公司基本信息 - 公司成立於1984年1月1日，2005年改制為股份有限公司，2006年在上交所和香港聯交所同日掛牌上市[4] - 公司向全球超850萬公司客戶和超6.6億個人客戶提供金融產品和服務[4] - 公司連續八年蟬聯英國《銀行家》全球銀行1000強等榜首，連續四年位列英國Brand Finance全球銀行品牌價值500強榜首[4] - 公司戰略目標是建設成為具有全球競爭力的世界一流現代金融企業[5] - 公司戰略內涵包括堅持黨建引領、客戶至上、科技驅動等六個方面[5][6] 董事会相关情况 - 2020年8月28日公司董事会审议通过《2020中期报告》正文及业绩公告，应出席董事13名，亲自出席12名，委托出席1名[10] 股息分派情况 - 公司已向普通股股东派发2019年现金股息，每10股派2.628元（含税），共分派约936.64亿元，不宣派2020年中期股息，不进行资本公积金转增股本[10] 财务数据关键指标变化 - 2020年1 - 6月利息净收入306,549百万元，2019年同期为299,301百万元，2018年同期为277,616百万元[20] - 2020年1 - 6月手续费及佣金净收入88,900百万元，2019年同期为88,501百万元，2018年同期为79,260百万元[20] - 2020年1 - 6月营业收入402,346百万元，2019年同期为394,203百万元，2018年同期为361,302百万元[20] - 2020年1 - 6月净利润149,796百万元，2019年同期为168,690百万元，2018年同期为160,657百万元[20] - 2020年1 - 6月归属于母公司股东的净利润148,790百万元，2019年同期为167,931百万元，2018年同期为160,442百万元[20] - 2020年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额1,873,733百万元，2019年同期为907,293百万元，2018年同期为92,410百万元[20] - 2020年1 - 6月基本每股收益0.42元，2019年同期为0.47元，2018年同期为0.45元[20] - 2020年1 - 6月稀释每股收益0.42元，2019年同期为0.47元，2018年同期为0.45元[20] - 2020年6月30日资产总额为3311.201亿元，2019年12月31日为3010.9436亿元，2018年12月31日为2769.954亿元[21] - 2020年1 - 6月平均总资产回报率为0.95%，2019年1 - 6月为1.17%，2018年1 - 6月为1.20%[22] - 2020年6月末集团不良贷款率1.50%，比上年末上升0.07个百分点，贷款逾期率1.37%，比上年末下降0.23个百分点[24] - 上半年集团实现拨备前利润3148.07亿元，同比增长2.1%；实现营业收入4023.46亿元，同比增长2.1%，净利润同比下降11.2%[24] - 2020年上半年实现净利润1497.96亿元，同比下降11.2%[36] - 营业收入4023.46亿元，增长2.1%，其中利息净收入3065.49亿元，增长2.4%，非利息收入957.97亿元，增长0.9%[36] - 营业费用879.25亿元，增长0.9%，成本收入比为20.76%[36] - 计提资产减值损失1254.56亿元，增长26.5%[36] - 所得税费用395.55亿元，下降2.4%[36] - 2020年上半年利息净收入3065.49亿元，同比增加72.48亿元，增长2.4%[39] - 2020年上半年利息收入5297.90亿元，增加216.33亿元，增长4.3%；利息支出2232.41亿元，增加143.85亿元，增长6.9%[39] - 2020年上半年净利息差和净利息收益率分别为1.98%和2.13%，同比分别下降15个基点和16个基点[39] - 2020年上半年总生息资产平均收益率3.69%，2019年同期为3.89%；总计息负债平均付息率1.71%，2019年同期为1.76%[40] - 2020年上半年客户贷款及垫款平均余额169884.63亿元，平均收益率4.37%；2019年同期平均余额155658.65亿元，平均收益率4.50%[40] - 上半年非利息收入957.97亿元，同比增加8.95亿元，增长0.9%，占营业收入比重为23.8%[50] - 上半年手续费及佣金净收入889.00亿元，同比增加3.99亿元，增长0.5%[52] - 其他非利息收益68.97亿元，同比增加4.96亿元，增长7.7%[53] - 营业费用879.25亿元，同比增加7.71亿元，增长0.9%[54] - 上半年计提各类资产减值损失1254.56亿元，同比增加262.76亿元，增长26.5%[55] - 所得税费用395.55亿元，同比减少9.64亿元，下降2.4%，实际税率20.89%[56] - 2020年上半年营业收入4023.46亿元，2019年同期为3942.03亿元；税前利润1893.51亿元，2019年同期为2092.09亿元[58] - 2020年上半年总行业务税前利润195.03亿元，占比10.3%；2019年同期为334.66亿元，占比16.0%[59] - 2020年6月末公司总资产331,120.10亿元，比上年末增加30,025.74亿元，增长10.0%[61] - 2020年6月末总负债303652.54亿元，比上年末增加29478.21亿元，增长10.8%[76] - 2020年6月末客户存款250678.70亿元，比上年末增加20902.15亿元，增长9.1%[78] - 2020年6月末，股东权益合计27467.56亿元，比上年末增加547.53亿元，增长2.0%[82] - 经营活动产生的现金净流入18737.33亿元，同比增加9664.40亿元[83] - 2020年6月末，不考虑担保物及信用增级措施的最大信用风险敞口349520.01亿元，比上年末增加28058.56亿元[168] - 2020年6月末，正常贷款172722.55亿元，比上年末增加12059.89亿元，占各项贷款的96.09%[169] - 2020年6月末，关注贷款4334.36亿元，减少214.30亿元，占比2.41%，下降0.30个百分点[169] - 2020年6月末，不良贷款2699.61亿元，增加297.74亿元，不良贷款率1.50%，上升0.07个百分点[169] - 2020年6月末，次级贷款1484.94亿元，占比0.83%；可疑贷款1031.15亿元，占比0.57%；损失贷款183.52亿元，占比0.10%[169] - 2020年6月末贷款合计179756.52亿元，2019年12月31日合计167613.19亿元[169] - 2020年6月30日公司贷款总额1797.57亿元，不良贷款余额269.96亿元，不良贷款率1.50%；2019年12月31日贷款总额1676.13亿元，不良贷款余额240.19亿元，不良贷款率1.43%[170][173] - 2020年6月30日公司类贷款1077.50亿元，占比59.9%，不良贷款余额225.25亿元，不良贷款率2.09%；个人贷款677.00亿元，占比37.7%，不良贷款余额44.09亿元，不良贷款率0.65%[170] - 按贷款客户行业划分，2020年6月30日交通运输、仓储和邮政业贷款227.04亿元，占比24.4%，不良贷款率0.86%；制造业贷款160.42亿元，占比17.1%，不良贷款率4.26%[171] - 制造业贷款比上年末增加159.07亿元，增长11.0%；水利、环境和公共设施管理业贷款增加140.19亿元，增长15.4%；租赁和商务服务业贷款增加139.54亿元，增长11.7%；交通运输、仓储和邮政业贷款增加138.46亿元，增长6.5%[171] - 按地域划分，2020年6月30日长江三角洲贷款341.52亿元，占比19.0%，不良贷款率1.29%；珠江三角洲贷款257.55亿元，占比14.3%，不良贷款率1.02%[173] - 2020年6月30日环渤海地区贷款292.51亿元，占比16.3%，不良贷款率2.07%；中部地区贷款266.62亿元，占比14.8%，不良贷款率1.33%[173] - 2020年6月30日西部地区贷款323.98亿元，占比18.0%，不良贷款率1.38%；东北地区贷款82.07亿元，占比4.6%，不良贷款率3.19%[173] - 2020年6月30日境外及其他贷款157.67亿元，占比8.8%，不良贷款率0.61%；总行贷款75.64亿元，占比4.2%，不良贷款率3.03%[173] - 2020年6月30日短期公司类贷款273.54亿元，占比15.2%，不良贷款率4.31%；中长期公司类贷款803.96亿元，占比44.7%，不良贷款率1.33%[170] - 2020年6月末，贷款减值准备余额5255.93亿元，其中摊余成本计量的贷款减值准备5253.27亿元，公允价值计量且变动计入其他综合收益的贷款减值准备2.66亿元，拨备覆盖率194.69%，贷款拨备率2.92%[175] - 2020年6月逾期贷款2454.77亿元，比上年末减少227.39亿元，其中逾期3个月以上贷款1671.26亿元，减少180.06亿元[178] - 重组贷款和垫款96.82亿元，比上年末增加23.63亿元，其中逾期3个月以上的重组贷款和垫款23.24亿元，增加9.89亿元[178] - 公司对最大单一客户的贷款总额占总资本净额的3.3%，对最大十家单一客户的贷款总额占总资本净额的13.3%，最大十家单一客户贷款总额4214.54亿元，占各项贷款的2.3%[179] - 2020年6月末，十大单一借款人中借款人A贷款1055.83亿元占比0.6%，借款人B贷款616.14亿元占比0.3%等，合计4214.54亿元占比2.3%[180] - 2020年6月30日，表内外汇敞口净额人民币462,276百万元（等值美元65,347百万元），表外外汇敞口净额人民币(302,143)百万元（等值美元(42,711)百万元），外汇敞口净额合计人民币160,133百万元（等值美元22,636百万元）[187] - 2020年6月末，一年以内利率敏感性累计正缺口3,068.14亿元，比上年末增加4,519.70亿元；一年以上利率敏感性累计正缺口16,857.46亿元，减少4,444.63亿元[189] - 2020年6月30日，3个月内利率风险缺口为人民币(8,312,162)百万元，3个月至1年为人民币8,618,976百万元，1至5年为人民币(749,625)百万元，5年以上为人民币2,435,371百万元[190] - 2020年6月末，人民币流动性比例43.1%，外币流动性比例93.1%，存贷款比例70.6%[192] - 2020年二季度末，净稳定资金比例127.89%，比上季度末下降1.45个百分点[192] - 2020年第二季度流动性覆盖率日均值136.32%，比上季度上升18.27个百分点[192] - 2020年6月30日，逾期/即时偿还流动性缺口为人民币(14,308,325)百万元，1个月内为人民币730,071百万元，1至3个月为人民币(566,060)百万元，3个月至1年为人民币(118,565)百万元，1至5年为人民币2,689,650百万元，5年以上为人民币11,185,198百万元，无期限为人民币3,134,787百万元，总额为人民币2,746,756百万元[193] 各业务线数据关键指标变化 - 上半年境内人民币贷款新增10959.48亿元，同比多增3126.52亿元，增长7.3%[24] - 新增地方政府债投资4673亿元，主承销各类债券9111亿元，均居市场首位[24] -