公司基本信息 - 公司成立于1984年[2][4] - 公司于1984年在中国成立，2015年9月28日改制为股份有限公司，H股在香港联交所上市[20] - 公司股份代号为1606，上市日期为2016年7月11日[12] - 公司网站为http://www.cdb - leasing.com，股票代码为1606，上市日期为2016年7月11日[19] - 公司租赁资产及业务合作伙伴遍及全球40余个国家和地区[2][4] - 公司国际信用评级为穆迪A1、标普A及惠誉A+[2][4] - 公司核数师为安永会计师事务所[11] - 公司法律顾关于香港法律为高伟绅律师行，关于中国法律为上海市锦天城（深圳）律师事务所[11] - 公司H股股份过户登记处为Computershare Hong Kong Investor Services Limited[18] - 公司审计师为安永会计师事务所[18] - 公司香港法律顾问为高伟绅律师行，中国内地法律顾问为锦天城律师事务所（深圳）[18] - 公司注册办事处和总部位于中国广东省深圳市福田区福中三路2003号国开行金融中心[19] - 公司在香港主要营业地点为香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[19] - 国家开发银行为公司控股股东，持有公司64.40%的股权[20] - 报告期为2020年1月1日至2020年12月31日[21] - 公司股份每股面值为人民币1.00元[21] 公司人事变动 - 2020年1月20日，王瑛女士获委任为非执行董事[9][16] - 2020年3月16日，彭忠先生等获委任相关职务[9][13][16][17] - 2020年5月29日，王瑛女士辞任相关职务[9][13][16] - 2020年8月31日，黄敏先生不再担任联席公司秘书，刘毅先生等获委任相关职务[10][14] 公司财务数据关键指标变化 - 2020年公司总收入为177.19895亿元，较2019年的165.24152亿元有所增长[23] - 2020年公司年度利润为32.68321亿元，基本及稀释每股收益为0.26元[23] - 2020年公司营业收入中融资租赁收入占比47.6%，同比上升2.4个百分点[24][25] - 2020年公司营业支出中利息支出占比47.3%，同比下降2.6个百分点[27][28] - 截至2020年12月31日，公司总资产为3033.29667亿元，较2019年的2613.00668亿元增长[31] - 截至2020年12月31日，公司总负债为2767.00352亿元，较2019年的2356.31426亿元增长[31] - 截至2020年12月31日，公司总资产中应收融资租赁款占比54.7%，较2019年上升0.5个百分点[32][33] - 截至2020年12月31日，公司总负债中借款占比76.0%，较2019年上升2.1个百分点[35][36] - 2020年公司每股净资产为2.11元，较2019年的2.03元有所增长[31] - 2020年公司营业收入中经营租赁收入占比44.1%，同比下降0.8个百分点[24][25] - 2020年公司平均资产总额回报率为1.16%，与上年基本持平；平均权益回报率为12.50%，近年稳步上升[38][43] - 2020年公司成本收入比率为7.14%，税前拨备前净利润率为38.74%，净利润率为18.44%[38] - 2020年公司不良资产率为0.80%，融资租赁业务不良资产率为0.54%[38] - 2020年公司杠杆率为8.36倍[38] - 2020年公司核心一级资本充足率为9.82%，一级资本充足率为9.82%，资本充足率为12.60%[48] - 2020年公司融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为625.95%[48] - 截至2020年末，集团总资产首次突破3000亿元，达3033亿元，同比增长16.08%[72][80] - 2020年实现净利润32.68亿元，股东权益回报率12.50%，位居行业前列[72][80] - 2020年集团不良资产率0.80%，拨备覆盖率625.95%，资本充足率12.60%[72][80] - 2020年全年新增业务投放1044亿元，同比增长11.96%，连续三年排名金融租赁行业第一[72][80] - 过去五年，集团资产规模较2015年改制上市前增长95%[75] - 过去五年，集团营业收入和净利润年均复合增长率分别达11.97%和25.44%[75] - 2020年平均资产总额回报率1.16%，较2015年改制上市前提升0.45个百分点[75] - 2020年平均权益回报率12.50%，较2015年改制上市前提升5.24个百分点[75] - 过去五年公司资产规模较2015年重组上市前增长95%，营业收入和净利润复合年增长率分别为11.97%和25.44% [83] - 2020年平均总资产回报率和平均净资产收益率分别为1.16%和12.50%，较2015年重组上市前分别增加0.45和5.24个百分点 [83] - 2020年公司总资产突破人民币3000亿元，新增业务投放人民币1044亿元，同比增长11.96% [89][96] - 2020年公司实现净利润人民币32.68亿元，同比增长11.24%，ROE为12.50%，同比增加0.72个百分点 [89][96] - 2020年公司不良资产率0.80%，自上市以来始终保持在1%以内，拨备覆盖率625.95% [89][96] - 2020年集团营业收入193.29亿元，同比增长5.37%；净利润32.68亿元，同比增长11.24%[114] - “十三五”以来，集团营业收入和净利润复合年增长率分别为11.97%和25.44%[114] - 2020年集团平均总资产回报率和平均权益回报率分别为1.16%和12.50%，较2015年分别增加0.45和5.24个百分点[114] - 2020年集团新增业务投放1044亿元，较2019年增长11.96%[116][118] - 2020年集团成功发行7亿美元二级资本债[117][119] - 2020年集团化解处置不良资产14.6799亿元，年末不良资产率0.80%，拨备覆盖率625.95%[117][121] - 2020年公司总收入17719.9百万元，较上年增加1195.8百万元，增长7.2%[124][125] - 2020年公司所得税前利润4583.6百万元，较上年增长14.8%[123] - 2020年公司年度利润3268.3百万元，较上年增长11.2%[123] - 2020年公司其他收入、收益为15.676亿元，较上年减少3110万元，减少1.9%[138][139] - 2020年公司支出总额为147.451亿元，较上年增加3.946亿元，增长2.7%[140] - 2020年公司折旧及摊销费用为41.336亿元，较上年增加3.952亿元，增长10.6%[141] - 2020年公司员工成本为4.304亿元，较上年减少1.315亿元，减幅23.4%[141][142] - 2020年公司手续费及佣金支出为8070万元，较上年增长2680万元，增长49.7%[143] - 2020年公司利息支出为69.808亿元，较上年减少1.865亿元，减少2.6%[144] - 2020年公司所得税前利润为45.836亿元，较上年增加5.909亿元，增长14.8%[147][148] - 2020年公司所得税费用为13.153亿元，较上年增加2.607亿元，增长24.7%[149] - 2020年公司实现年度利润32.683亿元，较上年增加3.302亿元，增长11.2%[150] - 截至2020年12月31日，公司资产总额为3033.297亿元，较上年末增加420.29亿元，增长16.1%[151][152][153] - 截至2020年12月31日，公司应收账款为196070万元，较上年末减少20780万元，下降9.6%[154][155] - 截至2020年12月31日，公司应收融资租赁款账面价值为16604060万元，较上年末增加2454250万元，增长17.3%[156][157] - 截至2020年12月31日，公司预付款项为1582980万元，较上年末增加100920万元，增长6.8%[158] - 截至2020年12月31日，公司经营租赁用设备为7629910万元，较上年末增加393840万元，增长5.4%[159][160] - 截至2020年12月31日，公司自用物业及设备为78970万元，较上年末减少11040万元，减少12.3%[161][162] - 截至2020年12月31日，公司现金及银行结余为3499300万元，较上年末增加1346470万元，增长62.5%[164] - 截至2020年12月31日，公司其他资产为336460万元，较上年末增加13100万元，上升4.1%[165][166] - 截至2020年12月31日，公司融资租赁相关资产合计为16604060万元，较上年末增长16.1%[167] - 截至2020年12月31日，公司经营租赁资产合计为7733910万元，较上年末增长5.4%[168] - 截至2020年12月31日，公司负债总额为27670040万元，较上年末增加4106900万元，增长17.4%[170] - 截至2020年12月31日，集团借款余额为210,382.0百万元，较上年末增加36,246.4百万元，增长20.8%[171] - 截至2020年12月31日，集团应付债券余额为46,221.7百万元，较上年末增加3,410.4百万元，增长8.0%[172] - 截至2020年12月31日，集团其他负债余额为16,332.8百万元，较上年末增加771.9百万元，增长5.0%[173] - 2020年经营活动产生的现金流量净额为27,806.8百万元，较2019年上升180.8%；投资活动产生的现金流量净额为 - 13,007.6百万元，流出净额较2019年增加28.3%；融资活动产生的现金流量净额为1,225.1百万元，较2019年增加13.4%[174] - 2020年集团所得税前利润总额为4,583.6百万元，2019年为3,992.7百万元[180] 各条业务线数据关键指标变化 - 2020年公司融资租赁收入9199.8百万元，占总收入51.9%，较上年增加912.4百万元，增长11.0%[126][128] - 2020年公司飞机租赁融资租赁收入9.0百万元，较上年减少116.2百万元，减幅92.8%[126][127][129] - 2020年公司基础设施租赁融资租赁收入6483.6百万元，较上年增加1055.5百万元，增长19.4%[126][127][130] - 2020年公司经营租赁收入8520.1百万元，占总收入48.1%，较上年增加283.4百万元，增长3.4%[134][135] - 2020年公司飞机经营租赁收入7350.0百万元，占经营租赁收入总额的86.3%[135][136] - 2020年公司船舶租赁经营租赁收入951.0百万元，较上年增长25.9%[134][135][136] - 2020年公司投资收益净额为41.2百万元，较上年减少179.2百万元[137] - 2020年公司业务投放共104,398.0百万元，其中飞机投放14,292.6百万元，基础设施投放59,223.6百万元，船舶投放8,200.8百万元，普惠金融投放17,958.8百万元，其他业务投放4,722.2百万元[177] - 截至2020年12月31日，飞机租赁资产94,673.5百万元，占比31.3%；基础设施租赁资产136,052.4百万元，占比45.1%；船舶租赁资产34,183.2百万元，占比11.3%；普惠金融资产25,131.3百万元，占比8.3%；其他资产11,958.4百万元，占比4.0%[178] - 2020年飞机租赁收入8,250.9百万元，占比42.7%；基础设施租赁收入6,682.2百万元，占比34.6%；船舶租赁收入2,356.3百万元，占比12.2%；普惠金融收入1,262.7百万元，占比6.5%；其他收入776.6百万元，占比4.0%[