公司基本信息 - 公司H股股份代号为01359，境外优先股股份代号为04607[1][6] - 公司注册地址为中国北京市西城区闹市口大街9号院1号楼，邮编100031[6] - 公司国际互联网地址为www.cinda.com.cn[6] - 公司国内会计师事务所为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），国际会计师事务所为安永会计师事务所[6] 公司股份转让与持有待售情况 - 公司于2019年对外转让所持幸福人壽全部股份，占幸福人壽总股本比例为50.995%[4][7] - 2019年12月13日，公司将幸福人壽划分为持有待售，截至2020年6月30日，仍为持有待售类别[7] 公司境外优先股发行情况 - 公司境外优先股于2016年9月30日在境外非公开发行160,000,000股，每股票面金额人民币100元[4] 报告期信息 - 报告期为截至2020年6月30日止六个月[4] 会计准则采用情况 - 自2018年1月1日起，集团开始采用《国际财务报告准则第9号－金融工具》[7] 经营成果列示方式 - 集团2020年上半年数据将终止经营成果与持续经营成果分开，终止经营活动税后损益在损益表中单独列示[7] 持续经营活动收入与利润情况 - 截至2020年6月30日止六个月，公司持续经营活动收入总额为458.199亿元，2019年同期为454.641亿元[8] - 截至2020年6月30日止六个月，公司持续经营活动本期利润为70.77亿元，2019年同期为88.643亿元[8] - 2020年上半年公司持续经营活动收入总额为45819.9百万元，较2019年上半年的45464.1百万元增长0.8%[16][18] - 2020年上半年公司持续经营活动税前利润为10713.1百万元，较2019年上半年的12729.8百万元下降15.8%[16] 终止经营活动利润情况 - 截至2020年6月30日止六个月，公司终止经营活动本期税后利润为2.687亿元，2019年同期为6.816亿元[8] - 终止经营活动税前利润从2019年上半年的679.4百万元降至2020年上半年的296.5百万元，降幅56.4%[59] 公司资产、负债与权益情况 - 截至2020年6月30日，公司资产总额为15318.175亿元，2019年同期为14882.42亿元[9] - 截至2020年6月30日，公司负债总额为13396.431亿元，2019年同期为13044.723亿元[9] - 截至2020年6月30日，公司权益总额为1921.743亿元，2019年同期为1837.697亿元[9] - 2020年上半年集团资产总额较上年末增长1.2%，负债总额上升1.1%，权益总额增长2.0%[64] - 2020年6月30日资产总额为15318.175亿元，2019年12月31日为15132.3亿元；负债总额2020年6月30日为13396.431亿元，2019年12月31日为13248.195亿元；权益总额2020年6月30日为1921.743亿元，2019年12月31日为1884.105亿元[65] 各项业务收入情况 - 2020年上半年，以摊余成本计量的不良债权资产收入为91.056亿元，2019年同期为84.375亿元[8] - 2020年上半年，不良债权资产公允价值变动为74.742亿元，2019年同期为62.703亿元[8] - 2020年上半年，利息收入为120.138亿元，2019年同期为125.319亿元[8] - 2020年上半年，存货销售收入为96.592亿元，2019年同期为49.191亿元[8] - 以摊余成本计量的不良债权资产收入从2019年上半年的8437.5百万元增长7.9%至2020年上半年的9105.6百万元，月均年化收益率从8.5%升至9.2%[16][19] - 不良债权资产公允价值变动从2019年上半年的6270.3百万元增长19.2%至2020年上半年的7474.2百万元[16][20] - 收购经营类不良债权资产公允价值变动从2019年上半年的6503.4百万元下降3.3%至2020年上半年的6288.8百万元[20][22][23] - 已实现的公允价值变动从2019年上半年的5061.2百万元下降5.7%至2020年上半年的4771.1百万元，未实现的公允价值变动从1442.2百万元上升5.2%至1517.7百万元[22][23] - 其他金融工具公允价值变动从2019年上半年的9873.3百万元下降76.3%至2020年上半年的2343.6百万元[16][25] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具公允价值变动从2019年上半年5549.4百万元降至2020年上半年 -1712.0百万元，变动率 -130.9%[28] - 公司2020年上半年投资收益为317.5百万元，较2019年上半年的110.0百万元增长188.6%[30] - 集团2020年上半年利息收入为12013.8百万元，同比下降4.1%[31] - 集团拆出资金利息收入从2019年上半年487.4百万元降至2020年上半年205.3百万元，下降57.9%[32] - 集团客户贷款及垫款利息收入从2019年上半年8409.6百万元降至2020年上半年8276.8百万元，下降1.6%[32] - 集团佣金及手续费收入从2019年上半年1827.8百万元升至2020年上半年2096.4百万元，上升14.7%[33] - 证券承销业务佣金及手续费收入从2019年上半年37.7百万元增至2020年上半年122.7百万元，增长225.5%[34] - 集团存货销售收入从2019年上半年4919.1百万元增至2020年上半年9659.2百万元，增加96.4%[35] - 公司处置子公司、联营及合营公司净收益从2019年上半年的8740万元增加1269.8%至2020年上半年的11.972亿元[36] - 公司其他收入及净损益从2019年上半年的14.069亿元增加14.6%至2020年上半年的16.125亿元，其中汇兑收益从2.182亿元增加221.1%至7.007亿元，酒店经营收入从2.369亿元减少74.0%至6170万元[38] - 公司终止经营活动收入从2019年上半年的78.044亿元增长6.6%至2020年上半年的83.175亿元[39] - 公司已赚保费净收入从2019年上半年的55.717亿元上升17.4%至2020年上半年的65.427亿元，其中保险合同原保费收入从56.33亿元上升17.3%至66.092亿元[41] 公司利润相关情况 - 2020年上半年公司本期利润为7345.6百万元，较2019年上半年的9545.9百万元下降23.0%[16] - 利润归属于本公司股东的部分从2019年上半年的8685.3百万元下降27.0%至2020年上半年的6340.7百万元，归属于非控制性权益的部分从860.6百万元增长16.8%至1004.9百万元[16] - 2020年上半年公司实现归属于本公司股东的净利润63.407亿元，同比下降23.446亿元，降幅27.0%[14] 公司成本及支出情况 - 公司持续经营活动成本及支出总额从2019年上半年的343.125亿元增长5.3%至2020年上半年的361.367亿元[45] - 公司2020年上半年利息支出为199.221亿元，较2019年上半年的228.852亿元下降12.9%[46] - 公司借款利息支出从2019年上半年的135.893亿元下降22.5%至2020年上半年的105.324亿元[47] - 公司应付债券利息支出从2019年上半年的62.772亿元上升3.6%至2020年上半年的65.006亿元[47] - 公司吸收存款利息支出从2019年上半年的23.716亿元上升3.9%至2020年上半年的24.651亿元[47] - 集团资产减值损失从2019年上半年的3433.9百万元上升33.9%至2020年上半年的4598.6百万元[49] - 以摊余成本计量的不良债权资产减值损失从2019年上半年的转回51.9百万元变为2020年上半年的计提2941.0百万元[50] - 公司2019年上半年对联营及合营公司投资计提1423.0百万元减值准备，2020年上半年未发生相关事项[50] - 应收款项减值损失从2019年上半年的计提614.5百万元变为2020年上半年的转回130.4百万元[51] - 集团终止经营活动支出从2019年上半年的7133.9百万元增加12.6%至2020年上半年的8034.0百万元[52] - 幸福人寿保险业务支出从2019年上半年的5800.6百万元上升18.0%至2020年上半年的6847.6百万元[55] 公司所得税情况 - 集团持续经营活动所得税费用从2019年上半年的3865.5百万元下降5.9%至2020年上半年的3636.2百万元[58] - 2019年上半年及2020年上半年，集团持续经营活动实际税率分别为30.4%及33.9%[58] - 终止经营活动所得税费用从2019年上半年的2.2百万元变为2020年上半年的计提27.9百万元，变动率1368.2%[59] 集团业务占比情况 - 2020年上半年和2019年集团收入总额分别为54,137.4百万元和53,268.5百万元，不良资产经营业务收入占比分别为65.0%和66.0%，金融服务业务收入占比分别为35.8%和35.3%[61] - 2020年上半年和2019年集团成本及支出总额分别为44,170.7百万元和41,446.5百万元[61] - 2020年上半年和2019年集团税前利润分别为11,009.6百万元和13,409.2百万元，不良资产经营业务税前利润占比分别为70.6%和78.4%，金融服务业务税前利润占比分别为29.3%和22.2%[61] - 2020年上半年和2019年不良资产经营业务税前利润率分别为22.1%和29.9%，年化平均税前净资产回报率分别为14.1%和19.2%[61][63] - 2020年6月30日和2019年12月31日集团总资产分别为1,531,817.5百万元和1,513,230.0百万元，不良资产经营业务总资产占比分别为63.3%和62.5%，金融服务业务总资产占比分别为38.3%和39.5%[62] - 2020年6月30日和2019年12月31日集团净资产分别为192,174.3百万元和188,410.5百万元，不良资产经营业务净资产占比分别为56.0%和59.6%，金融服务业务净资产占比分别为43.2%和41.2%[62] - 2020年上半年金融服务分部收入总额较2019年同期上涨3.1%，在集团收入总额中占比上升0.5个百分点[63] - 2020年上半年不良资产经营业务利润贡献相比2019年上半年下降，因业务收入持平但成本及支出上升[63] 公司资产结构变化情况 - 2019 - 2020年，以公允价值计量且其变动计入当期损益的股权投资从95.658亿元增至140.187亿元，增长46.6%；债券从104.91亿元降至79.678亿元，下降24.1%；基金从20.71亿元增至32.464亿元，增长56.8%；企业可转换债券从5.56亿元增至7.12亿元，增长28.1%[67] - 2019 - 2020年，以公允价值计量且其变动计入当期损益的收购的不良债权从1976.213亿元降至1925.934亿元，下降2.5%[67] - 2019 - 2020年，以公允价值计量且其变动计入当期损益的未上市基金从89.1438亿元增至90.5258亿元，增长1.6%；股权投资从557.912亿元降至505.098亿元，下降9.5%；债务工具从281.486亿元增至285.868亿元，增长1.6%[67] - 2019 - 2020年，以公允价值计量且其变动计入当期损益的信托产品及资产管理计划从154.598亿元增至195.449亿元，增长26.4%[67] - 2019 - 2020年，以公允价值计量且其变动计入当期损益的证券投资从16.429亿元增至25.538亿元，增长55.4%；理财产品从14.759亿元增至15.211亿元，增长3.1%；衍生金融资产从6.193亿元增至6.562亿元，增长6.0%；其他从7.84亿元降至5.64