公司整体财务数据关键指标 - 截至2019年末，公司总资产248,782.88亿元[3] - 截至2019年末，公司客户贷款及垫款133,601.88亿元[3] - 截至2019年末，公司吸收存款185,428.61亿元[3] - 2019年公司资本充足率16.13%[3] - 2019年公司全年实现净利润2,129.24亿元[3] - 2019年末公司资产总额为24,878,288百万元，较2018年末的22,609,471百万元有所增长[15] - 2019年公司营业收入为629,350百万元，净利润为212,924百万元[16] - 2019年公司平均总资产回报率为0.90%，加权平均净资产收益率为12.43%[17] - 2019年公司净利息收益率为2.17%，净利差为2.03%[17] - 2019年公司手续费及佣金净收入比营业收入为13.81%，成本收入比为30.49%[17] - 2019年公司基本每股收益和稀释每股收益均为0.59元[17] - 2019年公司每股经营活动产生的现金流量净额为1.01元[17] - 2019年末公司客户贷款及垫款总额为13,360,188百万元，贷款减值准备为540,578百万元[15] - 2019年末公司负债总额为22,918,526百万元，吸收存款为18,542,861百万元[15] - 2019年末公司归属母公司股东的权益为1,948,355百万元[15] - 2019年末公司总资产规模24.88万亿元，较上年末增长10.0%[24] - 2019年全年实现净利润2129.24亿元，较上年增长5.08%[24] - 2019年成本收入比30.49%，较上年下降0.78个百分点[24] - 2019年末不良贷款率1.40%，较上年末下降0.19个百分点[24] - 2019年末资本充足率16.13%，较上年末提升1.01个百分点[24] - 2019年人民币贷款较上年末增加1.36万亿元[24] - 2019年全年实现净利润2129.24亿元，增速5.08%[29] - 2019年拨备覆盖率288.75%，较上年末提升36.57个百分点[29] - 2019年成本收入比30.49%，同比下降0.78个百分点[29] - 2019年资本充足率16.13%，较上年末提升1.01个百分点[29] - 2019年公司实现营业收入6293.50亿元，较上年增长4.4%；净利润2129.24亿元，较上年增长5.08%[38] - 2019年净利息收入4868.71亿元，占营业收入的77.4%，较上年增加91.11亿元[40] - 2019年净利息收益率2.17%，净息差2.03%，分别较上年下降16和17个基点[40] - 2019年手续费及佣金净收入869.26亿元，较上年增长11.2%；其他非利息收入555.53亿元，较上年增长19.1%[39] - 2019年生息资产平均余额22.46万亿元，较上年增加1.92万亿元；付息负债平均余额20.74万亿元，较上年增加1.77万亿元[41] - 2019年利息支出3722.70亿元，较上年增加653.06亿元，平均余额增加17733.32亿元，平均付息率上升18个基点[48] - 2019年手续费及佣金净收入869.26亿元，较上年增加87.85亿元，增长11.2%，其中结算与清算手续费收入增长7.1%，顾问和咨询费收入增长13.9%，银行卡手续费收入增长18.0%，电子银行业务收入增长28.4%[52] - 2019年其他非利息收入555.53亿元，较上年增加88.97亿元，其中净交易收益增加29.98亿元，金融投资净收益减少26.67亿元，其他业务收入增加85.96亿元[54] - 2019年营业支出2240.96亿元，较上年增加101.33亿元，成本收入比为30.49%，较上年下降0.78个百分点，折旧及摊销增长14.0%，保险业务支出增长32.3%[56] - 2019年公司信用减值损失1386.05亿元，其中贷款减值损失1318.33亿元，较上年增加17.22亿元[58] - 2019年公司所得税费用536.52亿元，较上年增加46.09亿元，增长9.4%，实际税率20.13%[58] - 截至2019年末，公司总资产248782.88亿元，较上年末增加22688.17亿元，增长10.0%[63] - 截至2019年末，公司客户贷款及垫款总额133601.88亿元，较上年末增加14195.03亿元，增长11.9%[65] - 截至2019年12月31日，公司负债总额为229,185.26亿元，较上年末增加19,838.42亿元，增长9.5%[83] - 截至2019年12月31日，公司吸收存款余额185,428.61亿元，较上年末增加11,965.71亿元，增长6.9%[85] - 截至2019年12月31日，公司股东权益合计19,597.62亿元，每股净资产为5.00元，较上年末增加0.46元[89] 公司业务布局与机构设置 - 截至2019年末，公司境内分支机构共计23,149个[3] - 截至2019年末，公司境外分支机构包括13家境外分行和4家境外代表处[3] - 公司拥有16家主要控股子公司，其中境内11家，境外5家[3] - 2019年12月31日境内分支机构共23149个，其中长江三角洲地区3024个占比13.1%，珠江三角洲地区2500个占比10.8%，环渤海地区3317个占比14.3%，中部地区5203个占比22.5%，东北地区2259个占比9.8%，西部地区6837个占比29.5%[163] - 截至2019年末，公司有13家境外分行和4家境外代表处[164] - 截至2019年末，境内分支机构共计23,149个[162] 公司行业排名情况 - 2019年，公司在美国《财富》杂志世界500强排名中位列第36位[3] - 2019年，公司在英国《银行家》杂志全球银行1,000强排名中，以一级资本计位列第3位[3] 公司贷款业务数据关键指标 - 2019年公司境内分行贷款12909.633亿元，占比96.8%；公司类贷款7095.77亿元，占比53.2%；个人贷款5392.473亿元，占比40.4%[66] - 2019年公司短期公司类贷款2203.081亿元，占比31.0%；中长期公司类贷款4892.689亿元，占比69.0%[67] - 2019年公司制造业贷款1196.978亿元，占比16.9%；交通运输、仓储和邮政业贷款1642.017亿元，占比23.1%[68] - 截至2019年末，法人房地产贷款余额3469.28亿元，比上年末增加369.43亿元[68] - 截至2019年末，个人贷款较上年末增加7266.02亿元，增长15.6%，其中个人住房、消费、经营、卡透支、农户贷款分别增长13.7%、6.3%、22.6%、24.8%、28.8%[70] - 2019年末个人住房、消费、经营、卡透支、农户贷款金额分别为41624.31亿元、1680.36亿元、2643.05亿元、4750.01亿元、3219.68亿元，占比分别为77.2%、3.1%、4.9%、8.8%、6.0%[71] - 2019年末长江三角洲、珠江三角洲、环渤海、中部、东北地区、西部地区、境外及其他地区贷款金额分别为29968.89亿元、21369.48亿元、20009.81亿元、19820.54亿元、5032.66亿元、29704.70亿元、4199.13亿元，占比分别为22.4%、16.0%、15.0%、14.9%、3.8%、22.3%、3.2%[73] - 2019年末境内公司类贷款和票据贴现余额合计75171.60亿元，较上年末增加6588.16亿元[95] - 截至2019年末，个人住房贷款余额41624.31亿元，较上年末增加5018.57亿元，增长13.7%[102] - 2019年个人消费贷款增加100.27亿元[102] - 2019年个人经营贷款增加486.89亿元，“助业快e贷”余额较上年末增加58.94亿元[102] - 2019年末普惠型小微企业贷款余额5923亿元，较上年末增加2179亿元，增长58.2%，高于全行贷款增速46.3个百分点[127] - 2019年末普惠型小微企业有贷客户数110.92万户，较上年末增加38.60万户[127] - 2019年普惠型小微企业全年累放贷款平均利率4.66%，客户综合融资成本较上年下降1.20个百分点[127] - 2019年末普惠型小微企业不良贷款余额81.34亿元，不良率1.37%，实现“双降”[127] - 2019年末绿色信贷业务贷款余额11910亿元，增速13.4%，高于全行贷款增速1.5个百分点[129] - 2019年通过绿色资产证券化等方式为企业提供融资逾900亿元[130] - 截至2019年末，县域公司类贷款（不含票据贴现）余额24864.27亿元，较上年末增加2078.21亿元[179] - 全年新增县域城镇化贷款703亿元，水利贷款191亿元，旅游贷款137亿元[179] - 农业产业化龙头企业贷款余额1433亿元，省级以上农业产业化龙头企业金融服务覆盖率达61%[179] - 截至2019年末，县域个人贷款余额19267.98亿元，较上年末增加2865.06亿元[180] - 2019年末，专业大户、家庭农场贷款余额1198亿元，较上年末增加378亿元；农民安家贷余额5640亿元，较上年末增加802亿元[180] - 截至2019年末，惠农e贷余额1986亿元，较上年末增加1114亿元；授信户数174万户，较上年末增加100万户[180] - 截至2019年末，832个国家扶贫重点县贷款余额10914.4亿元，较上年末增加1675.5亿元，增幅18.1%；精准扶贫贷款余额3941.9亿元，较上年末增加641.6亿元，增幅19.4%[182] - 2019年末，深度贫困地区贷款余额4026.3亿元，较上年末增加688.2亿元，增幅20.6%；“三区三州”深度贫困地区贷款余额1127.7亿元，较上年末增加175.4亿元，增幅18.4%[182] - 截至2019年末，4个定点扶贫县贷款余额103.7亿元，较上年末增加15.3亿元，增幅17.4%[183] - 2019年末，县域金融业务客户贷款及垫款总额45531.04亿元，较上年末增长13.7%[185] 公司存款业务数据关键指标 - 从客户结构看，2019年末公司个人存款占比较上年末上升0.8个百分点[85] - 从期限结构看，2019年末公司活期存款占比较上年末下降0.7个百分点至57.6%[85] - 2019年，公司境内分行存款占吸收存款总额的99.5%，境外及其他占0.5%[86] - 截至2019年末，境内个人存款余额106119.22亿元，较上年末增加8199.48亿元[104] - 截至2019年末，县域公司存款余额21404.52亿元，较上年末增加422.99亿元[179] - 截至2019年末，县域个人存款余额55878.15亿元，较上年末增加5380.70亿元[180] - 2019年末，县域金融业务吸收存款余额79605.58亿元，较上年末增长7.9%[185] 公司金融投资业务数据关键指标 - 截至2019年末，公司金融投资74229.30亿元，较上年末增加5378.55亿元，增长7.8%，其中非重组类债券投资增加4369.38亿元[74] - 2019年末非重组类、重组类债券、权益工具、其他金融投资金额分别为65973.79亿元、3842.43亿元、1006.19亿元、2273.69亿元，占比分别为90.3%、5.3%、1.4%、3.0%[75] - 2019年末政府、政策性银行、同业及其他金融机构、公共实体、公司发行的非重组类债券投资金额分别为35313.00亿元、13881.64亿元、11008.92亿元、2165.76亿元、3604.47亿元，占比分别为53.5%、21.0%、16.7%、3.3%、5.5%[76] - 2019年末3个月内、3 - 12个月、1 - 5年、5年以上剩余期限的非重组类债券投资金额分别为4341.69亿元、10664.76亿元、31346.11