财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日止年度，公司录得年度亏损约1021.5万港元，较上一年度增加约79.7万港元[9] - 本年度确认净投资亏损约110.4万港元，上一年度为约13.7万港元[9] - 本年度一般及行政开支为约911万港元，较上一年度减少31.9万港元[9] - 截至2020年3月31日，公司现金及银行结余约为410.5万港元，2019年为1284.8万港元[24] - 截至2020年3月31日，公司资产净值约为515.6万港元，2019年为1537.1万港元[25] - 公司2020年及2019年3月31日止年度权益股东应占亏损分别约为1021.5万港元及941.8万港元[25] - 2020年3月31日，公司每股面值0.10港元之已发行普通股总数为1.728亿股，与2019年相同[29] - 2020年3月31日，公司有4名雇员，2019年为5名，本年度支付雇员薪酬约331万港元，2019年为396.3万港元[30] - 董事不建议就本年度派付股息，2019年也无股息[23] - 截至2020年3月31日止年度，公司就国富浩华（香港）会计师事务所有限公司的审计服务已付或应付薪酬为290,000港元（2019年：280,000港元），其他服务已付或应付薪酬为125,000港元（2019年：120,000港元）[107] - 董事不建議就本年度派發股息（2019年：無）[142] - 公司本年度未作任何捐款，無購買、出售或贖回股份[149] - 公司本年度未進行任何購股權計劃[151] - 2020年3月31日公司已发行股份为172,800,000股[170] - 本年度支付予星展的托管费合共为46,800港元，按年度基准计算的各项适用百分比率均低于5%且总代价少于300万港元[178] 市场宏观经济情况 - 2019年中国GDP四个季度增速分别为6.4%、6.2%、6.0%和6.0%，三季度开始明显下降[10] - 2020年一季度，香港、中国内地及欧美日等经济体经济进入衰退，负增长[10] 公司股权及权益情况 - 2020年3月31日，公司持有招商和腾2.84%股本权益，公平值约为137万港元，相当于公司资产净值约26.6%[14] - 本年度公司确认持有招商和腾股本权益公平值变动产生的亏损约110.4万港元[14] - Renown Future Limited的贺鲁玲和王飈作为实益拥有人持有好仓，普通股数目均为1，占已发行股本概约百分比均为20%[160][161] - 2020年3月31日，Renown Future Limited持有公司88,129,080股股份，占已发行股本概约百分比为51.00%[168] - 2020年3月31日，Treasure Isle Global Limited持有公司25,954,878股股份，占已发行股本概约百分比为15.02%[168] - 2020年3月31日，李博翰和张剑鸣通过受控法团权益分别持有公司25,954,878股股份，占已发行股本概约百分比均为15.02%[168] - 2020年3月31日，Blue Canary Consulting Group Limited持有公司14,916,042股股份，占已发行股本概约百分比为8.63%[168] - 2020年3月31日，陈文锋通过受控法团权益持有公司14,916,042股股份，占已发行股本概约百分比为8.63%[168] - 于年报日期，公司拥有超过已发行股本25%的足够公众持股量[187] 公司名称变更 - 本年度公司英文名由「Grand Investment International Ltd.」更改为「Youth Champ Financial Group Holdings Limited」，并采纳中文名「优创金融集团控股有限公司」[16] - 公司英文名稱由「Grand Investment International Ltd」更改為「Youth Champ Financial Group Holdings Limited」，中文名稱更改為「優創金融集團控股有限公司」，百慕達公司註冊處於2019年4月26日批准，香港公司註冊處於2019年6月12日簽發證明書[139] 公司人员变动 - 2020年6月1日，陈美欣女士获委任为公司执行董事及投资委员会成员[18] - 季強于2019年11月1日辞任公司行政总裁，同日王飈获委任为行政总裁，目前贺鲁玲和王飈分别担任主席和行政总裁[101] - 陈美欣女士于2020年6月1日获委任为公司执行董事[186] 公司投资管理协议情况 - 公司与新投资管理人签订协议，自2020年6月1日起为期三年，最高费用总额不超每年162万港元，相关百分比率按年计低于25%且各年度上限低于1000万港元[19] - 公司自2020年6月1日起终止与安永达投资管理有限公司的投资管理协议[21] - 安永达投资管理协议投资管理年费为800,000港元，已自2020年6月1日起终止[173] - 新投资管理协议自2020年6月1日起为期三年，投资管理年费为1,620,000港元[173] 公司会议情况 - 董事会本年度举行四次会议，汪开振、贺鲁玲、马燕芬、阎岩、徐延发董事出席率均为100%[48][50][53][54][55] - 公司于2019年8月13日举行2019年股东周年大会，于2019年4月24日举行2019年股东特别大会[58] - 股东周年大会和特别大会中，汪开振出席率50%，贺鲁玲出席率100%，董立成出席率100%，马燕芬出席率50%，阎岩出席率100%，徐延发出席率0%[58] - 审核委员会本年度举行2次会议，成员出席率均为100%[65] - 薪酬委员会本年度举行1次会议，成员出席率均为100%[73] - 提名委员会本年度举行1次会议，成员出席率均为100%[74] - 公司股東週年大會將於2020年8月27日舉行[143] 公司治理架构及职能 - 董事会负责制定公司发展策略、批准投资决策、履行企业管治职能等[41][62] - 投资经理负责确定、审阅及评估投资机遇，监控公司投资[41] - 董事获发载有操守指引的董事手册，可咨询独立专业顾问意见，费用由公司支付[42] - 董事会成员之间无财务、业务、家庭等重要关系[43] - 公司为董事及高级人员购买责任保险，提供全面保障[59] - 独立非执行董事有参与董事会会议、处理利益冲突等职能[60] - 董事负责编制真实公平的财务报表，按持续经营基准编制[63] - 审核委员会建议批准本年度经审核财务报表，并续聘国富浩华（香港）会计师事务所有限公司为来年核数师，任期至2021年3月31日止年度股东周年大会结束[69] - 薪酬委员会就公司薪酬政策及董事和高级管理层特定薪酬待遇向董事会作出建议[73] - 提名委员会本年度工作包括审阅董事会架构、考虑退任董事重选及审阅独立非执行董事独立性[80] - 公司设有董事会多元化政策，委任以用人唯才为原则，考虑多项可衡量因素[83] - 公司采纳“上市发行人董事证券交易标准守则”，董事本年度遵守规定标准[92] - 审核委员会及董事会审阅公司财务报表，董事确认无重大不确定事宜影响公司持续经营[93] - 公司风险管理及内部监控系统旨在管理未达成业务目标的风险，提供合理而非绝对保证[94] - 公司采用持续进行的风险评估及管理方法，识别、评估和管理重大风险，并采用风险模型确定风险评级[98] - 公司本年度委聘专业公司担任独立顾问对风险管理及内部监控系统进行年度审阅，未发现重大缺陷[99] - 公司各非执行董事委聘为期三年，须在股东周年大会上轮值退任及膺选连任[106] - 公司不断向董事提供上市规则及监管规定资讯，全体董事均参与相关培训[104] - 持有公司缴足股本不少于十分之一且附有股东大会投票权的股东，可要求董事会召开股东特别大会，会议须在寄交要求后两个月内举行[111] - 公司特别决议案建议须发出最少21个整日的书面通知，普通决议案建议须发出最少14个整日的书面通知[112] - 持有公司全体股东总投票权不少于二十分之一的股东或不少于100名股东，可提交动议决议案书面要求或不超1000字书面陈述[114] - 书面要求或陈述须在股东周年大会举行不少于六周前（需决议案通知）或股东大会举行不少于一周前（其他要求）寄交公司百慕达注册办事处[116] - 公司已采纳股息政策，董事会有绝对酌情权决定派付股息建议，末期股息宣派须经股东批准[117] 公司核数师情况 - 国富浩华（香港）会计师事务所有限公司于2018年10月18日获委任为公司核数师，填补卫亚会计师事务所有限公司于2018年8月15日退任导致的临时空缺，过往三年核数师无其他变动[108] - 执业会计师国富浩华（香港）会计师事务所有限公司本年度获委任为公司核数师，将在应届股东周年大会上退任并符合资格接受续聘[188] 公司托管协议情况 - 托管协议托管费按公司存入星展之投资总值之平均月终结余按年率0.125厘计算，每月最少500美元[175] 公司环境、社会及管治情况 - 公司主要采纳香港联合交易所有限公司证券上市规则附录二十七《环境、社会及管治报告指引》的原则及基准[191] - 公司设立由高级管理层及外部专业顾问组成的环境、社会及管治职能部门[192] - 公司董事会负责环境、社会及管治策略及报告[192] - 公司持续通过不同渠道与政府、监管机构、投资者等主要持份者进行沟通[193] - 公司的主要持份者包括政府、监管机构、投资者、社会、雇员、供应商及自然环境[193] 公司董事信息 - 汪开振50岁，2018年10月1日起任执行董事，拥有近18年证券及基金行业专业经验[123] - 陈美欣43岁，2020年6月1日起任执行董事，自1999年至今在投资管理方面拥有逾20年经验[125] - 贺鲁玲65岁，2017年6月16日起任非执行董事兼主席，在营销、公关及新闻媒体行业经验丰富[127] - 截至2020年3月31日，公司董事会包括5名董事，其中1名执行董事、1名非执行董事及3名独立非执行董事[35] - 截至报告日期，董事会由6名董事组成，其中3名为女性[78] - 本年度及直至報告日期在任董事包括執行董事汪開振、陳美欣，非執行董事賀魯玲、董立成，獨立非執行董事馬燕芬、閻岩、徐延發[152] 公司其他信息 - 报告日期，公司无有关重大投资或资本资产的协议及计划[17] - 公司已采纳董事提名政策，明确董事提名及委任标准和程序[36] - 2020年3月31日，據董事所知，無董事或其聯繫人士在對公司業務構成或可能構成競爭的業務中擁有權益[150] - 公司截至2020年3月31日止年度虧損、現金流及財務狀況載於第56至99頁財務報表[141] - 公司本年度業績及資產與負債摘要載於第100頁，儲備變動詳情載於第58頁權益變動表[146] - 公司本年度股本變動詳情載於財務報表附註17[148]