - 年末集团累计签约战略客户达103家，全年带动实现保费收入476.06亿港元、企业年金新增缴费192.94亿港元[28] - 全年交叉销售实现保费收入104.16亿港元[28] - 总保费及保单费收入达2335亿港元，同比增长4.7%[37] - 总资产达11690亿港元，较去年末增长27.1%[37] - 股东应占溢利65.49亿港元，同比下降27.3%[37] - 境内寿险新业务价值87.84亿港元，同比下降16.4%，人民币口径同比下降21.5%[37] - 养老金管理资产余额达5684亿元人民币，较去年末增长50.4%[38] - 2020年末集团内投资资产规模9797亿港元，较去年末增长31.7%，高于行业平均增速17.0%[39] - 集团管理第三方资产规模达8230亿港元，较去年大幅增长48.0%[39] - 集团实现总投资收益468.71亿港元，较去年大幅增长51.8%[39] - 2020年总保费及保单费收入2335.3453亿港元，同比增长4.7%[44] - 2020年股东应占溢利净额65.4898亿港元，同比下降27.3%[44] - 2020年末总资产11690.0797亿港元，同比增长27.1%[45] - 2020年人寿保险经营利润142.1078亿港元，同比增长16.1%[48] - 2020年境内财产保险经营利润276万港元，同比下降99.5%[48] - 集团本年度股东应占溢利净额为65.49亿港元，2019年为90.09亿港元，较去年下降27.3%[49] - 1月1日集团总权益2020年为94,056.96百万港元，2019年为80,395.78百万港元；12月31日集团总权益2020年为116,613.06百万港元，2019年为94,056.96百万港元[51] - 净投资收益从2019年的305.33亿港元（重列）增长18.9%至2020年的362.97亿港元[60][61][67] - 已实现及未实现投资收益从2019年的3.42亿港元大幅增长至2020年的105.74亿港元，增幅达2988.9%[60][61] - 总投资收益从2019年的308.76亿港元（重列）上升51.8%至2020年的468.71亿港元[64][67] - 净投资收益率从2019年的4.55%降至2020年的4.21%，下降0.34个百分点[61] - 总投资收益率从2019年的4.60%（重列）上升84个基点至2020年的5.44%[64][67] - 固定收益类投资占比由2019年末的80.2%（重列）下降到2020年末的78.4%[70][71] - 权益类投资占比由2019年末的17.8%（重列）上升到2020年末的20.2%[70][71] - 2020年末集团管理的第三方资产总额达8230亿港元，较去年末增幅48.0%，太平资产含投顾费总管理费用收入17.16亿港元，集团外占比45.3%[80][82] - 截至2020年12月31日，资产管理规模为10604.68亿港元，较2019年的8713.62亿港元增长21.7%[191] - 截至2020年12月31日，集团现金及银行存款为981.93亿港元，2019年为887.08亿港元[191] - 截至2020年12月31日，需付息票据及已提取银行贷款额度分别为153.36亿港元及436.58亿港元，2019年分别为124.44亿港元及479.76亿港元[191] - 截至2020年12月31日，中国太平控股综合财务杠杆比率为33.6%，2019年为39.1%[191] 各业务线数据关键指标变化 - 太平人寿 - 太平人寿原保费收入同比增长2.8%，续期保费站稳千亿平台[18][22] - 太平人寿（香港）保费收入同比增长104.1%[19][22] - 2020年太平人寿保费收入及保费存款1719.9358亿港元，较2019年增长2.5%，确认于损益表之保费收入1620.2802亿港元，较2019年增长1.4%[85] - 2020年太平人寿除税前溢利172.1124亿港元，较2019年增长26.6%，除税后溢利148.0321亿港元，较2019年增长13.6%[85] - 2020年太平人寿市场份额4.6%，较2019年下降0.1个百分点，省级分公司数目38个，较2019年增加1个[88][89] - 2020年太平人寿个人客户数目14194581人，较2019年增加1501180人，公司客户数目831个，较2019年减少8个[90] - 2020年太平人寿个人代理数目381239人，较2019年减少4416人，银行保险销售网点数目68094个，较2019年增加8880个[91] - 本年度太平人寿经营溢利净额为148.03亿港元，较去年的130.29亿港元增长13.6%[99][103] - 本年度太平人寿确认于综合损益表内的保费收入为1620.28亿港元，较去年的1597.56亿港元增长1.4%[100][102] - 本年度个人代理渠道保费收入为1197.67亿港元，较去年的1238.41亿港元下降3.3%[104][105] - 本年度银行保险渠道保费收入为371.99亿港元，较去年的314.50亿港元增长18.3%[107][109] - 本年度银行保险首年期缴保费为103.03亿港元，较去年的64.06亿港元增长60.8%[107][109] - 个人代理及银行保险渠道第13个月保费继续率分别为95.1%及96.3%[107][110] - 个人代理及银行保险渠道第25个月保费复合继续率分别为92.7%及95.5%[107][110] - 2020年个人代理渠道躉缴保费为1.3735亿港元，占比0.1%；期缴首年保费为166.4834亿港元，占比13.9%；期缴续年保费为1029.8106亿港元，占比86.0%[109] - 2020年银行保险渠道躉缴保费为10.678亿港元，占比0.3%；期缴首年保费为103.0307亿港元，占比27.7%；期缴续年保费为267.8869亿港元，占比72.0%[113] - 2020年多元销售渠道躉缴保费为3.127亿港元，占比0.7%；期缴首年保费为14.1931亿港元，占比33.5%；期缴续年保费为27.8088亿港元，占比65.8%[114] - 太平人寿按产品结构，2020年分红保险保费收入623.7009亿港元，占比38.5%；年金保险263.9731亿港元，占比16.3%等[121] - 太平人寿按区域，2020年山东保费收入157.3804亿港元，占比9.7%；四川156.3548亿港元，占比9.6%等[122] - 太平人寿内含价值由去年末1654.56亿港元增加21.7%至2013.33亿港元，新业务扣除资本成本后价值下降16.4% [123][124] - 太平人寿保单持有人利益净额2020年为331.9938亿港元，较2019年的296.9818亿港元增加11.8% [126] - 太平人寿按缴费年期，2020年1 - 9年银行保险首年期缴保费926.658亿港元，占比89.9% [119] - 太平人寿按产品形态，2020年短期储蓄型个人首年期缴保费582.9亿港元，占比35.0% [118] - 太平人寿按中国银保监会规定，2020年综合偿付能力充足率为213%，2019年为227% [128] - 太平人寿（香港）及其子公司（澳门）2020年保费收入及保费存款160.2577亿港元，较2019年增加24.7% [130] - 太平人寿（香港）及其子公司（澳门）2020年确认于损益表之保费收入86.8903亿港元，较2019年增加104.1% [130] - 太平人寿（香港）及其子公司（澳门）2020年除税后亏损4.6628亿港元，较2019年亏损减少29.3% [130] - 太平人寿（香港）人寿保险业务2020年经营亏损净额4.66亿港元，较2019年的6.59亿港元优化29.3%[134][138] - 太平人寿（香港）2020年保费收入86.89亿港元，较2019年的42.57亿港元上升104.1%[135][138] - 太平人寿（香港）2020年个人代理数目2264人，较2019年的1195人增加1069人[137] 各业务线数据关键指标变化 - 太平财险 - 太平财险原保费收入同比增长4.5%，非车险业务占比同比提升4个百分点[18][22] 各业务线数据关键指标变化 - 太平养老 - 太平养老养老金管理资产余额达5684亿元人民币，较去年末大幅增长50.4%[18][22] - 太平养老2020年保费收入66.37亿港元，较2019年的57.12亿港元上升16.2%[141][147] - 太平养老2020年经营溢利净额3.41亿港元，较2019年的1.30亿港元上升161.5%[145][146] - 太平养老2020年总投资收入6.1466亿港元，较2019年的4.7871亿港元上升28.4%[141] - 太平养老2020年养老保险管理服务费收入13.7087亿港元，较2019年的9.0780亿港元上升51.0%[141] - 太平养老2020年企业年金投资资产1531.36亿港元，较2019年的1146.32亿港元上升33.6%[144] - 太平养老2020年企业年金受托资产1377.43亿港元，较2019年的1034.89亿港元上升33.1%[144] - 太平养老2020年末综合偿付能力充足率为234%，实际资本37.41亿人民币，最低资本15.97亿人民币[149] 各业务线数据关键指标变化 - 境内财产保险业务 - 公司境内财产保险业务2020年直接保费收入315.59亿港元，较2019年的306.10亿港元增长3.1%[161][163] - 2020年境内财产保险业务经营溢利净额为276万港元，2019年为5.32亿港元，下降99.5%，主要受赔付增加影响[160][162] - 2020年境内财产保险业务总投资收入1.1721亿港元，较2019年的7682万港元增长52.6%[152] - 2020年境内财产保险业务净赔款14.18209亿港元，较2019年的12.82461亿港元增长10.6%[152] - 2020年境内财产保险业务自留比率85.5