公司基本信息 - 公司于1996年9月成立，2011年在上交所和联交所同步上市[13] - 公司成立时注册资本与股本为5亿元，2000年12月增至12亿元，2011年3月增至26亿元，2012年变更为31.20亿元[144] 财务数据关键指标变化 - 公司2020年中期简明合并财务资料未经审计，不进行利润分配，未实施公积金转增股本[4] - 公司总资产为939,351百万元[13][14] - 归属于母公司股东的股东权益为91,165百万元[13][14] - 公司营业收入为118,660百万元[13][14] - 归属于母公司股东的净利润为8,218百万元[13][14] - 公司年化总投资收益率为5.1%[13][14] - 公司内含价值为224,757百万元[13][14] - 公司上半年新业务价值为5,221百万元[13][14] - 公司综合偿付能力充足率为281.78%[13][14] - 2020年上半年公司收入合计116,076百万元，较2019年的89,092百万元增长30.3%[16] - 2020年上半年总保费收入及保单管理费收入96,903百万元，较2019年的74,015百万元增长30.9%[16][19][23] - 2020年上半年税前利润9,254百万元，较2019年的9,892百万元下降6.4%；归属于母公司股东的净利润8,218百万元，较2019年的10,545百万元下降22.1%[16] - 截至2020年6月30日，公司总资产939,351百万元，较2019年12月31日的878,970百万元增长6.9%；总负债848,175百万元，较2019年12月31日的794,509百万元增长6.8%[17] - 2020年上半年归属母公司股东的基本加权平均每股收益2.63元，较2019年的3.38元下降22.2%；稀释加权平均每股收益2.63元，较2019年的3.38元下降22.2%[18] - 2020年上半年年化总投资收益率5.1%，较2019年的4.7%提升0.4个百分点[19] - 2020年上半年退保率0.7%，较2019年的1.0%下降0.3个百分点[19] - 2020年6月30日定期存款95,540百万元，较2019年12月31日的64,040百万元增长49.2%[22] - 2020年1 - 6月提取长期保险合同负债(54,824)百万元，较2019年1 - 6月的(22,374)百万元增长145.0%[23] - 2020年1 - 6月财务费用(771)百万元，较2019年1 - 6月的(348)百万元增长121.6%[23] - 2020年上半年原保险保费收入968.79亿元，同比增长30.9%[24] - 截至2020年6月底，内含价值达2247.57亿元，较上年末增长9.6%；上半年新业务价值52.21亿元，同比下降11.4%[24] - 2020年上半年长期险首年保费占总保费的比例为30.8%，较2019年同期提升15.0个百分点；续期保费占比为64.7%[24] - 2020年上半年个人寿险业务13个月继续率为91.0%，同比提升0.9个百分点；25个月继续率为84.6%，同比下滑1.9个百分点[24] - 2020年1 - 6月退保率为0.7%，同比降低0.3个百分点，退保金同比减少20.3%[24] - 2020年上半年个险渠道保费收入662.58亿元，同比增长10.5%；截至6月30日，个险规模人力52.6万人，同比增长36.5%[27] - 2020年上半年银保渠道保费收入291.43亿元，同比增长133.8%，其中长期险首年保费195.07亿元，同比增长635.3%[28] - 2020年上半年团体保险业务保费收入14.78亿元，同比下降4.1%；政策性健康保险业务保费收入2.45亿元，覆盖客户459.4万人[29] - 2020年上半年分红型保险保费400.54亿元，同比增长55.9%；健康保险保费320.21亿元，同比增长14.4%[30] - 2020年上半年传统型保险保费235.81亿元，同比增长23.5%；意外险保费12.02亿元，同比下降1.6%[30] - 2020年上半年，分红型保险长期险首年保费收入163.95亿元，同比增长4736.3%；传统型保险长期险首年保费收入79.36亿元，同比增长63.6%；健康保险长期险首年保费收入55.31亿元，同比下降15.2%[31] - 2020年上半年保险业务收入968.79亿元，较2019年的739.94亿元增长30.9%；约57.8%的保费收入来自10家分公司[32] - 2020年个人寿险业务13个月继续率为91.0%，较2019年的90.1%提升0.9个百分点；25个月继续率为84.6%，较2019年的86.5%下降1.9个百分点[33] - 2020年上半年退保金54.76亿元，同比下降20.3%；赔付支出296.06亿元，同比下降14.6%；赔款支出12.92亿元，同比下降14.3%；年金给付62.60亿元，同比增长17.3%；满期及生存给付187.27亿元，同比下降24.2%；死伤医疗给付33.27亿元，同比增长6.5%；摊回赔付支出 -5.87亿元，同比增长26.0%；保单红利支出1.90亿元，同比增长900.0%；提取保险责任准备金净额552.98亿元，同比增长147.4%；合计899.83亿元，同比增长41.8%[35] - 2020年上半年保险业务手续费及佣金支出96.17亿元，较2019年的89.43亿元增长7.5%[36] - 2020年6月30日未到期责任准备金27.89亿元，较2019年底的21.02亿元增长32.7%；未决赔款准备金21.76亿元，较2019年底的16.11亿元增长35.1%；寿险责任准备金6116.18亿元，较2019年底的5679.85亿元增长7.7%；长期健康险责任准备金1009.48亿元，较2019年底的864.93亿元增长16.7%；保险合同准备金合计7175.31亿元，较2019年底的6581.91亿元增长9.0%[37] - 截至2020年6月30日，债权型金融资产投资金额为5544.99亿元，在总投资资产中占比为61.6%，占比较上年末下降4.0个百分点[39] - 截至2020年6月30日，股权型金融资产投资金额为1844.33亿元，在总投资资产中占比为20.5%，占比较上年末提高1.8个百分点[39] - 截至2020年6月30日，投资资产金额为900.317亿元，较2019年末的839.447亿元增长7.3%[40] - 2020年上半年，净投资收益为191.31亿元，较2019年的176.66亿元增长8.3%；总投资收益为210.04亿元，较2019年的168.62亿元增长24.6%[42] - 2020年上半年，年化净投资收益率为4.6%，较2019年下降0.4个百分点；年化总投资收益率为5.1%，较2019年上升0.4个百分点[42] - 截至2020年6月30日，非标资产投资金额为2392.81亿元，较上年末减少73.13亿元，在总投资资产中占比为26.6%，较上年末下降2.8个百分点[44] - 扣除部分产品后，截至2020年6月30日，公司存量非标资产AAA级占比达94.7%[45] - 2020年6月30日，非标债权投资金额为1701.59亿元，占比71.1%，较上年末占比下降7.0个百分点，金额减少223.18亿元[47] - 2020年6月30日，非标股权投资金额为691.22亿元，占比28.9%，较上年末占比上升7.0个百分点，金额增加150.05亿元[47] - 2020年上半年，现金及现金等价物利息收入为8400万元，较2019年的3900万元增长115.4%[42] - 2020年上半年，定期存款利息收入为18.88亿元，较2019年的16.09亿元增长17.3%[42] - 2020年上半年，债权型投资利息收入为134.49亿元，较2019年的119.04亿元增长13.0%[42] - 截至2020年6月30日止6个月，主要管理机构已付款金额合计1.43285亿元，占比59.9%，其中新华资产管理股份有限公司已付款3899.8万元，占比16.3% [48] - 2020年6月30日，核心资本2720.78亿元，较2019年12月31日的2611.64亿元增加；实际资本2820.78亿元，较2019年增加，因公司发行100亿元资本补充债券；最低资本1001.07亿元，较2019年增加 [50] - 2020年6月30日，核心偿付能力充足率为271.79%，综合偿付能力充足率为281.78%，较2019年12月31日的283.64%均有所下降 [50] - 2020年6月30日资产负债率为90.3%，较2019年12月31日的90.4%略有下降 [52] - 2020年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额为4275万元，较上年同期增长143.8%；投资活动产生的现金流量净额为 - 3180.3万元，较上年同期减少25.1%；筹资活动产生的现金流量净额由上年同期的2888.9万元变为 - 1098.2万元 [53] - 截至报告期末，现金及现金等价物为117.75亿元，定期存款为955.40亿元；债权型金融资产投资账面价值为5544.99亿元，股权型金融资产投资账面价值为1844.33亿元 [54] - 2020年截至6月30日止6个月，分出保费合计14.78亿元，较2019年的12.48亿元增加，其中瑞士再保险股份有限公司北京分公司为8.63亿元，中国人寿再保险有限责任公司为3.69亿元 [56] - 2020年6月30日和2019年12月31日风险贴现率分别为11.0%和11.5%[76] - 2020年6月30日和2019年12月31日经调整的净资产价值分别为132,841百万元和122,924百万元[76] - 2020年6月30日和2019年12月31日内含价值分别为224,757百万元和205,043百万元[76] - 计算2020年和2019年上半年新业务价值的首年保费分别为341.90亿元和155.38亿元[78][79] - 2020年和2019年上半年新业务价值分别为5,221百万元和5,890百万元[77][79] - 2020年个险、银行保险、团体保险渠道上半年新业务价值分别为5,153百万元、200百万元、 - 132百万元[79] - 公司从2019年12月31日至2020年6月30日期初内含价值为205,043百万元，期末为224,757百万元[80] - 公司按2019年度母公司财务报表净利润的10%提取任意盈余公积13.46亿元，按每股1.41元（含税）向全体股东现金股利分配，并于2020年8月7日完成股息发放[87] - 2020年6月30日会计估计变更增加寿险责任准备金13.69亿元，增加长期健康险责任准备金11.12亿元，减少2020年半年度税前利润24.81亿元[88] - 2020年上半年总收入1160.76亿元，2019年同期为890.92亿元[133] - 2020年上半年净利润82.19亿元，2019年同期为105.46亿元[133][136] - 2020年上半年基本每股收益和稀释每股收益均为2.63元，2019年同期均为3.38元[133] - 2020年上半年可供出售金融资产公允价值变动为84.01亿元，2019年同期为75.24亿元[136] - 2020年上半年其他综合收益税后净额为29.02亿元，2019年同期为28.85亿元[136] - 2020年上半年综合收益合计为111.21亿元，2019年同期为134.31亿元[136] - 2020年1月1日归属本公司股东权益合计844.51亿元，6月30日为911.65亿元[138] - 2019年1月1日归属本公司股东权益合计655.87亿元，6月30日为765.90亿元[140] - 2020年上半年派发股息及转至储备使权益减少43.99亿元[138] - 2019年上半年派发股息使权益