整体经营业绩 - 2019年利息收入218.93亿元，同比增长13.3%[5] - 2019年利息净收入88.39亿元，同比增长28.6%[5] - 2019年营业收入117.91亿元，同比增长10.9%[5] - 2019年净利润43.21亿元，同比增长13.1%[5] - 2019年归属本行股东的净利润42.07亿元，同比增长11.6%[5] - 2019年资产总额5012.32亿元，同比增长11.3%[5] - 2019年客户贷款及垫款净额2386.27亿元，同比增长15.9%[5] - 2019年负债总额4626.18亿元，同比增长11.3%[5] - 2019年客户存款2810.49亿元，同比增长9.6%[5] - 2019年归属本行股东权益369.49亿元，同比增长11.8%[5] - 2019年公司总资产迈上5000亿台阶，综合实力排名升至“全球1000家银行”第247位，连续3年保持标准普尔投资级评级[9] - 2019年实现净利润43.21亿元，同比增长13.1%，归属股东的净利润42.07亿元，同比增长11.6%[9] - 2019年平均总资产回报率升至0.91%，股东权益回报率升至13.0%[9] - 2019年不良贷款率1.27%，较2018年下降0.09个百分点，拨备覆盖率近280%，上升近54个百分点，资本充足率13%[9] - 2019年末集团总资产达5012.32亿元，同比增长11.3%[14] - 2019年客户贷款及垫款总额2473.49亿元，同比增长16.4%；客户存款总额2810.49亿元，同比增长9.6%[14] - 2019年集团实现净利润43.21亿元，同比增长13.1%，增速创近五年新高[14] - 2019年末集团不良贷款率为1.27%，同比降低0.09个百分点；减值准备对不良贷款比率为279.83%，同比提高53.96个百分点[14] - 2019年末资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.00%、8.51%，核心一级资本充足率较上年上升0.04个百分点[14] - 2019年集团营业收入117.91亿元，同比增长10.9%；营业费用27.68亿元，同比增长7.7%；成本收入比22.27%，同比下降0.66个百分点[14] 业务结构与发展 - 2019年手续费及佣金净收入占营业收入比率为10.67%，较2018年下降1.95个百分点[6] - 2019年成本占收入比率为22.27%，较2018年下降0.66个百分点[6] - 2019年流动性比率为78.35%，较2018年下降14.18个百分点[6] - 2019年完成科技项目40多个，“好企贷”“捷e贷”等线上产品广获口碑[10] - 公司与控股的鈊渝金租、参股的马上消费金融经营协同效应不断显现，获普通类衍生品交易资格和B类主承销商资格[10] - 2020年公司将稳增长、调结构、重创新、防风险、强管理，融入成渝地区双城经济圈建设等重大战略[10] - 2019年实体企业贷款余额增长141亿元、增幅10%，战略性新兴行业贷款余额增长118亿元、增幅176%[11] - 2019年“两增”贷款增长57亿元、增幅21.6%，零售贷款增长220亿元、增幅32.0%[11] - 2020年是公司落实三年战略发展规划的开局之年，将坚持稳中求进推动高质量发展[11] 利息收支情况 - 2019年集团利息净收入为88.39亿元，较上年增加19.63亿元，增幅28.6%[15] - 2019年公司利息净收入为88.39亿元，较上年增加19.63亿元，增幅28.6%[16] - 2019年公司生息资产平均余额增长341.45亿元，增幅8.9%，至4188.66亿元；平均收益率上升20个基点至5.23%[19] - 2019年公司计息负债平均余额增长246.82亿元，增幅6.4%，至4080.61亿元；平均成本率下降5个基点至3.20%[19] - 2019年公司净息差上升25个基点至2.03%；净利息收益率上升32个基点至2.11%[19] - 2019年公司利息收入为218.93亿元，较上年增加25.70亿元，增幅13.3%[21] - 2019年公司客户贷款及垫款利息收入为137.26亿元，较上年增加18.77亿元，增幅15.8%，主要因平均余额增长17.0%[23] - 2019年公司证券投资利息收入为66.31亿元，较上年增加10.41亿元，增幅18.6%，主要因平均余额增长9.8%且收益率上升41个基点[24] - 2019年公司现金及存放中央银行款项利息收入为4.56亿元，较上年减少0.68亿元，降幅13.0%，主要因平均余额下降11.7%且收益率下降3个基点[25] - 2019年公司存拆放同业及其他金融机构款项利息收入为3.59亿元，较上年减少1.26亿元，降幅25.9%，主要因平均余额下降23.2%且收益率下降10个基点[26] - 2019年公司存放于同业及其他金融机构款项利息收入为10.80亿元，较上年减少2.80亿元，降幅20.6%，主要因平均余额下降11.9%且收益率下降29个基点[22][26] - 2019年公司买入返售金融资产利息收入7.21亿元，较上年减少1.54亿元，降幅17.6%[27] - 2019年公司存放于同业及其他金融机构款项利息收入10.80亿元，较上年减少2.80亿元，降幅20.6%[27] - 2019年公司客户存款利息支出78.04亿元，较上年增加14.25亿元，增幅22.3%[28] - 2019年公司同业及其他金融机构存放和拆入利息支出16.96亿元，较上年减少4.14亿元，降幅19.6%[30] - 2019年公司债券发行利息支出35.53亿元，较上年减少4.05亿元，降幅10.2%[31] - 2019年公司净息差为2.03%，较上年上升25个基点；净利息收益率为2.11%，较上年上升32个基点[32] 手续费及佣金收入 - 2019年公司手续费及佣金净收入12.58亿元，较上年减少0.84亿元，降幅6.3%[34] - 2019年公司财务顾问和咨询服务手续费收入0.19亿元，较上年减少1.25亿元，降幅86.7%[34] - 2019年公司代理理财业务手续费收入6.62亿元，较上年增加1.19亿元，增幅22.0%[34] - 2019年公司托管业务手续费收入1.35亿元，较上年减少1.17亿元，降幅46.5%[34] 其他收益与支出 - 2019年集团净交易收益合计2.48亿元，较2018年减少2.20亿元，降幅47.0%，其中汇兑收益1.06亿元，债券及基金投资净收益1.65亿元，权益投资净损失0.20亿元，衍生金融工具净损失0.03亿元[35][36] - 2019年集团证券投资净收益为13.81亿元，较上年减少4.89亿元，降幅26.1%，主要因高收益债券到期后投资低收益国债[37] - 2019年集团营业费用为27.68亿元，较上年增加1.97亿元，增幅7.7%，其中人工成本占比最大，2019年及2018年分别占60.42%及59.34%[39][40] - 2019年集团人工成本为16.73亿元，较上年增加1.47亿元，增幅9.6%，主要因职工薪酬及福利人均水平增长5.7%和员工人数增加3.8%[40] - 2019年集团税金及附加为1.42亿元，较上年增加0.08亿元，增幅6.2%[41] - 2019年集团折旧及摊销为2.73亿元，较上年增加0.66亿元，增幅31.9%，主要因会计政策变更致使用权资产折旧增加0.42亿元[42] - 2019年集团一般及行政支出为5.78亿元，较上年增加0.24亿元，增幅4.2%[43] - 2019年集团资产减值损失计提拨备为36.14亿元，较上年增加1.77亿元，增幅5.1%[43][44] - 2019年集团享有联营利润的份额为1.63亿元，较上年减少0.57亿元，降幅25.9%[45] - 2019年集团税前利润为55.72亿元，较上年增加7.30亿元，增幅15.1%，所得税为12.51亿元，较上年增加2.30亿元，增幅22.6%[47] 资产结构 - 2019年末集团资产总额为5012.32亿元，较上年末增加508.63亿元，增幅11.3%[48] - 2019年末客户贷款及垫款总额为2473.49亿元，较上年末增加349.18亿元，增幅16.4%[48][51] - 2019年末证券投资为1325.01亿元，其中以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资为360.94亿元，以摊余成本计量的金融投资为964.07亿元[49] - 2019年末现金及存放中央银行款项为320.33亿元，较上年末减少11.84亿元，降幅3.6%[50] - 2019年末存放于同业及其他金融机构的款项为612.77亿元，较上年末增加33.62亿元，增幅5.8%[50] - 2019年末公司贷款（不含贴现）为1407.80亿元，较上年末增加118.47亿元，增幅9.2%[52] - 2019年末零售贷款为907.80亿元，较上年末增加220.05亿元，增幅32.0%，占比上升4.3个百分点至36.7%[53] - 2019年建筑业、制造业贷款分别新增37.37亿元、30.19亿元[52] - 2019年末按揭贷款较上年末增加61.51亿元，增幅29.8%[53] - 2019年末个人消费贷款较上年末增加99.72亿元，增幅32.0%[53] - 截至2019年12月31日，公司客户贷款及垫款减值准备余额为87.22亿元，较上年末增加22.14亿元，增幅34.0%；减值准备对不良贷款比率为279.83%，较上年末上升53.96个百分点[56] - 2019年末公司公司贷款及垫款预期信用减值准备总计70.51427亿元，零售贷款预期信用减值准备总计16.70477亿元[55] - 2019年12月31日，公司证券投资余额为1325.01亿元，较上年末增加152.91亿元，增幅13.0%[58] - 截至2019年12月31日，公司以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资为360.94亿元，占证券投资余额的27.2%；以摊余成本计量的金融投资为964.07亿元，占证券投资余额的72.8%[58] - 2019年末公司联营企业投资年末余额为18.01573亿元，较2018年末的16.38323亿元有所增加[59] - 公司于2011年5月5日出资成立兴义万丰，出资0.22亿元，占比20%[59] - 公司于2015年6月15日初始出资0.54亿元成立马上消费金融，经多次追加投资，截至2018年8月9日出资6.55亿元，占比15.53%[59] - 公司对三峡银行持股占比4.97%，投资成本3.79亿元，三峡银行注册资本48.47亿元[60] - 2019年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产余额269.77亿元，较上年末减少4.45亿元，降幅1.6%[61] 负债结构 - 2019年末负债总额4626.18亿元，较上年末增加468.61亿元，增幅11.3%[62] - 2019年末客户存款2810.49亿元，较上年末增加246.55亿元，增幅9.6%[62][63] - 2019年末同业及其他金融机构存放和拆入701.49亿元，较上年末增加130.59亿元，增长22.9%[62] - 2019年末发行债券1053.86亿元，较上年末增加84.03亿元，增幅8.7%，同业存单余额885.09亿元，较上年末增长10.5%[62] - 2019年末企业存款余额1582.08亿元，较上年末增加54.19亿元，增长3.6%[63] - 2019年末个人存款余额1008.13亿元，较上年末增加203.28亿元，增幅25.3%[63] - 2019年末企业及个人活期存款余额820.94亿元，较上年末增加32.05亿元，增幅4.1%[63] - 2019年末企业及个人定期存款余额1769.27亿元，较上年末增加225.41亿元，增幅14.6%[63] - 2016 - 2018年公司发行多期债券，包括15亿元二级资本债（票面年利率4.4%）、60亿元二级资本债（票面年利率4.8%）、30亿元双创债金融债（票面年利率4.50%）、两期各30亿元绿色金融债（票面年利率分别为4.05%、3.88%）[65] - 2019年公司以贴现方式发行181期同业存单，年末未到期1