财务数据关键指标变化 - 2019年1-6月利息收入10,533,980千元，同比增长11.1%[18] - 2019年1-6月利息支出6,484,723千元，同比增长4.2%[18] - 2019年1-6月净利润2,488,922千元，同比增长8.5%[18] - 截至2019年6月30日资产总额461,852,800千元，较2018年末增长2.5%[18] - 2019年1-6月平均年化总资产回报率1.10%，较2018年同期增加0.02%[19] - 2019年1-6月净利息收益率1.99%，较2018年同期增加0.26%[19] - 截至2019年6月30日不良贷款率1.34%，较2018年末下降0.02%[20] - 截至2019年6月30日核心一级资本充足率8.72%，较2018年末增加0.25%[20] - 截至2019年6月30日流动性比率90.89%，较2018年末下降1.64%[20] - 2018年经审计的减值准备对不良贷款比率为228.35%，监管标准为150%[21] - 2018年经审计的减值准备对贷款总额比率为3.11%，监管标准为2.5%[22] - 2019年上半年，集团净利润为24.89亿元，较上年同期增加1.95亿元，增幅8.5%[27] - 截至2019年6月30日，集团资产总额为4618.53亿元，较上年末增加114.84亿元，增幅2.5%[27] - 截至2019年6月30日，集团不良贷款率为1.34%，较上年末下降0.02个百分点[28] - 2019年上半年，集团营业费用为11.71亿元，较上年同期增加0.34亿元，增长3.0%[28] - 截至2019年6月30日，集团资本充足率为13.25%，较上年末上升0.04个百分点[28] - 2019年上半年，集团营业收入为54.74亿元，较上年同期增加3.54亿元，增幅6.9%[29] - 2019年上半年，集团利息净收入为40.49亿元，较上年同期增加7.89亿元，增幅24.2%[29] - 2019年上半年，集团手续费及佣金净收入为6.07亿元，较上年同期下降7271.7万元，降幅10.7%[29] - 2019年上半年，集团净交易收益为1.04亿元，较上年同期下降1.11亿元，降幅51.6%[29] - 2019年上半年，集团生息资产平均余额为4109.27亿元，较上年同期增加313.15亿元，增幅8.2%[33] - 2019年上半年公司利息收入为105.34亿元，较上年同期增加10.49亿元，增幅11.1%[35] - 2019年上半年公司利息支出为64.85亿元，较上年同期增加2.60亿元，增幅4.2%[41] - 规模因素使资产利息收入变化106.63亿元，利率因素使资产利息收入变化 -1.77亿元，资产利息收入变化合计104.86亿元[34] - 规模因素使负债利息支出变化30.43亿元，利率因素使负债利息支出变化 -4.44亿元，负债利息支出变化合计25.98亿元[34] - 2019年上半年公司实现手续费及佣金净收入6.07亿元，较上年同期减少0.73亿元，降幅10.7%，占营业收入比例下降2.18个百分点至11.10%[45] - 2019年上半年公司实现净交易收益1.04亿元，较上年同期减少1.11亿元，降幅51.6%[47][48] - 2019年上半年公司实现证券投资净收益6.66亿元，较上年同期减少2.66亿元，降幅28.5%[49][50] - 2019年上半年公司营业费用为11.71亿元，较上年同期增加0.34亿元，上涨3.0%[51] - 2019年上半年人工成本、税金及附加、折旧及摊销分别为7.08亿元、0.72亿元、1.35亿元，较上年同期分别增长4.7%、11.6%、32.1%[52] - 2019年上半年一般及行政支出、其他费用分别为2.18亿元、0.38亿元，较上年同期分别减少7.6%、34.5%[52] - 2019年上半年公司资产减值损失为11.53亿元，较上年同期减少0.24亿元，降幅2.0%[58] - 2019年上半年及2018年上半年公司实际税率分别为22.07%及20.88%，适用所得税税率为25%[60] - 2019年上半年公司税前利润为31.94亿元，较上年同期增加2.94亿元，增幅10.1%[61] - 2019年6月30日公司资产总额为4618.53亿元，较上年末增加114.84亿元，增幅2.5%[63] - 2019年6月30日公司负债总额为4248.51亿元，较上年末增加90.93亿元，增幅2.2%[80] - 2019年6月30日，归属本行股东权益353.85亿元，较上年末增加23.34亿元，增幅7.1%[89] - 2019年6月30日，不良贷款余额30.51亿元，较上年末增长1.70亿元；不良贷款率1.34%，较上年末下降0.02个百分点[91] - 2019年6月30日，关注类贷款占比3.09%，较上年末下降0.24个百分点[91] - 2019年6月末公司贷款总额2271.36亿元，不良贷款率1.34%，较上年末下降0.02个百分点[93] - 2019年6月30日，对最大单一借款人贷款总额占资本净额的2.79%，对最大十家客户贷款总额占资本净额的19.87%[95] - 2019年6月30日单一最大客户贷款比例为2.79%，最大十家贷款客户贷款比例为19.87%[96] - 2019年6月30日，已逾期贷款及垫款总额为65.78亿元，较上年末减少5.94亿元，占客户贷款及垫款本金总额的比例为2.90%，较上年末下降0.50个百分点[103] - 2019年1 - 6月外部客户净利息收入23.42亿元，同比增长6.3%；分部内部净利息收入7.75亿元，同比增长30.3%；利息净收入31.18亿元，同比增长11.4%[111] - 2019年1 - 6月手续费及佣金净收入7724.6万元，同比下降47.0%；净交易收益2107.2万元，同比下降47.8%[111] - 2019年1 - 6月资产减值损失9.02亿元，同比增长18.8%；营业费用5.94亿元，同比下降0.9%[111] - 2019年1 - 6月税前利润17.19亿元，同比增长5.8%[111] - 截至2019年6月末，集团各期限累计缺口为314.93亿元，较上年末增加19.14亿元，增幅6.5%[158] - 2019年上半年末，集团流动性缺口净值合计为31,492,501千元，2018年12月31日为29,578,459千元[163] - 2019年6月30日合格优质流动性资产为48,744,103千元，2018年12月31日为43,812,705千元[164] - 2019年6月30日未来30天现金净流出量为15,847,430千元，2018年12月31日为17,383,563千元[164] - 2019年6月30日流动性覆盖率为307.58%，2018年12月31日为252.04%[164] - 截至2019年6月30日，集团流动性覆盖率为307.58%，较上年末上升55.54个百分点[165] - 2019年6月30日，集团可用稳定资金为2839.68亿元，所需稳定资金为2497.96亿元，净稳定资金比例为113.68%[166] - 2019年6月30日，集团核心一级资本净额为308.46亿元，一级资本净额为358.40亿元，资本净额为468.64亿元[169] - 2019年6月30日，集团核心一级资本充足率为8.72%，一级资本充足率为10.13%，资本充足率为13.25%[169] - 截至报告期末，集团资本充足率较上年末提高0.04个百分点，一级资本充足率提高0.19个百分点，核心一级资本充足率提高0.25个百分点[172] - 2019年上半年总资本增加23.1亿元，其中核心一级资本增加22.9亿元，增幅8.0%[172] 各条业务线数据关键指标变化 - 2019年上半年公司客户贷款及垫款利息收入为65.73亿元，较上年同期增加10.23亿元，增幅18.4%[36] - 2019年上半年公司证券投资利息收入为31.27亿元，较上年同期增加1.51亿元，增幅5.1%[37] - 2019年上半年公司现金及存放中央银行款项利息收入为2.28亿元，较上年同期减少0.46亿元，降幅16.8%[38] - 2019年上半年公司存放于同业及其他金融机构的款项利息收入为6.06亿元，较上年同期减少0.80亿元，降幅11.6%[40] - 2019年上半年公司客户存款利息支出为37.79亿元，较上年同期增加6.46亿元，增幅20.6%[42] - 2019年上半年公司同业及其他金融机构存放、拆入和租赁负债利息支出为8.79亿元，较上年同期减少1.76亿元，降幅16.7%[43] - 2019年上半年公司债券发行利息支出为18.26亿元，较上年同期减少2.11亿元，降幅10.3%，债券发行平均余额较上年同期增长8.7%，平均年化成本率下降81个基点[44] - 财务顾问和咨询服务手续费收入0.21亿元，较上年同期下降0.52亿元，降幅71.2%；代理理财业务手续费收入2.97亿元，较上年同期增加0.18亿元，增幅6.4%[46] - 托管业务手续费收入0.81亿元，较上年同期减少0.56亿元，降幅41.1%；银行卡年费及手续费收入1.68亿元，较上年同期增加0.18亿元，增幅12.0%[46] - 担保及承诺业务手续费收入0.58亿元，较上年同期增加0.22亿元，增幅60.7%；支付结算及代理业务手续费收入0.37亿元，较上年同期减少0.17亿元，降幅31.4%[46] - 2019年6月30日公司客户贷款及垫款总额为2284.19亿元，较上年末增加159.88亿元，增幅7.5%[63] - 2019年6月30日公司存放于同业及其他金融机构的款项为445.53亿元，较上年末减少133.62亿元，降幅23.1%[63] - 公司贷款（不含贴现）为1366.30亿元，较上年末增加76.97亿元，增幅6.0%，占比降至59.8%，下降0.9个百分点[66] - 零售贷款为746.94亿元，较上年末增加59.19亿元，增幅8.6%，占比升至32.7%，上升0.3个百分点[67] - 按揭贷款较上年末增加24.60亿元，增幅11.9%[67] - 个人消费贷款较上年末增加20.36亿元，增幅6.5%[67] - 信用卡透支较上年末增加0.94亿元，增幅2.0%[67] - 个人经营贷款较上年末增加13.29亿元，增幅10.9%[67] - 2019年6月30日，抵押贷款金额为749.49亿元，占比32.8%；质押贷款246.90亿元，占比10.8%；保证贷款1012.18亿元，占比44.3%；信用贷款262.78亿元，占比11.5%[68] - 2019年6月30日，公司贷款及垫款贷款减值准备总计52.36亿元[70] - 2019年6月30日，零售贷款贷款减值准备总计12.46亿元[70] - 截至2019年6月30日，客户贷款及垫款减值准备余额为64.82亿元，较上年末减少0.25亿元，下降0.4%；减值准备对不良贷款比率为217.03%，较上年末下降8.84个百分点[71] - 2019年6月30日，证券投资余额为1188.14亿元，较上年末增加16.03亿元，增长1.4%[73] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资余额为341.92亿元，占证券投资余额的28.8%，较上年末减少4.95亿元，下降1.4%[73] - 以摊余成本计量的金融投资余额为846.22亿元，占证券投资余额的71.2%，较上年末增加20.99亿元，增幅2.5%[73] - 2019年6月30日，公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为327.56亿元，较上年末增加53.34亿元，增幅19.5%[78] - 2019年6月30日，公司客户存款为2721.27亿元，较上年末增加157.33亿元，增幅6.1%[80] - 2019年6月30日，公司同业及其他金融机构存放和拆入为485.28亿元，较上年末减少85.62亿元，降幅15.0%[80] - 2019年6月30日，公司发行债券为981.71亿元，较