公司基本信息 - 报告期为截至2021年6月30日止六个月[5] - 公司于2016年9月30日在境外非公开发行160,000,000股每股票面金额人民币100元的非累积永续优先股，股份代号为04607[5] - 公司已对外转让所持有的幸福人寿50.995%股权，幸福人寿不再作为公司附属公司[5] - 自2018年1月1日起，集团开始采用《国际财务报告准则第9号－金融工具》（「IFRS9」）[8] - 2019年，公司将幸福人寿划分为持有待售，保险业务不再包含在集团业务中，构成终止经营[8] - 2020年7月，银保监会批准幸福人寿股权转让，公司不再持有幸福人寿任何股权[8] 财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日止六个月，集团无终止经营活动税后损益[8] - 截至2021年6月30日止六个月，公司收入总额为414.016亿元，较2020年同期的458.199亿元下降9.64%[9] - 截至2021年6月30日止六个月，公司持续经营活动本期利润为70.769亿元，与2020年同期的70.77亿元基本持平[9] - 截至2021年6月30日，公司资产总额为16042.434亿元，较2020年末的15180.836亿元增长5.67%[10] - 截至2021年6月30日，公司负债总额为14084.087亿元，较2020年末的13230.412亿元增长6.45%[10] - 截至2021年6月30日，归属于本公司股东权益为1728.224亿元，较2020年末的1721.087亿元增长0.41%[10] - 2021年上半年，以摊余成本计量的不良债权资产收入为76.125亿元，较2020年同期的91.056亿元下降16.4%[9] - 2021年上半年，不良债权资产公允价值变动为82.729亿元，较2020年同期的74.742亿元增长10.69%[9] - 2021年上半年，利息收入为120.556亿元，较2020年同期的120.138亿元增长0.35%[9] - 2021年上半年，存货销售收入为45.344亿元，较2020年同期的96.592亿元下降53.06%[9] - 2021年上半年，资产减值损失为31.794亿元，较2020年同期的45.986亿元下降30.86%[9] - 2021年上半年公司实现归属于本公司股东的净利润6,687.4百万元，同比上升346.7百万元，增幅5.5%[15] - 2021年上半年年化平均股东权益回报率(ROAE) 7.49%，年化平均总资产回报率(ROAA) 0.91%[15] - 2020年平均股东权益回报率为8.76%，平均总资产回报率为0.96%，成本收入比率为25.71%，每股收益为0.17元，每股净资产为3.82元[11] - 2019年平均股东权益回报率为8.56%，平均总资产回报率为1.00%，成本收入比率为30.68%，每股收益为0.31元，每股净资产为3.76元[11] - 2018年平均股东权益回报率为8.32%，平均总资产回报率为0.82%，成本收入比率为30.51%，每股收益为0.29元，每股净资产为3.54元[11] - 2017年平均股东权益回报率为13.88%，平均总资产回报率为1.46%，成本收入比率为24.89%，每股收益为0.45元，每股净资产为3.36元[11] - 2021年上半年公司持续经营活动收入总额41401.6百万元，较2020年上半年的45819.9百万元下降9.6%[17][19] - 以摊余成本计量的不良债权资产收入从2020年上半年的9105.6百万元下降16.4%至2021年上半年的7612.5百万元[17][20] - 2021年上半年该类不良债权资产月均余额为188557.5百万元，月均年化收益率从2020年上半年的9.2%降至7.6%[20] - 不良债权资产公允价值变动由2020年上半年的7474.2百万元增长10.7%至2021年上半年的8272.9百万元[17][21] - 收购经营类不良债权资产公允价值变动由2020年上半年的6288.8百万元上升8.4%至2021年上半年的6817.1百万元[21][23][24] - 2021年上半年收购经营类业务新增收购及处置规模分别升至21751.1百万元和20373.7百万元[24][25] - 其他金融工具公允价值变动由2020年上半年的2343.6百万元增长103.6%至2021年上半年的4770.6百万元[17][26] - 2021年上半年公司持续经营活动税前利润9747.7百万元，较2020年上半年的10713.1百万元下降9.0%[17] - 2021年上半年公司本期利润7076.9百万元，较2020年上半年的7345.6百万元下降3.7%[17] - 利润归属于本公司股东的为6687.4百万元，较2020年上半年增长5.5%；归属于非控制性权益的为389.5百万元，较2020年上半年下降61.2%[17] - 以公允价值计量且变动计入当期损益的金融工具公允价值变动从2020年上半年的 - 1712百万元变为2021年上半年的8百万元，变动率为 - 100.5%[29] - 公司债转股资产公允价值变动从2020年上半年的780.1百万元下降37.8%至2021年上半年的485.4百万元[29][30] - 2021年上半年投资收益为78.8百万元，较2020年上半年的317.5百万元减少75.2%[30] - 买入返售金融资产利息收入由2020年上半年的111.1百万元上升501.4%至2021年上半年的668.1百万元[31][32] - 以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产利息收入由2020年上半年的1477.7百万元下降22.5%至2021年上半年的1145.3百万元[31][32] - 集团佣金及手续费收入由2020年上半年的2096.4百万元上升17.4%至2021年上半年的2462.2百万元[34] - 基金及资产管理业务佣金及手续费收入由2020年上半年的353.6百万元增长32.9%至2021年上半年的469.9百万元[34][35] - 存货销售收入由2020年上半年的9659.2百万元下降53.1%至2021年上半年的4534.4百万元[36] - 房地产销售毛利率由2020年上半年的34.4%下降至2021年上半年的16.0%[36] - 处置子公司、联营及合营公司净收益由2020年上半年的1197.2百万元下降76.4%至2021年上半年的282.3百万元[37] - 集团其他收入及净损益从2020年上半年的1612.5百万元下降17.4%至2021年上半年的1332.3百万元[39] - 违约金收入从2020年上半年的161.5百万元增长249.5%至2021年上半年的564.5百万元[39] - 酒店经营收入从2020年上半年的61.7百万元上升233.9%至2021年上半年的206.0百万元[39] - 集团持续经营活动成本及支出总额从2020年上半年的36136.7百万元下降7.0%至2021年上半年的33594.0百万元[40] - 集团2021年上半年利息支出为20362.4百万元，较2020年上半年的19922.1百万元增加2.2%[41] - 借款利息支出从2020年上半年的10532.4百万元增加8.7%至2021年上半年的11449.2百万元[41] - 吸收存款利息支出从2020年上半年的2465.1百万元下降36.0%至2021年上半年的1577.1百万元[42] - 集团资产减值损失从2020年上半年的4598.6百万元下降30.9%至2021年上半年的3179.4百万元[44] - 不良债权资产减值损失从2020年上半年的2941.0百万元减少70.2%至2021年上半年的877.2百万元[44] - 集团持续经营活动所得税费用从2020年上半年的3636.2百万元下降26.5%至2021年上半年的2670.8百万元[46] - 2021年上半年和2020年集团收入总额分别为41401.6百万元和54137.4百万元，不良资产经营业务收入占比分别为76.4%和65.0%，金融服务业务收入占比分别为24.2%和35.8%[48] - 2021年上半年和2020年集团税前利润分别为9747.7百万元和11009.6百万元，不良资产经营业务税前利润占比分别为71.7%和70.6%，金融服务业务税前利润占比分别为28.2%和29.3%[48] - 2021年6月30日和2020年12月31日集团总资产分别为1604243.4百万元和1518083.6百万元，不良资产经营业务总资产占比分别为65.7%和66.0%，金融服务业务总资产占比分别为34.6%和34.8%[48] - 2021年6月30日和2020年12月31日集团净资产分别为195834.7百万元和195042.4百万元，不良资产经营业务净资产占比分别为58.6%和59.8%，金融服务业务净资产占比分别为39.2%和38.4%[48] - 2021年上半年不良资产经营业务税前利润率为22.1%，年化平均税前净资产回报率为12.1%；2020年分别为22.1%和14.1%[49] - 2021年上半年金融服务业务收入和税前利润同比下降，总资产和净资产较2020年末上升[49] - 2021年6月30日较2020年12月31日，集团资产总额从1518083.6百万元增至1604243.4百万元，增长5.7%；负债总额从1323041.2百万元增至1408408.7百万元，增长6.5%；权益总额从195042.4百万元增至195834.7百万元，增长0.4%[50] - 2021年6月30日现金及存放中央银行款项为13493.4百万元，占比0.8%；2020年12月31日为15375.0百万元，占比1.0%[52] - 2021年6月30日吸收存款为296068.6百万元，占比21.0%；2020年12月31日为273644.2百万元，占比20.7%[52] - 2021年6月30日借款为579614.7百万元，占比41.2%；2020年12月31日为556912.1百万元，占比42.1%[52] - 2020年12月31日及2021年6月30日，货币资金分别为103,328.6百万元及121,725.8百万元，上升17.8%[53] - 2020年12月31日及2021年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产分别为446,916.7百万元及453,928.9百万元，增长1.6%[54][56] - 2020年12月31日及2021年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券投资分别为11,868.8百万元及24,314.6百万元，增长104.9%[54][56] - 2020年12月31日及2021年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的上市和未上市基金投资分别为108,997.8百万元及102,947.5百万元，下降5.6%[56] - 2020年12月31日及2021年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的未上市债务工具分别为31,674.6百万元及27,752.6百万元，下降12.4%[56] - 2020年12月31日及2021年6月30日，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产分别为123,728.5百万元及120,099.4百万元，下降2.9%[58] - 2020年12月31日及2021年6月30日，客户贷款及垫款分别为360,942.0百万元及375,240.9百万元，增长4.0%[59] - 2020年12月31日及2021年6月30日，对公及个人贷款及垫款分别为301,926.4百万元及310,723.9百万元，增长2.9%[59] - 2020年12月31日及2021年6月30日，应收融资租赁款分别为48,895.5百万元及53,718.8百万元，增长9.9%[59] - 2020年12月31日及2021年6月30日