公司基本信息 - 公司法定代表人是林军，注册及办公地址为中国重庆市江北区永平门街6号[7] - 公司A股股票在上海证券交易所上市，代码601963；H股股票在香港联合交易所有限公司上市，代码01963；境外优先股也在香港联合交易所有限公司上市，代码4616[7] 公司会议与决策 - 公司第六届董事会第三十三次会议于2021年8月30日召开，应参董事13名，实参13名[4] - 公司2021年中期不进行利润分配或资本公积金转增股本[4] 财务报告相关 - 公司2021年半年度财务报告未经审计[4] - 报告期指截至2021年6月30日止半年度[6] 整体财务关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司资产总额为6065.53亿元，存款总额为3398.24亿元，贷款总额为3101.16亿元，不良贷款率为1.35%，拨备覆盖率为247.82%[10] - 2021年1 - 6月利息收入133.11亿元，较2020年同期增长9.1%[11] - 2021年1 - 6月利息支出77.15亿元，较2020年同期增长12.4%[11] - 2021年1 - 6月营业收入71.70亿元，较2020年同期增长10.1%[11] - 2021年1 - 6月净利润27.54亿元，较2020年同期增长5.1%[11] - 2021年6月30日资产总额6065.53亿元，较2020年末增长8.0%[11] - 2021年6月30日客户存款3398.24亿元，较2020年末增长8.1%[11] - 2021年1 - 6月年化后平均总资产回报率为0.95%，较2020年同期下降0.07个百分点[12] - 2021年1 - 6年年化后加权平均净资产收益率为13.69%，较2020年同期下降1.85个百分点[12] - 2021年1 - 6月净利息收益率为2.06%，较2020年同期下降0.25个百分点[12] - 截至2021年6月30日，集团资产总额6065.53亿元，较上年末增加449.12亿元，增幅8.0%[16] - 截至2021年6月30日，客户贷款及垫款总额3101.16亿元，较上年末增加268.89亿元，增幅9.5%[16] - 截至2021年6月30日，负债总额5595.47亿元，较上年末增加399.00亿元，增幅7.7%[16] - 截至2021年6月30日，客户存款总额3398.24亿元，较上年末增加253.23亿元，增幅8.1%[16] - 2021年1 - 6月，集团实现营业收入71.70亿元，较上年同期增加6.58亿元，增幅10.1%[16] - 2021年1 - 6月，集团净利润27.54亿元，较上年同期增加1.34亿元，增幅5.1%[16] - 截至2021年6月30日，集团核心一级资本充足率8.97%，较上年末增加0.58个百分点[13][16] - 截至2021年6月30日，集团不良贷款率为1.35%，较上年末提高0.08个百分点[13][17] - 截至2021年6月30日，集团拨备覆盖率为247.82%，较上年年末下降61.31个百分点[13][17] - 2021年上半年，集团利息净收入为55.96亿元，较上年同期增加2.59亿元，增幅4.9%[18] - 2021年上半年公司营业收入71.70亿元，较上年同期增加6.58亿元，增幅10.1%[20] - 2021年上半年利息净收入55.96亿元，较上年同期增加2.59亿元，增幅4.9%[22] - 2021年上半年利息收入133.11亿元，较上年同期增加11.08亿元，增幅9.1%；利息支出77.15亿元，较上年同期增加8.48亿元，增幅12.4%[22] - 2021年上半年生息资产平均余额为5489.61亿元，较上年同期增加846.08亿元，增幅18.2%；生息资产平均收益率降至4.89%，下降39个基点[24] - 2021年上半年计息负债平均余额为5271.93亿元，较上年同期增加782.42亿元，增幅17.4%；计息负债平均成本率降至2.95%，下降13个基点[24] - 2021年上半年净利差降至1.94%，下降26个基点；净利息收益率降至2.06%，下降25个基点[24] - 2021年上半年手续费及佣金净收入4.29亿元，较上年同期减少0.94亿元，降幅17.9%[21] - 2021年上半年其他非利息净收入11.46亿元，较上年同期增加4.93亿元，增幅75.5%[21] - 2021年上半年营业费用15.32亿元，较上年同期增加2.89亿元，增幅23.3%[19] - 2021年上半年净利润27.54亿元，较上年同期增加1.34亿元，增幅5.1%[19] - 2021年上半年公司证券投资利息收入42.89亿元，较上年同期增加4.52亿元，增幅11.8%，平均余额增长21.7%[31] - 2021年上半年公司现金及存放中央银行款项利息收入2.42亿元，较上年同期增加0.15亿元，增幅6.7%，平均余额增长4.7%[32] - 2021年上半年公司存放和拆放于同业及其他金融机构款项利息收入5.57亿元，较上年同期增加1.13亿元，增幅25.5%，平均余额增长29.6%[33] - 2021年上半年公司客户存款利息支出46.08亿元，比上年同期增加2.82亿元，增幅6.5%，平均余额增长11.9%[34] - 2021年上半年公司同业及其他金融机构存放、拆入和租赁负债利息支出14.09亿元，较上年同期增加4.96亿元，增幅54.4%，平均余额增长67.0%[36] - 2021年上半年公司债券发行利息支出16.98亿元，较上年同期增加0.70亿元，增幅4.3%，平均余额增长5.5%[38] - 2021年上半年公司实现手续费及佣金净收入4.29亿元，较上年同期减少0.94亿元，降幅17.9%[40] - 2021年1 - 6月公司短期贷款平均余额50,854,182千元，利息收入971,120千元，平均年化收益率3.85%；2020年1 - 6月平均余额56,601,474千元，利息收入1,330,426千元，平均年化收益率4.73%[29] - 2021年1 - 6月公司中长期贷款平均余额245,921,348千元，利息收入7,251,669千元，平均年化收益率5.95%；2020年1 - 6月平均余额198,767,925千元，利息收入6,364,747千元，平均年化收益率6.44%[29] - 2021年1 - 6月公司公司贷款平均余额179,347,975千元，利息收入4,867,782千元，平均年化收益率5.47%；2020年1 - 6月平均余额148,036,188千元，利息收入4,382,114千元，平均年化收益率5.95%[30] - 2021年上半年公司其他非利息收入11.46亿元，较上年同期增加4.93亿元，增幅75.5%[42] - 2021年上半年公司营业费用15.32亿元，较上年同期增加2.89亿元，增幅23.3%[44] - 2021年上半年公司计提资产减值损失22.85亿元，较上年同期增加2.95亿元，增幅14.8%[46] - 2021年上半年公司所得税费用7.07亿元，较上年同期增加0.19亿元，增幅2.7%，实际税率20.43%[48] - 截至2021年6月30日，公司资产总额6065.53亿元，较上年末增长449.12亿元，增幅8.0%[50] - 截至2021年6月30日，公司客户贷款和垫款总额为3101.16亿元，较上年末增加268.89亿元，增幅9.5%[52] - 2021年上半年净交易损益3.03亿元，较上年同期增加2.57亿元，增幅559.1%[42] - 2021年上半年证券投资净收益7.56亿元，较上年同期增加1.63亿元，增幅27.4%[42] - 2021年上半年其他营业收入0.87亿元，较上年同期增加0.73亿元，增幅524.3%[42] - 截至2021年6月30日，集团长期股权投资为20.41亿元，较上年末增加0.96亿元，增幅4.9%[63] - 截至2021年6月30日，集团负债总额5595.47亿元，较上年末增加399.00亿元，增幅7.7%[65] - 截至2021年6月30日，客户存款总额3398.24亿元，比上年末增加253.23亿元，增幅8.1%[67] - 截至2021年6月30日，个人存款金额1342.82亿元，较上年末增加124.56亿元，增幅10.2%，占比39.51%，较上年末提升0.77个百分点[67] - 截至2021年6月30日，公司存款金额1865.93亿元，较上年末增加79.34亿元，增幅4.4%，占比54.91%，较上年末下降1.90个百分点[67] - 截至2021年6月30日，活期存款金额964.35亿元，较上年末增加61.32亿元，增幅6.8%；定期存款金额2244.41亿元，较上年末增加142.58亿元，增幅6.8%[67] - 截至2021年6月30日，集团权益总额为470.06亿元，较上年末增加50.12亿元，增幅11.9%；归属本行股东权益为451.36亿元，较上年末增加49.61亿元，增幅12.3%[70] - 截至2021年6月30日，正常贷款2959.62亿元，占比96.05%；不良贷款额41.56亿元，占比1.35%[72] - 截至2021年6月30日，不良贷款余额为41.56亿元，较上年末增长5.92亿元；不良贷款率为1.35%，较上年末上升0.08个百分点；关注类贷款占比2.60%，较上年末下降0.36个百分点[73] - 截至2021年6月30日，逾期贷款总额70.10亿元，较上年末增加3.40亿元；占比2.28%，较上年末下降0.09个百分点[81][82] - 截至2021年6月30日，重组贷款占比0.19%，较上年末上升0.02个百分点[83] - 截至2021年6月30日，抵债资产0.78亿元，抵债资产减值准备0.14亿元[84] - 截至2021年6月30日，贷款损失准备余额102.48亿元，较上年末减少7.19亿元[85] - 截至2021年6月30日，不良贷款拨备覆盖率247.82%，较上年末降低61.31个百分点；贷款拨备率3.34%，较上年末降低0.58个百分点[85] - 2021年6月30日金融资产总额596,934,240千元，金融负债总额557,241,649千元[123] - 2020年12月31日金融资产总额552,413,643千元，金融负债总额517,173,054千元[124] - 截至2021年6月30日集团各期限累计流动性缺口为1,389.23亿元，较上年末增加522.51亿元[128] - 2021年6月30日实时偿还的流动性负缺口为920.01亿元[128] - 截至2021年6月30日集团流动性覆盖率为220.73%，满足监管要求[129] - 2021年6月30日合格优质流动性资产55,675,540千元，未来30天现金净流出量25,223,430千元[130] - 2020年12月31日合格优质流动性资产38,740,874千元，未来30天现金净流出量18,889,865千元[130] - 截至2021年6月30日集团净稳定资金比例为104.09%，满足监管要求[131] - 截至2021年6月30日集团可用稳定资金折为3,517.01亿元，所需稳定资金折为3,378.80亿元[131] - 截至2021年6月30日，集团核心一级资本净额41,055,256千元，一级资本净额46,115,153千元，资本净额57,769,442千元；核心一级资本充足率8.97%，一级资本充足率10.07%，资本充足率12.62%[139] - 截至2021年6月30日，本行核心一级资本净额37,825,545千元，一级资本净额42,734,852千元，资本净额53,718,559千元；核心一级资本充足率8.86%，一级资本充足率10.01%，资本充足率12.59%[139] - 截至2020年12月31日，集团核心一级资本净额35,902,191千元，一级资本净额40,934,037千元，资本净额53,672,813千元；核心一级资本充足率8.39%，一级