公司基本信息 - 公司法定中文名是中国工商银行股份有限公司，法定英文名是INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED，法定代表人是陈四清[13] - 公司成立于1984年1月1日[2] - 公司2005年10月28日整体改制为股份有限公司[2] - 公司2006年10月27日在上交所和香港联交所同日挂牌上市[2] - 公司注册和办公地址在中国北京市西城区复兴门内大街55号，邮编100140，联系电话86 - 10 - 66106114，业务咨询及投诉电话86 - 95588 [14] - 公司香港主要运营地点在中国香港中环花园道3号中国工商银行大厦33楼，授权代表是廖林、官学清[15] - 公司信息披露媒体有《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[16] - 公司A股年度报告登载于中国证监会指定互联网网址www.sse.com.cn，H股年度报告登载于香港交易所「披露易」网址www.hkexnews.hk [16] - A股股票代码为601398，H股股份代号为1398，境内优先股“工行优1”证券代码为360011，“工行优2”证券代码为360036，境外优先股“ICBC EURPREF1”股份代号为4604，“ICBC 20USDPREF”股份代号为4620[19] - “工行优2”持续督导期间为2019年10月16日至2020年12月31日[20] 公司荣誉与排名 - 公司连续八年位列英国《银行家》全球银行1000强榜首[2] - 公司连续八年位列美国《福布斯》全球企业2000强榜首[2] - 公司位列美国《财富》500强榜单全球商业银行首位[2] - 公司连续五年位列英国Brand Finance全球银行品牌价值500强榜首[2] - 公司连续八年位列《银行家》杂志「全球银行1000强」第1名、《财富》杂志「全球商业银行500强」第1名、《福布斯》杂志「全球企业2000强」第1名[10] - 公司连续五年位列Brand Finance「全球银行业品牌价值500强」第1名，第五次位列中国品牌建设促进会「企业品牌价值榜」第1名[10] - 2020年本行市值保持国内金融业第一，连续八年位居《福布斯》全球企业2000强和英国《银行家》全球银行1000强榜首[29] - 2020年公司获中国外汇交易中心“银行间本币市场优秀货币市场交易商”等多项荣誉[107] - 公司连续三年获香港《财资》杂志“亚洲G3债券最佳投资机构”[108] - 线上同业存款交易规模保持市场第一[109] - 故宫借记卡获国际制卡商协会(ICMA)2020年度“依兰奖 — 独特创新奖”[102] - 2020年公司在银保监会全国性银行信息科技监管评级中获银行业第一，连续七年领跑国内同业[113] - 2020年公司7项科技成果获人民银行银行科技发展奖，其中分布式技术体系获一等奖，获奖数量同业最多[113] - 公司连续五年获《银行家》（中国）最佳金融创新奖，获《亚洲银行家》多项金融科技创新奖项[113] - 参与的中资企业跨境并购项目数量连续六年位列路孚特榜单首位[139] - 工银理财的跨境及外币理财产品市场占比保持第一[140] 公司战略与愿景 - 公司战略目标是建设具有全球竞争力的世界一流现代金融企业[3] - 公司愿景是打造“价值卓越、坚守本源、客户首选、创新领跑、安全稳健、以人为本”的企业[5] 公司客户与业务范围 - 公司向全球超860万公司客户和6.8亿个人客户提供金融产品和服务[2] 公司财务报告相关 - 2021年3月26日，公司董事会审议通过《2020年度报告》正文及摘要，全体董事出席会议[11] - 公司按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2020年度财务报告经审计，出具标准无保留意见审计报告[11] - 公司董事会建议派发2020年度普通股现金股息，每10股人民币2.660元（含税），该方案将提请2020年度股东大会批准，不实施资本公积金转增股本[11] 关键财务指标变化（2018 - 2020年） - 2018 - 2020年净利润分别为2987亿元、3134亿元、3177亿元[22] - 2018 - 2020年手续费及佣金净收入分别为1244亿元、1306亿元、1312亿元[22] - 2018 - 2020年资产总额分别为276995亿元、301094亿元、333451亿元[22] - 2018 - 2020年基本每股收益分别为0.82元、0.86元、0.86元[22] - 2018 - 2020年新增客户贷款分别为11865亿元、13414亿元、18630亿元[22] - 2018 - 2020年新增个人存款分别为8675亿元、10413亿元、11828亿元[22] - 2018 - 2020年不良贷款率分别为1.52%、1.43%、1.58%[22] - 2018 - 2020年资本充足率分别为15.39%、16.77%、16.88%[22] 2020年关键财务指标 - 2020年集团总资产达33万亿元，净利润3177亿元，较上年增长1.4%[27] - 2020年不良贷款率1.58%，资本充足率达16.88%[27] - 2020年董事会建议派发普通股股息每10股2.660元[27] - 2020年全行累计捐款捐物2.5亿元，2800余名干部员工奔赴抗疫一线[27] - 2020年普惠贷款发放破万亿元[27] - 2020年平均总资产回报率为1.00%，加权平均权益回报率为11.95%[24] - 2020年净利息差为1.97%，净利息收益率为2.15%[24] - 2020年核心一级资本充足率为13.18%，一级资本充足率为14.28%[24] - 2020年一季度至四季度营业收入分别为2061.87亿元、1961.59亿元、1979.01亿元、1998.28亿元[25] - 2020年一季度至四季度归属母公司股东的净利润分别为844.94亿元、642.96亿元、798.85亿元、872.31亿元[25] - 集团实现净利润3177亿元，比上年增长1.4%；拨备前利润5948亿元，比上年增长4.2%；营业收入8001亿元，比上年增长3.1%[33] - 不良贷款率1.58%，拨备覆盖率180.68%，成本收入比24.76%[33] - 境内人民币贷款新增1.88万亿元，同比多增5491亿元；债券投资较年初增加1.19万亿元[33] - 为10多万客户缓释还本付息压力，涉及贷款1.5万亿元[33] - 投向制造业贷款增加2229亿元，其中中长期贷款增长46.7%[33] - 民营企业贷款增长12.4%，普惠贷款增长58%[33] - 绿色贷款规模达1.85万亿元[33] - 清收处置不良贷款2176亿元，比上年增加289亿元[34] - 境内人民币存款（含同业）增加2.48万亿元，创历史新高[35] - 个人客户总量达6.8亿户，网络金融月活跃客户数在同业中率先破亿[35] - 2020年净利润3176.85亿元，比上年增加43.24亿元，增长1.4%[37] - 2020年营业收入8000.75亿元，增长3.1%，其中利息净收入6467.65亿元，增长2.3%，非利息收入1533.10亿元，增长6.6%[37] - 2020年营业费用2065.85亿元，下降0.6%，成本收入比24.76%[37] - 2020年计提资产减值损失2026.68亿元，增长13.2%[37] - 2020年所得税费用744.41亿元，下降5.1%[37] - 2020年利息净收入6467.65亿元，比上年增加145.48亿元，增长2.3%，占营业收入的80.8%[40] - 2020年利息收入10925.21亿元，增加290.76亿元，增长2.7%；利息支出4457.56亿元，增加145.28亿元，增长3.4%[40] - 2020年净利息差和净利息收益率分别为1.97%和2.15%，均比上年下降15个基点[40] - 客户贷款及垫款利息收入7664.07亿元，较上年增加337.16亿元，增长4.6%[43] - 投资利息收入2435.45亿元，较上年增加223.61亿元，增长10.1%[46] - 存放中央银行款项利息收入420.22亿元，较上年减少41.63亿元，下降9.0%[46] - 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入405.47亿元，较上年减少228.38亿元，下降36.0%[47] - 存款利息支出3641.73亿元，较上年增加331.07亿元，增长10.0%[48] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出514.77亿元，较上年减少118.19亿元，下降18.7%[49] - 已发行债务证券利息支出301.06亿元，较上年减少67.60亿元，下降18.3%[50] - 2020年总生息资产平均余额30055472百万元，利息收入1092521百万元，平均收益率3.64%[41] - 2020年总计息负债平均余额26637431百万元，利息支出445756百万元，平均付息率1.67%[41] - 2020年利息净收入646765百万元，净利息差1.97%，净利息收益率2.15%[41] - 2020年非利息收入1533.10亿元，较上年增加95.25亿元，增长6.6%，占营业收入比重为19.2%[51] - 2020年手续费及佣金净收入1312.15亿元，增长0.5%；其他非利息收益220.95亿元，增长67.2%[51] - 2020年营业费用2065.85亿元，比上年减少11.91亿元，下降0.6%[55] - 2020年计提各类资产减值损失2026.68亿元，比上年增加237.11亿元，增长13.2%[56] - 2020年所得税费用744.41亿元，比上年减少39.87亿元，下降5.1%，实际税率18.98%[57] - 2020年营业收入8000.75亿元，公司金融业务、个人金融业务、资金业务、其他分别占比49.2%、39.7%、10.5%、0.6%[60] - 2020年税前利润3921.26亿元，公司金融业务、个人金融业务、资金业务、其他分别占比37.5%、44.5%、17.4%、0.6%[60] - 2020年末总资产333,450.58亿元，比上年末增加32,356.22亿元，增长10.7%[62] - 2020年末各项贷款186,243.08亿元，比上年末增加18,629.89亿元，增长11.1%[62][64] - 2020年末境内分行人民币贷款168,052.18亿元，增加18,814.50亿元，增长12.6%[64] - 2020年末公司类贷款11,102,733百万元，占比59.6%，比上年末增加11,469.12亿元，增长11.5%[66][67] - 2020年末个人贷款7,115,279百万元，占比38.2%，比上年末增加7,316.55亿元，增长11.5%[66][68] - 2020年末投资85,911.39亿元，比上年末增加9,440.22亿元，增长12.3%[62][69] - 2020年末债券投资80,541.93亿元，增加11,913.43亿元，增长17.4%[69] - 2020年末政府债券5,737,368百万元，占比71.2%，比上年末增加9,700.71亿元，增长20.3%[71][72] - 2020年末中央银行债券32,072百万元，占比0.4%，增加100.93亿元，增长45.9%[71][72] - 2020年末政策性银行债券725,625百万元，占比9.0%，增加731.03亿元，增长11.2%[71][72] - 2020年末公司总负债304355.43亿元，比上年末增加30181.10亿元，增长11.0%，其中客户存款251347.26亿元，增加21570.71亿元，增长9.4%[78] - 2020年末公司股东权益合计29095.15亿元，比上年末增加2175.12亿元，增长8.1%，归属母公司股东权益28935.02亿元，增加2173.16亿元，增长8.1%[84] - 按币种划分，2020年末人民币债券7388349百万元，占比91.8%，比上年末增加11669.54亿元，增长18.8%；美元债券436381百万元，占比5.4%，折合人民币减少28.38亿元，下降0.6%；其他外币债券229463百万元，占比2.8%，折合人民币增加272.27亿元，增长13.5%[74] - 按计量方式划分，2020年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资784483百万元，占比9.1%；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融