公司基本信息 - 公司成立于1984年，是境内第一家上市的金融租赁公司，也是国家开发银行唯一的租赁业务平台[6][7] - 租赁资产及业务合作伙伴遍及全球40余个国家和地区，国际信用评级穆迪A1、标普A及惠誉A+[6][7] - 上市日期为2016年7月11日，股份代号为1606[12] - 公司注册办事处位于中国广东省深圳市福田区福中三路2003号国银金融中心大厦[12] - 公司H股证券登记处为香港中央证券登记有限公司，位于香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712 - 1716室[12] - 公司核数师为安永会计师事务所[12] - 公司关于香港法律的法律顾问为高伟绅律师行，关于中国法律的法律顾问为上海市锦天城（深圳）律师事务所[12] - 公司H股在香港联交所上市，股份代号为1606[14] - 公司于1984年在中国成立，2015年9月28日改制为股份有限公司[16] - 报告期为2021年1月1日至2021年6月30日[16] - 最后实际可行日期为2021年9月10日[16] - 公司股份每股面值人民币1.00元[17] - 公司上市日期为2016年7月11日[14] 公司人事变动 - 自王學東先生辞任至新任董事长正式履职之日止，由副董事长彭忠先生代为履行董事长等多项职责[11] - 李雪玲女士于2021年6月29日获委任为监事会成员[11] - 刘毅先生和李国辉先生于2021年8月24日获委任为联席公司秘书[11] - 李雪玲于2021年6月29日被任命为监事会成员[13] - 李国辉于2021年8月24日被任命为联合公司秘书[13] 财务数据关键指标变化 - 2021年上半年，公司融资租赁收入47.95亿元，经营租赁收入49.21亿元，总收入97.16亿元，报告期内利润18.12亿元，基本及摊薄每股收益0.14元[21] - 2021年上半年，公司营业收入中融资租赁收入占比45.9%，同比降0.3个百分点；经营租赁收入占比47.1%，同比升1.8个百分点[22] - 2021年上半年，公司营业支出中利息支出占比50.1%，同比升8.3个百分点；折旧及摊销占比26.2%，同比升1.0个百分点[25] - 截至2021年6月30日，公司总资产3115.19亿元，总负债2837.60亿元，净资产277.59亿元，每股净资产2.20元[27] - 截至2021年6月30日，公司总资产中应收融资租赁款占比57.3%，较2020年末升2.6个百分点；物业及设备占比26.9%，较2020年末升1.5个百分点[28] - 截至2021年6月30日，公司总负债中借款占比69.2%，较2020年末降6.8个百分点；应付债券占比18.3%，较2020年末升1.6个百分点[30] - 2021年上半年，公司平均资产总额回报率1.18%，平均权益回报率13.33%，成本收入比率7.13%[33] - 2021年上半年，公司不良资产率0.78%，融资租赁业务不良资产率0.48%[33] - 2021年上半年，公司杠杆率8.61倍[33] - 公司信用评级方面，标准普尔为A，穆迪为A1，惠誉为A+[33] - 2021年上半年公司平均资产总额回报率为1.18%，平均权益回报率为13.33%，较上年同期均上升[35][36] - 2021年6月30日核心一级资本充足率为9.71%，一级资本充足率为9.71%，资本充足率为12.41%[39] - 2020年12月31日核心一级资本充足率为9.82%，一级资本充足率为9.82%，资本充足率为12.60%[39] - 2019年12月31日核心一级资本充足率为10.51%，一级资本充足率为10.51%，资本充足率为11.69%[39] - 2021年6月30日融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为710.46%[39] - 2020年12月31日融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为625.95%[39] - 2019年12月31日融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为269.61%[39] - 核心一级资本充足率监管要求≥7.5%，一级资本充足率监管要求≥8.5%，资本充足率监管要求≥10.5%[39] - 融资租赁相关不良资产拨备覆盖率监管要求≥150%[39] - 七大重点区域实现投放人民币480亿元，同比增长16.7%[41] - 绿色金融业务实现投放人民币101亿元，同比增长15.8%，累计支持新能源电站67个，装机容量达3.79GW[41] - 支持国内船舶制造企业，新造船和购买二手船共53艘，同比增长179.0%[41] - 截至6月末，公司总资产达人民币3115亿元，较上年末增长2.7%[41] - 新增业务投放人民币571亿元，同比增长12.3%[41] - 实现净利润逾人民币18亿元，同比增长46.2%[41] - 年化ROA与ROE分别为1.18%和13.33%[41] - 不良资产率为0.78%，较上年末下降0.02个百分点[41] - 拨备覆盖率提升到710.46%[41] - 公司保持高水平国际信用评级，穆迪A1、标普A及惠誉A+[41] - 截至6月底，公司总资产达3115亿元，较去年底增长2.7%，新业务投资达571亿元，同比增长12.3%[42] - 公司净利润超18亿元，同比增长46.2%，年化ROA和ROE分别为1.18%和13.33%[42] - 公司不良资产率为0.78%，较去年底下降0.02个百分点，拨备覆盖率进一步提高至710.46%[42] - 公司在长江经济带、京津冀地区和粤港澳大湾区等七个重点区域的新投资额达480亿元，同比增长16.7%[42] - 公司在污染防治、新能源发电、绿色交通等领域投资101亿元，同比增长15.8%[42] - 公司为67个新能源电站提供金融支持，装机容量共计3.79GW[42] - 公司支持国内造船厂发展，涉及53艘新船和二手船，同比增长179.0%[42] - 公司国际信用评级维持较高水平，穆迪为“A1”，标准普尔为“A”，惠誉为“A+”[42] - 公司不良资产率保持在1%以下，资产质量稳定[42] - 公司EAST数据提交工作流程已通过CBIT数据验证系统验证[42] - 2021年上半年公司在重点战略区域业务投放同比增长16.7%，占全部投放的84.0%[47][48] - 2021年上半年公司在战略性新兴产业领域投放同比增长15.8%[47][48] - 2021年上半年公司在新能源领域投放同比增长52.6%[47][48] - 2021年上半年公司在工程机械和商用车领域投放同比增长40.0%，新增租赁设备超3.4万台[47][48] - 2021年上半年集团实现收入及其他收益总额104.42亿元，较上年同期增加8.255亿元，增长8.6%[51][52] - 2021年上半年集团实现净利润18.121亿元，较上年同期增加5.728亿元，增长46.2%[51][52] - 2021年上半年公司总收入97.159亿元，较上年同期87.996亿元增长10.4%[53][54][55] - 2021年上半年公司融资租赁收入47.947亿元，占总收入49.3%，较上年同期44.426亿元增长7.9%[53][57][59] - 2021年上半年公司经营租赁收入49.212亿元，占总收入50.7%，较上年同期43.57亿元增长12.9%[62] - 2021年上半年飞机租赁融资租赁收入0.5亿元，较上年同期7.8亿元下降93.6%[57][58][59] - 2021年上半年基础设施租赁融资租赁收入35.321亿元，较上年同期30.691亿元增长15.1%[57][59] - 2021年上半年船舶租赁融资租赁收入3.239亿元，较上年同期4.496亿元下降28.0%[57][60][61] - 2021年上半年普惠金融融资租赁收入6.883亿元，较上年同期6.144亿元增长12.0%[57][60][61] - 2021年上半年其他租赁业务融资租赁收入2.499亿元，较上年同期3.017亿元下降17.2%[57][61] - 2021年上半年飞机租赁经营租赁收入34.764亿元，较上年同期39.661亿元下降12.3%[63] - 2021年上半年船舶租赁经营租赁收入13.609亿元，较上年同期2.85亿元增长377.5%[63] - 2021年上半年公司投资收益净额为7.13亿元，较上年同期增加8.82亿元[64] - 2021年上半年公司其他收入、收益为6.548亿元，较上年同期减少21.5%[65] - 2021年上半年公司成本支出总额为79.696亿元，较上年同期减少0.4%[66] - 2021年上半年公司折旧及摊销费用为20.856亿元，较上年同期增加3.4%[67] - 2021年上半年公司员工成本为2.364亿元，较上年同期减少8.0%[68] - 2021年上半年公司手续费及佣金支出为3120万元，较上年同期增长108.0%[69] - 2021年上半年公司利息支出为39.914亿元，较上年同期增长19.5%[70] - 2021年上半年公司所得税前利润为24.724亿元，较上年同期增加52.9%[73] - 2021年上半年公司所得税费用为6.603亿元，较上年同期增加74.9%[74] - 截至2021年6月30日，公司资产总额为3115.193亿元，较2020年末增加2.7%[76] - 截至2021年6月30日，公司资产总额为311,519.3百万元，较2020年12月31日增加8,189.6百万元，增长2.7%[77] - 截至2021年6月30日，公司应收融资租赁款为178,423.7百万元，较2020年12月31日增长7.5%[78][80][81][90] - 截至2021年6月30日，公司应收账款为1,400.8百万元，较2020年12月31日减少28.6%[79] - 截至2021年6月30日，公司预付账款为11,376.9百万元，较上年末减少28.1%[80] - 截至2021年6月30日，公司经营租赁用设备金额为83,008.4百万元，较2020年12月31日增长8.8%[82][83][85] - 截至2021年6月30日，公司自用物业及设备金额为777.0百万元，较2020年12月31日减少1.6%[83][85] - 截至2021年6月30日，公司现金及银行结余为26,723.7百万元，较2020年12月31日减少23.6%[86] - 截至2021年6月30日，公司以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产金额为1,936.7百万元，较2020年12月31日增加102.8%[87] - 截至2021年6月30日，公司其他资产为3,710.6百万元，较上年末增加10.3%[88] - 截至2021年6月30日，现金及银行结余、应收账款、应收融资租赁款、预付账款以及物业及设备合计占资产总额的比例为96.9%[77] - 截至2021年6月30日，公司经营租赁资产合计84,037.5百万元，较年初增长8.7%，其中投资性房地产1,029.1百万元，较年初下降1.0%，物业及设备－经营租赁用设备83,008.4百万元，较年初增长8.8%；融资租赁资产较年初增长7.5%[92] - 截至2021年6月30日，公司负债总额为283,760.2百万元，较2020年12月31日增长2.6%[93] - 截至2021年6月30日，公司借款余额为196,321.3百万元，较2020年12月31日下降6.7%[94] - 截至2021年6月30日，公司应付债券余额为51,940.8百万元，较2020年12月31日增加12.4%[95] - 截至2021年6月30日，公司其他负债余额为15,442.6百万元，较2020年12月31日下降5.5%[96] - 2021年上半年，公司经营活动产生的现金流出净额为6,002.2百万元，较2020年同期下降175.8%；投资活动产生的现金流出净额为7,570.5百万元，较去年同期增加35.4%；融资活动产生的现金流入净额为5,189.8百万元，较去年同期增加407.7%；现金及现金等价物的减少净额为8,382.9百万元，较2020年同期下降350.3%[99] - 2021年上半年，公司共实现业务投放57,106.6百万元，其中基础设施租赁投放31,742.9百万元，普惠金融租赁投放13,483.6百万元，飞机租赁投放5,491.4百万元，船舶租赁投放3,615.8百万元，其他业务投放2,772.