公司整体财务数据关键指标 - 截至2020年末，公司总资产272,050.47亿元[2] - 截至2020年末，客户贷款及垫款总额151,704.42亿元[2] - 截至2020年末，吸收存款203,729.01亿元[2] - 2020年资本充足率16.59%[2] - 2020年全年实现净利润2,164.00亿元[2] - 2020年末公司资产总额27,205,047百万元，负债总额24,994,301百万元，归属母公司股东权益2,204,789百万元[16] - 2020年公司营业收入659,332百万元，净利润216,400百万元，归属母公司股东净利润215,925百万元[17] - 2020年公司净利息收入545,079百万元，手续费及佣金净收入74,545百万元[17] - 2020年末客户贷款及垫款总额15,170,442百万元，贷款减值准备618,009百万元，客户贷款及垫款净额14,552,433百万元[16] - 2020年末吸收存款20,372,901百万元，其中公司存款7,618,591百万元，个人存款11,926,040百万元[16] - 2020年公司平均总资产回报率0.83%，加权平均净资产收益率11.35%，净利息收益率2.20%[18] - 2020年公司手续费及佣金净收入占营业收入比例11.31%，成本收入比29.23%[18] - 2020年公司基本每股收益0.59元，稀释每股收益0.59元，每股经营活动现金流量净额 -0.17元[18] - 2020年公司经营活动产生的现金流量净额 -60,936百万元[17] - 2020年公司不良贷款率1.59%，拨备覆盖率260.64%[15] - 2020年末公司总资产规模27.21万亿元，较上年末增长9.4%[25] - 2020年公司实现净利润2164.00亿元，增长1.6%[25] - 2020年末不良贷款率1.57%，较上年末上升0.17个百分点[19][25] - 2020年末拨备覆盖率260.64%[19] - 2020年末成本收入比29.23%，较上年下降1.26个百分点[25] - 2020年末资本充足率16.59%，较上年末提升0.46个百分点[19][25] - 2020年第一至四季度营业收入分别为186915百万元、152859百万元、159437百万元、160121百万元[22] - 2020年第一至四季度归属母公司股东净利润分别为64187百万元、44647百万元、56501百万元、50590百万元[22] - 2020年第一至四季度经营活动产生/（使用）的现金流量净额分别为262567百万元、-586513百万元、34141百万元、228869百万元[22] - 2020年末流动性比率（人民币）为59.15%[21] - 截至2020年末，农行总资产达27.21万亿元，增速9.4%[30] - 存款余额20.37万亿元，增速8.1%；贷款余额15.17万亿元，增速13.5%[30] - 全年实现营业收入6593.32亿元，同比增长4.8%；实现净利润2164.00亿元，同比增长1.6%[30] - 成本收入比29.23%，同比下降1.26个百分点[30] - 成功发行1600亿元资本债，资本充足率16.59%，提升0.46个百分点[30] - 2020年公司实现营业收入6593.32亿元，较上年增长4.8%；净利润2164.00亿元，增长1.6%[43] - 2020年净利息收入5450.79亿元，较上年增加442.09亿元，占营业收入的82.67%[45] - 2020年净利息收益率2.20%，净利差2.04%，分别下降3个和5个基点[45] - 2020年公司实现利息收入9309.32亿元，较上年增加577.92亿元，生息资产平均余额增加23708.10亿元[48] - 2020年债券投资利息收入2389.95亿元，较上年增加64.24亿元，因债券投资规模增加[50] - 存放中央银行款项利息收入342.71亿元，较上年减少7.53亿元，因法定存款准备金率调整[51] - 存拆放同业利息收入259.13亿元，较上年减少1.68亿元，因货币市场利率下行，平均收益率下降87个基点[51] - 利息支出3858.53亿元，较上年增加135.83亿元，因平均余额增加17911.28亿元[52] - 吸收存款利息支出2845.52亿元，较上年增加48.15亿元，因吸收存款规模增加[52] - 2020年净利息收入5450.79亿元，较2019年的5008.70亿元增加442.09亿元[46] - 同业存拆放利息支出451.31亿元，增加1.37亿元；其他付息负债利息支出561.70亿元，增加86.31亿元[54] - 2020年手续费及佣金净收入745.45亿元，增加16.18亿元，增长2.2%，其中顾问和咨询费收入增长10.5%，代理业务手续费收入增长6.3%，托管及其他受托业务佣金收入增长13.7%[55] - 2020年其他非利息收入397.08亿元，减少158.45亿元，其中净交易收益减少26.62亿元，金融投资净损失增加131.05亿元[57] - 2020年营业支出2298.97亿元，增加58.01亿元；成本收入比为29.23%，下降1.26个百分点[59] - 2020年信用减值损失1646.99亿元，其中贷款减值损失1389.88亿元，增加71.55亿元[60] - 2020年所得税费用486.50亿元，减少50.02亿元，下降9.3%，实际税率18.36%[61] - 截至2020年末，总资产272050.47亿元，增加23275.56亿元，增长9.4%，其中客户贷款及垫款净额增加17326.69亿元，增长13.5%；金融投资增加3997.29亿元，增长5.4%[66] - 2020年营业支出中职工成本1233.45亿元，减少9.22亿元，下降0.7%；一般营运及管理费用494.52亿元，增加12.06亿元，增长2.5%；保险业务支出278.73亿元，增加45.24亿元，增长19.4%[59] - 截至2020年12月31日，公司客户贷款及垫款总额151,704.42亿元，较上年末增加18,101.00亿元，增长13.5%[68] - 2020年末客户贷款及垫款净额14,552.43亿元，占比53.5%；金融投资7,822.66亿元，占比28.8%；现金及存放中央银行款项2,437.28亿元，占比9.0%[67] - 截至2020年末，法人房地产贷款余额3,785.33亿元，较上年末增加316.05亿元[71] - 2020年五大主要贷款行业贷款余额合计占公司类贷款总额的75.8%，较上年末下降0.6个百分点[72] - 截至2020年12月31日，个人贷款较上年末增加8,070.66亿元，增长15.0%；个人住房贷款增长12.0%；个人经营贷款增长43.6%[73] - 截至2020年12月31日，公司金融投资78,226.59亿元，较上年末增加3,997.29亿元，增长5.4%[76] - 2020年末金融投资合计782.27亿元，2019年末为742.29亿元，非重组类债券占比最高，2020年为91.9% [77] - 非重组类债券按发行人划分，政府债券占比最高，2020年为60.2%，金额425.37亿元 [78] - 非重组类债券按剩余期限划分，1 - 5年占比最高，2020年为44.7%，金额315.64亿元 [79] - 非重组类债券按币种划分，人民币债券占比最高，2020年为95.5%，金额675.67亿元 [80] - 2020年末金融投资按业务模式及现金流特征划分，以摊余成本计量的债权投资占比72.4%，金额557.40亿元 [81] - 截至2020年末金融债券余额23009.90亿元，其中政策性银行债券14278.71亿元，同业及其他金融机构债券8731.19亿元 [82] - 2020年末负债总额249943.01亿元，较上年末增加20706.71亿元，增长9.0% [84] - 2020年末吸收存款余额203729.01亿元，较上年末增加15237.46亿元，增长8.1% [86] - 个人存款占吸收存款比例上升0.7个百分点至59.3%，活期存款占比下降2.1个百分点至55.2% [86] - 卖出回购金融资产款增加559.98亿元，增长105.3%，已发行债务证券增加2636.33亿元，增长23.8% [84] - 2020年末境内分行存款20,002,156百万元，占比99.5%，2019年末为18,522,430百万元，占比99.5%[87] - 2020年末公司存款7,618,591百万元，占比37.9%，2019年末为7,196,002百万元，占比38.7%[87] - 2020年末个人存款11,926,040百万元，占比59.3%，2019年末为10,904,731百万元，占比58.6%[87] - 2020年末股东权益合计22,107.46亿元，较上年末增加2,568.85亿元，增长13.1%[90] - 2020年末普通股股本349,983百万元，占比15.8%，2019年末为349,983百万元，占比17.9%[91] - 2020年末留存收益828,240百万元，占比37.4%，2019年末为741,101百万元，占比37.9%[91] - 2020年末信贷承诺合计3,169,304百万元，其中贷款承诺1,617,278百万元，占比51.0%[93] - 2020年末银行承兑汇票429,841百万元，占比13.6%，2019年末为339,829百万元，占比14.1%[93] - 2020年末开出保函及担保264,646百万元，占比8.4%，2019年末为216,229百万元，占比9.0%[93] - 2020年末信用卡承诺695,183百万元，占比21.9%，2019年末为646,134百万元，占比26.8%[93] - 截至2020年末，境内公司存款余额76185.91亿元，较上年末增加4225.89亿元；境内公司类贷款和票据贴现余额合计85239.62亿元，较上年末增加10068.02亿元[95] - 截至2020年末，公司银行客户1799.29万户，其中有贷款余额的客户32.79万户，比上年末增加11.49万户[95] - 2020年服务国家重大战略全年新增贷款1976亿元[95] - 截至2020年末，有贷款余额的民营企业30.57万户，较上年末增加11.06万户；贷款余额20314.13亿元，较上年末增加4048.61亿元[95] - 截至2020年末，公司类互联网场景达7.49万个，比上年末净增4.86万个，服务对公及个人客户7700余万户[95] - 截至2020年末，对公人民币结算账户达835.96万户；交易银行业务活跃客户数达369.17万户，较上年末增长15.9%[96] - 截至2020年末，机构客户50.29万户、账户68.08万户，分别较上年末增长12.6%和10.6%[97] - 2020年，实现投资银行业务收入99.23亿元，同比增长15.6%[98] - 2020年非金融企业债务融资工具承销量5218亿元，银团贷款余额突破1.5万亿元[99] - 截至2020年末，个人客户总量达8.6亿户[100] - 截至2020年末，个人住房贷款余额46,621.19亿元，较上年末增加4,996.88亿元；个人经营贷款余额3,795.54亿元，较上年末增加1,152.49亿元；线上消费贷款余额突破1,000亿元[101] - 截至2020年末，境内个人存款余额119,260.40亿元，比上年末增加10,213.09亿元[102] - 截至2020年末，借记卡累计发卡10.98亿张，全年消费额25.48万亿元；信用卡累计发卡1.3亿张，全年消费额2.1万亿元[103] - 截至2020年末，私人银行客户数14.1万户，管理资产余额16,960亿元，分别较上年末增加1.8万户和2,920亿元[104] - 2020年，人民币融资交易量640,694.18亿元，其中融出资金交易量623,101.20亿元